财务数据关键指标变化 - 公司拟向全体股东派发2021年度现金股利每股1.44元（含税），总计约44.92亿元，约占2021年度归母净利润的30.1%[5] - 2021年公司总资产为11277.21亿元[14] - 2021年公司归母净利润为149.47亿元[15] - 2021年公司内含价值为2588.24亿元[16] - 2021年公司赔付支出为557.41亿元[16] - 2021年保险业务收入163470，较2020年的159511增长2.5%[33] - 2021年长期险首年保费40962，较2020年的39022增长5.0%[33] - 2021年十年期及以上期交保费6136，较2020年的9612下降36.2%[33] - 2021年个险营销员人力389千人，较2020年的606千人下降35.8%[33] - 2021年投资资产1082803，较2020年的965653增长12.1%[33] - 2021年总投资收益率5.9%，较2020年的5.5%提升0.4个百分点[33] - 2021年一年新业务价值5980，较2020年的9182下降34.9%[33] - 2021年内含价值258824，较2020年的240604增长7.6%[33] - 2021年核心偿付能力充足率243.35%，较2020年的268.28%下降24.93个百分点[33] - 2021年总保费收入1634.70亿元，同比增长2.5%[39] - 2021年总投资收益率5.9%，同比提升0.4个百分点[39] - 2021年净利润149.47亿元，同比增长4.6%[39] - 2021年资产规模达11277.21亿元，较上年末增长12.3%[39] - 2021年内含价值2588.24亿元，较上年末增长7.6%[39] - 2021年总客户数超3000万[39] - 2021年累计提供投资金额3800余亿元，风险保额超1.3万亿元[39] - 2021年政策性保险业务覆盖8个省约942万人，累计服务24.68万人次，赔付支出1.79亿元[39] - 2021年定点帮扶累计投入帮扶资金超970万元[39] - 2021年公益捐款超2000万元，关爱环卫工人项目覆盖全国158个大中城市90余万人[39] - 2021年收入合计2200.27亿元，较2019年增长7.9%[42] - 2021年总保费收入及保单管理费收入1635.35亿元，较2020年增长2.5%[42] - 2021年末总资产11277.21亿元，较2019年末增长12.3%[43] - 2021年末总负债10192.07亿元，较2019年末增长12.9%[43] - 2021年归属母公司股东的净利润149.47亿元，较2020年增长4.6%[42] - 2021年投资资产10828.03亿元，较2020年增长12.1%[44] - 2021年总投资收益率5.9%，较2020年提升0.4个百分点[44] - 2021年公司实现保费收入1634.70亿元，同比增长2.5%[51][54] - 截至2021年末，公司内含价值达2588.24亿元，较上年末增长7.6%；一年新业务价值59.80亿元，同比下降34.9%[55] - 2021年长期险首年保费409.62亿元，同比增长5.0%；续期保费1168.62亿元，同比增长3.5%[54] - 2021年续期保费占总保费的比例为71.5%；长期险首年期交保费占长期险首年保费的比例为53.1%[55] - 2021年传统险和分红险长期险首年保费占长期险首年保费比例合计79.5%，较上年提升6个百分点；健康险占比20.5%，较上年下滑[55] - 个人寿险业务13个月继续率为83.7%，较上年下降6.2个百分点；25个月继续率为83.8%，较上年下降1.1个百分点[56] - 全年退保率为2.0%，同比增长0.5个百分点[56] - 资产负债表中，通过损益反映公允价值变动的金融资产为702.26亿元，较2020年增长117.4%[47] - 利润表中，其他收入为14.05亿元，较2020年增长38.4%；保户红利支出为 - 12.07亿元，较2020年增长109.2%[48] - 2021年公司总保费收入1634.70亿元，较2020年的1595.11亿元增长2.5%[57][58][62][64] - 2021年长期险首年保费409.62亿元，较2020年的390.22亿元增长5.0%；续期保费1168.62亿元，较2020年的1129.64亿元增长3.5%[57] - 2021年个险渠道保费收入1198.32亿元，同比增长2.1%；年末个险营销规模人力38.9万人，同比减少35.8%[58][59] - 2021年银保渠道保费收入407.37亿元，同比增长2.5%，其中长期险首年期交保费71.81亿元，同比增长26.7%[58][60] - 2021年团体保险保费收入29.01亿元，同比增长21.7%，其中团体短险25.67亿元，同比增长11.8%[58][61] - 2021年政策性健康保险业务保费收入5.13亿元，同比增长104.4%，覆盖客户862万人，同比增长15.9%[61] - 2021年分红型保险保费收入567.46亿元，较2020年的603.81亿元下降6.0%[62] - 2021年健康保险保费收入607.24亿元，较2020年的600.39亿元增长1.1%[62] - 2021年传统型保险保费收入441.23亿元，较2020年增长19.5%，长期险首年保费同比增长33.6%[62][63] - 2021年约58.2%的保费收入来自山东、河南、北京等10家分公司[64] - 保费收入前五的保险产品中，稳得盈两全保险（分红型）原保费收入最高为154.03亿元，惠添富年金保险次之，为147.74亿元[65] - 报告期内，前五大客户的保险业务收入占公司保险业务收入的比例约为0.68%[66] - 2021年个人寿险业务13个月继续率为83.7%，较2020年下降6.2个百分点；25个月继续率为83.8%，较2020年下降1.1个百分点[67] - 2021年退保金为177.86亿元，同比增长45.1%；赔付支出为435.77亿元，同比减少21.8%[68] - 2021年摊回赔付支出为 - 18.27亿元，同比增长36.4%；保户红利支出为12.07亿元，同比增长109.2%[68] - 2021年提取保险责任准备金净额为1127.21亿元，同比增长30.1%[68] - 2021年手续费及佣金支出为145.92亿元，同比减少18.1%，其中健康保险手续费及佣金支出同比减少29.1%，传统型保险同比增加54.6%[71] - 2021年末未到期责任准备金为15.85亿元，较2020年末减少32.5%；未决赔款准备金为21.84亿元，较2020年末增加21.2%[72] - 2021年末寿险责任准备金为7073.45亿元，较2020年末增加11.5%；长期健康险责任准备金为1525.81亿元，较2020年末增加31.8%[72] - 2021年末保险合同准备金合计为8636.95亿元，较2020年末增加14.5%[72] - 2021年公司投资组合总投资收益率为5.9%，净投资收益率为4.3%[74] - 2021年末投资资产为10828.03亿元，较2020年末增长12.1%[75] - 债权型金融资产投资金额5772.14亿元，占总投资资产的53.3%，较上年末减少5.5个百分点[74] - 股权型金融资产投资金额2574.36亿元，占总投资资产的23.8%，较上年末增加2.4个百分点[74] - 2021年总投资收益为576.21亿元，较2020年增长23.5%[77] - 2021年净投资收益为418.54亿元，较2020年增长6.5%[77] - 2021年末非标资产投资金额2219.06亿元，占总投资资产的20.5%，较上年末减少3.6个百分点[79] - 扣除无需外部评级的产品，公司存量非标资产AAA级占比达96.88%[80] - 2021年定期存款利息收入为57.1亿元，较2020年增长29.6%[77] - 2021年债权型投资利息收入为258.84亿元，较2020年减少3.1%[77] - 2021年末投资组合合计22.1906亿元，非标债权投资14.3425亿元占比64.6%，非标股权投资7.8481亿元占比35.4%[81] - 前十大金融产品主要管理机构已付款金额合计16.8904亿元，占比76.1%，新华资产管理股份有限公司占比最高为38.9%[82] - 2021年末核心资本278.51亿元，实际资本288.51亿元，最低资本114.448亿元，核心偿付能力充足率243.35%，综合偿付能力充足率252.09%[84] - 2021年末资产负债率90.4%，较2020年末的89.9%略有上升[85] - 2021年经营活动产生的现金流量净额738.53亿元，同比增长9.9%；投资活动产生的现金流量净额-1065.31亿元，同比增加57.3%；筹资活动产生的现金流量净额352.41亿元，同比增加1687.1%[86] - 截至报告期末，公司现金及现金等价物为154.59亿元，定期存款为1685.40亿元，债权型金融资产投资账面价值为5772.14亿元，股权型金融资产投资账面价值为2574.36亿元[87] - 2021年分出保费合计27.72亿元，较2020年的28.98亿元有所减少[89][90] - 2021年向瑞士再保险股份有限公司北京分公司分出保费16.96亿元，向中国人寿再保险有限责任公司分出保费7.61亿元[89] - 2021年寿险分出保费2.76亿元，健康险分出保费24.64亿元，意外险分出保费0.32亿元[90] - 2021年12月31日经调整的净资产价值为163,027，2020年为147,291[114] - 2021年扣除要求资本成本后的一年新业务价值为5,980百万元，2020年为9,182百万元[115] - 计算2021年和2020年一年新业务价值的首年保费分别为463.80亿元和466.57亿元[115][116] - 2021年个险渠道一年新业务价值为5,780百万元，2020年为8,987百万元[116] - 公司内含价值从2020年12月31日的240,604百万元增至2021年的258,824百万元[114][117] - 新业务价值对内含价值的影响为5,980百万元[117] - 期望收益为19,342百万元，运营经验偏差为88百万元[117] - 经济经验偏差为 - 1,440百万元，运营假设变动为 - 3,101百万元[117] - 经济假设变动为1,242百万元，注资及股东红利分配为 - 4,336百万元[117] - 中间情景下，2021年12月31日扣除要求资本成本后的有效业务价值为95,797百万元，一年新业务价值为5,980百万元[120] 公司发展历程 - 2021年是公司成立25周年，上市10周年[8] - 2011年公司在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市[9] - 2013年公司年度规模保费首次迈上千亿平台[9] - 2016 - 2019年公司成功晋级财富及福布斯双料世界500强[11] - 公司已连续八年入选《福布斯》全球上市公司500强，连续十六年入选世界品牌实验室(WBL)亚洲品牌500强，连续十年入选《财富》中国500强[51] 公司业务相关会议及决策 - 公司第七屆董事會第二十九次會議於2022年3月29日審議通過《2021年年度報告》[5] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年个险渠道首年保费184.79亿元，稳固市场地位[40] - 2021年银保渠道长期险首年期交保费同比增长26.7%，市场份额占比15%，同比提升2.3个百分点[40] - 2021年团体渠道短期险保费收入25.67亿元，同比增长11.8%，六成机构实现正增长[40] 公司未来展望