财务报告审计与审议情况 - 公司2022年中期简明合并财务报表未经审计[6] - 公司第七届董事会第三十四次会议于2022年8月30日审议通过《2022年中期报告》，应出席董事15人，亲自出席15人[6] 公司基本信息 - 公司注册地址于2019年11月由中国北京市延庆区湖南东路1号变更为中国北京市延庆区湖南东路16号（中关村延庆园）[11] - 公司A股股票代码为601336，上市于上海证券交易所；H股股票代码为01336，上市于香港联合交易所有限公司[12] - 公司A股股份登记处为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司，地址在中国（上海）自由贸易试验区杨高南路188号；H股股份登记处为香港中央证券登记有限公司，地址在香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712 - 1716室[12] - 公司境内会计师事务所为德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙），地址在中国上海市黄浦区延安东路222号30楼；境外会计师事务所为德勤 • 关黄陈方会计师行，地址在中国香港金钟道88号太古广场一座35楼[12] - 公司A股证券事务法律顾问为北京市通商律师事务所，地址在中国北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座12 - 14层；H股证券事务法律顾问为高伟绅律师行，地址在香港中环康乐广场一号怡和大厦27层[12] - 公司客服电话和投诉电话为95567[11] 公司风险情况 - 公司面临市场、信用、保险、操作、声誉、战略及流动性等风险，已采取措施管理和控制[6] 财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产11885.26亿元，较2021年12月31日增长5.4%[13][16] - 2022年上半年，公司收入合计1240.85亿元，较2021年同期减少4.8%[15] - 2022年上半年，公司总保费收入及保单管理费收入1026.43亿元，较2021年同期增长2.0%[15][19] - 2022年上半年，公司税前利润45.43亿元，较2021年同期减少62.4%[15][23] - 2022年上半年，公司归属母公司股东的净利润51.87亿元，较2021年同期减少50.8%[15][23] - 2022年6月30日，公司归属母公司股东的股东权益1045亿元，较2021年12月31日减少3.7%[14][16] - 2022年上半年，公司年化总投资收益率4.2%，较2021年同期下降2.3个百分点[14][19] - 2022年6月30日，公司综合偿付能力充足率240.90%[14] - 2022年上半年，公司经营活动产生的现金流量净额572.71亿元，较2021年同期增长36.1%[15] - 2022年上半年，公司加权平均的每股经营活动产生的现金流量净额18.36元，较2021年同期增长36.2%[18] - 截至2022年6月30日，公司内含价值2588.73亿元，较上年末增长0.02%；上半年新业务价值21.12亿元，同比下降48.4%[30] - 2022年上半年退保金95.66亿元，同比增长11.7%；赔付支出219.33亿元，同比下降16.0%；摊回赔付支出 - 12.98亿元，同比增长51.8%；保户红利支出10.32亿元，同比增长55.7%；提取保险责任准备金净额742.24亿元，同比增长10.4%[43] - 2022年上半年赔付支出中，赔款支出同比下降23.3%，满期及生存给付同比下降24.8%，死伤医疗给付同比增长11.9%[44][45] - 2022年上半年保险业务手续费及佣金支出63.57亿元，同比下降29.2%，其中健康保险手续费及佣金支出下降40.6%，意外保险手续费及佣金支出下降20.4%[46] - 截至2022年6月30日，未到期责任准备金19.90亿元，同比增长25.6%；未决赔款准备金23.42亿元，同比增长7.2%；寿险责任准备金7569.67亿元，同比增长7.0%；长期健康险责任准备金1712.68亿元，同比增长12.2%；保险合同准备金合计9325.67亿元，同比增长8.0%[47] - 截至2022年6月30日，分红型保险保险合同准备金5734.97亿元，同比增长3.4%；健康保险1559.98亿元，同比增长13.9%；传统型保险2020.54亿元，同比增长18.0%；意外险9.91亿元，同比下降4.4%；万能型保险0.27亿元，同比下降3.6%[47] - 截至2022年6月30日，保险合同准备金中剩余边际2228.45亿元，同比下降1.4%[47] - 2022年6月30日保险合同准备金较2021年底增长8.0%[48] - 截至2022年6月30日，债权型金融资产投资金额为5784.71亿元，在总投资资产中占比为50.7%，占比较上年末下降2.6个百分点[49] - 截至2022年6月30日，股权型金融资产投资金额为2915.10亿元，在总投资资产中占比为25.6%，占比较上年末上升1.8个百分点[49] - 2022年6月30日投资资产金额为11403.65亿元，较2021年末的10828.03亿元增长5.3%[50] - 2022年上半年现金及现金等价物利息收入为9300万元，较2021年的6700万元增长38.8%[52] - 2022年上半年定期存款利息收入为34.22亿元，较2021年的26.91亿元增长27.2%[52] - 2022年上半年债权型投资利息收入为127.37亿元，较2021年的131.31亿元下降3.0%[52] - 2022年上半年股权型投资股息和分红收入为74.63亿元，较2021年的44.31亿元增长68.4%[52] - 2022年上半年总投资收益为226.30亿元，较2021年的311.17亿元下降27.3%[52] - 截至2022年6月30日，非标资产投资金额为2337.86亿元，较上年末增加118.80亿元，在总投资资产中占比为20.5%，与上年末持平[54] - 2022年6月30日，非标债权投资金额133,645百万元，占比57.2%，较上年末占比降7.4pt；非标股权投资金额100,141百万元，占比42.8%，较上年末占比升7.4pt[56] - 2022年6月30日，核心资本152,931百万元，实际资本251,910百万元，最低资本104,572百万元，核心偿付能力充足率146.25%，综合偿付能力充足率240.90%[60] - 2022年6月30日，资产负债率91.2%，较2021年12月31日的90.4%有所上升[62] - 2022年1 - 6月，经营活动产生的现金流量净额57,271百万元，较上年同期增加36.1%；投资活动产生的现金流量净额 - 48,923百万元，较上年同期增加244.2%；筹资活动产生的现金流量净额 - 6,216百万元，较上年同期下降74.0%[63] - 截至报告期末，现金及现金等价物为178.13亿元，定期存款为1,867.47亿元，债权型金融资产投资账面价值为5,784.71亿元，股权型金融资产投资账面价值为2,915.10亿元[64] - 截至2022年6月30日，经调整的淨資產價值为161,413百万元，2021年12月31日为163,027百万元[87] - 截至2022年6月30日，扣除要求資本成本後的有效業務價值为97,461百万元，2021年12月31日为95,797百万元[87] - 截至2022年6月30日，內含價值为258,873百万元，2021年12月31日为258,824百万元[87] - 截至2022年6月30日，扣除要求資本成本後的上半年新業務價值为2,112百万元，2021年6月30日为4,090百万元[88] - 计算截至2022年6月30日及2021年6月30日上半年新業務價值的首年保費分别为321.42亿元和335.05亿元[89][90] - 公司内含价值期初（2021年12月31日）为258,824百万元，期末（2022年6月30日）为258,873百万元，新业务价值影响为2,112百万元，期望收益为10,022百万元，运营经验偏差为22百万元，经济经验偏差为 - 7,092百万元，注资及股东红利分配为 - 4,492百万元，其他为305百万元，寿险业务以外的其他股东价值变化为 - 828百万元[92] - 2022年6月30日中间情景下，扣除要求资本成本后的有效业务价值为97,461百万元，上半年新业务价值为2,112百万元；风险贴现率11.5%时，有效业务价值为93,009百万元，新业务价值为1,957百万元；风险贴现率10.5%时，有效业务价值为102,215百万元，新业务价值为2,277百万元等多种情景数据[95] - 2022年上半年，可供出售金融资产公允价值变动为 - 137.16亿元，2021年同期为49.85亿元[145] - 2022年上半年，其他综合收益的税后净额为 - 47.93亿元，2021年同期为 - 14.24亿元[145] - 2022年上半年，综合收益合计为3.96亿元，较2021年同期的91.24亿元下降95.66%[145] - 2022年上半年，基本每股收益和稀释每股收益均为1.66元，2021年同期均为3.38元[145] - 截至2022年6月30日，归属本公司股东权益合计104,500百万元，2021年同期为106,457百万元[147] - 2022年上半年经营活动产生的现金流量净额为57,271百万元，2021年同期为42,068百万元[149] - 2022年上半年投资活动产生的现金流量净额为 - 48,923百万元，2021年同期为 - 14,214百万元[149] - 2022年上半年筹资活动产生的现金流量净额为 - 6,216百万元，2021年同期为 - 23,905百万元[149] - 2022年上半年现金及现金等价物增加净额为2,354百万元，2021年同期为3,903百万元[149] - 2022年6月30日现金及现金等价物期末余额为17,813百万元，2021年同期为16,896百万元[149] - 2022年上半年当期净利润为5,187百万元，2021年同期为10,546百万元[147] - 2022年上半年其他综合收益为 - 4,793百万元，2021年同期为 - 1,424百万元[147] - 2022年上半年派发股息为4,492百万元，2021年同期为4,336百万元[147] - 2022年6月30日金融资产公允价值合计907,925百万元，2021年12月31日为867,743百万元[162] - 截至2022年6月30日止6个月金融资产公允价值变动额合计为 - 7,394百万元，2021年同期为8,601百万元[164] - 2022年6月30日满足SPPI条件的金融资产（国内评级）账面价值合计526,241百万元，2021年12月31日为513,202百万元[167] - 2022年6月30日满足SPPI条件的金融资产（境外债券，穆迪评级）账面价值合计1,031百万元，2021年12月31日为768百万元[168] - 2022年6月30日不具有较低信用风险的金融资产账面价值7,191百万元，公允价值7,228百万元；2021年12月31日账面价值和公允价值均为7,736百万元[171] - 2022年6月30日交易性金融资产公允价值76,459百万元，2021年12月31日为70,226百万元[162] - 2022年6月30日满足SPPI条件的金融资产（C类）公允价值555,560百万元，2021年12月31日为538,702百万元[162] - 2022年6月30日不满足SPPI条件的金融资产（D类）公允价值275,902百万元，2021年12月31日为258,811百万元[162] - 截至2022年6月30日止6个月交易性金融资产等公允价值变动额为 - 329百万元，2021年同期为689百万元[164] - 截至2022年6月30日止6个月不满足SPPI条件的金融资产公允价值变动额为 - 10,413百万元，2021年同期为5,289百万元[164] - 会计估计变更增加2022年6月30日寿险责任准备金1478百万元，增加长期健康险责任准备金1617百万元，减少2022年半年度税前利润合计3095百万元[116] - 会计估计