公司基本信息 - 徽商银行2022年末注册资本为人民币13,889,801,211元[34] - 徽商银行在岗员工11,190人，设有21家分行及466个对外营业机构[35] - 徽商银行入选英国《银行家》杂志「全球银行1000强」前200位，排名128位[35] 财务表现 - 公司2022年营业收入为36,230百万元，同比增长2.02%[41] - 公司2022年税前利润为17,315百万元，同比增长27.91%[41] - 公司2022年净利润为13,683百万元，同比增长16.11%[41] - 公司2022年资产总额为1,580,236百万元，同比增长14.21%[42] - 公司2022年客户贷款及垫款总额为764,309百万元，同比增长16.72%[42] - 公司2022年客户存款总额为894,156百万元，同比增长16.33%[42] - 公司2022年平均总资产收益率(ROA)为0.92%，同比增长0.03个百分点[43] - 公司2022年净利息收益率为2.11%，同比下降0.09个百分点[43] - 公司2022年利息净收入占营业收入比例为79.23%，同比增长3.61个百分点[44] - 徽商银行2022年末资产总额为15,802.36亿元人民币，同比增长14.21%[50] - 客户贷款及垫款总额为7,643.09亿元人民币，同比增长16.72%[50] - 负债总额为14,574.14亿元人民币，同比增长14.56%[50] - 客户存款总额为8,941.56亿元人民币，同比增长16.33%[50] - 2022年净利润为136.83亿元人民币，同比增长16.11%[50] - 2022年营业收入为36,229,641千元人民币，同比增长2.01%[47] - 归属于本行股东净利润为13,397,600千元人民币，同比增长16.91%[47] - 公司2022年资产总额为人民币15,802.36亿元，同比增长14.21%[60] - 公司2022年净利润为人民币136.83亿元，同比增长16.11%[60] - 公司2022年利息净收入为人民币287.05亿元，同比增长6.88%[63] - 公司2022年实现税前利润人民币173.15亿元，同比增长27.91%[61] - 2022年公司客户贷款及垫款利息收入为352.24亿元，同比增长7.90%[72] - 2022年公司证券投资利息收入为193.36亿元，同比增长3.61%[74] - 2022年公司存拆放同业和其他金融机构利息收入为11.01亿元，同比增长10.88%[75] - 2022年公司利息支出为322.58亿元，同比增长6.61%[76] - 2022年公司客户存款利息支出为187.11亿元，同比增长16.23%[77] - 2022年公司利息净收入为287.05亿元，同比增长6.88%[66] - 2022年公司净利差为1.88%，同比下降0.10个百分点[66] - 2022年公司净利息收益率为2.11%，同比下降0.09个百分点[66] - 2022年公司融资租赁利息收入为41.51亿元，同比增长12.89%[64] - 2022年公司向中央银行借款利息支出为16.11亿元，同比下降7.57%[66] - 同业和其他金融机构存放和拆入款项利息支出减少2.99%至68.09亿元人民币[79] - 已发行债券利息支出减少5.02%至51.26亿元人民币[79] - 非利息净收入减少13.09%至75.25亿元人民币[80] - 手续费及佣金净收入减少5.66%至41.80亿元人民币[82] - 交易净收益减少28.99%至21.19亿元人民币[83] - 金融投资净收益减少18.02%至7.46亿元人民币[84] - 营业费用增加9.10%至94.74亿元人民币[85] - 资产减值损失减少28.68%至96.62亿元人民币[85] - 资产总额增加14.21%至15,802.36亿元人民币[88] - 客户贷款及垫款总额增加16.72%至7,643.09亿元人民币[90] - 公司投资组合总额从2021年的543,209百万元增长至2022年的597,678百万元，增长10.03%[95] - 以摊余成本计量的金融资产从2021年的302,310百万元增至2022年的334,782百万元，增长10.74%[95] - 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产总额从2021年的122,969百万元微降至2022年的122,955百万元[97] - 以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产总额从2021年的117,930百万元增至2022年的139,941百万元，增长18.66%[99] - 债券投资在以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产中占比最大，2022年为137,067百万元，较2021年的115,301百万元增长18.88%[99] - 资产管理计划、信托计划产品及其他在以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产中占比最大，2022年为89,925百万元，较2021年的86,487百万元增长3.97%[97] - 以摊余成本计量的金融资产中，债券投资从2021年的135,780百万元增至2022年的180,858百万元，增长33.20%[101] - 公司2022年负债总额为人民币14,574.14亿元，同比增长14.56%，主要由于客户存款增长[106] - 公司客户存款总额为人民币8,941.56亿元，同比增长16.33%，占负债总额的61.35%[107] - 公司个人客户定期存款为人民币3,202.01亿元，同比增长44.75%，占客户存款总额的35.81%[108] - 公司股东权益合计为人民币1,228.22亿元，同比增长10.14%[109] - 公司2022年贷款总额为人民币7,643.09亿元，其中公司贷款占比61.06%，不良贷款率为1.94%[113] - 2022年客户贷款及垫款总额为7643.09亿元人民币，不良贷款率为1.49%，较2021年的1.78%有所下降[115] - 个人贷款总额为2540.82亿元人民币，占贷款总额的33.24%，不良贷款率为0.90%[115] - 制造业贷款总额为780.68亿元人民币，占贷款总额的10.21%，不良贷款率为6.20%[115] - 安徽省贷款总额为6658.59亿元人民币，占贷款总额的87.12%，不良贷款率为1.14%[117] - 抵押贷款总额为2236.45亿元人民币，占贷款总额的29.27%，不良贷款率为0.92%[119] - 前十大单一借款人贷款总额为251.79亿元人民币，占资本净额的18.91%[121] - 逾期超过12个月的贷款总额为685.1亿元人民币，占逾期贷款总额的51.90%[123] - 2022年公司通过转让方式处置原包商银行不良资产8.43亿元人民币[126] - 公司2022年贷款减值准备期末余额为31,421百万元，较2021年的27,953百万元有所增加[128] - 公司2022年资本充足率为12.02%，一级资本充足率为9.53%，核心一级资本充足率为8.60%[129] - 公司2022年杠杆率为5.90%，较2021年的5.96%略有下降[131] - 公司2022年公司银行业务利润总额为16,109百万元，占总利润的59.71%[133] - 公司2022年个人银行业务利润总额为7,216百万元，占总利润的26.75%[133] - 公司2022年资金业务利润总额为3,240百万元，占总利润的12.01%[133] - 公司2022年安徽地区分部资产为954,659百万元，占总资产的60.97%[134] - 公司2022年江苏地区分部资产为47,452百万元，占总资产的3.03%[134] - 公司2022年总行分部资产为507,326百万元，占总资产的32.41%[134] - 公司2022年其他地区分部资产为65,035百万元，占总资产的4.15%[134] - 2022年公司贷款余额达到人民币5,102.27亿元，较上年增长人民币927.92亿元[141] - 2022年公司存款余额为人民币4,328.39亿元（不含保证金存款）[142] - 2022年票据贴现贷款余额为人民币435.10亿元，其中票据直贴余额为人民币135.19亿元，票据转贴现余额为人民币299.91亿元[142] - 2022年核心企业客户数同比增长35%，上下游客户数同比增长81%[142] - 2022年现金管理签约客户8,657户，较上年增长70.35%，现金管理业务年度交易量达人民币4.99万亿元，较上年增长1.22%[143] - 2022年完成债务融资工具发行57单，承销金额人民币235.1亿元，较上年增长10%[144] - 2022年客户资产在人民币50万元及以上客户数27.79万户，较年初增长24.83%[145] - 2022年个人金融资产规模(AUM)达到人民币6,499.29亿元[145] - 2022年个人财富管理业务规模为人民币2,099.64亿元，全行高净值客户数8.81万户，财富客户数80.99万户[146] - 截至2022年末，公司借記卡保有量1,856.29萬張，當年新增發卡量190.15萬張，卡內存款人民幣2,088.6億元，同比增長34.85%[147] - 截至2022年末，公司信用卡累計有效卡量243.75萬張，報告期內實現發卡17.59萬張，信用卡交易額人民幣617.43億元[148] - 截至2022年末，公司個人貸款總額人民幣1,851.86億元，較年初新增人民幣89.72億元，個人貸款不良率0.58%，較年初上升0.11個百分點[149] - 截至2022年末，公司個人客戶存款人民幣4,087.31億元，較上年末增長39.55%，其中集團本部縣域個人存款人民幣1,227.12億元，較年初新增人民幣363.61億元，增幅42.11%[150] - 截至2022年末，公司資產託管餘額達人民幣9,288.24億元，較年初增長人民幣180.89億元，增幅1.99%，資產託管手續費收入人民幣54,787.21萬元，同比增長15.41%[152] - 截至2022年末，公司手機銀行客戶數已達848.27萬戶，同比增長20.33%，手機銀行交易22,681.29萬筆，交易金額達人民幣17,236.99億元[156] - 截至2022年末，公司個人網上銀行客戶總數達到753.94萬戶，交易筆數4,326.07萬筆，交易金額達人民幣4,563.83億元[157] - 2022年，公司網絡支付業務實現交易40,088.73萬筆，同比增長16.36%，交易金額達人民幣2,170.32億元，同比增長0.25%[157] - 公司互联网贷款余额为人民币407.26亿元，较2021年末增加人民币65.17亿元，逾期率2.62%，不良率1.62%[158] - 公司国标小微企业贷款余额为人民币3,146.19亿元，较年初净增人民币585.78亿元，其中普惠型小微企业贷款余额为人民币1,045.55亿元，增速26.11%[159] - 公司科技型企业贷款余额为人民币585.30亿元，较年初净增人民币146.33亿元，增幅33.33%[160] - 公司绿色信贷余额为人民币545.76亿元，较2021年末增加人民币223.96亿元，增幅69.59%[162] - 公司持有非金融企业绿色债券投资余额为人民币11.89亿元，较年初增加人民币5.78亿元，增长94.58%[162] - 徽银金融租赁有限公司租赁资产本金余额为人民币600.24亿元，全年实现净利润人民币8.03亿元[163] - 徽银理财有限责任公司总资产为人民币43.54亿元，所有者权益为人民币40.10亿元[164] - 无为徽银村镇银行有限责任公司资产总额为人民币39.28亿元，各项贷款余额为人民币22.78亿元[165] - 金寨徽银村镇银行有限责任公司资产总额为人民币24.41亿元，各项贷款余额为人民币17.03亿元[166] - 蒙商银行股份有限公司注册资本为人民币200亿元，公司持股比例为15%[168] - 截至2022年末，公司流动性覆盖率为292.78%，合格优质流动性资产为人民币1,332.87亿元，未来30天净现金流出量为人民币455.25亿元[173] - 截至2022年末，公司净稳定资金比例为112.00%，可用稳定资金为人民币9,662.94亿元，所需稳定资金为人民币8,627.42亿元[173] - 截至2022年9月末，公司净稳定资金比例为108.63%，可用稳定资金为人民币9,548.22亿元，所需稳定资金为人民币8,789.38亿元[173] - 公司外幣資產負債主要以美元為主，其餘為歐元、港幣、日元等[176] - 公司採用缺口分析、久期分析、敞口分析、風險價值(VAR)分析、壓力測試和事後檢驗等方法對匯率風險進行計量[176] - 公司2022年全年未發生重大聲譽風險事件，媒體關係融洽，媒體評價整體良好[177] - 公司已建立較為健全的合規風險管理體系與組織架構，形成前中後台聯動的合規風險三道防線和總分支行垂直的雙線報告制度[178] - 公司2022年持續開展合規風險評估工作、洗錢和恐怖融資風險自評估及案件警示教育等專項工作[179] - 公司推動反洗錢業務處理走向集約化、規範化、專業化，有效增強反洗錢合力[180] - 公司信息科技人員數量為517人，佔人員總數量的4.62%[181] - 公司完成DevOps开发管理平台建设，并应用于个人客户管理、对公客户管理等自主可控开发项目[182] - 公司开展消费者权益保护专题培训，覆盖中高级管理人员、基层业务人员和新员工累计超过2.5万人次[184] - 公司开展线上线下教育宣传活动4,000余场，受众消费者超过1,900万人次[184] - 公司2022年共受理客户投诉2,016笔，较上年减少166笔，降幅7.61%[184] - 公司预计2023年全球经济将由“滞胀”向衰退演变，欧美等发达经济体大概率在上半年陷入衰退[185] - 公司预计2023年中国经济将迎来整体性复苏，内需潜力持续释放，新动能加快发展壮大[186] - 公司2023年将全力推进数字化转型，致力打造专业、规范、协同、敏捷的优秀地方主流银行[187] - 2022年安徽省GDP总量达到4.5万亿元，跻身GDP前十强省份[192] - 公司省内贷款新增超千亿，制造业贷款余额增幅23.3%，战略性新兴产业贷款余额增幅31.4%，科创类贷款余额增幅33.3%，绿色贷款余额增幅69.6%[193] - 公司个人存款市场份额达到9.32%，提高1.32个百分点，创历史最高增幅[193] - 公司不良贷款规模和比率实现双降，分别为113.6亿元和1.49%，是近三年最好水平[193] - 公司资产托管量和投行业务量均保持稳定增长[193] - 公司加快数字化风控体系建设，强化数据与风险管理的深度融合[188] - 公司推进金融科技规划落地实施，加强数据治理与应用，提升科技系统开发的自主可控能力[188] - 公司以“碳达峰、碳中和”为指引，积极倡导绿色金融，支持绿色、低碳、循环经济发展[195] - 公司持续推进五年战略规划落地实施，围绕打造优秀地方主流银行的战略定位[189] - 公司深化人才培养，推进“栋梁计划”，持续健全管培生体系，加大领域级专家、投研、交易类专业人才引进与培养[189] - 2022年通过「知鸟」手机学习平台的员工学习人数达217.38万人次[198] - 「知鸟」手机学习平台的活跃度达98.7%[198]