财务数据关键指标变化 - 2022年公司主要指标增速均取得两位数增长，营收、贷款等指标增速位居全国股份行首位[14] - 2022年公司存款付息率在可比同业中降幅最大[14] - 2022年公司不良贷款率实现五年以来的首次下降[14] - 2022年公司营业收入增速连续6个季度居全国性股份行第一，各项贷款增速列第一，各项存款增速列第二，存款付息率在可比银行中降幅最大[18] - 2022年末经济周期弱敏感资产营收占比为28.53%，较半年末提升4.19个百分点[18] - 2022年公司营业收入611.52亿元，比上年增长12.03%[25] - 2022年归属本行股东净利润136.18亿元，比上年增长7.67%[25] - 截至2022年末，总资产2.62万亿元，比上年末增长14.66%[25] - 截至2022年末，发放贷款和垫款总额1.53万亿元，比上年末增长13.20%[25] - 截至2022年末，总负债2.46万亿元，比上年末增长15.86%[25] - 截至2022年末，吸收存款余额1.68万亿元，比上年末增长18.77%[25] - 2022年末不良贷款率1.47%、拨备覆盖率182.19%[25] - 2022年末资本充足率11.60%、一级资本充足率9.54%、核心一级资本充足率8.05%[25] - 在《银行家》“2022年全球银行1000强”中按一级资本位列79位，较上年跃升20位[25] - 2022年公司在“全球银行1000强”位居第79名[32] - 2022年公司“全球銀行品牌價值500強”品牌價值27.9億美元創新高[32] - 2022年公司營業收入611.52億元，稅前利潤158.31億元，歸屬於本行股東的淨利潤136.18億元[45] - 2022年末公司資產總額26219.30億元，發放貸款和墊款總額15250.30億元，負債總額24560.00億元[45] - 2022年末公司吸收存款16814.43億元，歸屬於本行股東的權益1629.33億元[45] - 2022年公司平均總資產收益率0.57%，平均權益回報率9.02%，淨利息收益率2.21%，淨利差2.02%[45] - 2022年公司非利息淨收入佔營業收入比23.04%，成本收入比27.77%[45] - 2022年公司不良貸款率1.47%，撥備覆蓋率182.19%，貸款撥備率2.67%[45] - 2022年公司核心一級資本充足率8.05%，一級資本充足率9.54%，資本充足率11.60%[45] - 2022年公司歸屬於本行股東的期末每股淨資產6.49元，基本每股收益0.56元，稀釋每股收益0.56元[45] - 截至2022年末，集团资产总额26219.30亿元，较上年末增加3352.07亿元，增长14.66%[50] - 发放贷款和垫款总额15250.30亿元，较上年末增加1777.91亿元，增长13.20%[50] - 负债总额24560.00亿元，较上年末增加3361.60亿元，增长15.86%[50] - 吸收存款16814.43亿元，较上年末增加2657.38亿元，增长18.77%[50] - 报告期内，集团实现营业收入611.52亿元，较上年增加65.68亿元，增长12.03%[51] - 归属本行股东净利润136.18亿元，较上年增加9.70亿元，增长7.67%[51] - 截至报告期末，不良贷款率1.47%，较上年末下降0.06个百分点[52] - 拨备覆盖率182.19%，较上年末上升7.58个百分点[52] - 贷款拨备率2.67%，较上年末下降0.01个百分点[52] - 截至报告期末，集团资本充足率11.60%，较上年末下降1.29个百分点[53] - 2022年利息净收入470.62亿元，比上年增加51.10亿元，增长12.18%，占营业收入的76.96%[57] - 2022年利息收入1019.83亿元，比上年增加92.26亿元，增长9.95%；利息支出549.21亿元，比上年增加41.16亿元，增长8.10%[57] - 2022年净息差和净利息收益率分别为2.02%和2.21%，分别比上年下降0.05和0.06个百分点[57] - 2022年发放贷款和垫款利息收入753.52亿元，比上年增加54.14亿元，增长7.74%[62] - 2022年投资利息收入220.76亿元，比上年增加28.17亿元，增长14.63%[64] - 2022年存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入25.26亿元，比上年增加9.34亿元，增长58.67%[64] - 2022年吸收存款利息支出367.14亿元，比上年增加28.28亿元，增长8.35%[65] - 2022年同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出80.97亿元，比上年增加13.72亿元，增长20.40%[67] - 2022年生息资产总额平均余额23355.24亿元，平均收益率4.37%；付息负债总额平均余额23400.83亿元，平均付息率2.35%[58] - 2022年发放贷款和垫款平均余额14713.74亿元，平均收益率5.12%；吸收存款平均余额16061.41亿元，平均付息率2.29%[58] - 2022年非利息净收入140.90亿元，较上年增加14.58亿元，增长11.54%[68] - 手续费及佣金净收入47.91亿元，较上年增加7.41亿元，增长18.30%，其中代理及委托业务手续费收入增加4.18亿元至18.02亿元[68][69] - 其他非利息净收入92.99亿元，较上年增加7.17亿元，增长8.35%，其中金融投资净收益增长159.77%至20.08亿元[71] - 营业费用176.68亿元，较上年增加28.96亿元，增长19.60%，主要因加大战略业务和科技投入[72] - 信用减值损失合计276.53亿元，较2021年的248.31亿元有所增加[73] - 所得税费用18.42亿元，较上年减少2.23亿元，下降10.80%，实际税率11.64%[74] - 2022年末集团资产总额26219.30亿元，较上年末增加3352.07亿元，增长14.66%[78] - 发放贷款和垫款净额14862.91亿元，较上年末增加1744.02亿元，增长13.29%，占资产总额的56.69%[78] - 发放贷款和垫款总额15250.30亿元，较上年末增加1777.91亿元，增长13.20%[81] - 公司贷款和垫款总额9870.79亿元，较上年末增长11.79%[83] - 票据贴现总额1123.74亿元，较上年末增长42.51%[84] - 个人贷款和垫款总额4178.81亿元，较上年末增长9.54%[85] - 金融投资总额7518.49亿元，较上年末增长15.35%[86] - 负债总额24560.00亿元，较上年末增加3361.60亿元，增长15.86%[88] - 吸收存款余额16814.43亿元，较上年末增加2657.38亿元，增长18.77%[90] - 归属本行股东权益合计1629.33亿元，较上年末减少12.36亿元，下降0.75%[91] - 正常贷款14584.10亿元，较上年末增加1656.21亿元，占发放贷款和垫款总额的95.63%[92] - 不良贷款223.53亿元，较上年末增加16.86亿元，不良贷款率1.47%，较上年末下降0.06个百分点[92] - 截至报告期末，发放贷款和垫款总额为15250.3亿元，不良贷款223.53亿元，不良贷款率1.47%；上年末发放贷款和垫款总额为13472.39亿元，不良贷款206.67亿元，不良贷款率1.53%[95][98][99] - 公司贷款金额为9870.79亿元，占比64.73%，不良贷款161.05亿元，不良贷款率1.63%；上年末贷款金额为8829.9亿元，占比65.54%，不良贷款165.81亿元，不良贷款率1.88%[94][96] - 个人贷款金额为4178.81亿元，占比27.40%，不良贷款62.48亿元，不良贷款率1.50%；上年末贷款金额为3814.94亿元，占比28.32%，不良贷款40.86亿元，不良贷款率1.07%[94][96] - 贴现贷款金额为1123.74亿元，占比7.37%，不良贷款为0；上年末贷款金额为788.55亿元，占比5.85%，不良贷款为0[94][96] - 制造业贷款金额为2169.21亿元，占比14.22%，不良贷款56.12亿元，不良贷款率2.59%；上年末贷款金额为1744.73亿元，占比12.96%，不良贷款69.27亿元，不良贷款率3.97%[96] - 长三角地区贷款金额为8430.69亿元，占比55.29%，不良贷款110.58亿元，不良贷款率1.31%；上年末贷款金额为7312.77亿元，占比54.28%，不良贷款145.19亿元，不良贷款率1.99%[98] - 抵押贷款金额为6758.21亿元，占比44.32%，不良贷款107.5亿元，不良贷款率1.59%；上年末贷款金额为5998.67亿元，占比44.52%，不良贷款59.13亿元，不良贷款率0.99%[99] - 质押贷款金额为723.03亿元，占比4.74%，不良贷款9.31亿元，不良贷款率1.29%；上年末贷款金额为1005.73亿元，占比7.47%，不良贷款7.77亿元，不良贷款率0.77%[99] - 保证贷款金额为2895.24亿元，占比18.98%，不良贷款64.98亿元，不良贷款率2.24%；上年末贷款金额为1994.74亿元，占比14.81%，不良贷款101.97亿元，不良贷款率5.11%[99] - 信用贷款金额为3673.12亿元，占比24.09%，不良贷款41.74亿元，不良贷款率1.14%；上年末贷款金额为3645.7亿元，占比27.06%，不良贷款37.8亿元，不良贷款率1.04%[99] - 截至报告期末，抵押贷款占发放贷款和垫款总额的比例为44.32%，余额6758.21亿元，比上年末增加759.54亿元，不良贷款余额107.50亿元，不良贷款率1.59%，比上年末上升0.60个百分点[101] - 前十大贷款客户贷款总额330.87亿元，占发放贷款和垫款总额的2.16%，最大单一借款人贷款余额为63.00亿元，占资本净额的3.22%，最大十家单一借款人贷款总额占资本净额的16.89%[102] - 2022年末逾期贷款余额299.42亿元，比上年末增加75.26亿元，其中90天以上逾期贷款176.37亿元，比上年末增加3.87亿元[103][104] - 贷款信用减值损失准备期初余额360.87亿元，本期计提172.45亿元，期末余额407.25亿元[104] - 截至报告期末，重组贷款和垫款总额4.52亿元，比上年末减少3.83亿元，其中逾期3个月以上的重组贷款和垫款总额1.01亿元，比上年末增加0.15亿元[104] - 截至报告期末，集团资本充足率为11.60%，一级资本充足率9.54%，核心一级资本充足率8.05%，杠杆率5.12%[106] - 2022年末集团核心一级资本净额1359.25亿元，一级资本净额1611.78亿元，总资本净额1958.71亿元，风险加权资产16891.48亿元[107] - 截至报告期末，公司资本充足率为11.56%，一级资本充足率9.53%，核心一级资本充足率8.00%，杠杆率5.04%[109] - 2022年末公司核心一级资本净额1308.81亿元，一级资本净额1558.76亿元，总资本净额1891.00亿元，风险加权资产16359.87亿元[110] - 公司本外币合计流动性比例为58.13%，流动性覆盖率为148.48%，其中合格优质流动性资产3256.15亿元，未来30天净现金流出2193.02亿元，净稳定资金比例为107.99%，可用的稳定资金14081.98亿元，所需的稳定资金13039.90亿元[122] - 集团本外币合计流动性比例为58.46%，流动性覆盖率为148.11%，其中合格优质流动性资产32