公司概况 - 公司前身成立于1999年4月，2010年6月整体改制为股份有限公司，2013年12月12日在香港联交所主板挂牌上市[3] - 公司在中国大陆30个省、自治区、直辖市设有33家分公司，在内地和香港拥有七家平台子公司，集团员工约1.5万人[3] - 2021年公司荣获《中国融资》杂志「最佳上市公司大奖」等多个奖项[3] 公司治理与会议 - 2022年3月29日，董事会2022年第四次会议暨2022年第一次定期会议审议通过2021年年度报告，应出席董事12名，实际亲自出席11名[8] - 2021年公司董事徐珑先生因工作变动离任，陈晓武先生加入董事会[24] - 2022年3月，董事会选举张卫东先生担任新的董事长[24] 财务报告与审计 - 公司按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2021年年度财务报告经审计并出具标准无保留意见的审计报告[8] - 公司按中国会计准则及国际财务报告准则编制的合并财务报表中净利润及股东权益无差异[96] 股息分配 - 董事会建议按每10股人民币0.9481元（含税）向股东派发2021年度普通股现金股息，该方案将提请2021年度股东大会审议[8] 股权变动 - 公司已对外转让所持幸福人寿50.995%股权，幸福人寿不再作为附属公司[7] - 2019年公司对外转让所持幸福人寿50.995%股权，2020年7月不再持有其任何股权[13] 财务数据关键指标变化 - 2021年以摊余成本计量的不良债权资产收入134.666亿人民币[14] - 2021年不良债权资产公允价值变动154.758亿人民币[14] - 2021年其他金融工具公允价值变动146.748亿人民币[14] - 2021年投资收益1.568亿人民币[14] - 2021年利息收入251.008亿人民币[14] - 2021年存货销售收入203.855亿人民币[14] - 2021年收入总额977.31亿人民币[14] - 2021年持续经营活动本年度利润130.005亿人民币[14] - 2021年本年度利润130.005亿人民币[14] - 2021年末集团资产总额15642.8亿元[19] - 2021年全年实现归属于本公司股东净利润120.6亿元[19] - 2021年平均总资产回报率0.84%，平均股东权益回报率7.15%[16][19] - 公司连续四年不良资产处置回现超500亿元，处置收益超100亿元[20] - 2021年在银行不良债权市场不利形势下新增投放390亿元[20] - 2021年逾百亿元资金输入重要能源企业流动性救助[20] - 2021年协助完成近百户“两非两资”资产处置[20] - 2021年现金及存放中央银行款项18045.7百万元[15] - 2021年存放金融机构款项99921.3百万元[15] - 2021年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产456203.8百万元[15] - 2021年集团实现归属于本公司股东净利润120.6亿元，平均股东权益回报率为7.15%[28] - 截至2021年末，集团资产总额15642.8亿元，归属于本公司股东权益1788.0亿元，同比增长3.0%和3.9%[28] - 2021年末核心一级资本充足率11.22%[28] - 2021年收购经营类不良资产业务新增投放504.2亿元，处置资产账面成本492.2亿元，净收益134.2亿元[28] - 2021年公司实现归属于本公司股东的净利润12061.7百万元，同比下降1186.2百万元，降幅9.0%[39] - 2021年公司平均股东权益回报率(ROE)7.15%[39] - 2021年公司平均总资产回报率(ROA)0.84%[39] - 2021年持续经营活动收入总额97731.0百万元，较2020年100134.0百万元下降2.4%[40][41] - 以摊余成本计量的不良债权资产收入2021年为13466.6百万元，较2020年19150.7百万元下降29.7%[40][42] - 不良债权资产公允价值变动2021年为15475.8百万元，较2020年12547.0百万元增长23.3%[40][43] - 收购经营类不良债权资产公允价值变动2021年为13398.1百万元，较2020年10094.9百万元增长32.7%[43][44][45] - 已实现的公允价值变动2021年为12280.1百万元，较2020年12420.4百万元下降1.1%[44][45] - 未实现的公允价值变动2021年为1118.0百万元，2020年为估值损失2325.5百万元[44][45] - 其他金融工具公允价值变动2021年为14674.8百万元，较2020年12566.5百万元增长16.8%[40][47] - 2021年收购经营类业务新增收购规模52333.4百万元，较2020年45978.4百万元增加[46] - 2021年收购经营类业务处置规模48458.1百万元，较2020年42528.0百万元增加[46] - 2021年本年度利润13000.5百万元，较2020年14737.3百万元下降11.8%[40] - 2021年集团其他金融工具公允价值变动合计14674.8百万元，较2020年的12566.5百万元增长16.8%[48] - 2021年集团投资收益为156.8百万元，较2020年的322.5百万元下降51.4%[50] - 2021年集团利息收入合计25100.8百万元，较2020年的23899.2百万元增长5.0%[51] - 2021年集团佣金及手续费收入合计5291.3百万元，较2020年的4444.9百万元增长19.0%[53] - 2021年集团存货销售收入20385.5百万元，较2020年的24316.3百万元下降16.2%[56] - 2021年集团存货销售成本16906.4百万元，较2020年的17360.4百万元下降2.6%[56] - 2021年房地产销售毛利率为17.0%，较2020年的28.9%下降41.1%[56] - 2021年集团处置子公司、联营及合营公司净收益304.0百万元，较2020年的1842.3百万元下降83.5%[57] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的债转股资产公允价值由2020年的3014.8百万元增长160.3%至2021年的7847.3百万元[49] - 除债转股资产外，以公允价值计量且其变动计入当期损益的其他金融工具公允价值变动由2020年收益769.5百万元转变至2021年损失4895.1百万元[49] - 集团其他收入及净损益由2020年的1044.7百万元增长175.2%至2021年的2875.4百万元[58] - 汇兑净损失从2020年的1529.3百万元下降68.3%至2021年的485.4百万元[58] - 违约金收入从2020年的184.0百万元增长222.3%至2021年的593.0百万元[58] - 集团持续经营活动成本及支出总额由2020年的84059.7百万元增长0.1%至2021年的84148.5百万元[59][61] - 集团2021年利息支出为41936.9百万元，较2020年的39618.5百万元增加5.9%[61][62] - 集团资产减值损失由2020年的14096.8百万元下降16.8%至2021年的11722.9百万元[64] - 集团持续经营活动所得税费用由2020年的5324.0百万元增长19.8%至2021年的6378.4百万元[66] - 2020年及2021年，集团实际税率分别为32.6%及32.9%[66] - 2021年末集团资产总额1564279.3百万元，较2020年末增长3.0%；负债总额1362503.8百万元，增长3.0%；权益总额201775.5百万元，增长3.5%[73] - 2021年末现金及存放中央银行款项18045.7百万元，占资产总额1.2%[75] - 2021年末吸收存款298748.1百万元，占负债总额21.9%[75] - 2021年末货币资金117967.0百万元，较2020年末上升14.2%[76] - 2021年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为456203.8百万元，较2020年末的446916.7百万元增长2.1%[77][78] - 2021年末证券投资为11433.8百万元，较2020年末的2569.3百万元增长345.0%[77][78] - 2021年末债券为18539.5百万元，较2020年末的11868.8百万元增长56.2%[77][78] - 2021年末上市及未上市基金为99009.2百万元，较2020年末的108997.8百万元下降9.2%[78] - 2021年末债务工具为22393.1百万元，较2020年末的31674.6百万元下降29.3%[77][78] - 2021年末以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为122592.3百万元，较2020年末的123728.5百万元下降0.9%[81] - 2021年末客户贷款及垫款为377629.2百万元，较2020年末的360942.0百万元增长4.6%[83] - 2021年末对公及个人贷款及垫款为304972.1百万元，较2020年末的301926.4百万元增长1.0%[83][84] - 2021年末融出资金为11361.5百万元，较2020年末的10120.1百万元增长12.3%[83] - 2021年末应收融资租赁款为61295.6百万元，较2020年末的48895.5百万元增长25.4%[83] - 2021年末以摊余成本计量的不良债权资产总额144543.0百万元，较2020年末187410.1百万元下降22.9%[86] - 2021年末以摊余成本计量的其他债权投资总额50052.2百万元，较2020年末44704.9百万元增加12.0%[87] - 2021年末集团负债主要组成部分借款、应付债券及吸收存款分别占负债总额40.7%、27.0%及21.9%[88] - 2021年末集团借款余额555079.1百万元，较2020年末556912.1百万元下降0.3%[90] - 2020及2021年末集团应付债券余额分别为355777.5百万元及367806.7百万元[92] - 2020及2021年末集团吸收存款余额分别为273644.2百万元及298748.1百万元[93] - 2021年集团吸收存款中定期存款较2020年增加29944.0百万元，变动率19.2%[94] - 2020及2021年末集团作为被告的未决诉讼案件标的金额分别为1974.1百万元及3746.9百万元[95] - 2020及2021年末集团已分别计提预计负债9.4百万元和3.1百万元[95] - 2021年核心一级资本充足率为11.22%，2020年为10.66%[182] - 2021年一级资本充足率为14.08%，2020年为13.70%[182] - 2021年资本充足率为16.18%，2020年为17.47%[182] - 2021年核心一级资本净额为81449.2百万元，2020年为74490.4百万元[182] - 2021年一级资本净额为102244.8百万元，2020年为95771.6百万元[182] - 2021年资本净额为117480.9百万元，2020年为122125.3百万元[182] - 2021年风险加权资产为726249.7百万元，2020年为699077.1百万元[182] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司杠杆比率均为6.4:1[182] 各条业务线数据关键指标变化 - 集团业务划分为不良资产经营业务和金融服务业务两个经营分部[67] - 2020年不良资产经营业务收入577358.0百万元，2021年为997493.4百万元[68] - 2021年不良资产经营收入77090.4百万元，收入占比