公司基本信息 - 公司于英格兰及威尔士注册成立，总部位于伦敦[1] - 公司股份代号为HKSE 02888及LSE STAN.LN[1] 报告说明 - 文件中“元”或“$”指美元，“仙”或“c”指一百分之一美元[1] - 报告资料未经审核[1] - 报告对“中国”“韩国”“亚洲”“非洲及中东地区”“欧洲及美洲地区”范围作出界定[1] - 报告表格中，空格指数字未披露，破折号指数字为零，nm代表无意义[1] 财务数据关键指标变化 - 2022年上半年收入上升8%至82亿元，按固定汇率等计算上升10%；二季度收入按年上升6%，按固定汇率等计算上升11%[2] - 2022年上半年支出按年增加4%至53亿元，按固定汇率计算上升7%，成本对收入比率降至65%[2] - 2022年上半年信贷减值支出2.67亿元，按年上升3.14亿元；二季度按季减少1.33亿元[2] - 2022年上半年除税前基本溢利按固定汇率计算上升7%至28亿元，法定溢利按固定汇率计算上升10%至28亿元[2] - 2022年上半年有形股东权益回报为10.1%，较2021年上半年上升20个基点[2] - 2022年上半年基本经营收入8200百万元，较2021年同期增长8%；法定经营收入8225百万元，较2021年同期增长8%[3] - 2022年上半年基本普通股股东应占溢利1910百万元，较2021年同期增长5%；法定普通股股东应占溢利1873百万元，较2021年同期增长9%[3] - 2022年6月30日总资产835917百万元，较2021年12月31日增长1%[3] - 2022年上半年基本净利息收入36.42亿美元，较2021年上半年的33.75亿美元增长8%[14] - 2022年上半年基本其他收入45.58亿美元，较2021年上半年的42.43亿美元增长7%[14] - 2022年上半年基本经营收入82亿美元，较2021年上半年的76.18亿美元增长8%[14] - 2022年上半年基本经营支出52.67亿美元，较2021年上半年的50.92亿美元下降3%[14] - 2022年上半年未计减值及税项前基本经营溢利29.33亿美元，较2021年上半年的25.26亿美元增长16%[14] - 2022年上半年法定净利息收入36.38亿美元，较2021年上半年的33.69亿美元增长8%[15] - 2022年上半年法定其他收入45.87亿美元，较2021年上半年的42.59亿美元增长8%[15] - 2022年上半年法定经营收入82.25亿美元，较2021年上半年的76.28亿美元增长8%[15] - 2022年上半年法定经营支出53.28亿美元，较2021年上半年的52.21亿美元下降2%[15] - 2022年上半年未计减值及税项前法定经营溢利28.97亿美元，较2021年上半年的24.07亿美元增长20%[15] - 2022年上半年公司除税前基本溢利按固定汇率基准计算增加7%，收入增长10%[16] - 公司产生2%的正向收入与成本增长差，支出按固定汇率基准计算增加7%[16] - 信贷减值支出年化贷款损失率为15个基点，远低于30至35个基点的中期指引[16] - 流动性覆盖比率为142%，普通股权益一级资本比率为13.9%[16] - 经营收入上半年增加8%，按固定汇率基准计算增加10%[16] - 净利息收入增加8%，按固定汇率基准调整后增加13%，净息差按年上升10个基点[16] - 其他收入按列账货币及固定汇率基准计算均增加7%[16] - 经营支出（不含英国银行征费）增加4%，按固定汇率基准计算增加7%，成本对收入比率降至65%[16] - 有形股东权益基本回报上升20个基点至10.1%[16] - 2022年上半年基本经营收入总额为8200百万元，较2021年上半年的7618百万元增长8%[17] - 财资业务变现收益从8500万元减少至3400万元[18] - 经调整净利息收入上半年为36.97亿美元，同比上升10%，净息差上升8%，按年上升10个基点[21] - 信贷减值支出╱（拨回）总额上半年为2.67亿美元，去年同期为拨回4700万美元，变动 -668%[22] - 2022年6月30日客户贷款及垫款总额2987.28亿元，较3月31日的3010.66亿元减少1%，较2021年12月31日的3041.22亿元减少2%[23] - 2022年上半年信贷减值为支出2.67亿元，2021年上半年为拨回净额4700万元，年化贷款损失率为15个基点，低于集团30至35个基点的中期指引[23] - 2022年6月30日第三阶段客户贷款及垫款总额为71亿元，较2021年12月31日减少10亿元，信贷减值贷款占贷款及垫款总额的2.4%，较2021年12月31日减少30个基点[23] - 第三阶段保障比率为61%，较2021年12月31日增加3个百分点，计入抵押品后为80%，上升5个百分点[23][24] - 信贷等级12结余自2021年12月31日以来增加逾一半至8.35亿元[24] - 早期预警账户自2021年12月31日以来增加20亿元至75亿元[24] - 投资级别企业风险承担比例自2021年12月31日以来增加2个百分点至71%[23][24] - 2022年上半年重组经营收入2500万元，经营支出6100万元，除税前亏损4500万元[25] - 2021年上半年重组经营收入1000万元，经营支出1.29亿元，除税前亏损1.23亿元[25] - 重组费用为4500万元，主要与裁员有关，被资本融资及船只租赁组合收入部分抵销[25] - 银行同业贷款及垫款自2021年12月31日减少18%或80亿元至360亿元[27] - 客户贷款及垫款自2021年12月31日减少2%至2940亿元，基本基准计算增加4%或100亿元[27] - 客户存款自2021年12月31日减少4%至4540亿元，基本基准计算减少70亿元[27] - 其他资产自2021年12月31日增加4%，其他负债增加11%[27] - 垫款对存款比率由2021年12月31日的59.1%升至59.6%，流动性覆盖比率降至142%[27] - 风险加权资产总额自2021年12月31日减少6%或162亿元至2551亿元[28] - 普通股一级资本自2021年12月31日减少8%至353.73亿元[29] - 监管变化令普通股一级资本减少11亿元及风险加权资产上升58亿元，比率减少约70个基点[30] - 上半年斥资7.54亿元回购股份，令普通股一级资本比率减少27个基点[30] - 集团杠杆比率为4.5%，较2021年12月31日下跌35个基点[30] - 2022年全年收入（撇除债务价值调整）按固定汇率基准计算增长约10%，负面货币汇兑影响估计达4亿元[31] - 2022年全年平均净息差预期约为140个基点，2023年为160个基点[31] - 2022年开支（不包括英国银行徵费）约为106亿元，正面货币汇兑影响估计为3亿元[31] - 2022年全年信贷减值正常化，中期贷款损失率为30 - 35个基点[31] - 2022年上半年经营收入总计8200百万元[32] - 2022年上半年经营支出总计5267百万元[32] - 2022年上半年除税前法定溢利总计2772百万元[32] - 2022年上半年总资产总计835917百万元[32] - 2022年上半年总负债总计786225百万元[32] - 2022年上半年有形股东权益基本回报为10.1%[32] - 2022年上半年权益持有人应占期内溢利为20.88亿美元，较2021年上半年的19.28亿美元增长8%[51] - 2022年上半年普通股股东应占期内溢利为18.73亿美元，较2021年上半年的17.18亿美元增长9%[51] - 2022年上半年基本溢利为19.10亿美元，较2021年上半年的18.26亿美元增长5%[51] - 2022年上半年母公司股东平均权益为451.06亿美元，较2021年上半年减少2%[52] - 2022年上半年普通股股东平均有形权益为381.09亿美元，较2021年上半年减少4%[52] - 2022年上半年普通股股东应占期内基本溢利为19.01亿美元，较2021年上半年减少2%[52] - 2022年上半年有形股东权益基本回报为10.1%，较2021年上半年增加20个基点[52] - 2022年上半年有形股东权益法定回报为9.9%，较2021年上半年增加120个基点[52] - 2022年第二季度每股普通股基本盈利为27.2仙，较2021年第二季度的22.1仙增长5.1%[51] - 2022年6月30日母公司股东权益为440.55亿元，较2021年6月30日的467.52亿元变动 -6%，较2021年12月31日的460.11亿元变动 -4%，较2022年3月31日的451.78亿元变动 -4%[53] - 2022年上半年基本经营收入总计820亿元，法定经营收入总计822.5亿元；2021年上半年基本经营收入总计761.8亿元，法定经营收入总计762.8亿元[54] - 2022年上半年亚洲地区基本经营收入为552.2亿元，法定经营收入为553.2亿元；2021年上半年亚洲地区基本经营收入为546.3亿元，法定经营收入为548.8亿元[55] - 2022年上半年非洲及中东地区基本经营收入为129.1亿元，法定经营收入为129.2亿元；2021年上半年基本经营收入为125亿元，法定经营收入为125.2亿元[55] - 2022年上半年欧洲及美洲地区基本经营收入为144.5亿元，法定经营收入为144.4亿元；2021年上半年基本经营收入为99.3亿元，法定经营收入为99.3亿元[55] - 2022年上半年除税前基本溢利为281.7亿元，法定溢利为277.2亿元；2021年上半年除税前基本溢利为268.2亿元，法定溢利为255.9亿元[56][57][58] - 2022年6月30日股东有形权益净值为370.24亿元，较2021年6月30日的400.71亿元变动 -8%，较2021年12月31日的390.46亿元变动 -5%，较2022年3月31日的381.82亿元变动 -3%[53] - 2022年6月30日已发行普通股（不包括自身持有的股份）为29.67亿股，较2021年6月30日的31.19亿股变动 -5%，较2021年12月31日的30.57亿股变动 -3%，较2022年3月31日的29.93亿股变动 -1%[53] - 2022年6月30日每股有形资产净值为1248仙，较2021年6月30日的1285仙变动 -37仙，较2021年12月31日的1277仙变动 -29仙，较2022年3月31日的1276仙变动 -28仙[53] - 2022年上半年企业、商业及机构银行业务基本经营收入为487.7亿元，法定经营收入为490.2亿元；2021年上半年基本经营收入为429.2亿元，法定经营收入为430.4亿元[54][57][58] - 2022年上半年经营收入82亿美元，2021年上半年为76.18亿美元[59] - 2022年上半年除税前法定溢利27.72亿美元，2021年上半年为25.59亿美元[59] - 2022年上半年有形股东权益基本回报总计10.1%，2021年上半年为9.9%[60] - 2022年上半年有形股东权益法定回报总计9.9%，2021年上半年为8.7%[60] - 2022年上半年普通股股东应占本年度法定溢利18.73亿美元，2021年上半年为17.18亿美元[61] - 2022年上半年每股普通股基本盈利62.1仙，2021年上半年为54.8仙[61] - 2022年上半年企业、商业及机构银行业务有形股东权益基本回报为12.7%，2021年上半年为11.2%[60] - 2022年上半年个人、私人及中小企业银行业务有形股东权益基本回报为14.0%，2021年上半年为15.9%[60] - 2022年上半年重组支出总计4500万美元，2021年上半年为1.23亿美元[59][61] - 2022年上半年按正常基准计算项目的税项总计800万美元，2021年上半年为1500万美元[61] 各条业务线数据关键指标变化 - 企业、商业及机构银行业务风险加权资产收入回报上升110个基点至6.0%[2] - 个人、私人及中小企业银行业务成本对收入比率较2021年全年改善2个百分点至72%，上半年节省980