互联网医疗市场发展 - 2021年全球进入后疫情时代，Delta和Omicron等变种病毒使疫情防控难度增加，用户对互联网医疗的认可度提升[6] - 埃森哲2021年互联网医疗调研显示，近一半受访者在新冠疫情后提高了互联网医疗服务的使用率[6] - 超过90%的受访者未来一年愿意选择线上查询、在线预约挂号和在线购药[6] - 超过80%的受访者未来一年愿意选择远程问诊[6] - 弗若斯特沙利文预测，2025年中国互联网医疗健康市场规模将增长至1.5万亿元[6] - 2025年中国互联网医疗健康市场渗透率将从2020年的4.3%提升至13.2%[6] 平安健康医疗服务与质量 - 2021年平安健康在线问诊甲级率及病历甲级率均超过98%[8] - 公司全年组织培训超过千场，覆盖全体医务人员[8] - 平安健康在2021年完善了在线问诊质控系统和病历质控系统，建立了在线问诊和电子病历质控标准[8] - 平安健康在2021年建立了旗下实体医疗机构、药店巡查与自查混合内控管理机制，确保机构医疗质量和药品经营质量处于稳定状态[8] - 公司通过家庭医生的需求收集、流量匹配、健康问题和疾病早发现早治疗等方式回应公众对提升医疗体系效率的诉求[9] - 公司通过家庭医生会员制整合各渠道流量，匹配用户需求，并以产品包形式输出医疗和健康服务能力[9] - 平安健康致力于打造高效、全面和专业的家庭医生会员制模式[19] - 平安健康将依托于平安集团HMO管理式医疗模式和医疗生态圈的优势，持续推广家庭医生会员制模式[22] 财务表现与运营数据 - 公司2021年总收入为人民币7,334.2百万元，同比增长6.8%，整体毛利率为23.3%[12] - 医疗服务收入为人民币2,288.1百万元，占比31.2%，增速8.0%；健康服务收入为人民币5,046.1百万元，占比68.8%，增速6.3%[12] - 2021年净亏损为人民币1,539.4百万元，同比增长62.3%[12] - 注册用户数达到422.9百万，同比增长13.4%；累计咨询量为1,269.5百万次，同比增长26.4%[13] - LTM付费用户数达到39百万，同比增长21.9%；付费用户转化率提升至24.8%，较上半年增加19.4个百分点[13] - 商城GMV为人民币6,119.9百万元，同比增长11.8%[14] - 公司累计注册用户达4.2亿，累计咨询量12.7亿人次，付费用户数超3,800万[14] - 公司五星好评率上升至97.2%，会员数和专科服务包覆盖人数大幅增长[16] - 公司与平安寿险合作推出“臻享RUN”系列服务，覆盖重疾险保单用户，提升客户认可度和黏性[16] - 平安健康累计服务520个企业，覆盖超过百万名企业员工及客户[18] - 平安健康合作医院数超3,600家，其中超50%为三甲医院[21] - 平安健康合作药店数达20.2万家，全国覆盖率约34%[21] - 平安健康合作体检机构数超1,700家，覆盖全国321个城市，全年累计到检人次超190万，体检报告解读率超39%[21] - 平安健康平台上积累的来自20个科室的超4.8万名内外部医生团队及健康师、营养师和心理咨询师[19] - 平安健康平台上签约的1,100多名外部名医[19] - 平安健康合作健康机构数达9.6万家[21] - 平安健康已布局超225个中心仓，并在140城实现1小时送药[21] 公司治理与董事会 - 林麗君女士自2020年2月起担任公司非执行董事，现任深圳赛安迪科技股份有限公司董事[48] - 潘忠武先生自2020年2月起担任公司非执行董事，现任深圳平安综合金融服务有限公司行政运营中心总经理[48] - 朱梓阳先生自2021年12月起担任公司非执行董事，现任合生创展集团有限公司副总裁，负责科技板块业务[48] - 汤云为先生自2018年5月起担任公司独立非执行董事，现任环旭电子股份有限公司独立董事[49] - 郭田勇先生自2018年5月起担任公司独立非执行董事，现任平安银行独立董事[49] - 周永健博士自2018年5月起担任公司独立非执行董事，现任信星鞋业集团有限公司非执行董事[50] - 吴军先生自2021年10月起担任公司总裁，长期服务于医疗健康生态，擅长互联网线上线下相结合的客户经营模式[51] - 臧珞琦女士自2022年3月起担任公司资深副总裁兼首席财务官，拥有多年全球跨国企业与互联网公司财务管理经验[51] - 刘程先生自2020年5月起担任公司高级副总裁、董事会秘书兼公司秘书，曾参与平安集团多项重大资本运作项目[52] - 公司董事会成员包括1名执行董事、4名非执行董事和3名独立非执行董事[119] - 公司已采纳上市规则附录十所载标准守则，规范董事证券交易行为[118] - 公司董事会将继续定期审阅及监管企业管治常规，确保高标准的管治水平[117] - 公司董事会由三名独立非执行董事组成，其中汤云为先生担任审计及风险管理委员会主席，郭田勇先生担任提名及薪酬委员会主席[120] - 公司主席方蔚豪先生同时兼任首席执行官，董事会认为现有管理架构能有效保障股东权益[121] - 公司已委任至少占董事会三分之一的独立非执行董事，符合上市规则要求[122] - 独立非执行董事的独立性已根据上市规则第3.13条确认[123] - 董事会负责制定公司策略、监督财务绩效及确保内部控制和风险管理制度的落实[124] - 独立非执行董事负责确保公司监管报告的高标准，并提供独立判断[125] - 公司已成立审计及风险管理委员会和提名及薪酬委员会，负责监督特定事务[126] - 审计及风险管理委员会在报告期内举行了四次会议，审阅了公司2021年中期业绩公告及管理账目[127] - 公司高级管理层成员2021年度薪酬区间为人民币1,000,001元至2,000,000元的有1人，10,000,001元以上的有1人[129] - 提名及薪酬委员会由三名独立非执行董事和一名非执行董事组成，郭田勇先生担任主席[128] - 公司董事会成员多元化政策强调性别、年龄、文化背景、专业资格等因素的平衡[131] - 2021年度提名及薪酬委员会共举行四次会议，审议了重选退任董事、高级管理人员薪酬待遇及新董事提名等事项[128] - 公司董事会成员包括1名执行董事、3名非执行董事和3名独立非执行董事，其中2名为女性[133] - 董事会成员年龄分布为50岁及以下3人，51-60岁3人，61岁及以上2人[133] - 提名及薪酬委员会在推荐董事人选时，会考虑候选人的性格、资格、经验及独立性等因素[128] - 公司董事会专业背景涵盖金融、财务管理、法律和医疗科技等领域[132] - 提名及薪酬委员会负责制定董事和高管薪酬政策，确保薪酬决策透明[128] - 公司股东可直接提名董事候选人，无需经过提名及薪酬委员会的审议[130] 风险管理与内部控制 - 公司董事会确认负责确保设立及维持充分有效的风险管理和内部控制系统，并每季度审查管理层在风险管理和内部控制系统的建设、执行和审查工作[139] - 公司采用“三道防线”模型，包括业务部门的运营管理、内部监控部门的风险管理和审计监察团队的独立审计及反舞弊调查[139] - 公司法律合规团队负责识别及监控风险和内部控制，并直接向审计及风险管理委员会报告发现及跟进行动[140] - 公司审计监察团队负责为风险管理和内部控制系统有效性提供独立评价，并接收多渠道举报，跟进和调查涉嫌舞弊事件[140] - 公司董事会负责审查企业管治政策及惯例、董事及高级管理层的培训及持续专业发展，以及法律及监管规定的遵守情况[137] - 公司董事会在报告期内已履行审查企业管治政策及惯例的职责，并确保董事了解集团业务及运营以及其职责及义务[137] - 公司董事会在报告期内已进行持续专业发展，接受培训并获取相关培训资料，确保董事了解其作为上市公司董事的职责[136] - 公司董事会确认负责编制截至2021年12月31日止年度的合并财务报表，并确认无重大不确定事件或情况影响公司持续经营能力[138] - 公司董事会负责监管公司所面临的风险，并制定策略以管理关键风险，确保公司达成发展目标[139] - 公司董事会每年度检讨风险管理和内部控制系统的有效性，并确保董事在财务及其他资料提呈时能做出知情评估[139] - 公司董事会下设审计及风险管理委员会，全面了解和评估公司各项重大风险及其管理状况[144] - 公司风险管理执行委员会由董事长担任主任委员，全面覆盖合规操作风险、流动性风险、战略风险等八大风险领域[144] - 公司通过风险仪表盘、压力测试等工具和方法，持续开发和完善风险管理技术和模型[146] - 公司建立信息安全与数据安全管理委员会，强化数据安全管理能力，每月定期开展信息安全意识培训[149] - 公司从机房、网络、系统等多维度进行安全保障升级，严格权限申请和审批，提升IT运营安全风险管理能力[150] - 公司建立声誉风险管理、新闻发言人及外宣新闻稿管理政策，结合品牌文化大使网络体系提升品牌声誉风险管理水平[151] - 公司通过预算管理、执行监控以及运营分析和调整等机制对战略执行情况进行监控落实[153] - 公司建立医疗合规管理和医疗质量管控专业团队，通过三级质量管控和培训体系提升医疗质量和服务品质[154] - 公司管理层负责设计、实施和维持内部监控系统的有效性，董事会和审计及风险管理委员会负责监督[155] - 公司2021年风险管理和内部控制系统在财务、运营、合规方面均被董事会确认为有效充足[157] - 公司2021年内部审计职能充足，相关资源及预算足够，员工具备适当资历及经验并接受充分培训[157] - 公司2021年制定了内幕消息知情人管理、证券买卖和信息披露政策，确保信息披露内容真实、准确、完整[157] - 公司2021年审计监察团队监督管理层落实整改计划，确保风险管理和内部监控系统的有效性[156] 环境、社会及管治（ESG） - 公司2021年度环境、社会及管治报告涵盖医疗服务和健康服务两大主营业务[168] - 报告采用与以前年度一致的数据统计方法，并对不同年度数据进行对比列示[167] - 公司2021年度环境、社会及管治报告为年度报告，是公司发布的第四份此类报告[168] - 报告根据香港联合交易所的《环境、社会及管治报告指引》编制，并参考联合国可持续发展目标[169] - 报告中的信息和资料来源于公司内部正式文件、内部统计资料及有关公开资料[170] - 公司2021年度环境、社会及管治报告已由公司董事会审议并通过[171] - 公司使命是构建专业医患沟通桥梁，愿景是让每个家庭拥有一个家庭医生，每人拥有一份电子健康档案和一个健康管理计划[172] - 公司2021年文化主题为“一起拼，共担当，创未来”，通过多种活动形式激发员工积极性[173] - 公司以员工关怀为核心，从医、食、住、行、玩五大方向全面提升员工关怀[176] - 公司构建了完善的合规管理体系，从公司制度、组织架构、人员安排、培训机制等方面提升合规经营水准[177][178] - 公司荣获2021年全球最具创新力公司称号[179] - 公司获得MSCI ESG评级"A"，显示其在环境、社会和治理方面的卓越表现[180] - 公司通过智慧诊所和村医APP提升乡村基础医疗水平，助力乡村振兴[181] - 公司女性员工占比超过50%，体现其对性别平等的重视[182] - 公司采用大金VRV水源热泵系统，显著降低运营能耗[184] - 公司通过线上问诊业务减少用户出行，降低温室气体排放[185] - 公司积极推动低碳绿色发展，鼓励员工绿色出行和减塑行动[184] - 公司为员工提供完善的薪酬体系，包括现金薪酬、福利和长期激励[182] - 公司通过AI及互联网技术带动产业创新发展[185] - 公司荣获2021年中国互联网医疗TOP 20称号[180] - 公司2021年通过多种形式向内外主要持份者发放调研问卷，收集回复共计224份[191] - 公司2021年涉及监管新规解读17次[193] - 公司2021年开展涵盖风险管理、信息安全、知识产权和廉政反舞弊等主题的培训99次[194] - 公司2021年实现全员100%覆盖风险管理和合规培训[194] - 公司董事会每年定期召开会议，听取管理层对ESG管理工作进展汇报[187] - 公司管理层每年提出ESG关键议题建议，并讨论议题对公司业务的影响程度[187] - 公司明确各层级、各部门在ESG管理工作中的职责，确保各项工作和业务涉及的环境、社会风险得到妥善管理[187] - 公司高度重视持份者诉求，通过多种渠道与持份者积极沟通[188] - 公司制定了《全面风险管理制度》、《风险偏好管理办法》、《风险限额管理办法》等风控制度[193] - 公司实行“稳健”的风险偏好，坚守法律底线、合规底线和社会责任底线[193] - 公司2021年完成国内专利申请177件，PCT专利申请7件，专利授权4件，商标核准4件，著作权登记9件[197] - 截至2021年12月31日，公司累计国内专利申请375件，PCT专利申请7件，专利授权16件，商标核准277件，著作权登记85件[197] - 公司通过AI技术实施监控问诊过程中的重症标签，共计306个，涵盖多个学科的重症疾病[199] - 公司2021年推出即时音视频线上问诊服务，由自有医疗团队提供，7*24小时，60秒回应[200] - 公司2021年廉政文化建设培训或宣导共计20次，开展内部反腐风险或相关内审调查活动3次[195] - 公司现有2个信访渠道：线上电子邮件和线下实地信访，2021年度未发生贪污腐败诉讼案件[196] - 公司通过AI技术提升医患匹配度，降低用户等待时间，起到线下医院导诊台的功能[199] - 公司建立健全质量安全管理体系，保障产品和服务质量安全[200]