公司股权结构 - 公司总股本为22,242,765,303股，中国人民保险集团持有68.98%的股份[1] - 2021年12月31日，公司控股股东中国人民保险集团持有内资股153.4347147亿股，占全部已发行股份的68.98%[135] - 2021年12月31日，Schroders Plc持有H股4.12432251亿股，占全部已发行股份的1.85%[136] - 2021年12月31日，BlackRock, Inc.持有H股4.04640164亿股，占全部已发行股份的1.82%；持有淡仓763.4万股，占全部已发行股份的0.03%[136] - 2021年12月31日，JPMorgan Chase & Co.持有H股3.67381779亿股，占全部已发行股份的1.65%；持有淡仓2747.2504万股，占全部已发行股份的0.12%；可供借出股份2.29642244亿股，占全部已发行股份的1.03%[136] - 2021年12月31日，Citigroup Inc.持有H股3.66584888亿股，占全部已发行股份的1.65%；持有淡仓849.4326万股，占全部已发行股份的0.04%；可供借出股份3.53592822亿股，占全部已发行股份的1.59%[136] - 2021年12月31日，公司已发行内资股总数为153.4347147亿股，已发行H股总数为68.99293833亿股，已发行股份总数为222.42765303亿股[137] - 公司已发行股份数目总额的31.02%由公众持有，满足《上市规则》最低公眾持股量要求[139] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年总保费收入449,533百万元，较2019年增长3.8%[4] - 2021年承保利润1,521百万元，较2019年下降63.6%[4] - 2021年利息、股息和租金收入17,996百万元，较2019年增长1.6%[4] - 2021年已实现及未实现的投资净收益3,634百万元，较2019年增长139.1%[4] - 2021年税前利润26,028百万元，较2019年增长5.5%[4] - 2021年净利润22,365百万元，较2019年增长7.2%[4] - 2021年总资产682,622百万元，较2019年增长5.5%[5] - 2021年总负债476,973百万元，较2019年增长4.4%[5] - 2021年总权益205,649百万元，较2019年增长8.2%[5] - 2021年公司实现原保险保费收入4483.84亿元，同比增长3.8%，市场份额同比上升[16] - 2021年公司总资产6826.22亿元，净利润223.65亿元，同比增长7.2%，总投资收益率5.0%，净资产收益率达11.3%[16] - 2021年公司及子公司实现总保费收入4495.33亿元人民币，同比增长3.8%，市场份额为中国财产保险市场的32.8%[25] - 2021年公司及子公司实现税前利润260.28亿元人民币，同比增长5.5%，净利润223.65亿元人民币，同比增长7.2%，净资产收益率11.3%[26] - 公司总资产6826.22亿元人民币，净资产2056.49亿元人民币，分别较年初增加358.21亿元人民币和156.18亿元人民币，未决赔款准备金净额占已赚净保费的比例为37.1%，同比上升3.0个百分点，综合偿付能力充足率284%[26] - 2021年公司总保费收入同比增加163.46亿元人民币（或3.8%），赔付率73.7%，同比上升7.5个百分点，费用率25.9%，同比下降6.8个百分点，综合成本率99.6%，同比上升0.7个百分点[28] - 公司2021年总保费收入4495.33亿元，同比增长3.8%；已赚净保费3969.97亿元，同比增长1.0%；已发生净赔款2925.88亿元，同比增长12.4%[29] - 2021年利息、股息和租金收入179.96亿元，较2020年增加2.87亿元（1.6%），股息收入同比增加3.75亿元（12.5%）[50][51] - 2021年已实现及未实现的投资净收益36.34亿元，较2020年增加21.14亿元（139.1%）[52] - 2021年应占联营公司及合营公司收益45.24亿元，同比增加5.73亿元（14.5%）[53] - 2021年总投资资产5340.72亿元，较2020年增长5.2%，总投资收益率5.0%，同比上升0.2个百分点[49] - 2021年末公司投资资产5340.72亿元，较年初增加265.47亿元（5.2%）[55] - 2021年末联营公司及合营公司投资569.45亿元，较年初增加36.83亿元（6.9%）[56] - 2021年末公司持有华夏银行16.660%股权，权益账面价值399.72亿元，占总资产5.9%；公允价值143.54亿元，占总资产2.1%[57] - 2021年公司税前利润260.28亿元，较2020年增加13.52亿元（5.5%）[60] - 2021年公司所得税费用36.63亿元，较2020年减少1.45亿元（-3.8%）[61] - 2021年公司净利润223.65亿元，较2020年增加14.97亿元（7.2%）[62] - 2021年公司经营活动现金流入净额163.36亿元，同比增加35.25亿元（27.5%）[63] - 2021年公司投资活动现金流出净额81.58亿元，较2020年减少212.32亿元[64] - 2021年公司融资活动现金流出净额168.45亿元，2020年为现金净流入104.09亿元[64] - 2021年末公司资产负债率为68.7%，较2020年末上升1.7个百分点[65] - 2021年公司及子公司资本开支为24.17亿元人民币[67] - 2021年12月31日较2020年12月31日，实际资本207,421百万元人民币，变动0.1%；核心资本194,361百万元人民币，变动8.4%；最低资本73,082百万元人民币，变动1.8%；综合偿付能力充足率284%，下降5个百分点；核心偿付能力充足率266%，上升16个百分点[67] 各业务线数据关键指标变化 - 2021年农业保险为8064万户次农户提供风险保障2.7万亿元[17] - 2021年新能源车险承保数量同比增长88.2%[17] - 2021年社保业务覆盖人群8.2亿人次，惠民保业务服务人数突破4400万人[17] - 2021年公司实现理赔减损增量33.8亿元[17] - 2021年家庭自用汽车客户线上化率达93.5%，分散型非车险客户线上化率76.0%[18] - 家庭自用車市场份额同比提升1.4个百分点，保费占比同比上升1.0个百分点，非车险业务实现总保费收入1942.58亿元人民币，同比增长16.0%，非车险业务占比43.2%，同比提高4.5个百分点[25] - 2021年末，个人客户数量达1.1亿人，较年初增长10.1%，团体客户数量达383.3万个，较年初增长9.5%，汽车险续保率73.1%，同比提升2.1个百分点，家庭自用車续保率75.9%，同比提升2.8个百分点[26] - 2021年家庭自用車客户线上化率93.5%，同比提升4.5个百分点，分散型非车险客户线上化率76.0%，同比提升11.1个百分点，「中国人保」APP等线上平台服务客户超8500万人，「人保e通」APP保费收入达862.45亿元人民币，同比增长33.2%[26] - 公司以「六大战略服务」提供保险保障818.1万亿元人民币，覆盖12.6亿人次和124.5万家企事业单位，「惠民保」业务实现保费收入23.11亿元人民币，覆盖4400余万人，「乡村保」业务实现保费收入264.60亿元人民币，同比增加28.5亿元人民币（或12%）[27] - 2021年公司为1.37亿人、6.1万家企事业单位提供1.52万亿元人民币风险保障[27] - 2021年代理销售渠道保费2797.07亿元，占比62.4%，同比降2.0%；直接销售渠道保费1300.17亿元，占比29.0%，同比升15.0%；保险经纪渠道保费386.60亿元，占比8.6%，同比升14.9%[30] - 2021年广东省保费447.74亿元，同比增长7.8%；江苏省保费441.44亿元，同比增长4.3%；浙江省保费358.49亿元，同比增长4.8%[31] - 2021年机动车辆险总保费收入占比56.8%，意外伤害及健康险占比18.0%，农险占比9.5%，责任险占比7.4%[32] - 2021年机动车辆险总保费收入2552.75亿元，同比减少3.9%；已赚净保费2438.33亿元，同比减少4.1%；已发生净赔款1708.90亿元，同比增长15.8%[33] - 2021年汽车商业险和交强险续保率分别同比上升2.0和2.1个百分点，承保汽车数量分别同比增长11.3%和9.9%[33] - 2021年机动车辆险手续费率7.8%，同比下降5.4个百分点；费用率27.2%，同比下降11.3个百分点；赔付率70.1%，同比上升12.1个百分点[34] - 2021年意外伤害及健康险总保费收入806.92亿元，同比增加21.9%；已赚净保费765.26亿元，同比增长20.7%；已发生净赔款651.92亿元，同比增长16.6%[35] - 2021年意外伤害及健康险赔付率85.2%，同比下降2.9个百分点；费用率17.4%，同比上升4.2个百分点；综合成本率102.6%，同比上升1.3个百分点[36] - 2021年公司承保利润15.21亿元，同比减少63.6%；机动车辆险承保利润66.72亿元，同比减少24.3%；意外伤害及健康险承保亏损19.52亿元，去年同期亏损8.18亿元[29][33][36] - 2021年农险总保费收入427.69亿元，同比增加66.48亿元（18.4%），已发生净赔款246.94亿元，同比增长27.3%，承保亏损4.78亿元，去年同期盈利0.56亿元[37][38] - 2021年农险赔付率81.6%，同比上升6.9个百分点，费用率20.0%，同比下降5.1个百分点，综合成本率101.6%，同比上升1.8个百分点[37] - 2021年责任险总保费收入331.34亿元，同比增加46.67亿元（16.4%），已发生净赔款152.23亿元，同比增长24.4%，承保亏损16.43亿元，去年同期盈利5.43亿元[39][40] - 2021年责任险赔付率67.9%，同比上升5.8个百分点，费用率39.5%，同比上升4.4个百分点，综合成本率107.4%，同比上升10.2个百分点[39] - 2021年企业财产险总保费收入159.12亿元，同比增加9.55亿元（6.4%），已发生净赔款73.96亿元，同比增长27.9%，承保亏损24.43亿元，去年同期亏损3.44亿元[41][42] - 2021年企业财产险赔付率90.7%，同比上升23.0个百分点，费用率39.3%，同比上升2.9个百分点，综合成本率130.0%，同比上升25.9个百分点[41] - 2021年信用保证险总保费收入28.40亿元，同比减少24.43亿元（-46.2%），已发生净赔款26.74亿元，同比下降81.2%，实现承保利润17.62亿元，去年同期亏损51.04亿元[43][44] - 2021年信用保证险赔付率50.6%，同比下降74.1个百分点，费用率16.1%，同比下降4.0个百分点，综合成本率66.7%，同比下降78.1个百分点[43] - 2021年融资性信用保证险总保费收入同比减少31.04亿元（-98.4%），非融资性信用保证险总保费收入同比增加6.61亿元（31.0%）[43] - 公司信用保证险业务实现追偿收入25.96亿元，融资性信用保证险业务扭亏为盈[44] - 货运险2021年总保费收入48.14亿元，同比增加10.07亿元（26.5%），赔付率52.6%，同比上升9.0个百分点，综合成本率91.2%，同比上升8.3个百分点，承保利润2.60亿元，同比减少1.80亿元（-40.9%）[45][46] - 其他险2021年总保费收入140.97亿元，同比增加13.83亿元（10.9%），整体赔付率66.0%，同比上升9.8个百分点，费用率42.8%，同比上升7.1个百分点，承保亏损6.57亿元，去年同期盈利5.95亿元