公司基本信息 - 公司于2011年3月30日在香港联交所主板挂牌上市[13] - 公司已进入《财富》中国500强、《福布斯》全球企业2000强序列[12] - 公司总部设在香港，在上海和天津设业务运营中心，在多个中心城市设办事机构[13] - 公司在医疗健康、文化旅游等多个基础领域开展一体化产业运营服务[13] - 公司董事局主席为宁高宁先生，行政总裁为孔繁星先生，财务总监为王明哲先生[8] - 公司注册办事处位于香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[8] - 公司中华人民共和国主要营业地点为中国上海浦东新区耀江路9号远东宏信广场[10] - 公司股份过户登记处为香港中央证券登记有限公司，位于香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼[10] 公司发展战略与经营策略 - 2021年公司坚持“金融 + 产业”发展战略，采用稳健发展策略[15] - 公司在风险管理上强化研判、高效决策，准确识别变化，建立外部变化的有效传导、解读、转化和应用机制[163] - 公司以风险管理委员会为统一决策平台，评估和研判外部变化对公司及各相关部门的综合影响[164] - 公司在经营上服务城市升级和产业升级，优化资产配置结构，加大新客户开发力度，完善产业图谱[165] - 公司完善不同类型客户的差异化授信通道，集中资源评估重点、难点行业和集团客户[167] - 对周期性行业，公司谨慎研判行业周期，形成行业风险管理手册和数据参照标尺[167] - 公司对多元化经营的集团客户进行全流程、多维度风险评估，参考融资机构授信条件优化交易结构[167] 财务数据关键指标变化 - 截至2021年末，集团生息资产总额达2583.79亿元，较年初增长约9.76%[16][18] - 全年实现归属普通股股东净利润约55.12亿元，同比增速约20.47%[16][19] - 集团不良资产率为1.06%，拨备覆盖率超过240%，平均权益收益率达14.57%[16] - 截至2021年末，集团资产总额达3358.80亿元，较上年同期提升约11.99%[19] - 全年实现总营业收入约336.44亿元，较上年同比增长约15.85%[19] - 2021年公司收入总额为33,643,923千元，较2020年的29,041,801千元有所增长[21][23] - 2021年公司普通股持有人应占年内溢利为5,512,245千元，基本每股收益为1.36元，摊薄每股收益为1.25元[21][22][23] - 2021年公司平均资产回报率为1.96%，平均权益收益率为14.57%[22][23] - 2021年公司净利息收益率为4.06%，净利息差为3.21%[22][23] - 2021年公司运营成本率为35.29%[22][23] - 2021年末公司资产总额为335,880,288千元，负债总额为282,826,178千元，资产负债率为84.20%[25] - 2021年末公司生息资产净额为258,378,834千元，不良资产率为1.06%，拨备覆盖率为241.75%[25] - 2021年公司逾期30天以上生息资产比例为0.94%[25] - 2021年公司税金及附加为(138,062)千元，销售成本为(16,431,419)千元，借款成本为(8,937,086)千元，产业运营成本为(7,494,333)千元[23] - 假设2021年12月31日相关协议总代价列为「权益」，公司资产负债率将降至83.80%[26] - 2021年公司除税前溢利10,013,298千元，较上年增长33.38%；公司普通股持有人应占年内溢利5,512,245千元，较上年增长20.47%[38] - 2021年公司实现收入33,643,923千元，较上年度增长15.85%[39][40][41] - 2021年金融及咨询分部收入（未计税金及附加前）22,347,264千元，占收入总额（未计税金及附加前）的比例为66.15%，较上年度上升9.77%[40][41] - 2021年产业运营收入较上年增长29.78%，占收入总额（未计税金及附加前）的比例为33.85%[40][41] - 2021年金融服务（利息收入）19,168,370千元，占比56.74%，较上年度增长16.02%[41] - 2021年咨询服务（费用收入）3,178,894千元，占比9.41%，较上年度下降17.14%[41] - 2021年非租赁业务占收入总额比例为48.75%，较2020年的46.90%提升[43] - 金融及咨询分部利息收入从2020年的165.22亿元增加16.02%至2021年的191.68亿元，占总收入56.74%[44] - 生息资产平均余额从2020年的2208.08亿元增加13.99%至2021年的2517.07亿元[47] - 2021年平均收益率为7.62%，较上年度的7.48%增加0.14个百分点[48] - 金融及咨询分部服务费收入从2020年的38.36亿元下降17.14%至2021年的31.79亿元，占总收入9.41%[50] - 产业运营分部收入从2020年的88.11亿元增加至2021年的114.35亿元，占总收入33.85%[52] - 2021年公司销售成本为164.31亿元，较上年的140.76亿元增加16.73%[55][56] - 金融及咨询分部成本为89.37亿元，占成本总额的54.39%，较上年上升10.75%[55][56] - 产业运营分部成本为74.94亿元，占成本总额的45.61%，较上年增加24.77%[55][56] - 2021年计息负债平均余额为2027.40亿元，利息支出为8.94亿元，平均成本率为4.41%[58] - 2021年公司毛利为172.13亿元，较上年增加22.47亿元，增幅为15.01%[63] - 2021年金融及咨询分部利息收入为191.68亿元，较上年增长16.02%[65] - 2021年金融及咨询分部利息支出为89.37亿元，较上年增长10.75%[65] - 2021年金融及咨询分部净利息收入为102.31亿元，较上年增长21.05%[65] - 2021年产业运营分部毛利为39.40388亿元，较2020年的28.04604亿元增长40.50%，其中设备运营毛利28.4593亿元，占比72.22%，医院运营毛利8.0891亿元，占比20.53%[68][69] - 2021年其他收入╱收益合计24.23979亿元，较2020年的17.62925亿元增长37.50%，其中政府补贴、股权及债权投资收益、金融资产转让收益增幅较大[70] - 2021年销售及行政开支为60.74317亿元，较上年度上升10.04605亿元，增幅19.82%，运营成本率为35.29%，较上年的33.88%有所上升[72] - 2021年其他费用开支为1.64601亿元，较上年的2.60397亿元减少36.79%，其中金融资产买断损失为零，较上年度的1.30988亿元大幅下降[73] - 2021年财务成本为9.15665亿元，较上年6.17171亿元增加48.36%，其中设备运营分部财务成本为6.5亿元，较上年度的3.0亿元增加3.5亿元[74] - 2021年拨备前溢利为131.43618亿元，较上年度增长18.9468亿元，增幅16.84%[75] - 2021年资产拨备合计31.3032亿元，较2020年的37.41392亿元减少16.33%，其中生息资产拨备、存货拨备、固定资产拨备等降幅较大，商誉拨备增幅较大[76] - 2021年所得税开支为37.8504亿元，较上年增加13.10481亿元，增幅52.96%，所得税有效税率为37.80%，较上年略有上升[78] - 公司2021年境内法定税率25.0%，跨境业务预提税1.1%，不可扣税的费用7.0%，其他4.7%，合计37.8%，较2020年变动分别为0.0%、-0.3%、3.9%、1.2%、4.8%[79] - 公司普通股持有人应占年内溢利为55.12亿元，较上年增加9.36亿元，增幅20.47%[80] - 公司2021年基本每股收益为1.36元，较上年度增加0.16元，增幅13.33%[81] - 2021年末集团资产总额为3358.80亿元，较上年末增加359.54亿元，增幅11.99%；生息资产净额为2583.79亿元，较上年末增加229.65亿元，增幅9.76%[82] - 2021年末贷款及应收款项2522.18亿元，占比75.09%，较2020年变动9.95%；现金及现金等价物156.59亿元，占比4.66%，较2020年变动31.84%等多项资产数据有变动[83] - 集团生息资产占2021年末资产总额的74.95%[84] - 2021年末计入贷款及应收款项的生息资产净额2526.21亿元，比重97.77%；计入以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的生息资产净额57.58亿元，比重2.23%[85] - 2021年末计入贷款及应收款项的生息资产净值2460.77亿元，比重97.57%，较2020年变动9.04%；其他61.41亿元，比重2.43%，较2020年变动65.06%[86] - 2021年末医疗健康生息资产净额268.52亿元，比重10.39%，较2020年变动-5.38%；文化旅游254.47亿元，比重9.85%，较2020年变动-0.71%等各行业有变动[88] - 2021年各行业生息资产净额合计2583.79亿元，较2020年变动9.76%[88] - 2021年末新型业务方向生息资产净额280.81亿元，较2020年末增加80.70亿元，增幅40.33%[89] - 2021年末东北生息资产净额127.43亿元，占比4.93%；华北278.74亿元，占比10.79%等[90] - 2021年末1年内生息资产净额1479.43亿元，占比57.26%，较上年末上升[92] - 2021年末1 - 2年生息资产净额627.88亿元，占比24.30%，较上年增长56.44%[92] - 2021年末2 - 3年生息资产净额158.87亿元，占比6.15%，较上年下降51.42%[92] - 2021年末3年及以上生息资产净额317.60亿元，占比12.29%，较上年下降2.17%[92] - 2021年末1年内到期生息资产净额1333.53亿元，占比51.61%，较上年末保持稳定[94] - 2021年末1 - 2年到期生息资产净额724.17亿元，占比28.03%，较上年增长5.12%[94] - 2021年末2 - 3年到期生息资产净额310.11亿元，占比12.00%，较上年增长11.01%[94] - 2021年末公司正常类生息资产净额为234,737,048千元，占比90.85%；关注类为20,890,374千元，占比8.09%；次级类为1,541,604千元，占比0.60%；可疑类为1,209,808千元，占比0.46%；不良资产比率为1.06%[101] - 2021年末公司关注类资产占比8.09%，较2020年末的9.56%下降1.47个百分点[102] - 2021年末公司不良资产率为1.06%，较上年末的1.10%下降0.04个百分点[107] - 2021年末医疗健康不良资产为172,276千元，占比6.26%；2020年末为289,794千元，占比11.19%[109] - 2021年末公司不良资产年初为2,589,888千元，年末为2,751,412千元[113] - 2021年公司不良资产降级2,865,433千元，升级(609,118)千元，收回(1,050,475)千元，核销/转出(1,044,316)千元[113] - 2021年公司不良资产比率为1.06%，不良生成率为0.52%[113] - 2020年公司不良资产比率为1.10%，不良生成率为0.76%；2019年不良资产比率为1.11%，不良生成率为0.43%[113] - 2021年末生息