资产与负债变化 - 公司总资产从2021年12月31日的16,804,872千美元略微下降至2022年3月31日的16,776,171千美元[9] - 公司贷款总额从2021年12月31日的9,084,763千美元增加至2022年3月31日的9,146,629千美元[9] - 公司存款总额从2021年12月31日的14,326,933千美元增加至2022年3月31日的14,523,774千美元[9] - 公司股东权益从2021年12月31日的1,690,327千美元下降至2022年3月31日的1,563,780千美元[9] - 公司现金及现金等价物从2021年12月31日的2,134,300千美元下降至2022年3月31日的1,988,388千美元[9] - 公司贷款损失准备金从2021年12月31日的132,099千美元下降至2022年3月31日的125,471千美元[9] - 公司递延税资产从2021年12月31日的71,138千美元增加至2022年3月31日的118,997千美元[9] - 公司累计其他综合收益从2021年12月31日的184千美元下降至2022年3月31日的-154,091千美元[9] - 2022年3月31日，公司存款总额为14,523.774百万美元，较2021年12月31日的14,326.933百万美元有所增长[128] - 2022年3月31日，公司持有的定期存款中，一年内到期的金额为626.853百万美元，加权平均利率为0.41%[131] 收入与支出 - 2022年第一季度净利息收入为1.186亿美元，同比增长0.8%[10] - 2022年第一季度净收入为4396万美元，同比下降6.2%[10] - 2022年第一季度贷款利息收入为1.003亿美元，同比下降7.9%[10] - 2022年第一季度非利息收入为1943万美元，同比下降20%[10] - 2022年第一季度每股基本收益为1.28美元，同比下降4.5%[10] - 2022年第一季度宣布的每股普通股股息为0.44美元，同比增长7.3%[10] - 2022年第一季度加权平均普通股流通股为3430万股，同比下降1.9%[10] - 2022年第一季度员工薪酬和福利费用为5949万美元，同比下降8.2%[10] - 2022年第一季度存款服务费用为5,467千美元，同比增长32.9%[192] - 2022年第一季度借记卡和信用卡交换费用为5,677千美元，同比增长7.3%[192] - 2022年第一季度商户服务收入为3,536千美元，同比增长12.5%[192] - 2022年第一季度其他服务费用为2,031千美元，同比增长40.5%[192] - 2022年第一季度总存款费用和其他服务费用为11,189千美元，同比增长25.2%[192] 贷款与信贷 - 截至2022年3月31日，公司总贷款额为9,146,629美元，较2021年12月31日的9,084,763美元略有增长[58] - 截至2022年3月31日，公司商业房地产投资物业贷款总额为1,670,896美元，较2021年12月31日的1,674,027美元略有下降[58] - 截至2022年3月31日，公司持有的SBA PPP贷款总额为57.9百万美元，较2021年12月31日的132.6百万美元大幅减少[58] - 截至2022年3月31日，公司持有的不良债务重组（TDRs）总额为5.5百万美元，与2021年12月31日持平[60] - 截至2022年3月31日，公司商业房地产投资物业中，风险评级为“通过”的贷款总额为1,619,880美元[68] - 截至2022年3月31日，公司商业房地产自用物业中，风险评级为“通过”的贷款总额为802,847美元[69] - 多户住宅房地产总贷款额为5.985亿美元，其中不良贷款为151.2万美元[70] - 2022年3月31日，总贷款额为1.797亿美元，其中2022年新增贷款为1.567亿美元[72] - 多户住宅建设总贷款额为2.74亿美元，全部为正常贷款[73] - 一到四户住宅建设总贷款额为5.828亿美元，全部为正常贷款[74] - 土地和土地开发总贷款额为3.176亿美元，其中不良贷款为15.6万美元[76] - 商业业务总贷款额为11.397亿美元，其中不良贷款为1617.6万美元[77] - 农业业务总贷款额为2.453亿美元，其中不良贷款为2967美元[77] - 商业房地产-自用总贷款额为8.316亿美元，其中不良贷款为5216.3万美元[80] - 商业房地产-投资物业总贷款额为16.74亿美元，其中不良贷款为6447.4万美元[81] - 公司多户住宅房地产贷款总额为530,885美元，其中不良贷款为6,450美元[82] - 公司商业建筑贷款总额为167,998美元，其中不良贷款为17,459美元[84] - 公司多户住宅建筑贷款总额为259,116美元，全部为正常贷款[85] - 公司一至四户住宅建筑贷款总额为568,753美元，全部为正常贷款[86] - 公司土地和土地开发贷款总额为313,454美元，其中不良贷款为3,281美元[88] - 公司商业贷款总额为1,170,780美元，其中不良贷款为13,497美元[89] - 公司农业贷款总额为280,578美元，其中不良贷款为3,399美元[90] - 公司小型企业贷款总额为817,065美元，其中逾期90天以上的贷款为864美元[92] - 公司一至四户住宅贷款总额为718,403美元，其中逾期90天以上的贷款为1,645美元[92] - 公司消费者房屋净值循环信贷总额为470,485美元，其中逾期90天以上的贷款为1,120美元[96] - 公司Consumer-other类别的当前贷款总额为96,626美元，其中30-59天逾期贷款为249美元，60-89天逾期贷款为122美元，90天以上逾期贷款为70美元[97] - 公司Small business scored类别的当前贷款总额为790,413美元，其中30-59天逾期贷款为924美元，60-89天逾期贷款为465美元，90天以上逾期贷款为508美元[100] - 公司One- to four- family residential类别的当前贷款总额为653,604美元，其中30-59天逾期贷款为2,318美元，60-89天逾期贷款为327美元，90天以上逾期贷款为1,225美元[101] - 公司Consumer—home equity revolving lines of credit类别的当前贷款总额为456,477美元，其中30-59天逾期贷款为985美元，60-89天逾期贷款为268美元，90天以上逾期贷款为803美元[104] - 公司Consumer-other类别的当前贷款总额为96,890美元，其中30-59天逾期贷款为388美元，60-89天逾期贷款为75美元，90天以上逾期贷款为16美元[105] - 公司Commercial real estate类别的投资物业当前贷款总额为1,667,321美元，其中30-59天逾期贷款为1,504美元，60-89天逾期贷款为2,071美元[112] - 公司Small balance CRE类别的当前贷款总额为1,159,625美元，其中30-59天逾期贷款为1,397美元，60-89天逾期贷款为1,140美元，90天以上逾期贷款为2美元[112] - 公司Commercial business类别的当前贷款总额为1,138,412美元，其中30-59天逾期贷款为664美元，60-89天逾期贷款为116美元，90天以上逾期贷款为509美元[112] - 公司Small business scored类别的当前贷款总额为813,668美元，其中30-59天逾期贷款为2,078美元，60-89天逾期贷款为455美元，90天以上逾期贷款为864美元[112] - 公司One- to four-family residential类别的当前贷款总额为713,691美元，其中30-59天逾期贷款为1,916美元，60-89天逾期贷款为1,151美元，90天以上逾期贷款为1,645美元[112] - 公司总贷款逾期90天或以上的金额为6,019,000美元，占总贷款9,084,763,000美元的0.066%[114] - 公司商业房地产贷款逾期30-59天的金额为233,000美元，占总贷款831,623,000美元的0.028%[114] - 公司小企业贷款逾期60-89天的金额为465,000美元，占总贷款792,310,000美元的0.059%[114] - 公司农业贷款逾期90天或以上的金额为1,021,000美元，占总贷款280,578,000美元的0.364%[114] - 公司2022年第一季度信用损失准备金减少了7,376,000美元，主要由于经济指标改善和不良贷款减少[117] - 公司2022年第一季度信用损失准备金期末余额为125,471,000美元，较期初减少6,628,000美元[117] - 公司2022年第一季度信用损失准备金中，商业房地产部分减少了5,816,000美元，农业部分减少了722,000美元[117] 证券投资 - 截至2022年3月31日，公司持有的可供出售证券的摊余成本为33.15亿美元，公允价值为31.48亿美元，未实现亏损为17.38亿美元[41] - 截至2022年3月31日，公司持有的持有至到期证券的摊余成本为10.16亿美元，公允价值为9.69亿美元，未实现亏损为4984.7万美元[41] - 截至2022年3月31日，公司持有的交易性证券的公允价值为2735.4万美元，未实现持有收益为37.3万美元[48] - 截至2022年3月31日，公司持有的可供出售证券中，219只证券存在未实现亏损，较2021年12月31日的97只有所增加[47] - 截至2022年3月31日，公司持有的可供出售证券的未实现亏损主要由于利率变化和市场利差变化所致[47] - 截至2022年3月31日，公司持有的可供出售证券的应收利息为1010万美元，持有至到期证券的应收利息为380万美元[44] - 截至2022年3月31日，公司持有的可供出售证券中，抵押贷款支持证券的摊余成本为25.1亿美元，公允价值为23.58亿美元，未实现亏损为15.39亿美元[41] - 截至2022年3月31日，公司持有的可供出售证券中，公司债券的摊余成本为1.19亿美元，公允价值为1.18亿美元，未实现亏损为2196万美元[41] - 截至2022年3月31日，公司持有的可供出售证券中，资产支持证券的摊余成本为2.06亿美元，公允价值为2.06亿美元，未实现亏损为716万美元[41] - 截至2022年3月31日，公司持有的可供出售证券中，市政债券的摊余成本为2.85亿美元，公允价值为2.72亿美元，未实现亏损为1.62亿美元[41] - 截至2022年3月31日，公司持有的AAA/AA/A级市政债券总额为429,085美元，较2021年12月31日的406,363美元有所增加[54] - 截至2022年3月31日，公司持有的未评级抵押贷款相关证券总额为553,414美元，较2021年12月31日的97,392美元大幅增加[54] - 2022年3月31日，公司持有的证券（可供出售）的公允价值为3,147.547百万美元，较2021年12月31日的3,638.993百万美元有所下降[132] - 2022年3月31日，公司持有的贷款的公允价值为9,003.682百万美元，较2021年12月31日的9,100.516百万美元有所下降[132] - 2022年3月31日，公司持有的银行自有寿险的公允价值为294.556百万美元，较2021年12月31日的244.156百万美元有所增加[132] - 2022年3月31日，公司持有的次级票据的公允价值为100.614百万美元，较2021年12月31日的105.241百万美元有所下降[132] - 2022年3月31日，公司持有的利率互换的公允价值为18.574百万美元，较2021年12月31日的11.336百万美元有所增加[132] - 公司使用定价模型、贴现现金流方法等技术确定金融工具的公允价值，涉及大量管理判断和估计[134] - 截至2022年3月31日，公司持有的公司债券（信托优先证券）公允价值为27,354美元，属于Level 3[136] - 截至2022年3月31日，公司持有的美国政府和机构债券公允价值为194,194美元，属于Level 2[136] - 截至2022年3月31日，公司持有的抵押贷款支持证券公允价值为2,357,833美元，属于Level 2[136] - 截至2022年3月31日，公司持有的SBA服务权公允价值为1,162美元，属于Level 3[136] - 截至2022年3月31日，公司持有的次级债务公允价值为70,510美元，属于Level 3[136] - 公司使用贴现现金流方法估算公司债券（信托优先证券）的公允价值，2022年3月31日的贴现率为4.46%[146] - 公司使用贴现现金流方法估算次级债务的公允价值，2022年3月31日的贴现率为4.46%[146] - 公司使用定价模型估算利率锁定承诺的公允价值，2022年3月31日的通过率为89.26%[146] - 公司使用贴现现金流方法估算SBA服务权的公允价值，2022年3月31日的恒定提前还款率为8.76%[146] - TPS证券的期末余额为25,039美元，净变化为59美元[151] - 2022年3月31日，公司持有的贷款按公允价值非经常性计量，总损失为603美元[153] - 2022年3月31日，公司持有的税收抵免投资余额为57,281美元，未承诺金额为30,838美元[159] - 2022年3月31日，公司未确认的税收优惠为100万美元[157] - 2022年3月31日，公司承诺发放信贷的合同金额为3,822,276美元[166] - 2022年3月31日，公司持有的限制性股票和限制性股票单位的未确认补偿费用为1750万美元[163] - 2022年3月31日，公司持有的有限合伙企业投资余额为7,684美元，未承诺金额为11,816美元[166] - 2022年3月31日，公司持有的备用信用证和财务担保金额为25,917美元[166] - 2022年3月31日，公司持有的贷款发放承诺金额为203,163美元[166] 衍生工具与利率互换 - 公司在2022年3月31日和2021年12月31日的衍生工具名义价值和公允价值分别为：资产衍生工具名义价值611,476千美元，公允价值17,747千美元；负债衍生工具名义价值596,602千美元，公允价值18,934千美元[182] - 公司在2022年第一季度通过利率互换合约重新分类了350万美元的未实现收益，预计将在未来12个月内增加利息收入[178] - 公司在2022年3月31日和2021年12月31日的利率互换合约名义价值分别为472,640千美元和551,606千美元，公允价值分别为14,685千美元和20,826千美元[182] - 公司在2022年3月31日和2021年12月31日的抵押品金额分别为4040万美元和4580万美元，用于对冲衍生工具负债[184] - 公司在2022年3月31日和2021年12月31日的衍生工具终止价值分别为676,000美元和2490万美元[184] - 公司在2022年第一季度通过利率互换合约在AOCI中记录了14,025千美元的未实现损失，并重新分类了751千美元的收益到利息收入中[179] - 公司在2022年3月31日和2021年12月31日的利率互换合约名义价值分别为400,000千美元和400,000千美元，公允价值分别为502千美元和279千美元[179] - 衍生资产利率互换的净金额为20,826美元[189] - 衍生负债利率互换的净金额为1,946美元[189] 其他财务信息 - 2022年第一季度回购普通股数量为34,372,784股，较2021年有所减少[20] - 公司2022年第一季度净收入为43,963千美元，较2021年同期的46,855千美元有所下降[21] - 2022年第一季度经营活动产生的净现金为50,654千美元，较2021年同期的322,481千美元大幅减少[21] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为278,245千美元，较2021年同期的829,456千美元有所减少[21] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为81,679千美元，较2021年同期的922,719千美元大幅减少[24] - 2022年第一季度现金及现金等价物期末余额为1,988,388千美元，较2021年同期的1,649,927千美元有所增加[24] - 2022年第一季度贷款出售收益为1,909千美元，较2021年同期的9,487千美元大幅减少[21] - 2022年第一季度证券购买总额为281,353千美元，较2021