公司基本信息 - 公司于2011年11月18日正式成立，是甘肃省唯一一家省级法人城市商业银行[13] - 公司法定代表人是刘青[12] - 公司注册地址和主要办公地址均为中国甘肃省兰州市城关区东岗西路525–1号[12] - 公司客户服务热线是+86 400 86 96666[12] - 公司电话是+86 931 877 0491，传真为+86 931 877 1877[12] - 公司网站是www.gsbankchina.com[12] - 公司H股在香港联合交易所有限公司上市，股票简称甘肃银行，代码为2139[12] - 公司内资股股票托管机构是中国证券登记结算有限责任公司，H股股份过户登记处是香港中央证券登记有限公司[12] - 公司股份为每股面值人民币1.00元的普通股[10] 公司荣誉与排名 - 2021年是甘肃银行成立10周年[4] - 2021年甘肃银行在英国《银行家》杂志“2021年全球银行1000强”榜单中排第300位[4] - 甘肃银行连续五年入围银行业协会“中国银行业100强”榜单[4] - 甘肃银行第8次荣获“省长金融奖”[4] - 2021年全球银行1000强排名300位，中资银行排名50位[14] - 2021年中国银行业100强榜单排名49位[14] 公司股权结构 - 截至2021年12月31日，甘肃省电投持有甘肃银行约4.21%的股权[7] - 截至2021年12月31日，甘肃省公航旅持有甘肃银行约18.30%的股权[7] - 截至2021年12月31日，甘肃省国投直接持有甘肃银行约12.67%的股权[7] - 截至2021年12月31日，甘肃省国投间接持有甘肃银行约10.74%的股权[7] - 甘肃省国投持有金川集团47.97%的股权，截至2021年12月31日及2022年3月30日，金川集团持有公司约6.53%的股权[8] - 酒钢集团68.42%的股权由甘肃省国资委持有，31.58%的股权由甘肃省国投持有，截至2021年12月31日及2022年3月30日，酒钢集团持有公司约6.53%的股权[8] 财务数据关键指标变化 - 2021年利息收入为136.762亿元，利息支出为87.52亿元[15] - 2021年净利息收入为49.242亿元[15] - 2021年手续费及佣金收入净额为3.508亿元[15] - 2021年营业收入为62.776亿元，营业开支为22.89亿元[15] - 2021年营业利润为5.503亿元，税前利润为5.504亿元[15] - 2021年年度利润为5.733亿元，本行拥有人应占年内利润为5.707亿元[15] - 2021年资产总额为358,504.6百万元，较2020年的342,363.8百万元有所增长[16] - 2021年负债总额为326,448.2百万元，较2020年的310,899.0百万元有所增长[16] - 2021年客户存款为255,987.9百万元，较2020年的249,677.7百万元有所增长[16] - 2021年每股净资产为2.13元，基本每股收益和稀释每股收益均为0.04元[16] - 2021年资产回报率为0.16%，权益回报率为1.81%，净息差为1.65%[16] - 2021年核心一级资本充足率和一级资本充足率均为11.95%，资本充足率为12.44%[16] - 2021年不良贷款率为2.04%，拨备覆盖率为132.04%，拨备对贷款总额比率为2.70%[16] - 2021年存贷比为77.58%，较2020年的72.82%有所上升[16] - 2021年公司总营业收入为62.776亿元，较2020年的64.933亿元减少3.3%[21] - 2021年公司净利润为5.733亿元，较2020年的5.624亿元增加1.9%[21] - 2021年末公司总资产为3585.046亿元，同比增长4.7%[21] - 2021年末客户贷款及垫款总额为1985.953亿元，同比增长9.2%[21] - 2021年末不良贷款率为2.04%，较2020年末下降0.24个百分点[21] - 2021年末客户存款总额为2559.879亿元，同比增长2.5%[21] - 2021年利息收入为136.762亿元，较2020年的147.529亿元减少7.3%[22][25] - 2021年净利息收入为49.242亿元，较2020年的57.504亿元减少14.4%[22][25] - 2021年手续费及佣金收入净额为3.508亿元，较2020年的3.289亿元增加6.7%[22] - 2021年交易净收益为9.531亿元，较2020年的7.163亿元增加33.1%[22] - 利息收入由2020年的154.43亿元减少8.0%至2021年的142.013亿元，生息资产平均收益率由2020年的4.72%降至2021年的4.31%[35] - 客户贷款及垫款利息收入2020年和2021年分别占总利息收入的65.2%及73.1%，2021年为103.819亿元，平均收益率为5.59%[34][36] - 投资证券及其他金融资产利息收入从2020年的46.135亿元减少33.1%至2021年的30.869亿元，平均收益率从2020年的4.05%减至2021年的3.02%[34][39] - 存放同业款项利息收入从2020年的4010万元减少32.9%至2021年的2690万元，平均收益率从2020年的2.63%减至2021年的0.86%[34][40] - 客户存款2021年平均结余2546.554亿元，利息开支70.037亿元，平均成本率2.75%；2020年平均结余2485.899亿元，利息开支71.713亿元，平均成本率2.88%[28] - 卖出回购金融资产款2021年平均结余46.544亿元，利息开支1.036亿元，平均成本率2.23%；2020年平均结余27.686亿元，利息开支8280万元，平均成本率2.99%[28] - 已发行债务证券2021年平均结余270.267亿元，利息开支8.686亿元，平均成本率3.21%；2020年平均结余350.367亿元，利息开支12.192亿元，平均成本率3.48%[28] - 同业及其他金融机构存放款项2021年平均结余166.6亿元，利息开支6.422亿元，平均成本率3.85%；2020年平均结余106.675亿元，利息开支4.617亿元，平均成本率4.33%[28] - 向中央银行借款2021年平均结余61.196亿元，利息开支1.295亿元，平均成本率2.12%；2020年平均结余27.237亿元，利息开支6120万元，平均成本率2.25%[28] - 租赁负债2021年平均结余2.447亿元，利息开支440万元，平均成本率1.80%；2020年平均结余3.017亿元，利息开支630万元，平均成本率2.09%[28] - 买入返售金融资产及拆出资金利息收入从2020年的3.505亿元增加7.6%至2021年的3.77亿元，平均结余增加0.2%，平均收益率从2.11%增至2.26%[41] - 存放中央银行款项利息收入从2020年的3.506亿元减少6.3%至2021年的3.286亿元，平均结余减少5.4%[42] - 利息开支从2020年的90.025亿元下降2.8%至2021年的87.52亿元，计息负债平均成本率由3.00%降至2.83%，平均结余增加3.1%[43] - 客户存款利息开支由2020年的71.713亿元减少2.3%至2021年的70.037亿元，平均成本率由2.88%降至2.75%，平均结余增加2.4%[44] - 卖出回购金融资产款利息开支从2020年的0.828亿元增加25.1%至2021年的1.036亿元，平均结余增加68.1%，平均成本率从2.99%降至2.23%[45] - 已发行债务证券利息开支从2020年的12.192亿元减少28.8%至2021年的8.686亿元，平均结余下降22.9%，平均成本率由3.48%降至3.21%[46] - 同业及其他金融机构存放款项利息开支从2020年的4.617亿元增加39.1%至2021年的6.422亿元，平均结余增加56.2%，平均成本率由4.33%降至3.85%[47] - 向中央银行借款利息开支从2020年的0.612亿元增加111.6%至2021年的1.295亿元，平均结余增加124.7%，平均成本率由2.25%降至2.12%[48] - 净利息差从2020年的1.72%减至2021年的1.48%，净息差从2020年的1.97%降至2021年的1.65%[49] - 手续费及佣金收入净额由2020年的3.289亿元增加6.7%至2021年的3.508亿元，交易净收益从2020年的7.163亿元增至2021年的9.531亿元[50][51][52] - 2020年投资证券及其他金融资产净亏损140万元，2021年净收益1.921亿元[53] - 2020年汇兑净亏损2.797亿元，2021年汇兑净亏损1.485亿元[54] - 2020年其他营业开支2120万元，2021年其他营业收入590万元[55] - 经营开支从2020年的23.195亿元减少1.3%至2021年的22.89亿元[56] - 员工成本从2020年的12.15亿元增加0.9%至2021年的12.259亿元[59] - 物业及设备开支从2020年的5.628亿元减少24.2%至2021年的4.266亿元[60] - 一般管理及行政费用开支从2020年的4.491亿元增加14.5%至2021年的5.144亿元[61] - 营业税及附加费从2020年的9260万元增加31.9%至2021年的1.221亿元[62] - 信用/资产减值损失从2020年的37.545亿元下降8.4%至2021年的34.384亿元[63] - 2020年所得税抵免为1.418亿元，2021年所得税抵免为2290万元[65] - 截至2021年12月31日，客户贷款及垫款总额为198,595.3百万元，较去年末增加9.2%，占总资产的55.4%，较去年末上升2.4个百分点[68] - 2021年公司贷款为126,837.4百万元，较2020年增加14.4%；零售贷款为48,006.1百万元，较2020年增加16.1%[70] - 信用贷款从2020年的23,176.7百万元增加14.9%至2021年的26,633.7百万元[72] - 客户贷款及垫款减值损失准备由2020年的5,438.9百万元减少1.6%至2021年的5,354.2百万元[73] - 截至2021年及2020年12月31日，投资证券及其他金融资产（原值）分别为111,983.2百万元及107,339.9百万元，分别占总资产的31.2%及31.4%，较2020年增加4.3%[74] - 截至2021年及2020年12月31日，负债总额分别为326,448.2百万元及310,899.0百万元[75] - 2021年客户存款为255,987.9百万元，占负债总额78.4%；2020年为249,677.7百万元，占比80.4%[76] - 2021年同业及其他金融机构存放款项为17,844.1百万元，占负债总额5.5%；2020年为11,625.7百万元，占比3.7%[76] - 2021年已发行债券为28,883.3百万元，占负债总额8.8%；2020年为23,551.5百万元，占比7.6%[76] - 2021年向中央银行借款为7,055.1百万元，占负债总额2.2%；2020年为6,620.2百万元，占比2.1%[76] - 截至2020年和2021年12月31日，客户存款分别占负债总额的80.4%及78.4%[