养老社区布局与运营 - 2021年10月29日，太保家园成都颐养社区与大理乐养社区两地同步开业，“保险产品 + 养老社区 + 专业服务”新业务模式正式落地运行[3] - 太保家园餐饮有近4000种专为客户设计的营养菜品库，采用套餐 + 零点选餐模式[4] - 2022年，太保家园杭州国际颐养社区、上海普陀国际康养社区将投入运营[5] - 养老社区落地10个项目，成都和大理社区正式开业[48] - 2021年在9座城市落地10个养老社区项目，“太保蓝本”健康管理服务累计覆盖客户近1800万人[84] - “太保家园”养老社区在9个地区共落地10个项目，提供总床位逾1.2万张[160] 互联网医疗与健康服务 - 2021年4月26日，广慈太保互联网医院成功揭牌；9月30日，“太医管家”正式发布[6] - “太医管家”注册用户超100万人，服务会员超13万人[6] - 携手上海瑞金医院、红杉中国，发起设立广慈太保互联网医院；上海杉泰健康科技有限公司开业，推进互联网医疗平台建设；设立大健康产业基金，开展多元化投资布局；太平洋健康保险股份有限公司完成股权变更，确立新定位[8] - 2021年4月，广慈太保互联网医院挂牌成立，发布“太医管家”品牌，建成400人的线下专职医疗团队[160] - 截至2021年末，公司参与惠民保项目35个，累计覆盖参保人数2100余万人，占全国惠民保参保人数近五分之一[160] - 截至2021年末，公司承接大病保险项目61个，覆盖15个省的54个城市，承保规模达61亿元，服务人群逾1亿人[160] - 截至2021年末，公司参与长期护理保险制度试点，累计服务国家级试点城市21个，地方试点城市18个，覆盖参保人群逾4800万，赔付逾290万人次[160] 公司战略推进 - 2021年公司紧盯“十四五”发展规划目标，推进“大健康”“大数据”“大区域”三大重点领域战略[8] - 积极筹建太保科技有限公司，确立上海、成都两地三大数据中心运营模式，设立数智研究院[8] - 设立产险上海区域总部，发力长三角一体化发展，开展“沪惠保”等普惠保险项目；大湾区科技创新中心挂牌；中国太平洋人寿保险（香港）有限公司开业[8] - 制定粤港澳大湾区建设专项工作三年行动计划，将大湾区建设成高质量发展新增长极[9] - 太保寿险香港设立是完善大湾区布局重要举措，12月8日正式登陆香港市场，经营长期人寿保险和长期健康险业务[9] - 太保寿险香港未来将利用香港国际金融中心优势，参与和服务大湾区建设，专注健康保障、财富管理和退休养老产品及服务方案打造[11] - 公司将数字化转型升级作为重要战略目标，成立太保科技[13] - 公司前瞻布局大健养业务板块，建立全生命周期健康态保险服务圈[43] - 公司建设科技长期能力，搭建多级数据治理架构和体系，设立太保科技[43] - 公司深化人才体制改革，优化人才队伍，引入高端专业人才，完善青年人才培养体系[43] - 寿险要丰富产品供给，产险要强化承保盈利能力，资产端要加强与负债端联动[52] - 完善中国特色现代企业制度，健全市场化经营机制[52] - 全面谋划新时期人才发展战略，深化职业经理人改革[52] - 继续推进健养产业生态圈建设，形成生态闭环，推动保险产品与健康服务融合[53] - 优化科技“管、研、用”治理结构，打造有竞争力的保险科技应用生态链[53] - 加强新形势下风险防控工作的体系建设和工具完善，提升风控专业化、精细化和智能化水平[54] - 推动ESG理念融入经营管理，建设行业领先的可持续金融服务体系和服务能力[54] 公司荣誉与资质 - 中国太保第九届董事会及董事长孔庆伟分别获评“2021年度上市公司董事会奖”和“2021年度上市公司执行董事奖”[15] - 公司位列2021年《财富》世界500强第158位，较上年提升35位[44][46] - 公司在Brand Finance“2021年全球品牌价值500强”排名第119位、“2021年全球最具价值保险品牌100强”排名第5位，品牌价值达153.89亿美元，同比增长9.6%[46] - 太保产险、太保寿险连续六年获中国保险行业协会公布的保险公司法人机构经营评价最高A类[43] - 太保产险、太保寿险、太平洋健康险在2021年上半年保险服务质量指数中，分别在财产险、人寿险和健康险中排名第一[46] - 公司多项业务和项目在各类评选中获奖[46] - “太保蓝守护记忆 • 万千百十”关爱认证症老人项目获2021年度公益项目奖[24] 公司基本信息 - 公司法定中文名稱為中國太平洋保險（集團）股份有限公司，簡稱中國太保[35] - 公司A股上市交易所為上海證券交易所，A股代碼為601601；H股上市交易所為香港聯合交易所有限公司，H股代號為02601；GDR上市交易所為倫敦證券交易所，GDR證券代碼為CPIC[35] - 公司法定代表人為孔慶偉，董事會秘書及聯席公司秘書分別為蘇少軍、魏偉峰[35] - 公司註冊地址和辦公地址均為中國上海市黃浦區中山南路1號，郵政編碼為200010[35] - 公司A股會計師事務所為普華永道中天會計師事務所（特殊普通合夥），H股會計師事務所為羅兵咸永道會計師事務所，GDR會計師事務所為普華永道中天會計師事務所（特殊普通合夥）[35] - 太保壽險、太保產險、太保資產等均為公司的控股子公司，太保香港、太保科技為公司的全資子公司[36] - 文中“償二代”指中國第二代償付能力監管體系，“銀保監會”指中國銀行保險監督管理委員會等[36] - “大股東”指擁有公司股本權益且擁有權益的面值不少於公司有關股本面值5%的人[36] - “GDR”指全球存托憑證，“ESG”指環境、社會與治理[36] - “元”指人民幣元，“pt”指百分點[36] 公司财务状况 - 2021年集团营业收入4406.43亿元，同比增长4.4%；集团营运利润353.46亿元，同比增长13.5%[38][39] - 2021年末集团内含价值4983.09亿元，同比增长8.5%；集团管理资产26015.37亿元，同比增长6.8%[38][39] - 2021年总投资收益率5.7%，较上一年下降0.2个百分点[40][41] - 2021年每股分红1.0元，较上一年下降23.1%[38][40] - 2021年末每股净资产23.57元，同比增长5.4%[38][40] - 2021年末集团客户数168393千，较上一年增加19455千[38][40][41] - 2021年集团收入合计4363.31亿元，同比增长4.1%[41] - 2021年太保寿险保险业务收入2116.85亿元，同比下降0.1%；太保产险保险业务收入1526.43亿元，同比增长3.3%[41] - 2021年寿险新业务价值134.12亿元，同比下降24.8%；寿险新业务价值率23.5%，较上一年下降15.4个百分点[41] - 2021年产险综合成本率99.1%，较上一年上升0.1个百分点[41] - 集团营业收入达4406.43亿元，同比增长4.4%[48] - 集团归母营运利润为353.46亿元，同比增长13.5%[49] - 集团内含价值达4983.09亿元，同比增长8.5%[50] - 集团管理资产达26015.37亿元，同比增长6.8%[50] - 集团客户数达16839.3万，同比增长13.1%[50] - 2021年收入合计4363.31亿元，同比增长4.1%；利润总额307.96亿元，同比增长5.3%；净利润268.34亿元，同比增长9.2%[56] - 2021年末总资产19461.64亿元，同比增长9.9%；股东权益2267.41亿元，同比增长5.4%[56] - 2021年基本每股收益2.79元，同比增长6.1%；加权平均净资产收益率12.2%，同比下降0.4个百分点[56] - 2021年集团合并投资资产18120.69亿元，投资收益率5.7%[58] - 2021年太保寿险已赚保费2034.47亿元，已赚保费增长率-0.2%；保户给付及赔款净额2272.42亿元[58] - 2021年太保产险已赚保费1288.03亿元，已赚保费增长率5.7%；已发生赔款支出896.42亿元[58] - 2021年集团营业收入14406.43亿元，保险业务收入3667.82亿元，同比增长1.3%，净利润268.34亿元，同比增长9.2%，营运利润353.46亿元，同比增长13.5%[66] - 2021年末集团客户数达16839万，较上年末增长1945万[66] - 寿险业务一年新业务价值134.12亿元，同比下降24.8%，新业务价值率23.5%，同比下降15.4个百分点[66] - 财产险业务综合成本率99.1%，同比上升0.1个百分点，保险业务收入同比增长3.3%，达1546.11亿元[68] - 固定收益类投资占比75.7%，较上年末下降2.6个百分点，权益类投资占比21.2%，较上年末上升2.4个百分点[69] - 集团投资资产净值增长率5.4%，同比下降2.0个百分点，总投资收益率5.7%，同比下降0.2个百分点，净投资收益率4.5%，同比下降0.2个百分点[66][69] - 集团管理资产达26015.37亿元，较上年末增长6.8%，第三方管理资产规模达7894.68亿元，较上年末增长0.2%[69] - 太保寿险保险业务收入2116.85亿元，同比下降0.1%，营运利润282.65亿元，同比增长9.2%[68] - 太保产险车险客户黏度持续提升，非车险业务收入同比增长16.8%，占比提升4.7个百分点，达40.6%[68] - 2021年公司实现保险业务收入2116.85亿元，同比下降0.1%，营运利润282.65亿元，同比增长9.2%，净利润189.05亿元，同比增长1.4%[75] - 2021年新业务价值为134.12亿元，同比下降24.8%；新业务价值率为23.5%，同比下降15.4个百分点[75][76] - 2021年代理人渠道保险业务收入1886.29亿元，同比下降3.2%；银保渠道74.57亿元，同比增长223.5%；团险渠道135.14亿元，同比增长19.3%；其他渠道20.85亿元，同比下降40.3%[79] - 2021年CG（MDRT水平）人力同比提升170.1%；代理人月人均首年保险业务收入4638元，同比增长42.3%；月人均首年佣金收入791元，同比增长16.3%[80] - 2021年月均保险营销员52.5万名，同比下降29.9%；保险营销员月均举绩率52.1%，同比下降5.7个百分点[81] - 2021年银保渠道新保业务收入为66.68亿元，同比增长331.3%[82] - 截至2021年末，政保在办项目参保人数突破1.5亿人，开办以来累计服务客户近3000万人次，支付理赔金额超290亿元[83] - 2021年新产品上市后覆盖客户50余万人，提供900多亿元保额的重疾保障[84] - 2021年实现传统型保险业务收入1070.62亿元，同比增长11.7%；分红型保险业务收入867.37亿元，同比下降10.9%[84][85] - 2021年太保寿险已赚保费2034.46亿元，同比降0.2%；投资收益787.14亿元，同比增9.6%；净利润189.05亿元，同比增1.4%[86][91][93] - 2021年太保寿险个人寿险客户13个月保单继续率80.3%，同比降5.4个百分点；25个月保单继续率78.7%，同比降6.4个百分点[86] - 2021年太保寿险保险业务收入2116.85亿元，同比降0.1%，主要源于经济发达或人口多的省市[87][88] - 2021年太保寿险保户给付与赔款净额2272.42亿元，同比增5.9%，因长期人寿保险合同负债增长[91][92] - 2021年太保寿险其他业务及管理费用308.48亿元，同比降17.0%；所得税3.55亿元，同比降78.6%[92][93] - 2021年太平洋健康险完成股权变更和更名，实现保险业务及健康管理费收入62.63亿元，净利润1.25亿元[94] - 太平洋健康险年末核心和综合偿付能力充足率均为138%[94] - 2021年太保产险实现保险业务收入1526.43亿元，同比增3.3%[98] - 2021年太保产险综合成本率99.0%，同比持平，综合赔付率69.6%，同比升8.2个百分点，综合费用率29.4%，同比降8.2个百分点[98][99] - 太保产险车险承保盈利，非车险新兴领域增长快且整体扭亏为盈[97] - 2021年公司保险业务收入1526.43亿元，同比增长3.3%[100][108] - 2021年车险保险业务收入917.99亿元，同比减少4.0%，综合成本率为98.7%，同比上升0.8个百分点[102] - 2021年非车险业务保费收入608.44亿元，同比增长16.9%，综合成本率为99.5%，同比下降2.4个百分点[103] - 2021年健康险业务收入121.98