财务数据关键指标变化 - 有形股东权益回报法定基准为6.0%，较之前提升300个基点；基本基准为4.8%，提升390个基点[12] - 普通股权益一级资本比率为14.1%，较之前提升28个基点，超过13 - 14%的目标范围[12] - 股东回报总额为(2.0)%[12] - 除税前溢利基本基準为38.96亿美元，增长55%；法定基準为33.47亿美元，增长108%[12] - 每股盈利基本基準为76.2美分，法定基準为61.3美分[12] - 公司除税前基本溢利为39亿元，按固定汇率基准计算上升61%[50] - 公司普通股权益一级资本比率为14.1%，超过13 - 14%目标范围[54][59] - 董事会建议派发每股9仙或2.77亿元的末期股息，全年股息比2020年增加三分之一[54] - 公司宣布一项股份回购计划，将购买并注销最高达7.50亿元的普通股[54] - 公司过去三年通过派付股息和回购股份，已回馈26亿元资本给股东[54] - 公司目标在未来三年向股东回报超过50亿元[55] - 2021年有形股东权益基本回报为6.0%，比2020年的3.0%提高300个基点[59] - 2021年全年的股东回报总额为+32.6%，与2020年的 - 34.6%相比有显著提升[59] - 2021年溢利按固定汇率基准计算上升61%至39亿元，有形股东权益回报达6%[70] - 短期内开展7.50亿元的股份回购，派发全年股息每股12仙，较2020年增加三分之一[70] - 灵活管理普通股权益一级资本比率在13 - 14%范围内[70] - 2019 - 2021年四大优化市场的累计经营溢利几乎翻两倍，退出业务撇除约150亿元风险加权资产[76] - 目标在2024年或之前达至10%有形股东权益回报[76] - 2024年现金投资目标为19亿元，占比19%[76] - 2024年网络收入目标为46亿元[76] - 2024年活跃富裕客户数目目标为210万名，占比7%[76] - 预计集团收入自然增长率为5 - 7%，加息额外带来3%增长，2024年平均收入增长率达8 - 10%[79] - 公司计划在2024年或之前令有形股东权益回报达到10%[81] - 公司资产负债表有8280亿元资产，普通股一级资本比率为14.1%，超13 - 14%目标范围[111] - 2021年活跃个人客户总数950万名，2020年为960万名[113] - 2021年企业、商业及机构银行业务及中小企业客户总数234000名，2020年为255000名[113] - 2021年活跃供应商12100名，2020年为12900名[113] - 2021年高层任命内部提拔比例为69%，2020年为62%[115] - 2021年社区投资4870万元，2020年为9570万元[117] - 企业、商业及机构银行业务网络收入46亿元，2020年为44亿元；以数码形式促成的交易百分比为51%，2020年为41%[122] - 富裕客户业务收入36亿元，2020年为35亿元；活跃富裕客户总数210万，2020年为200万；管理资产达2500亿元[122] - 大众市场活跃客户740万名，2020年为760万名；零售产品数码销售百分比为74%，2020年为69%[125] - 文化共融得分80.65%，2020年为81.67%；担任高层职位的女性占比30.7%[125] - 从批准到技术上线平均耗费时间7.6周，2020年为12.0周[127] - 新业务所得收入占比约15%，2020年不适用[128] - 已达成或符合进度的可持续发展目标为82.9%，2020年为78.4%[128] - 较去年减少的碳足迹为27%，2020年为37%[128] - 消费者客户满意度指标为34.7%，2020年为29.5%[128] - 2021年，28个市场中73%的同事已签订混合工作合约[130] - 企业、商业及机构银行业务除税前溢利基本基准30.10亿元，法定基准31.24亿元，分别增长70%、57%[143] - 企业、商业及机构银行业务风险加权资产为1630亿元[143] - 低回报客户风险加权资产比例从2020年的19.5%降至2021年的17.8%[143][144] - 长期次优风险加权资产按年减少49.6%[144] - 轻资本收入占总收入份额从2020年的45%降至2021年的42%[144] - 除税前基本溢利增加57%至31.24亿元，主要受信贷减值解除带动，部分被收入减少及开支增加抵销[148] - 基本经营收入下降1%至84.07亿元，主要因低利率环境及市场波动减少等因素，部分被信贷市场及贸易表现强劲抵销[148] - 资产负债表势头良好，总资产增加5%，其中贷款及垫款增加11%[148] - 有形股东权益基本回报由5.9%增至9.6%[148] - 个人、私人及中小企业银行业务除税前溢利基本基准为10.71亿元，增加51%；法定基准为8.36亿元，增加29%[149] - 活跃使用数码服务的零售银行客户占比由2020年的60%上升至2021年底的63%[149] - 2021年在管资产为2500亿元，增长6%[150] - 数码销售增长12%，主要受优先投资增加个人领域的数码销售推动[155] - 个人、私人及中小企业银行业务基本经营收入增加1%至57.33亿元，亚洲地区增加1%，非洲及中东地区增加2%[155] - 亚洲地区除税前溢利基本基准为31.16亿元，法定基准为28.30亿元[156] - 中国业务几乎双倍增長，税前基本经营溢利几乎翻番，从中国客户获得的收入增加9%[163] - 香港虚拟银行Mox拥有25%的存款市场份额[163] - 韩国和印度除税前基本溢利分别实现12%及53%的增长[163] - 除税前基本溢利增加11%至31.16亿元[163] - 基本经营收入增加1%（按固定汇率基准准则减少1%）至104.48亿元[163] - 客户贷款及垫款增加11%，客户存款增加6%[163] - 风险加权资产减少40亿元[163] - 非洲数码银行客户存款增长43%至1.89亿元[166][169] - 分行数目减少20%，员工人数减少12%[169] - 基本经营收入增加3%（按固定汇率基准计算则为5%）至24.46亿元[169] - 与欧美企业、商业及机构银行业务客户的全球跨境业务强劲增长7%[176] - 除税前基本溢利增长67%至6.44亿元，基本经营收入增长4%至20.03亿元[176] - 支出增加7%，客户贷款及垫款增长13%，客户存款增长21%[176] - 2021年基本溢利按固定汇率基准计算录得61%的强劲增长，有形股东权益回报上升300个基点至6%[181] - 与2020年相比，收入大致持平，按固定汇率基准计算下跌1%，2021年因低息环境损失7亿元收入[181] - 集团客户贷款及垫款上升6%，财富管理业务的资产管理规模创记录高位[181] - 开支按固定汇率基准计算上升3%，信贷减值下降20亿元[181] - 普通股权益一级资本比率为14.1%，纳入监管变化后为13.5%，董事会宣布进行7.50亿元的股份回购[181] - 净利息收入2021年为68.07亿美元，较2020年的68.82亿美元下降1%[184] - 信贷减值下降20亿美元至2.63亿美元，贷款损失率为7个基点，风险成本按年下跌59个基点[185] - 其他减值为3.55亿美元，上升3.70亿美元，包括对渤海银行投资减值3亿美元[185] - 联营公司及合营企业之溢利增加7%至1.76亿美元[185] - 与重组、商誉减值及其他项目有关的开支减少3.46亿美元至5.49亿美元[185] - 税项按法定基准计算为10.34亿美元，基本溢利税实际税率为28.8%，较2020年减少8.9%[185] - 有形股东权益回报上升300个基点至6.0%[185] - 每股基本盈利上升超一倍至76.2仙，法定每股盈利上升50.9仙至61.3仙[185] - 已建议每股9仙的末期普通股股息，并公布7.50亿美元的股份回购计划[185] - 企业、商业及机构银行业务除税前基本溢利从19.94亿元增至31.24亿元，增长57%；个人、私人及中小企业银行业务从7.10亿元增至10.71亿元，增长51%；中央及其他项目（类别）亏损从1.96亿元增至2.99亿元，增长53%；集团除税前基本溢利从25.08亿元增至38.96亿元，增长55%[191] - 亚洲地区除税前基本溢利从28.14亿元增至31.16亿元，增长11%；非洲及中东地区从0.13亿元增至8.56亿元；欧洲及美洲地区从3.86亿元增至6.44亿元，增长67%；中央及其他项目（地区）亏损从7.05亿元增至7.20亿元，增长2%[191] - 企业、商业及机构银行业务溢利上升57%，因拨回减值带来16亿元有利变动，收入减少1%，开支上升5%[193] - 个人、私人及中小企业银行业务溢利上升50%，收入上升1%，减值减少4.56亿元，部分被开支上升3%抵销[193] - 中央及其他项目（类别）亏损增加约50%至2.99亿元，开支下降21%，超抵3亿元投资减值[194] - 亚洲地区溢利上升11%，减值下降11亿元，部分被4.10亿元不利变动抵销[194] - 非洲及中东地区溢利由0.13亿元增至8.56亿元，减值减少6.88亿元，收入增加3%，开支下降4%[194] - 欧洲及美洲地区溢利上升67%，受惠减值拨回及收入增长4%，部分被开支上升抵销[194] - 经调整净利息收入从69.21亿元降至67.96亿元，下降2%；平均计息资产上升6%；平均计息负债增加8%；总收益率下降51个基点；支付率下降45个基点；净收益率下降6个基点；净息差下降10个基点[195] - 信贷减值总额2021年为2.63亿元，2020年为22.94亿元，减少89% [198] - 客户贷款及垫款总额2021年为3041.22亿元，2020年为2883.12亿元，增加5% [198] - 预期信贷亏损拨备2021年为 - 56.54亿元，2020年为 - 66.13亿元，减少15% [198] - 客户贷款及垫款净额2021年为2984.68亿元，2020年为2816.99亿元，增加6% [198] - 第三阶段保障比率（计入抵押品前/后）2021年为58%/75%，2020年为58%/76%，变动为0/ - 1个百分点 [198] - 信贷等级12账户2021年为17.3亿元，2020年为21.64亿元，减少20% [198] - 早期预警2021年为55.34亿元，2020年为106.92亿元，减少48% [198] - 投资级别企业风险承担2021年为69%，2020年为62%，增加7个百分点 [198] - 第一及第二阶段减值支出2021年为7800万元，2020年为8.27亿元，减少91% [198] - 信贷减值按年减少20亿元，贷款损失率为7个基点 [199] 各条业务线数据关键指标变化 - 企业、商业及机构银行业务在49个市场为逾22,000名客户提供服务[19] - 个人、私人及中小企业银行业务服务超900万名个人及小型企业客户[20] - 亚洲地区经营收入基本基准为104.78亿元，法定基准为104.48亿元[35] - 非洲及中东地区经营收入基本基准为24.49亿元，法定基准为24.46亿元[35] - 欧洲及美洲地区经营收入基本基准为19.73亿元，法定基准为20.03亿元[35] - 中央及其他项目经营收入基本基准为 -1.99亿元，法定基准为 -1.84亿元[35] - 公司在59个市场开展业务，为额外83个市场的客户提供服务[44] - 亚洲地区产生公司收入的三分之二，贡献收入最高的是香港和新加坡[44] - 公司在非洲及中东地区扎根160年，在撒哈拉以南非洲拥有最多营运市场[46] - 2021年非洲及中东地区客户开设近900,000个数码账户[47] - 公司在土耳其一条200公里长的高速铁路绿色融资交易中担当领导角色[47] - 与印尼电商Bukalapak合作，为1710万微企及中小企伙伴和超1.10亿个人用户提供数码金融服务[68] - 公司为新加坡富裕客户推出My RM应用程式，计划将客户关系经理数目增加一倍[97] - 公司业务分为企业、商业及机构银行业务（CCIB）和个人、私人及中小企业银行业务（CPBB）[99] - 公司产品及服务包括金融市场、交易银行、财富管理、零售产品[100] - 公司获得回报的方式包括净利息收入、费用收入和交易收入[101] - 交易银行服务收入下降9%，贸易增加16%