公司基本信息 - 公司2022年年度报告涵盖截至2022年12月31日的财务年度[1] - 公司总股本为16,794,401,584股[6] - 公司采用国际财务报告准则(IFRS)编制财务报表[6] - 公司已提交管理层对财务报告内部控制有效性的评估报告[5] - 公司在美国纽约证券交易所上市多种证券，包括普通股、优先股和债券[3] - 公司注册地为西班牙，总部位于马德里[2] - 公司年度报告包括两部分：合并董事报告、审计报告和合并财务报表，以及补充信息[7] - 公司年度报告包含风险因素、业务概览、财务数据等关键信息[8] - 公司年度报告披露了资本化、负债、研发活动等财务信息[8] - 公司年度报告提供了趋势信息、关键会计估计等前瞻性内容[14] 财务表现 - 公司2022年净营业收入（拨备前利润）为欧元数十亿级别，显示出其业务模式的韧性[40] - 2022年公司实现创纪录的归属利润96亿欧元，同比增长18%[43] - 2022年公司总营收同比增长12%，按不变欧元计算增长6%[43] - 2022年公司每股收益（EPS）同比增长23%，股东现金股息（DPS）同比增长18%[43] - 公司2022年员工成本为125.47亿欧元，贷款余额为1.036万亿欧元，其中家庭贷款为5620.78亿欧元，企业贷款为3450.83亿欧元，政府机构贷款为244.36亿欧元，其他贷款为1044.07亿欧元[85] - 公司2022年支付了97.34亿欧元的总税款，向供应商支付了140.65亿欧元，股息支付率约为40%[85] - 公司计划通过现金分红和股票回购向股东支付约38.42亿欧元的股东报酬，占2022年基础利润的40%[139] - 公司董事会批准了2023年股东报酬政策，计划支付约50%的集团报告利润作为股东报酬[136] - 公司在2022年实施了价值约9.79亿欧元的首次股票回购计划[136] 业务分布与市场份额 - 公司在10个核心市场中的贷款业务排名前三[36] - 公司在西班牙、英国、波兰、美国、巴西等市场的存款和贷款业务中占据重要市场份额[38] - 公司2022年各地区对集团利润的贡献比例显示其地理分布的平衡性[39] - 公司业务多样化，涵盖个人客户、中小企业、中型市场和大型企业，旨在降低风险并提高盈利能力[39] - 2022年公司欧洲地区贷款总额5790亿欧元，客户资金7370亿欧元，效率比47.3%[48] - 2022年公司北美地区贷款总额1570亿欧元，客户资金1640亿欧元，效率比47.7%[50] - 2022年公司南美地区贷款总额1520亿欧元，客户资金1830亿欧元，效率比37.0%[53] - 2022年公司数字消费银行贷款总额1250亿欧元，客户资金620亿欧元，效率比46.7%[56] 客户与市场表现 - 公司客户满意度在2022年下半年有所提升，NPS（净推荐值）有所改善[35] - 2022年公司客户数量增加700万，总客户数达到7亿[43] - 公司2022年支付业务PagoNxt营收同比增长72%，达到目标50%以上[65] - 公司2022年全球业务中，财富管理与保险业务资产管理规模4010亿欧元，贡献集团利润27亿欧元[62] 可持续发展与ESG - 公司2022年绿色融资筹集和促成的金额为288亿欧元，管理的社会责任投资资产为532亿欧元，内部运营的二氧化碳排放量减少了58%[85] - 公司2022年可再生能源使用比例为88%，目标是到2025年达到100%[86] - 公司2022年完成了对巴西ESG咨询公司WayCarbon 80%的收购，以支持客户的能源转型[92] - 公司2022年与五家主要公司合作在巴西创建了Biomas，目标是保护和恢复400万公顷的原生植被[93] - 公司2022年提前实现了2019-2025年财务赋能1000万人的目标，被Euromoney评为最佳金融包容性银行[95] - 公司2022年设定了到2030年减少能源（石油和天然气）部门融资排放29%、航空部门排放强度33%和钢铁部门排放强度32%的中期目标[90] - 公司计划在2050年实现净零排放，包括投资组合对齐和运营足迹[109] - 气候变化可能导致客户资产受损，极端天气事件如飓风、洪水等可能带来高额成本[110] - 公司提供可持续金融产品，以满足客户需求并吸引新客户[111] - 金融包容性计划旨在帮助社区繁荣，提供定制化的金融产品和服务[112] - 公司在MSCI世界指数中保持稳定地位，并自2002年以来连续入选S&P DJSI世界和欧洲指数，自2003年以来连续入选FTSE4Good指数[144] - 公司在CDP气候变化A列表中获得了最高评分，提升了治理、风险披露、目标和投资组合影响方面的表现[144] - 公司在Sustainalytics的评分提升至22.4分，保持在“中等风险”水平，并在商业道德、ESG整合、数据隐私和人力资本方面有所改进[144] - 公司在ISS-ESG的企业ESG评级中提升至55.6分，保持在“C”级，高于行业特定的“Prime”阈值[144] - 公司在Bloomberg性别平等指数（BGEI）中提升至92.87分，高于金融行业平均水平（74.11），在银行中排名最高，整体排名第二[144] - 公司在Shareaction的评分提升至92分，较2021年的89分有所增长[144] - 公司在环境和社会报告、金融包容性和税收策略方面获得了高分，并在企业治理、商业道德、政策影响、可持续金融、气候战略、劳动实践、人才吸引与保留、企业公民、客户关系和隐私保护方面有所改进[145] 公司治理与风险管理 - 公司2022年董事会中女性成员占比40%，目标是到2025年达到30%[102] - 公司在2022年推出了新的企业行为“TEAMS”（Think customer, Embrace change, Act now, Move together, Speak up），并通过员工研讨会和其他活动推广这些行为[156] - 公司的风险文化“Risk Pro”在2022年进一步推进，通过培训、沟通和领导示范来强化风险管理[158] - 公司在2022年更新了《一般行为准则》（GCC），简化并使其更易于员工和利益相关者理解，强调平等机会、多样性、零容忍性骚扰、尊重他人、工作与生活平衡和人权[161] - 公司在2022年分析了45个符合赤道原则的项目[175] - 公司通过改进供应商问卷确保供应链中的人权尊重[177] - 公司加强了客户对社会风险的暴露分析[178] - 公司在2022年将人权意识纳入全球强制性培训[179] - 公司在2022年通过道德渠道收到3,935起投诉，其中3,477起被认为有调查依据[182] - 公司在2022年收到93起平等机会和非歧视投诉，其中11起导致纪律处分，包括8起解雇[183] 员工与多样性 - 公司2022年女性员工占比54%，高级职位中女性占比29.3%，向160万微型企业家发放了9.5亿欧元信贷，投资了1.63亿欧元用于社区项目，其中包括1亿欧元用于促进高等教育、就业能力和创业[86] - 公司员工中女性占比54%，与2021年持平，残疾员工占比2.0%，较2021年增加0.1个百分点[191] - 公司高层管理职位中女性占比29.3%，较2021年增加3个百分点[193] - 公司在2022年举办了全球DEI奖项，以表彰集团内的最佳包容行为[191] - 公司在2022年通过参与外部发展计划推动黑人女性高管的发展[198] - 公司性别薪酬差距为30.2%[199] - 公司平等薪酬差距为1%[199] - 公司目标是到2025年将平等薪酬差距降至0%[200] - 公司通过系统审查与薪酬周期挂钩的公平薪酬计划来减少薪酬差距[200] - 公司计划通过工作重组和职业发展计划来招聘、吸引和留住多元化人才[200] - 公司女性在高级和业务管理职位中的比例低于男性[200] - 公司更多女性在零售银行和支持职位中工作[200] - 公司计算性别薪酬差距为男性和女性员工中位数薪酬的差异百分比[200] 股东与投资者关系 - 公司在2022年与机构投资者进行了862次互动，其中73次专注于ESG议题[139] - 公司通过数字渠道和电话回答了163,761次查询，并与股东进行了201次活动[139]