公司治理与报告审议 - 公司第九届董事会第十九次会议于2022年8月26日审议通过《2022年中期报告》，应出席董事15人，亲自出席15人[8] - 公司2022年中期财务报告未经审计[8] 公司上市信息 - 公司A股上市于上海证券交易所，代码601601；H股上市于香港联合交易所有限公司，代号02601；GDR上市于伦敦证券交易所，代码CPIC[10] 大股东定义 - 大股东指拥有公司股本权益且拥有权益的面值不少于公司有关股本面值5%的人[12] 报告范围与单位 - 报告涉及2022年上半年主要业绩指标，单位为人民币百万元[14] 集团财务数据关键指标变化 - 集团营业收入255,114百万元，同比增长1.0%[15] - 集团归属母公司股东的营运利润20,096百万元，同比增长9.9%[15] - 集团归属母公司股东的净利润13,301百万元，同比下降23.1%[15] - 集团投资资产净值增长率（年化）3.3%，同比下降1.5个百分点；集团投资资产总投资收益率（年化）3.9%，同比下降1.1个百分点；集团投资资产净投资收益率（年化）3.9%，同比下降0.2个百分点[15] - 集团客户数170,134千，较上期增加1,741千[15] - 集团内含价值509,078百万元，较2021年末增长2.2%[15][19] - 集团综合偿付能力充足率290%，较2021年末提升24个百分点；太保寿险248%，较2021年末提升30个百分点；太保产险225%，较2021年末下降63个百分点[15][19] - 上半年集团保险业务收入达2425亿元，同比增长8.0%，增速创近三年新高[30] - 集团归母营运利润同比增长9.9%，集团内含价值较上年末增长2.2%[30] - 集团管理资产规模增长至27410亿元[34] - 截至6月30日，集团客户数提升至1.7亿，个人客户客均保单件数达2.32件[34] - 2022年1 - 6月营业收入255,114百万元，较2021年同期增长1.0%[47] - 2022年1 - 6月利润总额14,636百万元，较2021年同期减少31.6%[47] - 2022年1 - 6月净利润13,301百万元，较2021年同期减少23.1%[47] - 2022年1 - 6月扣除非经常性损益的净利润13,260百万元，较2021年同期减少22.8%[47] - 2022年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额88,855百万元，较2021年同期增长50.3%[47] - 2022年6月30日总资产2,101,316百万元，较2021年12月31日增长8.0%[47] - 2022年1 - 6月基本每股收益1.38元，较2021年同期减少23.1%[49] - 2022年1 - 6月加权平均净资产收益率5.7%，较2021年同期减少2.1个百分点[49] - 2022年1 - 6月每股经营活动产生的现金流量净额9.24元，较2021年同期增长50.3%[49] - 2022年1 - 6月非经常性损益合计41百万元，其中计入当期损益的政府补助78百万元，受托经营取得的托管费收入15百万元等[52] - 2022年6月30日集团合并投资资产1,941,167百万元，投资收益率3.9%；2021年12月31日投资资产1,812,069百万元，投资收益率5.0%[54] - 2022年上半年集团实现营业收入2551.14亿元，保险业务收入2424.93亿元，同比增长8.0%[62] - 集团净利润为133.01亿元，同比下降23.1%；营运利润为200.96亿元，同比增长9.9%[62] - 集团内含价值为5090.78亿元，较上年末增长2.2%，有效业务价值为2131.14亿元，较上年末增长1.0%[62] - 集团投资资产年化净值增长率为3.3%，同比下降1.5个百分点[62] - 上半年末集团客户数达17013万，较上年末增长174万[62] - 集团管理资产达27410.39亿元，较上年末增长5.4%，第三方管理资产规模达7998.72亿元，较上年末增长1.3%[68] - 上半年投资收益为38.48亿元，同比减少13.8%[137] - 截至2022年6月末，集团管理资产达27410.39亿元，较上年末增长5.4%[139] - 2022年上半年第三方管理费用收入为11.05亿元，同比下降16.3%[139] - 2022年6月末集团投资资产19411.67亿元，较上年末增长7.1%[139] - 2022年6月末第三方管理资产7998.72亿元，较上年末增长1.3%[139] - 2022年6月30日固定收益类投资资产14830.77亿元，占比76.4%，较上年末占比增加0.7pt，金额增长8.2%[143] - 2022年6月30日权益投资类投资资产3966.99亿元，占比20.4%，较上年末占比减少0.8pt，金额增长3.2%[143] - 2022年6月30日投资性房地产116.24亿元，占比0.6%，较上年末占比增加0.2pt，金额增长54.7%[143] - 截至2022年6月末，公司债券投资占投资资产的40.5%，较上年末增加2.3个百分点；国债等占投资资产的26.2%，较上年末增长4.1个百分点[149] - 公司权益类资产占投资资产的20.4%，较上年末下降0.8个百分点；股票和权益型基金占投资资产的10.5%，较上年末下降0.6个百分点[150] - 公司非公开市场融资工具投资规模为3894.85亿元，占投资资产的20.1%，较上年末下降1.6个百分点[150] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产金额较上年末增长18.0%；可供出售金融资产金额较上年末增长3.0%；持有至到期投资金额较上年末增长23.3%；长期股权投资金额较上年末降低6.4%；贷款及其他金额较上年末增长2.3%[152] - 2022年上半年，公司实现净投资收益389.96亿元，同比增长10.2%，年化净投资收益率3.9%，同比下降0.2个百分点[153] - 2022年上半年，公司总投资收益385.50亿元，同比下降21.9%，年化总投资收益率3.9%，同比下降1.1个百分点[153] - 2022年上半年，公司年化净值增长率3.3%，同比下降1.5个百分点[153] - 2022年上半年，固定息投资利息收入322.85亿元，同比增长4.3%；权益投资资产分红收入63.45亿元，同比增长56.8%[156] - 2022年上半年，证券买卖收益10.46亿元，同比下降93.1%；公允价值变动损失10.65亿元，同比增长284.5%[156] - 2022年上半年，集团合并年化总投资收益率3.9%，同比下降1.1个百分点；固定收益类4.7%，同比下降0.1个百分点；权益投资类1.2%，同比下降4.5个百分点；投资性房地产6.4%，同比下降1.0个百分点[158] - 截至2022年6月30日，以公允价值计量的金融资产净额为6795.90亿元，较2021年末增加215.98亿元[168] - 截至2022年6月30日，太保集团核心偿付能力充足率为201%，综合偿付能力充足率为290%[171] - 股票价格上下变动10%时，对集团利润总额影响分别为200万元和 - 200万元，对股东权益影响分别为135.75亿元和 - 135.75亿元[176][177] - 截至2022年6月30日，太保寿险保险合同准备金余额为13755.83亿元，较上年末增长8.8%；太保产险保险合同准备金余额为1389.65亿元，较上年末增长17.7%[178] - 截至2022年上半年末，中国太平洋财产保险股份有限公司注册资本194.7亿元，集团持股比例98.5%，总资产2364.08亿元，净资产477.34亿元，净利润43.2亿元[185] - 截至2022年上半年末，中国太平洋人寿保险股份有限公司注册资本84.2亿元，集团持股比例98.3%，总资产17583.26亿元，净资产1005.91亿元，净利润88.6亿元[185] - 截至2022年上半年末，长江养老保险股份有限公司注册资本30亿元，集团持股比例61.1%，总资产61.66亿元，净资产38.92亿元，净利润1.63亿元[185] - 截至2022年上半年末，太平洋资产管理有限责任公司注册资本21亿元，集团持股比例99.7%，总资产49.27亿元，净资产39.07亿元，净利润2.93亿元[185] - 截至2022年上半年末，太平洋健康保险股份有限公司注册资本36亿元，集团持股比例99.7%，总资产109.41亿元，净资产33.42亿元，净利润0.3亿元[185] - 截至2022年上半年末，太平洋安信农业保险股份有限公司注册资本10.8亿元，集团持股比例66.8%，总资产58.76亿元，净资产28.01亿元，净利润1.16亿元[185] - 截至2022年上半年末，国联安基金管理有限公司注册资本1.5亿元，集团持股比例50.8%，总资产8.01亿元，净资产6.01亿元，净利润0.4亿元[185] - 截至2022年6月30日，公司资产负债率为89.2%，较2021年末的88.3%上升0.9个百分点[188] 太保寿险业务线数据关键指标变化 - 太保寿险保险业务收入149,054百万元，同比增长5.4%；太保产险保险业务收入91,571百万元，同比增长12.3%[15] - 寿险新业务价值5,596百万元，同比下降45.3%；寿险新业务价值率10.7%，同比下降14.7个百分点[15] - 太保寿险保险业务收入达1491亿元，同比增长5.4%[30][34] - 寿险保险业务收入1490.54亿元，同比增长5.4%，新保业务增速25.8%[68] - 2022年上半年太保寿险总新保业务收入同比增长25.8%，保险业务收入1490.54亿元，同比增长5.4%[77][82] - 2022年上半年新业务价值55.96亿元，同比下降45.3%，新业务价值率10.7%，同比下降14.7个百分点[79] - 代理人渠道2022年上半年保险业务收入1193.51亿元，同比下降7.6%，新保业务收入147.8亿元，同比下降35.1%[82] - 2022年上半年月均保险营销员31.2万人，期末28.1万人，核心人力月人均首年保险业务收入32331元，同比增长23.5%[83] - 银保渠道2022年上半年保险业务收入178.28亿元，同比增长876.3%，新保业务收入168.38亿元，同比增长1125.5%[85] - 团险渠道2022年上半年保险业务收入118.39亿元，同比增长13.6%，政保在办项目参保人数突破1.5亿人[86] - 2022年上半年推出终身重疾险“金福•合家欢”覆盖客户27万余人，提供480多亿元保额重疾保障[90] - 2022年上半年传统型保险业务收入762.70亿元，同比增长12.8%，分红型保险业务收入594.50亿元，同比下降1.9%[91] - 2022年上半年个人寿险客户13个月保单继续率87.8%，同比提升6.1个百分点[93] - 2022年上半年太保寿险保险业务收入1490.54亿元，同比增长5.4%[96] - 2022年上半年太保寿险投资收益350.73亿元，同比下降17.0%[100] - 2022年上半年太保寿险赔付支出244.55亿元，同比下降18.5%[101] - 2022年上半年太保寿险提取保险责任准备金净额1090.42亿元，同比增长17.2%[106] - 2022年上半年太保寿险手续费及佣金支出78.80亿元，同比下降32.8%[107] - 2022年上半年太保寿险所得税 -5.51亿元，同比下降129.8%[108] - 2022年上半年太保寿险净利润88.60亿元，同比下降31.2%[109] - 2022年1 - 6月太保寿险已赚保费140,387百万元，增长率5.0%；赔付支出净额22,162百万元，退保率0.8%[54] - 截至2022年6月30日，太保寿险应收分保未到期责任准备金6.4亿元，较上年末下降25.9%；应收分保未决赔款准备金4.1亿元，较上年末下降17.2%[181] - 截至2022年6月30日，太保寿险应收分保寿险责任准备金20.3亿元，较上年末增长6.3%；应收分保长期健康险责任准备金124.25亿元，较上年末增长2.5%[181] - 2022年上半年，太保寿险分出保费37.84亿元，同比增长2.9%；太保产险分出保费111.88亿元，同比下降3.4%[181] - 2022年上半年，太保寿险分入保费100万元，同比下降98.6%；太保产险分入保费8.78亿元，同比增长10.9%[181] - 太保寿险于2022年8