财务数据关键指标变化 - 利润相关 - 2022年第三季列账基准除税后利润降至26亿美元，减少17亿美元；除税前利润降至31亿美元，减少23亿美元；经调整除税前利润增至65亿美元，增加10亿美元[2] - 2022年首九个月列账基准除税后利润降至118亿美元，减少9亿美元；除税前利润降至123亿美元，减少39亿美元；经调整除税前利润增至172亿美元，增加1亿美元[2] - 截至2022年9月30日止九个月，列账基准除税前利润为123.23亿美元，2021年同期为162.42亿美元[4] - 2022年第三季度，经调整除税前利润为65.09亿美元，2021年同期为57.75亿美元[5] - 列账基准除税后利润为26亿美元，较2021年第三季减少17亿美元，减幅40%[20] - 列账基准除税前利润为31亿美元，减少23亿美元，减幅42%，主要因法国零售银行业务减值24亿美元[20] - 2022年第三季与2021年第三季比较，经调整除税前利润为65.09亿美元，增加10.01亿美元，增幅18%[23] - 经调整除税前利润为65亿美元，较2021年第三季增加10亿美元，增幅18%[24] - 列账基准除税后利润为118亿美元，较2021年首九个月减少9亿美元，减幅7%[30] - 列账基准除税前利润为123亿美元，较2021年首九个月减少39亿美元，减幅24%[31] - 经调整除税前利润为172亿美元，较2021年首九个月增加1亿美元，增幅为1%[37] - 2022年首九个月经调整除税前利润为54亿美元，较2021年首九个月减少2亿美元，减幅3%[55] - 2022年首九个月经调整税前利润为56亿美元，较2021年增加7亿美元，增幅13%[57] - 2022年第三季经调整税前利润为24亿美元，较2021年第三季增加6亿美元，增幅35%[56] - 2022年首九个月经调整除税前利润为44亿美元，较2021年减少1亿美元，减幅3%[60] - 2022年第三季经调整除税前利润为15亿美元，较2021年增加2亿美元，增幅15%[62] - 2022年前九个月经调整除税前利润为18亿美元，较2021年前九个月减少2亿美元，减幅11%[64] - 2022年第三季经调整除税前利润为5亿美元，较2021年第三季减少1亿美元[64] 财务数据关键指标变化 - 收入相关 - 2022年第三季列账基准收入降至116亿美元，减少3%；经调整收入增至143亿美元，增加28%[2] - 2022年首九个月列账基准收入降至369亿美元，下跌2%；经调整收入增至400亿美元，增加11%[2] - 截至2022年9月30日止九个月，列账基准收入为368.52亿美元，2021年同期为375.63亿美元[4] - 截至2022年9月30日止九个月，净利息收益为230.32亿美元，2021年同期为197.08亿美元[16] - 截至2022年9月30日止九个月，营业收益总额为432.33亿美元，2021年同期为482.53亿美元[16] - 列账基准收入为116亿美元，减少4亿美元，减幅3%，包括减值、货币换算及市场影响，净利息收益增长20亿美元部分抵销跌幅[21] - 经调整收入为143.03亿美元，较2021年第三季增加31.06亿美元，增幅28%[23] - 经调整收入为143亿美元，较2021年第三季增加31亿美元，增幅28%[25] - 2022年首九个月列账基准收入368.52亿美元，较2021年首九个月减少7.11亿美元，减幅2%[29] - 列账基准收入为369亿美元，较2021年首九个月减少7亿美元，减幅2%[31] - 经调整收入2022年首九个月为399.93亿美元，2021年首九个月为359.31亿美元，变动40.62亿美元，增幅11%[36] - 经调整收入为400亿美元，较2021年首九个月增加41亿美元，增幅为11%[37] - 2022年首九个月经调整收入为172亿美元，增加12亿美元，增幅7%[55] - 财富管理业务收入为60亿美元，下跌8亿美元，跌幅12%[55] - 投资产品分销业务收入减少3亿美元，减幅10%[55] - 制订寿险产品业务收入减少7亿美元，减幅34%，新造业务价值增加3亿美元，增幅34%[55] - 环球私人银行业务收入增加1亿美元，增幅9%[55] - 资产管理业务收入下跌1800万美元，跌幅2%，2022年首九个月新投资资产净值达410亿美元[55] - 个人银行业务收入为109亿美元，增加22亿美元，增幅26%[55] - 2022年首九个月经调整收入为115亿美元，增加21亿美元，增幅22%[57] - 2022年首九个月环球支付方案业务收入增加18亿美元，增幅71%，平均存款结余增加7%，费用收益增幅21%[57] - 2022年首九个月环球贸易及融资业务收入增加2亿美元，增幅18%，平均结余上升22%，费用收益增加7%[57] - 2022年首九个月信贷及贷款业务收入增加2亿美元，增幅4%，平均结欠增长2%，期末结欠上升5%，费用收益增加2%[57] - 2022年首九个月环球银行及资本市场业务产品等收入减少1亿美元，减幅6%，环球银行及资本市场产品合作收入增加21%[57] - 2022年首九个月经调整收入为117亿美元，增加9亿美元，增幅8%[60] - 2022年首九个月资本市场及证券服务业务收入增加8亿美元，增幅13%[60] - 2022年首九个月环球外汇业务收入增加9亿美元，增幅41%[60] - 2022年首九个月环球银行业务收入增加5亿美元，增幅11%[61] - 2022年首九个月环球支付方案业务收入增加7亿美元，增幅57%[61] - 2022年首九个月自营投资业务收入减少3亿美元，减幅81%[61] - 2022年第三季经调整收入增加5亿美元，增幅16%[62] - 2022年前九个月经调整负收入为1亿美元，减少25%[64] - 2022年前九个月，资本市场财资业务总收入为12.4亿美元，2021年前九个月为17.54亿美元[63] 财务数据关键指标变化 - 净利息收益率相关 - 2022年第三季净利息收益率为1.57%，较2021年第三季及2022年第二季分别增加38个基点及22个基点[2] - 2022年第三季度，净利息收益率为1.57%，2021年同期为1.35%[4] - 截至2022年9月30日止九个月，净利息收益为23,032百万美元，附息资产平均值为2,212,185百万美元，净利息收益率为1.39%[41] - 净利息收益率较2021年首九个月上升19个基点，较2021年第三季上升38个基点[42] 财务数据关键指标变化 - 预期信贷损失相关 - 2022年第三季列账基准预期信贷损失为11亿美元，2021年第三季则录得拨回净额7亿美元[2] - 2022年首九个月列账基准预期信贷损失为22亿美元，2021年首九个月则录得14亿美元拨回[2] - 列账基准预期信贷损失录得提拨净额11亿美元，2021年第三季有拨回净额7亿美元[22] - 经调整预期信贷损失录得提拨净额10.75亿美元，2021年第三季为拨回净额5.61亿美元[23] - 经调整预期信贷损失录得11亿美元提拨净额，2021年第三季则录得拨回净额6亿美元[26] - 2022年首九个月列账基准预期信贷损失为21.65亿美元，较2021年首九个月增加35.43亿美元，增幅超100%[29] - 2022年首九个月预期信贷损失准备净额为22亿美元，反映12亿美元的第三级准备，2021年首九个月则录得拨回净额[31] - 经调整预期信贷损失2022年首九个月为 - 21.65亿美元，2021年首九个月为12.36亿美元，变动 - 34.01亿美元，降幅超100%[36] - 经调整预期信贷损失提拨净额为22亿美元，2021年首九个月有12亿美元预期信贷损失拨回净额[38] - 经调整预期信贷损失录得9亿美元提拨净额，2021年首九个月则拨回2亿美元[55] - 2022年首九个月经调整预期信贷损失提拨净额10亿美元，2021年首九个月拨回净额5亿美元[57] - 2022年9月30日预期信贷损失准备为114亿美元，较2021年12月31日减少8亿美元，已计10亿美元有利汇兑变动[73] - 2022年首九个月预期信贷损失提拨为22亿美元（计及收回额），部分被年初与新冠疫情相关准备拨回抵销[73] - 预期信贷损失提拨中13亿美元来自批发贷款，8亿美元来自个人贷款，1亿美元来自按公允价值计入其他全面收益债务工具[73] 财务数据关键指标变化 - 客户贷款相关 - 2022年第三季列账基准客户贷款结欠季内减少610亿美元，经调整客户贷款结欠减少180亿美元[2] - 截至2022年9月30日，客户贷款净额为9675.22亿美元[5] - 按列账基准，2022年9月30日客户贷款为1万亿美元，减少610亿美元，按固定汇率基准减少180亿美元[50] - 财富管理及个人银行业务客户贷款降至4320亿美元，减少210亿美元，工商金融业务客户贷款为3350亿美元，增加10亿美元，环球银行及资本市场业务贷款为2010亿美元，增加30亿美元[50] - 2022年9月30日，客户及同业贷款总额为10770亿美元，较2021年12月31日减少633亿美元，已计986亿美元不利汇兑变动；较2022年6月30日减少586亿美元，包括469亿美元不利汇兑变动[72] - 不计汇兑变动，批发客户贷款增加226亿美元、同业贷款增加221亿美元带动增长，但个人及客户贷款减少94亿美元抵减部分增幅[73] - 批发客户贷款增长主要来自英国（增加80亿美元）、美国（增加42亿美元）等地区，被香港（减少68亿美元）部分抵销[73] - 个人客户贷款减少主要来自法国（减少213亿美元）和瑞士（减少18亿美元），被英国（增加74亿美元）等地区部分抵销[73] - 2022年9月30日按摊余成本计量的客户贷款账面总值为977,955百万美元，预期信贷损失准备为10,433百万美元；2021年12月31日账面总值为1,057,231百万美元，预期信贷损失准备为11,417百万美元[74] - 2022年9月30日个人贷款总额为422405百万美元，2021年12月31日为478337百万美元[89] - 2022年9月30日批发贷款总额为654636百万美元，2021年12月31日为662047百万美元[90] 财务数据关键指标变化 - 资产负债相关 - 截至2022年9月30日，公司资产总额为29919.65亿美元[5] - 截至2022年9月30日，客户账项为15672.67亿美元[5] - 截至2022年9月30日，股东权益总额为1776.59亿美元[5] - 截至2022年9月30日，普通股一级资本比率为13.4%[5] - 截至2022年9月30日，高质量流动资产（流动资金价值）为6055亿美元[5] - 2022年9月30日集团资产总值为3万亿美元，按列账基准增加70亿美元，按固定汇率基准增加1310亿美元[49] - 按列账基准，2022年9月30日客户账项为1.6万亿美元，减少840亿美元，按固定汇率基准减少160亿美元[51] - 2022年9月30日公司持有按公允值计入其他全面收益之金融投资2710亿美元，2022年首九个月除税前亏损74亿美元，除税后亏损58亿美元[52] - 2022年9月30日风险加权资产季内减少234亿美元，若不计货币换算差额，增加44亿美元[53] - 按列账基准，2022年9月30日客户贷款占客户账项的百分比为61.7%，较2022年6月30日的62.3%低[49] - 2022年9月30日资产总值为2991.965亿美元，负债总额为2805.972亿美元，各类股东权益总额为185.993亿美元[48] - 2022年9月30日现金及于中央银行之结余为309505百万美元，交易用途资产为201929百万美元[48] - 2022年9月30日同业存放为97528百万美元，客户账项为1567267百万美元[48] - 2022年6月30日，公司风险加权资产总值为851.7亿美元，其中信贷风险697.1亿美元、交易对手信贷风险42.8亿美元、市场风险27.4亿美元、营运风险84.4亿美元[91] - 2022年6月30日，按过渡基准和终点基准，公司普通股权一级资本均为115.8亿美元，一级资本均为137.5亿美元，资本总额分别为158.5亿美元和150.6亿美元；对应资本比率中，普通股权一级均为13.6%，一级比率均为16.1%，资本总额分别为18.6%和17.7%[91] - 2022年6月30日，公司高质量流动资产总值为656.6亿美元，现金流出净额总值为491.7亿美元[91] - 2022年9月30日，公司普通股权一级资本比率由6月30日的13.6%降至