净利润与每股收益 - 2021年第一季度公司归属于普通股股东的净利润为1.25亿美元，摊薄后每股收益为1.79美元，2020年同期分别为1930万美元和0.28美元[143] - 剔除调整项目后，2021年第一季度公司净收入为1.157亿美元，摊薄后每股收益为1.66美元，2020年第一季度分别为3920万美元和0.56美元[143] 资产回报率与股东权益回报率 - 2021年第一季度公司平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为2.44%和18.80%，2020年第一季度分别为0.43%和3.16%[143] 特殊收益与费用 - 2021年第一季度公司录得税前服务权回收1060万美元、银行拥有人寿保险收益60.3万美元和出售房产税前收益26.4万美元[143] - 2020年第一季度公司产生税前合并和转换费用54万美元、服务权减值2220万美元、与美国证券交易委员会和美国司法部调查相关的税前费用140万美元、与新冠疫情相关的税前费用54.8万美元和出售房产税前损失47万美元[143] 利息收入与支出 - 2021年第一季度公司利息收入总计1.7795亿美元，利息支出1297.3万美元，净利息收入1.64977亿美元[147] - 2020年第一季度公司利息收入总计1.82768亿美元，利息支出3482.3万美元，净利息收入1.47945亿美元[148] - 2021年第一季度净利息收入为1.662亿美元，较2020年同期的1.49亿美元增加1710万美元，增幅11.5%[151] - 2021年第一季度总利息收入降至1.791亿美元，2020年同期为1.838亿美元；生息资产收益率降至3.85%，2020年同期为4.56%[152] 信贷损失拨备 - 2021年第一季度公司信贷损失拨备为2859.1万美元，2020年第一季度为4104.7万美元[147][148] - 2021年第一季度信贷损失拨备为负2860万美元，2020年同期为4100万美元[155] - 2021年3月31日贷款信用损失总拨备为1.786亿美元，占总贷款的1.22%；2020年12月31日为1.994亿美元，占总贷款的1.38%[155] - 2021年第一季度末，贷款信用损失准备总额为1.786亿美元，占贷款的1.22%，而2020年12月31日为1.994亿美元，占比1.38%[171] - 2021年前三个月，信用损失拨备总额为负2860万美元，低于2020年前三个月记录的4100万美元[171] - 2021年3月31日，贷款信用损失准备期末余额为1.7857亿美元，2020年同期为1.49524亿美元[173][174] 非利息收入与支出 - 2021年第一季度公司非利息收入为1.17973亿美元，非利息支出为1.48798亿美元[147] - 2020年第一季度公司非利息收入为5437.9万美元，非利息支出为1.38053亿美元[148] - 2021年第一季度非利息收入为1.18亿美元，较2020年同期的5440万美元增加6360万美元，增幅116.9%[156] - 2021年第一季度总非利息支出增至1.488亿美元，较2020年同期的1.381亿美元增加1070万美元，增幅7.8%[158] 贷款业务数据 - 2021年第一季度贷款业务贷款发放额为75亿美元，加权平均收益率为3.15%，2020年同期分别为39亿美元和4.15%[151] - 2021年3月31日，公司贷款总额为161.1亿美元，较2020年12月31日的156.5亿美元增加4.607亿美元；待售贷款从2020年12月31日的11.7亿美元增至2021年3月31日的15.1亿美元；贷款从2020年12月31日的144.8亿美元增至2021年3月31日的146亿美元，增幅为0.82%[164] - 2021年3月31日贷款总额为145.99805亿美元，2020年12月31日为144.80925亿美元[176] 所得税费用与有效税率 - 2021年第一季度所得税费用为3780万美元，2020年同期为390万美元；有效税率分别为23.2%和16.8%[159] 信用减值与损失准备 - 2021年3月31日，公司确定10.1万美元归因于信用减值，并相应设立信用损失准备，剩余36.2万美元未实现损失归因于非信用因素[161] 证券摊余成本与公允价值 - 2021年3月31日，美国政府赞助机构证券摊余成本为1.2138亿美元，公允价值为1.2394亿美元；2020年12月31日摊余成本为1.7161亿美元，公允价值为1.7504亿美元[162] 不良贷款相关数据 - 非应计贷款从2020年12月31日的7650万美元降至2021年3月31日的7120万美元[171] - 2021年前三个月，净冲销率占平均贷款的百分比降至0.12%，而2020年前三个月为0.14%[171] - 公司不良资产总额与总资产的比率从2020年12月31日的0.48%降至2021年3月31日的0.40%[171] - 2021年3月31日非应计贷款为7120万美元，较2020年12月31日的7650万美元减少530万美元，降幅6.9%[178] - 2021年3月31日逾期90天以上的应计贷款为510万美元，较2020年12月31日的830万美元减少320万美元，降幅38.8%[178] - 2021年3月31日其他不动产（OREO）为880万美元，较2020年12月31日的1190万美元减少300万美元，降幅25.6%[178] - 2021年第一季度末，不良资产占总资产的比例降至0.40%，2020年12月31日为0.48%[178] 问题债务重组数据 - 2021年3月31日和2020年12月31日，问题债务重组余额分别为8710万美元和8500万美元[181] - 2021年3月31日，按贷款类别分类的应计问题债务重组余额为8011.1万美元，非应计为698.5万美元[182] - 2020年12月31日，按贷款类别分类的应计问题债务重组余额为7884.3万美元，非应计为614.5万美元[183] - 2021年3月31日，按贷款类别分类的按重组条款当前还款的问题债务重组余额为7421.4万美元，违约的为1288.2万美元[184] - 2020年12月31日，按贷款类别分类的按重组条款当前还款的问题债务重组余额为7507万美元，违约的为991.8万美元[185] 新冠疫情贷款延期还款金额 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，新冠疫情贷款延期还款金额分别为2.354亿美元和3.328亿美元[191] 商业房地产贷款占比 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，商业房地产（CRE）贷款占总贷款的比例分别为37%和36%[197] 短期投资数据 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司短期投资分别为25.3亿美元和19.1亿美元[199] 衍生品工具公允价值 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，衍生品工具公允价值资产分别为6290万美元和5180万美元，负债分别为0和1640万美元[200] 股票回购情况 - 截至2021年3月31日，公司已根据股票回购计划回购了价值1430万美元，即358,664股普通股[201] 资本比率数据 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，合并一级杠杆比率分别为9.18%和8.99%[204] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，合并普通股一级资本（CET1）比率分别为11.45%和11.14%[204] 其他借款账面净值 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司其他借款的账面净值均为4.252亿美元[209] 利率风险水平设定 - ALCO委员会设定可接受的利率风险水平为在24个月内选定利率变化200个基点时，净利息收入增减不超过20%[208] 资产与存款比例数据 - 2021年3月31日，可供出售投资证券占总存款比例为4.81%，贷款（扣除未实现收入）占总存款比例为81.67%，生息资产占总资产比例为91.15%，有息存款占总存款比例为61.93%[210] - 2020年12月31日，可供出售投资证券占总存款比例为5.80%，贷款（扣除未实现收入）占总存款比例为85.39%，生息资产占总资产比例为90.88%，有息存款占总存款比例为63.73%[210] - 2020年9月30日，可供出售投资证券占总存款比例为6.96%，贷款（扣除未实现收入）占总存款比例为93.03%，生息资产占总资产比例为90.66%，有息存款占总存款比例为63.21%[210] - 2020年6月30日，可供出售投资证券占总存款比例为7.95%，贷款（扣除未实现收入）占总存款比例为93.03%，生息资产占总资产比例为90.51%，有息存款占总存款比例为64.11%[210] - 2020年3月31日，可供出售投资证券占总存款比例为9.77%，贷款（扣除未实现收入）占总存款比例为94.58%，生息资产占总资产比例为89.57%，有息存款占总存款比例为69.47%[210] 套期工具公允价值 - 2021年3月31日和2020年12月31日，用于对冲抵押贷款库存价值变化的远期合约和IRLCs公允价值分别为资产约6290万美元和5180万美元，负债分别为0和1640万美元[211] 市场风险情况 - 公司仅面临美元利率变化风险，通过考虑净息差可能变化管理风险，无交易工具，投资组合无交易部分[211] - 公司套期活动限于现金流套期，是管理利率敏感性计划一部分[211] - 公司无外汇汇率风险、商品价格风险和其他市场风险[212] 市场利率监测 - 公司使用模拟分析监测市场利率变化对净利息收入影响，按季度监测12个月和24个月内市场利率100、200、300和400个基点增减冲击影响[212] 与抵押贷款相关活动收入 - 2021年第一季度与抵押贷款相关活动收入为9850万美元，较2020年同期的3530万美元增加6320万美元，增幅178.7%[156] 净冲销数据 - 2021年期间净冲销为427.3万美元，2020年为437.3万美元[173][174]