公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年公司除所得税前亏损为129,805千元，年内亏损为180,357千元，归属本公司拥有人亏损为180,205千元，非控股权益亏损为152千元[4] - 2022年公司资产总值为8,814,827千元，负债总额为6,289,955千元，非控股权益为152千元，本公司拥有人应占权益为2,525,024千元[5] - 2022年公司收入约10.077亿元，亏损净额约1.804亿元，与去年同期相比收益减少约2.52亿元，溢利减少约6.187亿元[7] - 2022年公司出现自2013年上市以来首次亏损净额，主要归因于疫情影响物业交付进度及非经常账项负面财务影响[7] - 2022年公司营业额约为10.077亿人民币，较2021年约12.597亿人民币减少约2.52亿人民币或20.0%[32] - 2022年公司拥有人应占年内亏损约1.802亿元，较2021年纯利约4.408亿元减少约6.21亿元[52] - 2022年12月31日，集团以港元及美元计值的借贷及公司债券人民币等值分别约为7.301亿元及3.404亿元[59] - 2022年不建议派付末期股息，2021年为每股0.5港仙[61][72] - 2022年12月31日，集团有336名雇员，2021年为419名；2022年员工成本约为6660万元，2021年为6020万元[63] - 2022年12月31日，集团现金及银行结馀及即期有限制银行存款总额约为1.689亿元，2021年为3.28亿元[66] - 2022年12月31日，集团资本负债比率为16.4%，2021年为12.8%[66] - 2022年12月31日，集团流动比率为1.02倍，2021年为1.22倍[66] - 2022年12月31日，集团有限制银行存款约1.426亿元，2021年为2.281亿元[68] - 2022年12月31日，集团银行借贷约2.906亿元，以账面价值11.949亿元的持作销售物业作抵押；2021年银行借贷为2.507亿元，抵押物业账面价值为11.059亿元[68] - 2022年12月31日，集团其他借贷账面价值约8290万元，以账面价值1.269亿元的发展中物业、6.744亿元的投资物业及一间附属公司100%股权作抵押；2021年其他借贷账面价值为1.079亿元，抵押物业账面价值分别为1.219亿元及6.61亿元，股权抵押情况相同[68] - 2022年12月31日，集团账面价值分别约1.052亿元及9540万元的持作销售物业及投资物业就金融相关服务业务质押予中国的银行；2021年质押的持作销售物业及投资物业账面价值分别为2.202亿元及9580万元[68] - 2022年12月31日，公司可供分派予股东的储备约为人民币9.07亿元，2021年为人民币11.431亿元[82] 各业务线收入数据关键指标变化 - 2022年公司来自汽车电商业务收入为135,790千元，资产管理业务收入为426,424千元，商品贸易收入为269,531千元，金融相关服务收入为175,977千元，其他收入为95,489千元[4] - 2022年汽车电商业务营业额约为1.358亿人民币，较2021年增加约1.143亿人民币或531.9%[32] - 2022年物业管理业务中物业销售收益约为3.924亿人民币，较2021年约9.052亿人民币减少56.7%[33] - 2022年物业管理业务中租金及管理费收入约为3400万人民币，2021年为1270万人民币[35] - 2022年快捷贷款服务收入为1.615亿人民币，较2021年约1.594亿人民币轻微增加1.3%[36] - 2022年融资租赁服务收入为8800万人民币，较2021年约9900万人民币减少11.6%[38] - 担保服务收入从2021年约2370万元减少81.6%至2022年约440万元[39] - 商品贸易业务2022年收入约2.695亿元（2021年：1.21亿元），成本约2.693亿元（2021年：1.208亿元），毛利约20万元（2021年：20万元）[40] - 其他收入从2021年约6660万元增加43.3%至2022年约9550万元[41] 公司业务相关事件及规划 - 2022年8月公司名称由“鼎丰集团控股有限公司”更改为“鼎丰集团汽车有限公司”[8] - 公司计划未来缩减金融相关服务、资产管理业务及商品贸易业务规模，投入更多资源到汽车电商业务[8] - 2022年公司获选为恒生综合指数成份股及深港通下的港股通股票名单[9] - 2022年疫情影响公司在中国的汽车电商和物业发展投资业务，汽车电商业务发展规划受影响，物业销售及交付推迟[28][29][30] - 若2023年疫情不再爆发，公司对业务前景充满信心，汽车业务将持续数字化转型，中国市场重开将加快物业施工及交付进度[31] - 鼎丰壹城总地盘面积约145,688平方米，建成后总楼面积约558,180平方米，2022年贡献收益约2.279亿人民币[33] - 鼎丰书香豪庭总地盘面积约23,762平方米，总楼面积约85,197平方米，2022年贡献收益约1.118亿人民币[33] 公司人员信息 - 吴志忠50岁，2013年11月26日获委任为执行董事，负责集团整体策略制定、业务发展及财务管理[12] - 冯晓刚博士57岁，2021年12月9日获委任为执行董事，负责集团的投资及业务管理[13] - 许毅伟29岁，2015年毕业于中国政法大学，为公司附属公司副总经理并任若干附属公司监事[14] - 康富茗51岁，在房地产投资等方面拥有超26年经验，现任职于广州君之源投资管理有限公司[15] - 陈星能48岁，2013年11月26日加盟集团出任独立非执行董事，在核数等方面积逾15年经验[16] - 林洁霖48岁，2017年6月7日加盟集团出任独立非执行董事，在银行业界拥有超15年经验[17] - 陈乃科55岁，2019年12月4日获委任为独立非执行董事，在企业管理等方面拥有超25年经验[19] - 张磊37岁，2021年加盟集团，为汽车电商业务总经理，拥有超16年企业管理经验[21] - 朱宋辉65岁，2011年加盟集团，为若干附属公司董事，在金融相关服务及资产管理业务有丰富管理经验[22] - 自2022年4月21日起，吴志忠先生获委任为董事会主席等职，三年任期内每月固定薪酬为8万港元等值[156] - 2022年4月21日，洪明显先生辞任公司董事会主席等职，蔡华谈先生辞任非执行董事，吴清函先生辞任非执行董事及审核委员会成员[157] - 2022年4月21日，康富茗先生获委任为非执行董事兼审核委员会成员，许毅伟先生获委任为非执行董事[158] - 2022年12月31日，吴先生通过受控法团权益持有8.47298亿股股份，占公司全部已发行股本的11.75%[159] - 2022年12月31日，吴先生作为实益拥有人持有3.51142亿股股份，占公司全部已发行股本的4.87%[159] - 洪先生、Expert Corporate Limited、施女士、Ever Ultimate、丁女士、华泰证券等在公司股份或相关股份中拥有权益，股份数分别为2,962,300,000股、2,827,300,000股、2,962,300,000股、847,298,000股、1,198,440,000股、516,488,000股，占比分别为41.09%、39.22%、41.09%、11.75%、16.62%、7.16%[161] - 洪明显先生于2022年4月21日辞任执行董事[182] - 康富茗先生于2022年4月21日获委任非执行董事[182] - 许毅伟先生于2022年4月21日获委任非执行董事[182] - 蔡华谈先生于2022年4月21日辞任非执行董事兼荣誉主席[182] - 吴清函先生于2022年4月21日辞任非执行董事[182] 公司其他财务指标及业务数据 - 物业销售成本从2021年约5.846亿元降至2022年约3.504亿元[42] - 2022年出售鼎丰中国集团100%股权亏损约7660万元，出售其他附属公司净收益约1810万元[44][45] - 雇员福利开支从2021年约6020万元增加10.7%至2022年约6660万元[46] - 其他开支从2021年约1.504亿元增加143.0%至2022年约3.656亿元，2022年融资担保拨备约1.381亿元[47] - 2022年分占联营公司亏损约980万元（2021年：2110万元）[49] - 投资物业公平值收益从2021年约1.218亿元降至2022年约1440万元[51] - 集团最大客户及五大客户贡献的销售额分别占集团2022年度总收入约9.8%及23.6%[84] - 集团向其最大供应商及五大供应商作出的采购额分别占集团2022年度总销售成本约15.7%及30.4%[85] 公司购股权计划相关 - 购股权计划于2013年11月26日由公司采纳，有效期十年[95] - 根据购股计划授出的购股要约可在21个工作日内接纳，需支付1港元作为接纳代价[96] - 若授出更多购股导致12个月内发行股份超已发行股份总数1%，需获股东大会批准[96] - 根据计划可能授出的购股权所涉及股份总数不得超4亿股，占报告日期已发行股份总数的5.55%；2016年4月25日，公司向合资格人士授出8410.8万份购股权；2021年12月31日，根据该计划授出的购股权已全数失效[98] 公司业务运营规则及限制 - 截至2022年12月31日止年度，公司限制个人贷款水平至不高于集团整体资产的5%[102] - 公司融资租赁合同的租赁金额通常以租赁资产的价值，扣除收取的5%至20%初始押金为上限[114] - 公司将单一融资租赁款额限制在不超过1亿元人民币[116] - 截至2022年12月31日，融资租赁服务业务无新客户[116] - 公司收取的融资担保费用通常按2022年度银行向客户提供贷款本金的3.1% - 4.5%计算[129] - 截至2022年12月31日，担保服务业务无新客户[131] - 2022年12月31日，集团已提供的融资担保最高金额约为4.53011亿元人民币[132] - 上述融资担保款中，1.79543亿元为两间已出售前全资附属公司提供的担保[132] - 若完成日期后一年内未解除担保，集团应按担保额收取年利率3.1% - 5%的担保费[132] - 业务经理对相关资产的估值评估每次相隔不超过一年[123] - 公司每年聘请专业估值师行评估相关资产估值并出具报告[123] - 公司融资担保客户通过自身商业网络及业务伙伴转介获得[128] - 2022年三名担保客户未能向银行偿还债务，担保金额为2.73468亿元，集团自2021年3月2日起按担保额收取年利率3.1%的服务费[133] - 借贷以参考价值1.354亿元的借款人质押物业、账面价值9540.9万元的集团投资物业、公司担保及各方提供的个人和公司担保作抵押[133] - 银行于2022年9月底将借贷项下权利出售给资产管理公司，截至报告日期，资产管理公司未要求集团还款或采取法律行动，但公司担保责任已确立[133] - 考虑逾期未付金额约2.735亿元减借款人质押物业参考价值约1.354亿元，2022年12月31日确认融资担保拨备额1.38068亿元[133] - 融资担保金估值根据香港财务报告准则第9号进行，按预期信贷亏损拨备和初步确认金额减去累计收入/摊销金额两者中的较高者计量[134] - 公司对申请融资担保的客户进行信贷风险评估和背景调查，包括申请、初步评估、尽职调查和抵押品估值等步骤[142] - 初步评估时业务经理按目标客户准则挑选申请人，如合法合规业务运作、良好信贷记录等[143] - 尽职调查包括审查客户财务报表、实地考察、确认质押资产所有权等[144] - 业务经理评估抵押品市场估值和收回水平，公司聘请专业估值师评估质押资产并出具报告，若评估价值不符预期，要求客户提供额外抵押品[145] - 估值过程基于多项假设，如借款人信贷评级评估基于假设数字、预期违约率参考穆迪数据等[137][138] - 2022年12月31日，集团约有36名客户，未偿还应收融资租赁款项、贷款及账款总额约为人民币4.408亿元，应收五大客户总额约为人民币3.76亿元[154] - 2022年12月31日，集团有四名客户尚未偿还结余约人民币3.617亿元，应收最大客户的贷款及账款金额约人民币2.24亿元[154] - 截至2022年12月31日，贷款协议（特别贷款）的借款人因特别贷款的特殊性，续期前未偿还本金及利息，集团考虑收购其附属