财务数据关键指标变化 - 营业收入3191.07亿元，同比增长11.37%；净利润761.70亿元，同比增长18.65%[4] - 资产总额12.59万亿元，较上年末增长10.87%；负债总额11.79万亿元，较上年末增长10.41%[4] - 客户存款11.35万亿元，较上年末增长9.62%；客户贷款总额6.45万亿元，较上年末增长12.91%[4] - 不良贷款率0.82%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率418.61%，较上年末上升10.55个百分点[4] - 2017 - 2021年公司营业收入分别为2248.64亿元、2612.45亿元、2771.16亿元、2865.37亿元、3191.07亿元，2021年同比增长11.37%[54] - 2017 - 2021年归属银行股东净利润分别为476.83亿元、523.11亿元、609.33亿元、641.99亿元、761.70亿元，2021年同比增长18.65%[54] - 2017 - 2021年手续费及佣金净收入分别为113.36亿元、125.19亿元、146.23亿元、164.95亿元、220.07亿元，2020年同比增长33.42%[54] - 2017 - 2021年末公司资产总额分别为9.01万亿元、9.52万亿元、10.22万亿元、11.35万亿元、12.59万亿元，2020年末较上年末增长10.87%[54] - 2017 - 2021年末客户存款分别为8.06万亿元、8.63万亿元、9.31万亿元、10.36万亿元、11.35万亿元，2020年末较上年末增长9.62%[54] - 2017 - 2021年末客户贷款总额分别为3.63万亿元、4.28万亿元、4.97万亿元、5.72万亿元、6.45万亿元，2020年末较上年末增长12.91%[54] - 2021年个人银行业务收入占比为69.53%，同比提高0.38个百分点[55] - 2021年末存贷比为56.84%，较上年末提高1.65个百分点；不良贷款率为0.82%，较上年末下降0.06个百分点[56] - 2021年末拨备覆盖率为418.61%，较上年末提高10.55个百分点[57] - 2021年末核心一级资本净额为6350.24亿元，较上年末增长17.09%[58] - 2021年营业收入为3191.07亿元，净利润为765.32亿元，归属银行股东净利润为761.70亿元[61] - 2021年末资产总额为125878.73亿元，负债总额为117923.24亿元，归属银行股东权益为7940.91亿元[62] - 2021年平均总资产回报率为0.64%，加权平均净资产收益率为11.86%，净利息收益率为2.36%[64] - 2021年手续费及佣金净收入占营业收入比率为6.90%，成本收入比为59.08%[64] - 2021年不良贷款率为0.82%，拨备覆盖率为418.61%，贷款拨备率为3.43%[66] - 2021年核心一级资本充足率为9.92%，一级资本充足率为12.39%，资本充足率为14.78%[66] - 2021年12月31日流动性比例本外币为72.86%，最大单一客户贷款比例为18.72%，最大十家客户贷款比例为28.67%[69] - 2021年正常类贷款迁徙率为0.90%，关注类为27.09%，次级类为50.76%，可疑类为59.16%[69] - 2021年第一至四季度营业收入分别为773.83亿元、803.95亿元、807.61亿元、805.68亿元[72] - 2021年第一至四季度归属银行股东净利润分别为212.01亿元、198.09亿元、234.97亿元、116.63亿元[72] - 2021年第一至四季度经营活动现金流量净额分别为1129.04亿元、551.73亿元、 - 2178.63亿元、1593.43亿元[72] - 从2007年到2021年，资产规模从2.23万亿元增长到12.59万亿元，存款总额从2.13万亿元增长到11.35万亿元[76] - 从2007年到2021年，贷款总额从零增长到6.45万亿元，营业收入从396.99亿元增长到3191.07亿元[76] - 从2007年到2021年，净利润从10.24亿元增长到765.32亿元，归属银行股东权益从220.24亿元增长到7940.91亿元[76] - 2021年公司实现营业收入3191.07亿元，增长11.37%[83] - 2021年公司净利润765.32亿元，增长18.99%[83] - 2021年公司总资产12.59万亿元[83] - 2021年公司实现净利润765.32亿元，同比增长18.99%，营业收入3191.07亿元，同比增长11.37%[95] - 2021年公司利息净收入2693.82亿元，同比增长6.32%；手续费及佣金净收入220.07亿元，同比增长33.42%[95] - 2021年公司平均总资产回报率和加权平均净资产收益率分别达0.64%和11.86%，同比分别提高0.04个和0.02个百分点[95] - 2021年公司每股收益为0.78元，同比增加0.07元[95] - 截至2021年末，公司资产总额125878.73亿元，较上年末增长10.87%；客户贷款总额64540.99亿元，较上年末增长12.91%[96] - 截至2021年末，公司存贷比、信贷资产占比、个人贷款占比较上年末分别提高1.65个、0.92个、1.28个百分点[96] - 截至2021年末，公司负债总额117923.24亿元，较上年末增长10.41%；客户存款总额113540.73亿元，较上年末增长9.62%[96] - 截至2021年末，公司不良贷款率0.82%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率418.61%，较上年末提高10.55个百分点[96] - 截至2021年末，公司核心一级资本充足率9.92%，较上年末提高0.32个百分点；资本充足率14.78%，较上年末提高0.90个百分点[96] - 2021年利息净收入2693.82亿元，同比增加160.04亿元，增长6.32%，其中规模增长带动增加258.44亿元，利率变动导致减少98.40亿元[99] - 2021年手续费及佣金净收入220.07亿元，同比增加55.12亿元，增长33.42%[98] - 2021年其他非利息净收入277.18亿元，同比增加110.54亿元，增长66.33%[98] - 2021年营业收入3191.07亿元，同比增加325.70亿元，增长11.37%[98] - 2021年净利润765.32亿元，同比增加122.14亿元，增长18.99%[98] - 2021年客户贷款总额平均余额61330.63亿元，利息收入2872.07亿元，收益率4.68%[101] - 2021年客户存款平均余额107238.90亿元，利息支出1752.18亿元，付息率1.63%[101] - 2021年净利息收益率和净利差分别为2.36%和2.30%[99] - 2021年利息收入4515.67亿元，同比增加353.15亿元，增长8.48%[105] - 2021年客户贷款利息收入2872.07亿元，同比增加302.52亿元，增长11.77%[106] - 2021年客户贷款总额平均余额6133.063亿元，利息收入287.207亿元，平均收益率4.68%；2020年平均余额5411.67亿元，利息收入256.955亿元，平均收益率4.75%[107][108] - 报告期内，公司投资利息收入1276.77亿元，同比增加14.44亿元，增长1.14%[109] - 报告期内，公司存放中央银行款项利息收入189.02亿元，同比增加12.47亿元，增长7.06%[110] - 报告期内，公司存拆放同业及其他金融机构款项利息收入177.81亿元，同比增加23.72亿元，增长15.39%[111] - 报告期内，公司利息支出1821.85亿元，同比增加193.11亿元，增长11.86%[112] - 报告期内，公司客户存款利息支出1752.18亿元，同比增加204.25亿元，增长13.20%[113] - 报告期内，公司同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出41.00亿元，同比减少3.25亿元，下降7.34%[113] - 报告期内，公司已发行债务证券利息支出25.86亿元，同比减少8.31亿元，下降24.32%[114] - 报告期内，公司手续费及佣金净收入220.07亿元，同比增加55.12亿元，增长33.42%[115] - 报告期内，公司其他非利息净收入277.18亿元，同比增加110.54亿元，增长66.33%[118] - 其他非利息净收入合计277.18亿元，较2020年增加110.54亿元，增长66.33%[119] - 营业支出1909.95亿元，同比增加230.11亿元，增长13.70%[120] - 信用减值损失466.38亿元，同比减少37.60亿元，下降7.46%[122] - 所得税费用49.22亿元，同比增加11.04亿元，增长28.92%[123] - 营业收入合计3191.07亿元，个人银行业务占比69.53%[124] - 资产总额125878.73亿元，较上年末增加12346.10亿元，增长10.87%[126] - 客户贷款总额64540.99亿元，较上年末增加7378.41亿元，增长12.91%[128] - 储蓄代理费及其他891.82亿元，同比增加68.69亿元，增长8.34%[120] - 职工成本592.28亿元，同比增加78.73亿元，增长15.33%[120] - 金融投资减值损失122.00亿元，回表资产计提减值损失107.23亿元[122] - 2021年末客户贷款总额645.41亿元，较2020年末的571.63亿元增长12.91%，其中短期贷款237.60亿元，占比36.81%，中长期贷款407.81亿元，占比63.19%[129] - 按地域划分，2021年末长江三角洲地区客户贷款金额130.60亿元，占比20.23%；珠江三角洲地区81.31亿元，占比12.60%等[130] - 截至报告期末，个人贷款总额37561.53亿元，较上年末增加5022.60亿元，增长15.44%，其中个人消费贷款26659.30亿元，增长12.82%[131] - 按产品类型划分，2021年末个人消费贷款占个人贷款总额的70.98%，个人住房贷款占57.75%等[132] - 截至报告期末，公司贷款总额22539.36亿元，较上年末增加2761.51亿元，增长13.96%，前五大行业贷款合计占比72.71%，较上年末下降0.13个百分点[133] - 按行业划分，2021年末交通运输、仓储和邮政业公司贷款金额706.26亿元，占比31.33%；制造业326.84亿元，占比14.50%等[134] - 截至报告期末，票据贴现4440.10亿元，较上年末减少405.70亿元，下降8.37%[135] - 截至报告期末，金融投资43486.20亿元，较上年末增加4339.70亿元，增长11.09%[136] - 按产品划分，2021年末债券投资金额3237.44亿元，占比74.45%；同业存单411.47亿元，占比9.46%等[137] - 从计量方式看，截至报告期末，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产7505.97亿元，较上年末增长79.02%；以摊余成本计量的金融资产32800.03亿元，增长3.35%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产3180.20亿元，下降1.15%[138] - 2021年末金融投资合计43.4862亿元，较2020年末的39.1465亿元有所增加，其中以摊余成本计量的金融资产占比75.43% [139] - 截至报告期末，公司债券投资32374.43亿元，较上年末增加742.87亿元，增长2.35% [140] - 2021年末政府债券投资1310.629亿元，占比40.48%；金融机构发行的债券投资1750.392亿元，占比54.07%；公司债券投资176.422亿元，占