公司基本信息 - 公司成立于1984年1月1日，2005年10月28日整体改制为股份有限公司，2006年10月27日在上交所和香港联交所同日挂牌上市[2] - 公司向全球1028.7万公司客户和7.12亿个人客户提供全面金融产品和服务[3] - 公司连续十年位列英国《银行家》全球银行1000强榜单榜首和美国《财富》500强榜单全球商业银行首位[3] - 公司连续六年位列英国Brand Finance全球银行品牌价值500强榜单榜首[3] - 公司战略目标是以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，建设具有中国特色的世界一流现代金融企业[4] - 公司使命是提供卓越金融服务，服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会[7] - 公司愿景是全面建设具有中国特色的世界一流现代金融企业，成为基业长青的银行[7] - 公司价值观是诚信、人本、稳健、创新、卓越，工于至诚，行以致远[7] 财务数据关键指标变化 - 2022年已向普通股股东每股派发现金股息0.2933元（含税），共计约1045.34亿元[10] - 2022年1 - 6月稀释每股收益0.47元，2021年同期为0.46元，2020年同期为0.42元[13] - 2022年1 - 6月利息净收入3514.25亿元，2021年同期为3362.93亿元，2020年同期为3198.91亿元[13] - 2022年1 - 6月手续费及佣金净收入760.17亿元，2021年同期为759.43亿元，2020年同期为755.58亿元[13] - 2022年1 - 6月营业收入4437.88亿元，2021年同期为4264.06亿元，2020年同期为4023.46亿元[13] - 2022年1 - 6月营业费用1031.73亿元，2021年同期为949.91亿元，2020年同期为879.25亿元[13] - 2022年1 - 6月资产减值损失1336.22亿元，2021年同期为1245.47亿元，2020年同期为1254.56亿元[13] - 2022年1 - 6月净利润1725.70亿元，2021年同期为1645.09亿元，2020年同期为1497.96亿元[13] - 2022年1 - 6月归属于母公司股东的净利润1715.06亿元，2021年同期为1634.73亿元，2020年同期为1487.90亿元[13] - 2022年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额14104.05亿元，2021年同期为3775.46亿元，2020年同期为18737.33亿元[13] - 2022年6月30日资产总额为3874.44亿元，较2021年末的3517.14亿元增长9.99%[15] - 2022年上半年公司实现净利润1725.70亿元，同比增长4.9%[25] - 年化平均总资产回报率0.93%，年化加权平均权益回报率11.25%[25] - 营业收入4437.88亿元，增长4.1%，其中利息净收入3514.25亿元，增长4.5%；非利息收入923.63亿元，增长2.5%[25] - 营业费用1031.73亿元，增长8.6%，成本收入比22.14%[25] - 计提资产减值损失1336.22亿元，增长7.3%；所得税费用365.75亿元，下降16.0%[25] - 2022年上半年利息净收入3514.25亿元，同比增加151.32亿元，增长4.5%[28] - 利息收入6200.23亿元，增加562.21亿元，增长10.0%；利息支出2685.98亿元，增加410.89亿元，增长18.1%[28] - 年化净利息差和净利息收益率分别为1.85%和2.03%，同比分别下降8个基点和9个基点[28] - 客户贷款及垫款利息收入4427.96亿元，同比增加398.37亿元，增长9.9%，主要因平均余额增长10.4%[31] - 短期贷款平均收益率3.42%，中长期贷款平均收益率4.34%，客户贷款及垫款总额平均收益率4.15%[32] - 客户贷款及垫款总额2022年1 - 6月平均余额21524527百万元，利息收入442796百万元，平均收益率4.15%；2021年1 - 6月平均余额19500822百万元，利息收入402959百万元，平均收益率4.17%[33] - 投资利息收入1415.78亿元，同比增加137.23亿元，增长10.7%，因投资平均余额增长11.1%[34] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入146.73亿元，同比增加26.02亿元，增长21.6%，因平均收益率上升[35] - 存款利息支出2230.78亿元，同比增加323.90亿元，增长17.0%，因客户存款平均余额增长10.4%和平均付息率上升9个基点[36] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出300.57亿元，同比增加82.19亿元，增长37.6%，因平均余额增长16.0%和平均付息率上升[38] - 已发行债务证券和存款证利息支出154.63亿元，同比增加4.80亿元，增长3.2%，因境外机构发行的债务证券和存款证利率水平上升[39] - 上半年非利息收入923.63亿元，同比增加22.50亿元，增长2.5%，占营业收入比重20.8%[40] - 上半年手续费及佣金净收入760.17亿元，同比增加0.74亿元，增长0.1%[41] - 上半年计提各类资产减值损失1336.22亿元，同比增加90.75亿元，增长7.3%[46] - 所得税费用365.75亿元，同比减少69.86亿元，下降16.0%，实际税率17.49%，因债券投资业务免税收入增加[47] - 6月末公司总资产387,443.76亿元，比上年末增加35,729.93亿元，增长10.2%[51] - 6月末各项贷款223,413.60亿元，比上年末增加16,741.15亿元，增长8.1%，其中境内分行人民币贷款205,367.98亿元，增加16,068.73亿元，增长8.5%[53] - 公司类贷款比上年末增加11,156.95亿元，增长9.1%，其中短期贷款增加4,388.09亿元，中长期贷款增加6,768.86亿元[54] - 个人贷款比上年末增加1,946.16亿元，增长2.4%，其中个人经营性贷款增加1,189.89亿元，增长16.9%[54] - 6月末投资101,741.95亿元，比上年末增加9,164.35亿元，增长9.9%，其中债券97,121.80亿元，增加8,948.35亿元，增长10.1%[55] - 政府债券比上年末增加8,608.33亿元，增长13.5%；中央银行债券减少22.33亿元，下降5.8%；政策性银行债券减少830.56亿元，下降11.0%；其他债券增加1,192.91亿元，增长7.2%[57] - 营业收入为443,788百万元，占比100%，上年为426,406百万元，占比100%[49] - 税前利润为209,145百万元，占比100%，上年为208,070百万元，占比100%[49] - 客户贷款及垫款净额为21,737,421百万元，占比56.1%，上年末为20,109,200百万元，占比57.2%[52] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项为1,009,220百万元，占比2.6%，上年末为827,150百万元，占比2.4%[52] - 2022年6月30日债券合计金额9712.18亿元，较2021年12月31日的8817.345亿元增长[58] - 人民币债券2022年6月金额8927.834亿元，占比91.9%，比上年末增加8177.73亿元，增长10.1%[59] - 6月末集团持有金融债券116536.17亿元，政策性银行债券和同业及非银行金融机构债券分别占40.6%和59.4%[61] - 买入返售款项11788.06亿元，比上年末增加5153.10亿元，增长77.7%[63] - 6月末总负债354110.70亿元，比上年末增加35149.45亿元，增长11.0%[64] - 客户存款2022年6月金额29272.001亿元，占比82.7%，比上年末增加28302.27亿元，增长10.7%[65][66] - 公司存款增加15559.27亿元，增长11.7%；个人存款增加12034.63亿元，增长9.6%[66] - 定期存款增加21078.32亿元，增长16.3%；活期存款增加6515.58亿元，增长5.0%[66] - 人民币存款276037.58亿元，增加26892.34亿元，增长10.8%；外币存款折合人民币16682.43亿元，增加1409.93亿元，增长9.2%[66] - 长江三角洲和珠江三角洲地区客户存款2022年6月金额分别为6049.758亿元和3975.625亿元，占比分别为20.7%和13.6%[67] - 卖出回购款项4908.85亿元，比上年末增加1249.42亿元，增长34.1%[68] - 6月末股东权益合计33333.06亿元，比上年末增加580.48亿元，增长1.8%；归属母公司股东权益33141.98亿元，增加564.43亿元，增长1.7%[68] - 经营活动现金净流入14104.05亿元，同比增加10328.59亿元；投资活动现金净流出6811.30亿元；筹资活动现金净流入301.98亿元[70] - 2022年1 - 6月营业收入4437.88亿元，2021年同期为4264.06亿元；税前利润2091.45亿元，2021年同期为2080.70亿元[72] 各条业务线数据关键指标变化 - 2022年上半年境内人民币贷款新增1.61万亿元，创历史新高、居市场首位[20] - 2022年投向制造业贷款增加6281亿元，增量为去年同期的3.5倍[20] - 2022年绿色信贷余额34999亿元[20] - 2022年普惠贷款余额较年初增长27.4%，户数较年初增加12.3万户[20] - 6月末本外币各项存款余额（含同业存款）突破30万亿元，增量首次突破3万亿元，公司客户总量突破1000万户，全球现金管理客户突破1万户[22] - 6月末公司客户1028.7万户，比上年末增长6.2%[72] - 6月末公司类贷款133104.01亿元，比上年末增加11156.95亿元，增长9.1%[73] - 6月末制造业贷款余额27926.24亿元，比上年末增加6281.26亿元，增长29.0%[74] - 6月末战略性新兴产业贷款余额14238.78亿元，比上年末增加3972.67亿元，增长38.7%；国家重点支持高新技术领域贷款余额11721.98亿元，增加1417.40亿元，增长13.8%[74] - 6月末绿色贷款余额突破3万亿元；上半年主承销绿色债券267.30亿元，同比增长23.0%[75] - 6月末民营企业贷款37319.02亿元，比上年末增加3399.81亿元，增长10.0%；有贷户28万户，增长23.1%[75] - 6月末公司存款148,873.90亿元，增加15,559.27亿元，增长11.7%[76] - 6月末普惠型小微企业贷款14,001.09亿元，比年初增加3,010.97亿元，增长27.4%[77] - 6月末普惠型小微企业贷款客户91.8万户，增加12.3万户[77] - 上半年新发放普惠型小微企业贷款平均利率3.90%[77] - 6月末涉农贷款余额30,806.38亿元，比年初增加4,294.18亿元，增长16.2%[77] - 6月末涉农贷款客户144.1万户，增加25.9万户[77] - 上半年新发放涉农贷款平均利率3.95%[77] - 6月末小微金融业务中心354家，比上年末增加12家[77] - 6月末工银“兴农通”APP服务覆盖全国1,700余个县域[79] - “环球撮合荟”跨境撮合服务平台入驻企业超10万户[78] - 机构金融业务累计向超300家同业客户提供不同类型的风控技术产品[82] - 6月末机构存款、同业存款规模均保持同业第一[83] - 6月末对公结算账户1184.1万户，比上年末增加62.5万户，现金管理客户188.2万户，全球现金管理客户10056户，上半年对公结算业务量1305.30万亿元[84] - 公司牵头完成的并购交易数量位列路孚特“中国参与交易财务顾问榜单”中国区第一名及“中国参与出境并购交易财务顾问榜单”第一名[86] - 上半年境内主承销债券项目1740个，规模合计12613.59亿元，主承销各类ESG债券289.90亿元[86] - 上半年票据