公司战略与市场定位 - 公司专注于亚洲及非洲寿险及资产管理领域的长期机遇[9] - 公司在亚洲及非洲市场普遍存在巨大的储蓄及保障缺口[2] - 公司通过提供实惠便捷的健康及保障产品，促进金融普惠[3] - 公司致力于守护财富并为资产增值，推动积极储蓄以实现目标[3] - 公司具备清晰的策略和经受考验的执行能力，为股东及持份者创造长期价值[4] - 保诚预计到2030年亚洲中产阶层将增加15亿人，健康保障缺口将达1.8万亿美元[10] - 公司在印尼成立首個專屬、獨立的伊斯蘭壽險實體[17] - 公司推出「Made For Every Family」系列保險產品[17] - 保诚计划在2025年前实现降低加权平均碳密度25%的目标，并与占集团排放65%以上的公司接洽[18] - 保诚在2021年撤出对30%以上收入来自煤炭业务的直接股票投资，并计划在2022年底前完全退出符合相同标准的所有固定收益投资[18] - 保诚在2022年上半年采纳联合国的女性赋权原则，推动性别平等及女性赋权[19] - 保诚在2022年上半年完成行政人员接任计划，委任Anil Wadhwani为集团执行总裁，自2023年2月25日起生效[20] - 公司预计到2025年具备服务5000万客户的实力[39] - 公司通过调整多渠道分销模式适应市场变化，并在2022年上半年推进集团监管框架实施，包括在中国内地合营企业中信保诚人寿实施偿二代二期，以及在香港业务实施风险为本资本标准[80] - 公司通过Pulse平台实现健康和保障产品的可持续数字化分销，旨在扩大金融普惠范围并改善客户成果[80] - 公司正在探索新的工作方式，包括提升员工技能、提高工作场所灵活性、促进共融及保障心理安全[82] - 公司继续监控新出现的社会趋势，包括环境变化和低碳经济过渡，并关注其产品和服务如何满足受影响社会的需求[82] - 保诚集团正在实施一系列重大变革计划，包括增强数码能力和推广使用科技、平台及分析，以提高业务效率[104] - 保诚集团参与多个网络，以进一步了解和支持与气候变化等环境、社会及管治可持续发展风险有关的合作行动[101] 财务表现与业务运营 - 公司财务表现详情请参阅第12页[6] - 公司风险状况详情请参阅第26页[6] - 公司业务运营详情请参阅第04页[5] - 公司额外财务资料请参阅第114页[7] - 公司风险因素详情请参阅第129页[7] - 保诚2022年上半年年度保费等值销售额为22.13亿美元，同比增长9%[10] - 中国内地业务中信保诚人寿年度保费等值销售额增长13%，新加坡增长5%，台湾增长55%，越南增长19%，非洲增长17%[10] - 保诚2022年上半年新业务利润为10.98亿美元，同比下降5%[10] - 保诚2022年上半年客户留存率维持在90%以上[10] - 保诚银行保险渠道贡献年度保费等值销售额的53%及新业务利润的42%，代理渠道贡献年度保费等值销售额的36%及新业务利润的53%[10] - 保诚2022年上半年银行保险销售额增长25%，代理渠道年度保费等值销售额减少13%[10] - 保诚2022年上半年通过代理销售的健康及保障保单数量增长13%，每名代理的保单产能同比增长4%[10] - 保诚2022年上半年新招聘代理数量同比增长5%[10] - 保诚2022年上半年寿险客户群总数为1930万，较2021年底增加70万[10] - 瀚亞的經調整經營溢利減少15%[12] - 集團壽險業務的經調整經營溢利增長7%[12] - 集團經調整經營溢利總額增加8%[12] - 集團賺取的經營自由盈餘總額增加22%[12] - 二零二二年《國際財務報告準則》稅後溢利總額為1.06億美元[12] - Pulse數碼平台錄得480萬條銷售線索[14] - 與銷售線索相關的年度保費等值銷售額為1.58億美元[14] - Pulse平台的代理渠道年度保費等值銷售額佔比約25%[14] - 中信保诚人寿2022年上半年年度保费等值销售额增长13%至5.07亿美元，新业务利润下降4%至2.17亿美元[22] - 中信保诚人寿的银行保险渠道年度保费等值销售额增长28%，银行分行数量增加50%至超过6100间[22] - 中信保诚人寿的健康及保障保单增长53%，代理销售额减少11%[22] - 中信保诚人寿2022年上半年新业务利润率下降8个百分点至43%[22] - 中信保诚人寿2022年上半年整体市场份额从0.71%增至0.77%[22] - 年度保費等值銷售額在2022年上半年減少10%，主要受第五波疫情影響，代理活動減少23%[23] - 新業務利潤在2022年上半年減少31%，主要受利率上升和銷售額減少影響[25] - 經調整經營溢利在2022年上半年增長9%，達到5.01億美元[23] - 銀行保險銷售額在2022年上半年增長5%，推出多元貨幣解決方案以滿足富裕客戶需求[24] - 香港業務客戶留存率維持在98%以上[25] - 印尼年度保費等值銷售額在2022年上半年下降5%，代理銷售額減少8%[26] - 伊斯蘭業務年度保費等值銷售額在2022年上半年減少8%，但仍貢獻超過四分之一的印尼整體年度保費等值銷售額[27] - 代理渠道年度保費等值銷售額在2022年上半年下降31%，但銀行保險市場增長33%[28] - 伊斯蘭保險業務年度保費等值銷售額在2022年上半年減少22%，但代理人數增加15%[29] - 銀行保險銷售額佔2022年上半年年度保費等值銷售總額的37%，較2021年同期的24%有所提升[28] - 年度保費等值銷售額在2022年上半年達到390百萬美元，同比增長5%[30] - 新業務利潤在2022年上半年達到244百萬美元，同比增長16%[30] - 銀行保險渠道銷售額增長22%，推動年度保費等值銷售額增長[30] - 增長市場及其他分部的年度保費等值銷售額在2022年上半年達到807百萬美元，同比增長24%[31] - 印度市場年度保費等值銷售額增長11%，新業務利潤增長29%[31] - 泰國市場年度保費等值銷售額增長9%，新業務利潤增長72%[31] - 台灣市場年度保費等值銷售額增長55%，新業務利潤強勁增長[32] - 非洲市場年度保費等值銷售額增長17%，團體業務銷售增長32%[32] - 瀚亞管理基金總計在2022年上半年為222.3十億美元，同比下降12%[34] - 瀚亞管理基金的經調整經營溢利在2022年上半年為131百萬美元，同比下降19%[34] - 公司管理资产中44%的表现优于基准，较2021年12月31日的46%有所下降[35] - 2022年上半年年度保費等值銷售額增长9%[39] - 新業務利潤减少5%，主要受地区组合转变和银行保险销售比例增加的影响[39] - 集团欧洲内含价值经营溢利增加6%，主要受预期回报率上升的推动[39] - 资产管理税后溢利减少18%，受不利市场波动影响[39] - 公司计划从2023年开始将年度总部开支进一步削减7000万美元[39] - 2022年6月30日的内含价值为423亿美元，较2021年12月31日的474亿美元有所下降[39] - 公司经调整经营溢利为16.61亿美元，同比增长8%[40] - 寿险及资产管理业务的经调整经营溢利增长6%至20.29亿美元，其中寿险经营溢利增长7%[40] - 公司持续经营业务的《国际财务报告准则》税后溢利总额为1.06亿美元，较2021年的10.25亿美元（固定汇率）和10.70亿美元（实质汇率）大幅下降[40] - 公司资本资源总额超出最低资本要求的股东集团监管资本盈余增加93亿美元，覆盖率从408%提高至545%[40] - 公司超出集团最低资本要求的股东盈余为194亿美元，覆盖率为548%[40] - 公司超出集团订明资本要求的股东盈余为162亿美元，覆盖率为317%[40] - 香港《国际财务报告准则》准备金基准改进导致2022年上半年保单持有人负债减少，税前利润增加9.45亿美元[40] - 来自持续经营业务的经调整税后经营溢利每股基本盈利为49.2美分，同比下降5%[42] - 来自持续经营业务的税后总利润为3.8美分，同比下降91%[42] - 公司持续经营长期及资产管理业务的分部利润增加6%至20.29亿美元，除印尼外所有主要寿险分部均录得增长[43] - 中国内地合营企业中信保诚人寿的经调整经营溢利同比增长7%，已赚毛保费增长22%[43] - 香港地区经调整经营溢利增长10%至5.01亿美元，主要受益于股东支持续保保费增长2%及分红业务溢利水平上升[43] - 印尼地区经调整经营溢利减少12%，主要由于销售额下降及医疗理赔恢复至疫情前水平导致索偿水平上升[43] - 马来西亚地区经调整经营溢利增长9%，股东支持续保保费增加7%，利率上升导致息差溢利增加[44] - 新加坡地区经调整经营溢利增长9%，股东支持续保保费增长9%，分红业务溢利上升[44] - 泰国及印度带动增长市场及其他分部的经调整经营溢利增长13%，泰国业务实现双位数增长，印度业务索偿经验改善[44] - 长期保险业务的经调整经营溢利整体增长7%至18.98亿美元，主要得益于保险损益差相关收入增长17%[47] - 资产管理业务的外部管理基金减少15%至815亿美元，内部管理基金减少7%至1315亿美元，管理基金总计减少12%至2223亿美元[48] - 瀚亚管理基金平均值减少2%至2418亿美元，手续费溢利率下降2个基点至28个基点，成本/收入比率上升3个百分点至55%[48] - 瀚亚的管理基金总额在2022年6月30日为2223亿美元，较2021年同期的2540亿美元减少12.5%[49] - 2022年上半年瀚亚的净流入总额为23亿美元，较2021年同期的36亿美元减少36.1%[49] - 瀚亚的经调整经营溢利为1.31亿美元，按实质汇率基准计算较上一期间减少19%[49] - 公司出售420万股Jackson Financial Inc.股份，获得利润6000万美元[50] - 公司持有Jackson Financial Inc.的股份比例从2021年的19.7%降至2022年8月5日的约9.0%，获得所得款项3.76亿美元[50] - 2022年上半年中央成本较上一期间减少32%，核心结构性借款的应付利息减少6100万美元[51] - 2022年上半年经调整经营溢利的实际税率为19%，较2021年同期的14%上升[51] - 2022年上半年股东应占来自持续经营业务的经调整税后经营溢利为13.43亿美元，与2021年同期基本持平[52] - 2022年上半年股东应占来自持续经营业务的期内税后利润为1.04亿美元，较2021年同期的10.63亿美元大幅减少90.2%[52] - 2022年上半年期末股东权益为161.09亿美元，较2021年同期的157.13亿美元增加2.5%[52] - 大中华区总计贡献了集团总持续经营业务的48%已赚毛保费，达到69.83亿美元[53] - 集团总持续经营业务的新业务利润为10.98亿美元，同比下降7%[54] - 来自持续经营业务的欧洲内含价值经营溢利增加6%，达到18.06亿美元[55] - 年度保费等值销售额增加9%至22.13亿美元，但新业务利润减少5%[57] - 有效长期业务利润受预期回报增长36%推动，但经营假设变动及经验差导致净亏损1.82亿美元[58] - 非经营亏损达到53.14亿美元，主要由于股市下挫及利率上升[58] - 截至2022年6月30日，持续经营业务的欧洲内含价值股东权益减少至423亿美元[58] - 长期业务价值为390亿美元，包含集团分占印度联营公司的估值[58] - 每股基准的欧洲内含价值股东权益为1,539美分，较2021年12月31日的1,725美分下降[58] - 公司2022年上半年有效业务赚取的自由盈馀为13.86亿美元，同比增长10%[60] - 公司2022年上半年寿险及资产管理业务赚取的经营自由盈馀增长12%至12.24亿美元[60] - 公司2022年上半年集团赚取的经营自由盈馀总额增长22%至8.15亿美元[61] - 公司2022年上半年新业务投资成本下降11%至2.79亿美元[60] - 公司2022年上半年资产管理业务盈利按税后基准减少18%至1.17亿美元[60] - 公司2022年上半年中央成本削减25%[61] - 公司2022年上半年自由盈馀为124亿美元，不计分销权及其他无形资产则为86亿美元[61] - 公司2022年上半年第一次中期普通现金股息每股5.74美分，较2021年同期增长7%[63] - 公司集团监管资本盈余在2021年12月31日为175亿美元，覆盖率为320%[66][67] - 2022年6月30日，公司集团监管资本盈余减少至162亿美元，覆盖率为317%[68][69] - 公司集团监管资本资源在2021年12月31日为255亿美元，2022年6月30日增加至373亿美元[67][70] - 公司集团监管资本盈余在2021年12月31日为214亿美元，2022年6月30日减少至191亿美元[68][70] - 公司集团自由盈余在2022年6月30日为86亿美元，集团监管股东盈余为162亿美元[71] - 公司集团监管资本覆盖率在2021年12月31日为545%，2022年6月30日增加至548%[68][70] - 公司集团监管资本盈余在2021年12月31日为208亿美元，2022年6月30日增加至194亿美元[68][70] - 公司集团监管资本盈余在2021年12月31日为214亿美元，2022年6月30日减少至191亿美元[68][70] - 公司集团监管资本盈余在2021年12月31日为175亿美元，2022年6月30日减少至162亿美元[68][69] - 公司集团监管资本覆盖率在2021年12月31日为204%，2022年6月30日增加至205%[68][70] - 公司净资本负债比率在2022年6月30日为12%，较2021年12月31日的13%有所下降[73] - 公司估计2022年6月30日的穆迪总杠杆为22%，目标是中期内将穆迪总杠杆比率维持在20%至25%之间[73] - 公司股东出资业务的借款总额在2022年6月30日为43亿美元，较2021年12月31日的61亿美元有所减少[75] - 公司中央现金资源在2022年6月30日为21亿美元，较2021年12月31日的36亿美元有所减少[75] - 公司股东出资业务的核心结构性借款净额在2022年6月30日为21亿美元，较2021年12月31日的26亿美元有所减少[75] - 公司已发行商业票据在2022年6月30日为5.44亿美元，较2021年12月31日的5.00亿美元有所增加[75] - 公司未提取的已承诺融资在2022年6月30日合共为26亿美元，于2026年到期[75] - 公司控股公司现金及短期投资在2022年6月30日为21.43亿美元，较2021年12月31日的35.72亿美元有所减少[76] - 公司控股公司现金流量在2022年上半年度的变动净额为-13.42亿美元，较2021年上半年的-0.87亿美元有所增加[76] - 来自业务的汇款为10.09亿美元，较2021年的10.35亿美元略有下降[77] - 中央流出为4.61亿美元，较2021年的5.55亿美元有所减少[77] - 派付股息为3.20亿美元[77] - 企业开支为1.24亿美元，较2021年的2.16亿美元显著减少[77] - 中央出资的经常性银行保险费用为2.20亿美元，较2021年的1.76亿美元有所增加[77] - 已付利息净额为1.17亿美元，较2021年的1.63亿美元有所减少[77] - 其他企业业务的收款净额为1.59亿美元，较2021年的付款净额2.56亿美元有所改善[77] - 债务赎回及再融资计划于2022年1月完成，成本为17.25亿美元[78] - 2022年6月30日，现金及短期投资合计为21亿美元，较2021年12月31日的36亿美元有所减少[78] 风险管理与合规 - 公司风险状况详情请参阅第26页[6] - 公司风险因素详情请参阅第129页[7] - 保誠在受嚴格監管的市場中運營，監管合規的複雜程度持續增加，特別是香港保監局加強了對客戶體驗、投資管理、管治與可持續發展的