财务数据关键指标变化 - 2021年和2020年第三季度总收入分别为3980万美元和2890万美元，同比增长37.4%；前九个月总收入分别为1.097亿美元和7880万美元，同比增长39.2%[127] - 2021年第三季度和前九个月净亏损分别为1120万美元和3350万美元，2020年同期分别为2130万美元和3890万美元[127] - 2021年9月30日止三个月和九个月的收入分别为3976.1万美元和1.09724亿美元，2020年同期分别为2894.1万美元和7881.7万美元，同比分别增长37.4%和39.2%[150][158][159] - 2021年9月30日止三个月和九个月的净亏损分别为1121.9万美元和3347.3万美元，2020年同期分别为2134.7万美元和3886.8万美元[150] - 2021年9月30日和2020年9月30日调整后EBITDA分别为 - 610万美元和 - 1750万美元、 - 540万美元和 - 2050万美元[154] - 2021年9月30日和2020年9月30日年度经常性收入（ARR）分别为1.548亿美元和1.139亿美元，同比增加4090万美元，增幅35.9%[155] - 2021年9月30日和2020年9月30日注册用户分别为1140万和900万，同比增加240万，增幅26.1%[156] - 2021年9月30日和2020年9月30日每注册用户收入（RPU）分别为13.57美元和12.59美元，同比增加0.98美元，增幅7.8%[157] - 2021年9月30日止三个月收入增加1080万美元，主要因新老客户注册用户增长、RPU增长以及2020年10月4日完成的ACH Alert收购贡献140万美元[159] - 2021年前九个月收入增加3090万美元，注册用户增长240万，RPU增长7.8%，新客户平均RPU较整体高18.9%[160] - 2021年第三季度和前九个月收入成本分别增加360万美元（26.2%）和1020万美元（26.1%），毛利率分别为56.3%和55.3%[161][162] - 2021年第三季度和前九个月研发费用分别增加300万美元（30.1%）和650万美元（22.2%）[164] - 2021年第三季度和前九个月销售和营销费用分别增加330万美元（82.8%）和560万美元（44.5%）[164][166] - 2021年第三季度和前九个月一般及行政费用分别增加550万美元（69.6%）和1470万美元（67.0%）[164][168] - 2021年第三季度和前九个月非经营净费用分别减少1470万美元和1140万美元[170] - 截至2021年9月30日，公司现金及现金等价物为3.144亿美元，累计亏损3.005亿美元[172] - 2021年前九个月经营活动净现金使用量为1680万美元，投资活动净现金使用量为2050万美元，融资活动净现金提供量为1.8689亿美元[176] - 2021年前九个月，融资活动提供的净现金为1.869亿美元，主要来自1.928亿美元的首次公开募股所得和640万美元的股票期权行使所得，部分被500万美元的B系列股息支付、450万美元的递延首次公开募股发行成本支付和350万美元的普通股回购所抵消[180] - 2020年前九个月，融资活动提供的现金为2.183亿美元，主要来自2.18亿美元的优先股销售所得[180] - 2021年前三个月和前九个月的总利息费用分别为30万美元和90万美元，2020年同期分别为0和20万美元[188] SaaS订阅收入占比情况 - 2021年第三季度和前九个月SaaS订阅收入分别占总收入的94.3%和94.4%，2020年同期分别为93.5%和93.5%[127] 公司重大交易事件 - 2021年4月13日公司首次公开募股，发行690万股普通股，每股发行价30美元，扣除承销折扣和佣金后净收益1.928亿美元[128] - 2021年9月10日公司以约2000万美元现金收购MK，扩大总潜在市场超20亿美元[129] - 2021年4月15日公司完成首次公开募股，发行690万股普通股，净收益1.928亿美元[173] 客户服务与续约情况 - 截至2021年9月30日，公司通过Alkami平台服务169家金融机构，通过ACH Alert解决方案服务114家客户，自2020年9月30日以来客户年增长率达92.5%[130] - 2021年第三季度和前九个月分别有3个和7个客户续约，续约后毛利率约达70%[133] 公司平台情况 - 截至2021年9月30日，公司平台有230个实时集成，可提供数千种配置[124][133] 研发支出占比情况 - 2021年第三季度和前九个月研发支出分别占收入的32.4%和32.7%[134] 客户合同期限情况 - 截至2021年9月30日，公司客户合同平均期限约为70个月[126][136] 毛利率情况 - 2021年9月30日止三个月和九个月的毛利率分别为56.3%和55.3%，2020年同期分别为52.4%和50.6%[142] 收入成本组成占比情况 - 2021年9月30日止三个月，收入成本主要组成部分占收入的百分比：第三方托管服务7.9%、账单支付等第三方知识产权直接成本17.0%、实施团队9.3%等[143] - 2021年9月30日止九个月，收入成本主要组成部分占收入的百分比：第三方托管服务8.8%、账单支付等第三方知识产权直接成本16.2%、实施团队9.6%等[144] 公司资金资源情况 - 公司认为现有现金资源至少未来12个月可满足运营、增长战略等需求[175] 信贷协议情况 - 2020年10月16日，公司与硅谷银行和KeyBank National Association签订信贷协议，该协议于2023年10月16日到期，提供2500万美元的有担保循环贷款总承诺，包括1000万美元的信用证发行子限额和750万美元的摆动贷款子限额[181][183] - 2020年10月16日，公司借入2500万美元的定期贷款，用于部分资助收购ACH Alert[183] - 信贷协议允许公司在满足一定条件下，申请最高3000万美元的额外循环贷款承诺[183] - 定期贷款本金从2021年12月31日开始按季度分期偿还，初始约为30万美元，2022年12月31日起增加到约60万美元[184] - 信贷协议下的借款利率基于伦敦银行同业拆借利率或基准利率加上适用利差，最低伦敦银行同业拆借利率为1.00%，适用利差根据适用的经常性收入杠杆比率在3.00% - 3.50%之间，基准利率贷款适用利差在2.00 - 2.50%之间，截至2021年9月30日，定期债务的最低利率为4.00%[185] - 信贷协议包含年度经常性收入增长契约，要求借款方在任何连续四个财季的经常性收入比上一年相应四个连续季度的经常性收入高10%，以及流动性契约，要求借款方每月最后一天的流动性达到1000万美元或以上[187] - 假设信贷协议下的未偿还金额全部提取，利率假设变动10%不会对公司的简明合并财务报表产生重大影响[197]