公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2021年收益约为人民币65,671,000元，较2020年增加约24.3%[8] - 公司2021年录得亏损约人民币9,597,000元，主要因联营公司权益减值亏损、商誉减值亏损及预期信贷亏损拨备[8] - 2021年一般及行政开支由约人民币26,007,000元增加约人民币990,000元或3.8%[12] - 本年度财务费用从约465.7万元增加约58.4万元或12.5%至524.1万元[13] - 公司拥有人应占亏损从2557.1万元减少约1614.2万元或63.1%至942.9万元[13] - 本年度确认于联营公司的权益的减值亏损从336.7万元降至117万元[14] - 2021年末应收贸易账款等款项从33941.4万元降至31622.3万元，预期信贷亏损拨备从2213.8万元降至1814.9万元[15] - 2021年末流动比率从33.3倍降至5.6倍，资产负债率从15.4%升至19.5%[16][17] - 2021年末集团无租赁负债，2020年为2.5万元[18] 各业务线收入数据关键指标变化 - 2021年放债业务利息收入约为人民币31,015,000元，占总收入约47.2%[10] - 2021年电子零部件加工及贸易业务收入约为人民币22,254,000元，占总收入33.9%[10] - 2021年美容护理服务业务收入约为人民币3,827,000元，占总收入5.8%[10] - 2021年殡葬业务收入约为人民币8,575,000元，占总收入的13.1%[10] - 电子零部件加工及贸易业务收入较2020年增加约人民币5,372,000元或31.8%[11] - 殡葬业务收入较2020年增加约人民币3,466,000元或67.8%[11] - 放债业务收入较2020年同期微增约人民币182,000元或0.6%[11] 债券与股本相关情况 - 2018年发行3000万港元无抵押债券，2020年续期修订本金为4250万港元；2019年发行1500万港元无抵押债券，实际年利率均为11%[22] - 2020年完成股份合并，10股合为1股；2021年完成股本重组，法定股本10亿港元，已发行股本约257.5万港元[24][25] 员工相关数据变化 - 2021年末集团员工从25名增至30名，员工成本从224.9万元降至214.9万元[29] 资金用途 - 2020年配售可换股债券所得858.4万港元已用作一般营运资金[32] 疫情影响 - 2021年COVID - 19疫情继续影响世界经济，或对集团财务业绩造成影响[33] 公司人员信息 - 徐爱妮36岁，2015年加入公司任执行董事，2016年任董事主席，在零售业有超8年经验[37] - 冯科明34岁，2011年毕业，在银行及金融行业有逾8年工作经验[37] - 陈君尧38岁，2017年加入公司任独立非执行董事，在专业公司审计及会计方面有逾10年经验[37] - 马思静49岁，2014年加入公司任独立非执行董事，有逾20年财务及会计经验[38] - 何苑棋39岁，2016年加入公司任独立非执行董事，有逾10年审核及会计事务经验[38] - 翟志胜2020年任公司秘书，在审计等方面有逾13年经验，在上市公司公司秘书事宜及企业管治方面有逾3年经验[39] 董事会会议相关 - 董事会一般每年开四次会，约每三个月一次，定期会议通知提前约14天发出，文件至少提前3日寄发[43] - 2021年董事会会议次数为9次，徐爱妮、冯科明、陈君尧、马思静、何苑棋出席率均为100%（9/9）[45] 企业管治情况 - 截至2021年12月31日财政年度，除偏离部分条款外，集团已符合企业管治守则所有条文[41] 董事会组成 - 董事会由五位董事组成，包括两位执行董事和三位独立非执行董事[47] 董事退任与连任 - 执行董事冯科明先生及独立非执行董事马思静女士将在应届股东周年大会结束时轮值退任，且符合资格膺选连任[55] 提名委员会情况 - 提名委员会于2009年11月18日成立，现由陈君尧先生、马思静女士及何苑棋女士组成[53] - 提名委员会2021年共举行过1次会议[56] - 2021年提名委员会成员出席会议的出席率均为100%（1/1）[57] - 2021年提名委员会工作包括审阅董事会架构、规模、组成及多元化等多项内容[58] - 公司已采纳一项提名政策，董事会对甄选及委任新董事负最终责任[59] - 提名委员会采用多种方法确定董事候选人，所有候选人按相同标准接受评估[60] - 公司须定期或按需检讨及重新评估提名政策及其成效[62] - 公司已采纳董事会成员多元化政策，提名委员会每年检讨董事会组成[63] 薪酬委员会情况 - 薪酬委员会于2006年8月8日根据企业管治守则成立[73] - 薪酬委员会成员包括陈君尧先生、马思静女士、何苑棋女士及执行董事徐爱妮女士[73] - 薪酬委员会负责就集团对所有董事与高级管理层的薪酬政策及结构向董事会作建议[74] - 薪酬委员会于2021年审阅及批准董事及公司高级管理层的薪酬待遇[75] - 2021年薪酬委员会召开1次会议，各董事出席率均为100%[77][78] 审核费用 - 截至2021年12月31日止年度，公司法定审核已付或应付核数费用约为人民币514,000元[81] 审核委员会情况 - 审核委员会于2001年7月5日成立，有三名独立非执行董事成员，2021年召开7次会议，各成员出席率均为100%[86][87][88] - 审核委员会2021年履行多项工作，包括审阅核数师函件、财务报表等，相关事项均得到管理层处理[89] - 审核委员会应要求提供职权范围，其职权范围可在公司网站及香港交易所网站查阅[90] 内部监控情况 - 公司已委聘独立内部监控审阅顾问对内部监控系统进行年度检讨，董事会认为2021年内部监控系统有效且充分[84][85] - 董事会负责评估公司风险，确保设立及维持合适有效的风险管理及内部监控系统，并每年或按需检讨[82] 董事会职责 - 董事会监督公司策略发展，授权管理层落实发展策略及集团日常营运工作[94] 董事委员会设置 - 除审核、薪酬及提名委员会外，董事会未设立其他董事委员会[95] 股东大会通知与表决 - 2021年股东周年大会通知需在会前至少20个完整营业日给予股东，其他股东大会至少10个完整营业日给予股东[100] - 2021年个别董事在股东大会议出席率：徐爱妮女士1/1，冯科明先生0/1，陈君尧先生0/1，马思静女士0/1，何苑棋女士0/1[99][100] - 2021年股东大会议按股数投票表决，结果于当日在香港交易所及公司网站登载[104] 股东特别大会相关 - 持有不少于公司缴足股本十分之一的股东可要求董事会召开股东特别大会，需在提请要求后2个月内举行，若董事会21日内未召开，提请人可自行召开，公司补偿合理开支[106] 提名新董事规定 - 提名新董事时，除大会退任董事及获董事推荐参选者外，需符合资格股东和被提名者签署通知送交总部或登记处，发出通知最短期限至少7日[107] 投资者关系与资料获取 - 公司聘用投资者关系专业服务供应商，股东可通过公司网站获取财务等资料，鼓励股东选择电子方式获取企业通讯[109] 组织章程情况 - 本年度组织章程大纲及细则无变动[110] 公司业务范围 - 2021年公司业务主要包括放债、电子零部件加工及买卖、美容护理服务、殡葬业务，主要运营地区为香港及中国[112] ESG报告原则 - ESG报告需遵循重要性、量化、平衡、一致性原则[112][113] 集团环境数据 - 报告期内，集团温室气体排放总量为19.6公吨二氧化碳当量，全源自购买电力间接排放，排放密度为每名雇员0.7公吨二氧化碳/雇员[123][124] - 报告期内，集团能源总耗量为32.1兆瓦时，总耗水量为578.0立方米[127] - 集团直接能源消耗为0，间接能源消耗为32.1兆瓦时，能源消耗密度为每名雇员1.1兆瓦时等值/雇员[129] - 集团总耗水量密度为每名雇员19.3立方米/雇员[129] 集团环保政策与措施 - 集团每年进行重要性评估，识别出雇佣、劳工准则、健康及安全、保护客户隐私及反贪污为报告期最重要议题[120] - 集团参考适用环保法例制定内部环保政策及措施，报告期内无违反相关环保法律法规[122] - 集团放债业务无直接废气排放或温室气体产生，积极减少间接温室气体排放[123] - 集团加工电子零部件业务产生的工业废物交由专业机构处理，对损坏电子产品进行维修、捐赠或转售[125] - 集团对一般办公室废物制定分类、回收及处置指引，交由专业回收公司或按物管处规定处理[125] - 集团推行环保办公室管理，采取多项措施提升资源使用效率[127] 员工结构与流失率 - 公司员工总数为30人，流失率为10%[139] - 女性员工16人，流失率为0%；男性员工14人，流失率为21%[139] - 全职员工30人，流失率为10%；兼职员工0人[139] - 行政管理员工12人，流失率为0%；一般雇员18人，流失率为17%[139] - 30岁或以下员工8人，流失率为0%；31至40岁员工13人，流失率为0%；41至50岁员工6人，流失率为33%；50岁以上员工3人，流失率为33%[139] - 香港地区员工10人，流失率为0%；中国地区员工20人，流失率为15%[139] 员工工伤情况 - 2021年因工死亡数目为0，因工死亡率为0%，因工伤而损失之工作日为0[143] 业务风险与机遇 - 公司认为气候变化对业务风险与机遇并存，内部运营及放债业务可能受实体风险影响[132] 员工合规情况 - 报告期内，公司无薪酬、解雇、招聘等方面重大违法违规事件[133] 员工培训情况 - 2021年受训雇员总数为20人，占比67%[147] - 2021年受训雇员中女性占比55%，男性占比45%[147] - 2021年受训雇员中行政管理人员占比60%，一般雇员占比40%[147] - 2021年每名雇员平均受训时数为109.4小时/雇员，女性为133.1小时/雇员，男性为82.3小时/雇员[147] - 2021年行政管理人员平均受训时数为165.0小时/雇员，一般雇员为72.3小时/雇员[147] 供应商情况 - 2021年供应商总数为15家，其中香港1家，中国14家[152] 产品与服务投诉情况 - 2021年待召回的已售或已付运产品总数百分比为0%[157] - 2021年接获关于产品及服务的投诉数目为0[157] 员工培训与发展 - 公司为员工提供放债业务、电子零部件加工买卖等培训及职业发展培训，安排董事参与外部讲座[145] 劳工准则遵守情况 - 公司严格遵守劳工准则，禁止童工及强制劳工，无违反相关法律及规例情况[148][150] 法律案件情况 - 报告期内集团未发现贪污或诈骗事件，已审结法律案件数目为0[160][161] 集团业务风险 - 集团主要从事放债、加工及买卖电子零部件、提供护理服务及殡葬业务[163] - 集团放债业务面临客户违约和抵押物价值不足风险，可能违反相关规则[166] - 集团加工及买卖电子零部件业务受中国法律法规和市场竞争影响[166] - 集团在香港提供护理服务业务受成本上升和竞争压力影响[166] - 集团在中国的殡葬业务受行业惯例及竞争影响[167] - 集团业务受香港和中国经济、政治及法律变化的不利影响[169] - 集团面临外汇汇率、权益价格、操作和流动性风险[170][171][172][173] 客户与供应商占比 - 截至2021年12月31日，五大客户占集团收益总额约18.5%，五大供应商占采购总额约36.4%[178] - 最大客户占集团收益总额约4.5%，最大供应商占采购总额约10.4%[178] 股息政策与分派情况 - 2019年3月公司采纳派付股息政策，董事会对是否派付股息有全权酌情权，且需考虑集团财务业绩、营运资本要求等多因素[101][102] - 公司不建议就本年度派付末期股息[180] - 2021年及2020年12月31日，公司无可供分派予股东的储备[185] 借贷情况 - 截至2021年及2020年12月31日止年度，公司无银行及其他借贷[187] 关连人士交易情况 - 本年度公司无进行任何关连人士交易[191] 董事持股情况 - 2021年12月31日，徐爱妮女士、冯科明先生、何苑棋女士分别持有非上市购股权214.6万个，概约持股百分比均为0.83%[199] 股份交易情况 - 本年度公司或其附属公司无购买、出售或赎回公司任何股份[182] 新股优先购买权情况 - 组织章程细则及开曼群岛法律无公司发行新股有关的优先购买权条文规定[183] 重大合约情况 - 2021年12月31日或本年度内，公司或其附属公司无与控股股东就集团业务订立重大合约[194] - 除与董事或全职雇员订立的服务合约外，年内无订立或存在有关公司业务的管理及行政合约[195