整体财务数据关键指标变化 - 列账基准除税后利润降至34亿美元，减少11亿美元；除税前利润降至42亿美元，减少16亿美元；经调整除税前利润为47亿美元，减少16亿美元[3] - 列账基准收入降至125亿美元，减少4%；经调整收入降至125亿美元，下跌3%[3] - 净利息收益率为1.26%，较2021年第一季上升5个基点，较2021年第四季增加7个基点[3] - 列账基准预期信贷损失提拨6亿美元，2021年第一季拨回4亿美元[3] - 列账基准营业支出下跌3%，经调整营业支出下跌2%[3] - 季内客户贷款结欠按列账基准增加90亿美元，按经调整基准增加210亿美元[3] - 普通股权益一级资本比率为14.1%，较2021年第四季下跌1.7个百分点[3] - 2022年3月31日列账基准收入为124.64亿美元，2021年同期为119.89亿美元[5] - 2022年3月31日列账基准除税前利润为41.66亿美元，2021年同期为26.64亿美元[5] - 2022年3月31日成本效益比率为66.7%，2021年同期为79.6%[5] - 2022年3月31日净利息收益率为1.26%，2021年同期为1.19%[5] - 2022年3月31日每股基本盈利为0.14美元，2021年同期为0.09美元[5] - 2022年3月31日资产总值为30215.12亿美元，2021年同期为29586.29亿美元[6] - 2022年3月31日客户贷款净额为10553.07亿美元，2021年同期为10402.07亿美元[6] - 2022年3月31日股东权益总额为1962.93亿美元，2021年同期为1992.10亿美元[6] - 2022年3月31日普通股一级资本比率为14.1%，2021年同期为15.9%[6] - 2022年3月31日总资本比率为19.2%，2021年同期为21.6%[6] - 2022年3月31日营业收益总额为152.11亿美元，2021年3月31日为168.05亿美元[16] - 2022年3月31日营业利润为35.1亿美元，2021年3月31日为48.94亿美元[16] - 2022年3月31日除税前利润为41.66亿美元，2021年3月31日为57.79亿美元[16] - 2022年3月31日除税后利润为34.43亿美元，2021年3月31日为45.68亿美元[16] - 2022年3月31日每股基本盈利为0.14美元，2021年3月31日为0.19美元[16] - 2022年3月31日平均普通股股东权益回报（年率）为6.5%，2021年3月31日为9.0%[16] - 2022年3月31日成本效益比率为66.7%，2021年3月31日为65.7%[16] - 2022年3月31日经调整收入总计125.49亿美元，2021年3月31日为129.62亿美元[17] - 2022年3月31日经调整除税前利润总计47.06亿美元，2021年3月31日为62.8亿美元[17] - 2022年第一季相对2021年第一季除税前利润变动为 - 16.13亿美元，变动率为 - 28%[19] - 列账基准除税后利润为34亿美元，较2021年第一季减少11亿美元，减幅25%[20] - 列账基准除税前利润为42亿美元，减少16亿美元，减幅28%[20] - 列账基准收入为125亿美元，减少5亿美元，减幅4％[20] - 列账基准预期信贷损失录得6亿美元提拨净额，2021年第一季则录得4亿美元拨回净额[22] - 列账基准营业支出为83亿美元，较2021年第一季减少2亿美元，减幅3%[23] - 列账基准之应占联营及合资公司利润为7亿美元，较2021年第一季减少2亿美元，减幅26%[24] - 2022年第一季实质税率为17.4%，低于2021年第一季的21%[24] - 经调整除税前利润为47亿美元，较2021年第一季减少16亿美元，减幅25%[25] - 经调整收入为125亿美元，较2021年第一季减少4亿美元，减幅为3%[26] - 经调整预期信贷损失录得6亿美元提拨净额，2021年第一季则录得拨回净额4亿美元[27] - 经调整营业支出为79亿美元，减少1亿美元，减幅为2%[28] - 经调整应占联营及合资公司利润为7亿美元，减少2亿美元，减幅为27%[28] - 列账基准除税后利润为34亿美元，较2021年第四季增加14亿美元，增幅为70%[30] - 列账基准除税前利润为42亿美元，较2021年第四季增加15亿美元，增幅为56%[30] - 列账基准收入为125亿美元，较2021年第四季增加5亿美元，增幅为4%[31] - 列账基准预期信贷损失提拨净额为6亿美元，较2021年第四季增加2亿美元，增幅为43%[32] - 列账基准营业支出为83亿美元，较2021年第四季下跌12亿美元，跌幅13%[33] - 列账基准之应占联营及合资公司利润为7亿美元，下跌2%[34] - 经调整除税前利润为47亿美元，较2021年第四季增加8亿美元，增幅19%[36] - 经调整收入为125亿美元，较2021年第四季增加5亿美元，增幅4%[37] - 经调整预期信贷损失录得6亿美元拨备净额，较2021年第四季增加2亿美元，增幅42%[37] - 经调整营业支出为79亿美元，减少4亿美元，减幅5%[38] - 2022年3月31日等同全职雇员人数为219,763名，较2021年12月31日增加66名[38] - 2022年3月31日合约员工人数为6,537名，增加345名[38] - 经调整应占联营及合资公司利润为7亿美元，较2021年第四季下跌2%[39] - 净利息收益率为1.26%，较2021年第一季增加5个基点，较2021年第四季上升7个基点[41] - 2022年3月31日集团资产总值为3万亿美元，按列账基准增加640亿美元，按固定汇率基准增加1020亿美元[43] - 按列账基准，客户贷款为1.1万亿美元，增加90亿美元，按固定汇率基准增加210亿美元[44] - 列账基准客户账项为1.7万亿美元，减少10亿美元，按固定汇率基准增加210亿美元[45] - 2021年12月31日持有3490亿美元按公允值计入其他全面收益之金融投资工具，2022年第一季除税前亏损39亿美元，除税后亏损31亿美元[46] - 2022年3月31日至4月19日，因孳息曲线变陡，集团录得约10亿美元除税前额外亏损[46] - 风险加权资产季内增加240亿美元，不计货币换算差增加325亿美元[47] - 按列账基准，客户贷款占客户账项的百分比为61.7%，较2021年12月31日的61.1%高[43] - 2022年3月31日，客户及同业贷款总额为11570亿美元，较2021年12月31日增加164亿美元，其中不利汇兑变动130亿美元[66] - 2022年3月31日预期信贷损失准备为120亿美元，较2021年12月31日减少1亿美元，其中有利汇兑变动2亿美元[66] - 2022年首三个月预期信贷损失提拨为6亿美元，包括与中国内地商业房地产行业有关的2亿美元提拨[66] - 2022年3月31日按摊余成本计量的客户贷款账面总值为106.6604亿美元，预期信贷损失准备为1.1297亿美元；2021年12月31日账面总值为105.7231亿美元，预期信贷损失准备为1.1417亿美元[67] - 2022年3月31日按摊余成本计量的同业贷款账面总值为9.0214亿美元，预期信贷损失准备为530万美元；2021年12月31日账面总值为8.3153亿美元，预期信贷损失准备为170万美元[67] - 2022年3月31日按摊余成本计量的其他金融资产账面总值为90.687亿美元，预期信贷损失准备为1620万美元；2021年12月31日账面总值为88.0351亿美元，预期信贷损失准备为1930万美元[67] - 2022年3月31日资产负债表内账面总值总计为206.3688亿美元，预期信贷损失准备为1.1512亿美元；2021年12月31日账面总值为202.0735亿美元，预期信贷损失准备为1.1627亿美元[67] - 2022年3月31日贷款及其他信贷相关承诺账面总值为64.1885亿美元，预期信贷损失准备为3230万美元；2021年12月31日账面总值为62.7637亿美元，预期信贷损失准备为3790万美元[67] - 2022年3月31日金融担保账面总值为1.8176亿美元，预期信贷损失准备为1130万美元；2021年12月31日账面总值为2.7795亿美元，预期信贷损失准备为620万美元[67] - 2022年3月31日资产负债表外名义总额为66.0061亿美元，预期信贷损失准备为4360万美元；2021年12月31日名义总额为65.5432亿美元，预期信贷损失准备为4410万美元[67] - 2022年3月31日按公允价值计入其他全面收益之债务工具账面总值为35.8377亿美元，预期信贷损失准备为950万美元；2021年12月31日账面总值为34.7203亿美元，预期信贷损失准备为960万美元[67] - 2022年3月31日按摊余成本计量的客户贷款预期信贷损失覆盖总计为1.1%[68] - 2022年3月31日按摊余成本计量的同业贷款预期信贷损失覆盖总计为0.1%[68] - 2021年12月31日按摊余成本计量的客户贷款账面总值总计1057231百万美元，预期信贷损失准备总计11417百万美元，预期信贷损失覆盖总计1.1%[69] - 2021年12月31日按摊余成本计量的同业贷款账面总值总计83153百万美元，预期信贷损失准备总计17百万美元[69] - 2021年12月31日按摊余成本计量的其他金融资产账面总值总计880351百万美元，预期信贷损失准备总计193百万美元，预期信贷损失覆盖总计1.1%[69] - 2021年12月31日相关承诺贷款及其他信贷账面总值总计627637百万美元，预期信贷损失准备总计379百万美元，预期信贷损失覆盖总计0.1%[69] - 2021年12月31日金融担保账面总值总计27795百万美元，预期信贷损失准备总计62百万美元，预期信贷损失覆盖总计0.2%[69] - 2022年3月31日，母公司普通股股东应占利润为28.03亿美元[94] - 2022年3月31日，平均普通股股东权益回报率（年化）为6.5%，有形股本回报率（年化）为6.8%[94] - 2021年3月31日，母公司普通股股东应占利润为17.88亿美元和38.8亿美元，平均普通股股东权益回报率（年化）为4.0%和9.0%，有形股本回报率（年化）为6.0%和10.2%[94] 各业务线财务数据关键指标变化 - 财富管理及个人银行业务客户贷款增加50亿美元，达4880亿美元[44] - 工商金融业务客户贷款为3550亿美元，增加90亿美元[44] - 环球银行及资本市场业务贷款为2130亿美元，增加70亿美元[44] - 2022年第一季经调整除税前利润为11亿美元，较2021年第一季减少8亿美元，减幅40%[49] - 2022年第一季经调整收入为52亿美元，减少3亿美元，减幅6%[49] - 财富管理业务收入为19亿美元，减少4亿美元，减幅19%，主要来自3亿美元不利市场影响[49] - 投资产品分销业务收入减少2亿美元，减幅21%，因客户投资气氛淡静和疫情限制部分分行服务[49] - 制订寿险产品业务收入减少2亿美元，因市场影响录得3.42亿美元不利变动[50] - 个人银行业务收入为32亿美元，增加2亿美元，增幅7%[50] - 个人银行净利息收益增加2亿美元，存款结余增加300亿美元，增幅4%，按揭贷款增加240亿美元，增幅7%，无抵押贷款增加10亿美元，增幅3%[50] - 个人银行非利息收益减少3亿美元，减幅4%，主要是投资重估增益减少[50] - 2022年第一季经调整预期信贷损失录得3亿美元提拨净额，2021年第一季有小量拨回净额[50] - 2022年第一季经调整营业支出为38亿美元，增加1亿美元，增幅2%[50] - 2022年第一季经调整除税前利润为18亿美元，较2021年第一季增加1亿美元，增幅3%[52] - 2022年第一季经调整收入为35亿美元，增加3亿美元，增幅9%[52] - 环球资金管理业务收入增加2亿美元，增幅21%，平均存款结余增加10%，费用收益增加22%[52] - 环球贸易及融资业务收入增加1亿美元，增幅22%，平均贸易结余增加26%，期末贸易结余自2021年12月31日增加4%，费用收益增长11%[52] - 信贷及贷款业务收入增加1亿美元，增幅4%，费用收益