公司基本信息 - 公司于2011年3月30日在香港联交所主板挂牌上市[8] - 公司注册办事处在香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[4] - 公司中华人民共和国主要营业地点为中国上海浦东新区耀江路9号远东宏信广场[5] - 公司香港主要营业地点为香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[5] - 公司股份代号为3360[5] - 公司核数师为安永会计师事务所[5] - 公司法律顾问为贝克‧麦坚时律师事务所[5] - 公司网址为www.fehorizon.com[5] 宏观经济数据 - 2022年中国全年国内生产总值增长3%[11] - 社会消费品零售总额44.0万亿元人民币，同比下降0.2%[32] - 全年货物和服务净出口对经济增长贡献率为17.1%，拉动GDP增长0.5个百分点，第四季度负向影响GDP1.2个百分点[32] - 全年固定资产投资（不含农户）57.2万亿元人民币，比上年增长5.1%，其中基础设施投资增长9.4%，制造业投资增长9.1%[32] - 2022年末，广义货币供应量(M2)同比增长11.8%，社会融资规模存量同比增长9.6%[34] - 全国规模以上工业增加值比上年增长3.6%，其中采矿业增加值增长7.3%，制造业增长3.0%，电力、热力、燃气及水生产和供应业增长5.0%，高技术制造业、装备制造业增加值分别增长7.4%、5.6%[35] - 房地产行业全年销售额同比下滑26.7%，服务业增加值同比增长2.3%，其中信息传输、软件和信息技术服务业，金融业增加值分别增长9.1%、5.6%[35] - 全年乘用车出口突破300万辆，达311万辆[35] 公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2022年收入规模和盈利能力进一步增长[11] - 截至2022年末，集团资产总额达3469.94亿元，较上年末增长约3.31%，全年实现总营业收入约365.86亿元，较上年同比增长约8.74%，全年实现归属普通股股东净利润约61.31亿元，同比增长约11.23%[14] - 2022年平均权益收益率达14.13%，拟进行分红0.49港元/股[14] - 2022年公司收入总额为365.86亿元（36,585,722千元），2021年为336.44亿元（33,643,923千元）[18] - 2022年普通股持有人应占年内溢利为61.31亿元（6,131,474千元），2021年为55.12亿元（5,512,245千元）[18] - 2022年基本每股收益为1.46元，2021年为1.36元[18] - 2022年平均资产回报率为1.93%，平均权益收益率为14.13%，资产负债率为84.20%，净利息收益率为4.67%，净利息差为3.94%，运营成本率为36.79%，每股净资产为9.63元[18] - 2022年公司收入总额为36,585,722千元，较2021年的33,643,923千元增长约8.74%[19] - 2022年公司本公司普通股持有人应占年内溢利为6,131,474千元，较2021年的5,512,245千元增长约11.23%[19] - 2022年公司平均资产回报率为1.93%，较2021年的1.96%略有下降[19] - 2022年公司净利息收益率为4.67%，较2021年的4.06%有所上升[19] - 2022年末公司资产总额为346,993,588千元，较2021年末的335,880,288千元增长约3.31%[22] - 2022年末公司资产负债率为84.89%，较2021年末的84.20%略有上升；若假设2022年12月31日相关协议总代价列为“权益”，资产负债率将降至84.42%[22][24] - 2022年公司不良资产率为1.05%，较2021年的1.06%略有下降[22] - 2022年公司拨备覆盖率为239.97%，较2021年的241.75%略有下降[22] - 2022年公司不良资产核销比率为50.14%，较2021年的40.32%有所上升[22] - 2022年公司逾期30天以上生息资产比例为0.91%，较2021年的0.94%略有下降[22] - 2022年公司普通股持有人应占年内溢利61.31474亿元，较上年增长11.23%[47] - 2022年公司实现收入365.85722亿元，较上年度增长8.74%[48][49][50] - 2022年销售成本181.27725亿元，较上年度增长10.32%[48] - 2022年毛利184.57997亿元，较上年度增长7.24%[48] - 2022年除税前溢利103.18605亿元，较上年度增长3.05%[48] - 2022年年内溢利66.02441亿元，较上年度增长6.01%[48] - 2022年集团销售成本为181.28亿元，较上年增加10.32%，其中金融及咨询分部成本90.08亿元，占比49.69%，上升0.79%；产业运营分部成本91.20亿元，占比50.31%，增加21.69%[68][69] - 2022年集团毛利为184.58亿元，较上年增加7.24%，毛利率为50.45%；2021年毛利为172.13亿元，毛利率为51.16%[78] - 2022年其他收入╱收益合计19.88亿元，较2021年的24.24亿元下降17.99%，其中出表资产自持份额收益8.57亿元，降27.86%；银行利息收入2.01亿元，升5.99%等[86] - 2022年销售及行政开支为67.91亿元，较上年度上升7.17亿元，增幅11.80%，运营成本率为36.79%，较上年的35.29%略升[88] - 2022年其他费用开支为4.06亿元，较上年的1.65亿元增加146.57%，其中汇兑损失为2.65亿元，较上年度增加2.57亿元[89] - 2022年财务成本为10.55亿元，较上年9.16亿元增加15.19%[90] - 2022年拨备前溢利为124.38亿元，较上年度降低7.06亿元，降幅5.37%[91] - 2022年资产拨备合计21.19亿元，较2021年的31.30亿元下降32.29%，其中生息资产拨备13.90亿元，升48.90%；商誉拨备1.87亿元，降88.70%等[93] - 2022年所得税开支为37.16亿元，较上年减少0.69亿元，降幅1.82%，所得税有效税率为36.0%，较上年略有下降[95] - 本公司普通股持有人应占年内溢利为61.31亿元，较上年增加6.19亿元，增幅11.23%[98] - 2022年基本每股收益为1.46元，较上年度增加0.1元，增幅7.35%[99] - 2022年已发行普通股加权平均数为41.86亿股，较2021年的40.52亿股增加3.31%[100] - 2022年末集团资产总额为346,993,588千元，较上年末增加11,113,300千元，增幅3.31%[102] - 2022年末集团负债总额为294,554,075千元，较上年末增加11,727,897千元，增幅4.15%[170][171] - 2022年末集团权益总额为52,439,513千元，较上年末减少614,597千元，降幅为1.16%[189] - 2022年12月31日股本为13,052,344千元，占比24.89%，较2021年变动0.07%[190] - 2022年12月31日储备为31,960,872千元，占比60.95%，较2021年变动13.15%[190] - 2022年12月31日本公司普通股持有人应占权益为45,246,966千元，占比86.29%，较2021年变动8.97%[190] - 2022年12月31日永续证券为3,080,425千元，占比5.87%，较2021年变动 - 59.01%[190] - 2022年12月31日非控制权权益为4,112,122千元，占比7.84%，较2021年变动2.36%[190] - 2022年12月31日权益总额为52,439,513千元，较2021年变动 - 1.16%[190] - 2022年公司普通股持有人应占权益中，年内溢利6,131,474千元，其他综合收益 - 656,143千元，股息分配 - 1,505,444千元，其他权益变动 - 245,471千元[191] 生息资产相关数据变化 - 截至2022年末，集团生息资产规模约2706.01亿元，较年初增长4.73%，不良资产率降至1.05%，新型业务贡献利息收入24.30亿元，同比增加30.91%[12] - 生息资产平均余额从2021年的2517.06614亿元增加7.67%至2022年的2710.18828亿元，平均收益率从7.62%增至8.00%[55][57][58] - 新型业务方向生息资产平均余额从2021年的235.85137亿元增加23%至2022年的290.00805亿元，利息收入从18.56042亿元增加31%至24.29698亿元[56] - 2022年末生息资产净额为270,600,890千元，较上年末增加12,222,056千元，增幅4.73%[102] - 贷款及应收款项2022年末为267,138,233千元，占比76.99%，较上年末增长5.92%[103] - 现金及现金等价物2022年末为15,903,843千元，占比4.58%，较上年末增长1.56%[103] - 受限制存款2022年末为3,227,451千元，占比0.93%，较上年末下降23.88%[103] - 资产支持证券/票据之自持份额2022年末为890,572千元，占比0.26%，较上年末下降68.85%[103] - 计入贷款及应收款项的生息资产净额2022年末为266,528,182千元，占比98.49%，较上年末增长5.51%[105] - 医疗健康行业生息资产净额2022年末为24,624,357千元，占比9.10%，较上年末下降8.30%[109] - 文化旅游行业生息资产净额2022年末为21,768,589千元，占比8.04%，较上年末下降14.46%[109] - 城市公用行业生息资产净额2022年末为137,913,725千元，占比50.97%，较上年末增长17.13%[109] - 2022年末集团新型业务方向生息资产净额290.21亿元，较2021年末280.81亿元增加9.40亿元，增幅3.35%[110] - 2022年末集团生息资产净额2706.01亿元，较2021年末2583.79亿元增长4.73%[113][116][119] - 2022年末华东地区集团生息资产净额占比37.87%，金额为1024.89亿元，较2021年占比提升2.94%[113] - 2022年末城市公用行业生息资产净额1379.14亿元，较2021年末1177.40亿元增长[114] - 2022年末1 - 2年账龄生息资产净额736.87亿元，占比27.23%，较2021年占比提升2.93%，金额增长17.36%[116] - 2022年末2 - 3年账龄生息资产净额269.26亿元，占比9.95%，较2021年占比提升3.80%，金额增长69.48%[116] - 2022年末1年内到期生息资产净额1471.95亿元，占比54.40%，较2021年占比提升2.79%，金额增长10.38%[119] - 2022年末1 - 2年到期生息资产净额736.15亿元，占比27.20%，较2021年占比下降0.83%，金额增长1.65%[119] - 2022年末2 - 3年到期生息资产净额328.81亿元，占比12.15%，较2021年占比提升0.15%，金额增长6.03%[119] - 2022年末3年及以上到期生息资产净额169.09亿元，占比6.25%，较2021年占比下降2.11%，金额下降21.71%[