公司基本信息 - 公司于2021年11月10日全部赎回4440万股境外优先股，每股面值100元，发行价20美元，募集资金8.88亿美元[13] - 截至2021年末，公司注册资本为138.89801211亿元[18] - 截至2021年12月31日，公司在岗员工10701人[18] - 截至2021年12月31日，公司设有21家分行及478个对外营业机构，609家自助服务区（点）[18] 公司排名情况 - 公司入选英国《银行家》杂志“全球银行1000强”前200位，排名132位，“全球银行品牌500强”排名141位[18] - 公司在《福布斯》杂志发布的“全球企业2000强”排行榜中，位列国内银行第20位，城商行第6位[18] - 公司在2月全球銀行品牌價值500強排名第142位[19] - 公司在6月全球銀行1000強排名第132位[24] - 公司在7月財富中國500強排名第326位，商業銀行排名第20位，城商行排名第6位[24] - 公司在7月中國銀行業100強排名第26位[24] 公司所获荣誉 - 4月公司獲2020年度反洗錢監管評級A類機構[21] - 4月公司獲「2020年度A級納稅人」稱號[21] - 6月公司獲2020年度安徽省金融機構服務地方實體經濟發展評價「優秀」等次[21] - 9月安慶人民路支行獲「第20屆全國青年文明號」稱號[27] - 10月公司獲「國債恢復發行40周年」短視頻競賽三等獎和優秀組織獎[27] - 11月公司獲「2021年度最佳直銷銀行」稱號[27] 公司财务关键指标变化 - 2021年营业收入355.14亿元，较2020年的322.90亿元增长9.98%[30] - 2021年税前利润135.37亿元，较2020年的120.83亿元增长12.03%[30] - 2021年归属于本行股东净利润114.60亿元，较2020年的95.70亿元增长19.75%[30] - 2021年末资产总额13836.62亿元，较2020年末的12717.01亿元增长8.80%[32] - 2021年末客户贷款及垫款总额6547.95亿元，较2020年末的5729.54亿元增长14.28%[32] - 2021年末客户存款总额7686.68亿元，较2020年末的7129.53亿元增长7.81%[32] - 2021年平均总资产收益率(ROA)为0.89%，较2020年的0.83%增长0.06个百分点[34] - 2021年末不良贷款率为1.78%，较2020年末的1.98%下降0.20个百分点[34] - 2021年末不良贷款拨备覆盖率为239.74%，较2020年末的181.90%增长57.84个百分点[34] - 2021年末核心一级资本充足率为8.45%，较2020年末的8.04%增长0.41个百分点[34] - 2021年营业收入355.1亿元，较上年增加32.2亿元；净利润117.9亿元，增加18.6亿元[43] - 2021年末资产总额1.38万亿元、负债总额1.27万亿元、所有者权益1115亿元，较上年末分别增长8.8%、9.1%、5.5%[43] - 2021年不良贷款率1.78%，较上年末下降0.20个百分点[43] - 2021年全年新增贷款及投资超1000亿元，连续5年获安徽省政府服务地方经济发展“优秀”等次[43] - 2021年科技型企业、制造业、绿色信贷余额分别增长24%、26%、54%[43] - 2021年普惠型小微企业贷款增长23%，加权平均利率下降71个BP[43] - 2021年成功发行60亿元二级资本债[44] - 2021年线上产品累计贷款余额较年初增加271.2亿元[44] - 2021年平均总资产收益率0.89%，平均净资产收益率12.33%，成本收入比率24.45%[37] - 2021年核心一级资本充足率8.45%，资本充足率12.23%[37] - 2021年末集团资产总额超1.38万亿元，客户贷款及垫款总额新增818亿元[47] - 2021年净利润117.9亿元，较上年增长18.8%[48] - 2021年公司贷款及垫款总额4174.4亿元，较年初新增645.7亿元[48] - 2021年办理再贴现业务280亿元，较上年增加88亿元[48] - 2021年末不良贷款率1.78%，较上年末下降0.20个百分点[51] - 2021年末不良贷款拨备覆盖率239.74%，比上年末上升57.84个百分点[51] - 2021年末资产总额13836.62亿元，比上年末增加1119.61亿元，增幅8.80%[51] - 2021年末负债总额12721.46亿元，比上年末增加1061.18亿元，增幅9.10%[51] - 2021年营业收入355.14亿元，比上年同期增加32.24亿元，增幅9.98%[51] - 2021年税前利润135.37亿元，同比增加14.54亿元，增幅12.03%[52] - 2021年公司净利润117.85亿元，较2020年的99.21亿元增长18.79%，归属本行股东净利润114.60亿元，较2020年的95.70亿元增长19.75%[53] - 2021年公司利息净收入268.56亿元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具利息净收入30.19亿元，合计298.75亿元，同比增长11.48亿元，增幅4.00%[54] - 2021年公司净息差1.98%，净利息收益率2.20%，分别较上年同期下降19个基点和22个基点[54] - 2021年公司生息资产及利息收入（含FVTPL金融资产利息收入）总额13583.90亿元，利息收入601.32亿元，同比增长10.77%[55][59] - 2021年公司客户贷款及垫款利息收入326.44亿元，同比增加48.28亿元，增幅17.36%[60] - 2021年公司证券投资利息收入216.81亿元，同比增加3.17亿元，增幅1.48%[62] - 2021年公司存拆放同业和其他金融机构利息收入9.93亿元，同比增加1.60亿元，增幅19.21%[63] - 2021年公司计息负债及利息支出总额12344.47亿元，利息支出302.57亿元，同比增加46.99亿元，增幅18.39%[56][64] - 规模增长带动公司利息净收入增加41.52亿元，利率变动导致利息净收入减少30.04亿元[54] - 规模增长带动公司利息收入增加82.16亿元，利率变动导致利息收入减少23.69亿元；规模增长带动利息支出增加40.64亿元，利率变动导致利息支出增加6.35亿元[58] - 2021年客户存款利息支出160.98亿元，同比增加28.49亿元，增幅21.50%[65] - 2021年同业和其他金融机构存放和拆入款项利息支出70.19亿元，同比增加16.92亿元，增幅31.76%[67] - 2021年已发行债券利息支出53.97亿元，同比减少1.40亿元，减幅2.53%[69] - 2021年非利息净收入86.58亿元，同比增加21.20亿元，增幅32.43%[70] - 2021年手续费及佣金净收入44.31亿元，同比增加8.14亿元，增幅22.50%[72] - 2021年交易净收益29.84亿元，同比增加4.88亿元，增幅19.55%[73] - 2021年金融投资净收益9.10亿元，同比增加7.41亿元，增幅438.46%[74] - 2021年营业费用86.84亿元，同比增加10.30亿元，增幅13.46%[75] - 2021年计提资产减值损失135.48亿元，同比增加13.51亿元，增幅11.08%[77] - 截至2021年12月31日，资产总额13836.62亿元，比上年末增加1119.61亿元，增幅8.80%[79] - 截至2021年12月31日，公司资产总额为13836.62亿元，2020年末为12717.01亿元[80] - 截至2021年12月31日，客户贷款及垫款总额为6547.95亿元，较上年末增长14.28%，占资产总额比例为47.32%，较上年末上升2.27个百分点[82] - 2021年末公司贷款、贴现、零售贷款分别为3679.52亿元、494.84亿元、2373.59亿元，占客户贷款及垫款总额比例分别为56.19%、7.56%、36.25%；2020年末分别为3251.12亿元、277.59亿元、2200.82亿元，占比分别为56.74%、4.85%、38.41%[83] - 2021年末投资为5432.09亿元，占资产总额比例为39.26%；2020年末为5105.27亿元，占比40.15%[80] - 2021年末以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产为1229.69亿元，占投资比例22.64%；2020年末为1230.51亿元，占比24.10%[85] - 2021年末以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产为1179.30亿元，占投资比例21.71%；2020年末为1205.66亿元，占比23.62%[85] - 2021年末以摊余成本计量的金融资产为3023.10亿元，占投资比例55.65%；2020年末为2669.10亿元，占比52.28%[85] - 2021年末现金及存放中央银行款项为813.31亿元，占资产总额比例为5.88%；2020年末为983.84亿元，占比7.74%[80] - 2021年末贷款减值准备为279.16亿元，占资产总额比例为2.02%；2020年末为206.52亿元，占比1.62%[80] - 2021年末商誉金额为145.68亿元，占资产总额比例为1.05%；2020年末金额相同，占比1.15%[80] - 截至2021年12月31日，公司负债总额为12721.46亿元，比上年末增长9.10%[95] - 截至2021年12月31日，公司客户存款总额为7686.68亿元，占负债总额的60.42%，比上年末增长7.81%[97] - 2021年末，公司向中央银行借款653.80亿元，占比5.14%；同业及其他金融机构存放款项1369.85亿元，占比10.77%；拆入资金432.25亿元，占比3.40%[96] - 2021年末，公司客户存款中公司客户存款4318.43亿元，占比56.18%；零售客户存款2928.98亿元，占比38.10%；其他存款439.27亿元，占比5.71%[99] - 2021年末，公司股东权益合计1115.16亿元，较2020年末的1056.73亿元有所增加[100] - 截至2021年12月31日，公司客户贷款及垫款总额6547.95亿元，其中正常类贷款6295.06亿元，占比96.14%[102] - 2021年末，公司不良贷款总额116.60亿元，不良贷款率1.78%，比上年末下降0.20个百分点[102] - 2021年末客户贷款及垫款总额为6547.95亿元，较2020年末的5729.54亿元增长，不良贷款率从1.98%降至1.78%[103][105][107][108] - 2021年末前十大单一借款人贷款合计234.97亿元，占资本净额20.23%，其中制造业和公用事业占比较大[110] - 2021年末逾期3个月以下客户贷款及垫款总额38.05亿元，占比29.92%；超过12个月的为60.02亿元，占比47.19%[111] - 2020年末逾期3个月至6个月（含第6个月）客户贷款及垫款总额41.38亿元，占比32.46%；超过12个月的为17.87亿元，占比14.02%[111] - 2021年末票据贴现金额494.84亿元，占比7.56%，不良贷款率为0[103][105][108] - 2021年末商业及服务业贷款金额591.25亿元，占比9.01%，不良贷款率5.46%[105] - 2021年公司发生不良贷款重组27.02亿元，较上年增加22.57亿元[112] - 2021年公司通过转让方式处置不良贷款4.26亿元[113]