资产与负债情况 - 截至2022年6月30日，公司总资产为163.85197亿美元，较2021年12月31日的168.04872亿美元有所下降[8] - 2022年6月30日贷款应收款为94.56829亿美元，高于2021年12月31日的90.84763亿美元[8] - 2022年6月30日存款总额为142.12564亿美元，低于2021年12月31日的143.26933亿美元[8] - 2022年6月30日股东权益总额为14.8583亿美元，低于2021年12月31日的16.90327亿美元[8] - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物为11.70847亿美元，较2021年12月31日的21.343亿美元减少[8] - 2022年6月30日可供出售证券为30.94422亿美元，低于2021年12月31日的36.38993亿美元[8] - 2022年6月30日持有至到期证券为11.51765亿美元，高于2021年12月31日的5.20922亿美元[8] - 2022年6月30日联邦住房贷款银行（FHLB）预付款为0，而2021年12月31日为5000万美元[8] - 2022年6月30日其他借款为2.34737亿美元，低于2021年12月31日的2.6449亿美元[8] - 2022年6月30日累计其他综合（损失）收入为 - 2.55915亿美元，而2021年12月31日为18.4万美元[8] - 2021年1月1日股东权益为1,666,264美元，2021年6月30日为1,669,211美元[14][16] - 2022年6月30日现金及现金等价物期末余额为1,170,847美元，2021年同期为1,467,931美元[27] - 2022年6月30日普通股数量为34,372,784股，普通股及实缴资本为1,298,212美元[21] - 2022年6月30日留存收益为419,659美元，累计其他综合损失为154,091美元[21] - 2022年6月30日股东权益为1,563,780美元[21] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司资产总计分别为不同数值，负债总计也分别为不同数值[155] - 2022年6月30日和2021年12月31日，待售住宅抵押贷款的未偿还本金余额分别为990万美元和3860万美元[155] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，单独评估贷款分别为68.4万美元和298.9万美元，REO分别为34万美元和85.2万美元，待售贷款为5790.5万美元[171] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，承诺授信分别为3978288千美元和3527143千美元[190] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，备用信用证和财务担保分别为35579千美元和21830千美元[190] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司未发放贷款承诺的信贷损失拨备分别为1420万美元和1240万美元[190] 收入与收益情况 - 2022年第二季度净收入为47,965美元，2021年同期为54,382美元；2022年上半年净收入为91,928美元，2021年同期为101,237美元[9][11] - 2022年第二季度基本每股收益为1.40美元，摊薄后为1.39美元；2022年上半年基本每股收益为2.68美元，摊薄后为2.66美元[9] - 2022年第二季度累计普通股股息为每股0.44美元，2021年同期为0.41美元；2022年上半年为每股0.88美元，2021年同期为0.82美元[9] - 2022年第二季度总利息收入为133,001美元，2021年同期为133,565美元；2022年上半年为255,892美元，2021年同期为258,086美元[9] - 2022年第二季度总非利息收入为27,173美元，2021年同期为22,336美元；2022年上半年为46,600美元，2021年同期为46,608美元[9] - 2022年第二季度总非利息支出为92,053美元，2021年同期为92,624美元；2022年上半年为183,248美元，2021年同期为186,151美元[9] - 2022年第二季度其他综合损失为101,824美元，2021年同期为综合收入25,285美元；2022年上半年为256,099美元，2021年同期为30,818美元[11] - 2022年第二季度综合损失为53,859美元，2021年同期为综合收入79,667美元；2022年上半年为164,171美元，2021年同期为70,419美元[11] - 2021年7月1日至年末净收入为49,884美元，其他综合损失为23,312美元[17] - 截至2022年6月30日六个月净收入为91,928美元，2021年同期为101,237美元[23] - 2022年支付现金利息8,704美元，2021年为13,339美元[28] - 2022年支付税金1,540美元，2021年为 - 15,975美元[28] - 2022年上半年净未实现持有收益为90.5万美元，2021年上半年为11.7万美元[53] - 2021年上半年公司出售了价值480万美元的股权证券，净收益为4.6万美元[55] - 截至2022年6月30日的三个月，TPS证券净收益变化为532000美元，次级附属债券净收益变化为1719000美元[167] - 截至2022年6月30日的六个月，TPS证券净收益变化为905000美元，次级附属债券净收益变化为2932000美元[168] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月非经常性公允价值调整总损失分别为45.8万美元和1000美元，六个月分别为106.1万美元和30.3万美元[172] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月税收抵免和其他税收优惠分别为148.6万美元和113.7万美元，六个月分别为297.2万美元和227.5万美元[180] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月税收抵免摊销费用分别为126.3万美元和91.5万美元，六个月分别为257.1万美元和183万美元[180] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月净利润分别为4796.5万美元和5438.2万美元，六个月分别为9192.8万美元和10123.7万美元[183] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月基本每股收益分别为1.4美元和1.57美元，六个月分别为2.68美元和2.9美元[183] 现金流量情况 - 截至2022年6月30日六个月经营活动提供的净现金为115,377美元，2021年同期为319,724美元[23] - 截至2022年6月30日六个月投资活动使用的净现金为968,645美元，2021年同期为1,085,869美元[23] - 截至2022年6月30日六个月融资活动使用的净现金为110,185美元，2021年同期提供的净现金为999,893美元[27] 准则影响情况 - 参考利率改革相关准则ASU 2020 - 04和ASU 2021 - 01自2020年3月12日起生效，适用于2022年12月31日前的合同修改和新套期关系，公司采用该准则对合并财务报表无重大影响[36][38][39] - 金融工具信用损失准则ASU 2022 - 02自2022年12月15日后的财年生效，公司采用该准则预计对合并财务报表无重大影响[39][41][42] - 公允价值计量准则ASU 2022 - 03自2023年12月15日后的财年生效，公司采用该准则预计对合并财务报表无重大影响[43][44] 证券情况 - 截至2022年6月30日，交易性公司债券摊余成本为27203千美元，公允价值为27886千美元[46] - 截至2022年6月30日，可供出售证券摊余成本为3391472千美元，公允价值为3094422千美元[47] - 截至2022年6月30日，持有至到期证券摊余成本为1152189千美元，公允价值为1036301千美元[48] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，持有至到期债务证券应计利息分别为490万美元和330万美元[50] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，可供出售债务证券应计利息分别为1040万美元和1010万美元[50] - 截至2022年6月30日，可供出售证券中处于未实现损失状态不足12个月的公允价值为2076720千美元，未实现损失为201268千美元[51] - 截至2022年6月30日，可供出售证券中处于未实现损失状态12个月及以上的公允价值为606463千美元，未实现损失为97432千美元[51] - 2022年6月30日，可供出售的未实现亏损证券有263只，2021年12月31日为97只[52] - 截至2022年6月30日，交易性证券摊余成本为2.7203万美元，公允价值为2.7886万美元；可供出售证券摊余成本为339.1472万美元，公允价值为309.4422万美元；持有至到期证券摊余成本为115.2189万美元，公允价值为103.6301万美元[56] - 截至2022年6月30日，已质押证券的账面价值为53.178万美元，摊余成本为55.6065万美元，公允价值为49.6319万美元[58] - 2022年6月30日，AAA/AA/A评级的持有至到期债务证券摊余成本为50.7089万美元，未评级的为64.51万美元；2021年12月31日，AAA/AA/A评级的为40.6863万美元，未评级的为11.4492万美元[59] - 2022年第二季度，证券信用损失准备期初余额为42万美元，计提（收回）4000美元，期末余额为42.4万美元；上半年期初余额为43.3万美元，收回9000美元，期末余额为42.4万美元[60] - 2021年上半年，证券信用损失准备期初余额为9.4万美元，计提1.6万美元，期末余额为11万美元[63] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，持有至到期证券账面价值分别为1.142646亿美元和4640.08万美元，公允价值分别为1.026736亿美元和4844.83万美元[149] - 截至2022年6月30日，交易性证券中公司债券（信托优先证券）公允价值为2788.6万美元，属于Level 3 [153] - 截至2022年6月30日，可供出售证券中美国政府和机构债券公允价值为1.90893亿美元，属于Level 2 [153] - 截至2022年6月30日，次级附属债券公允价值为7222.9万美元，属于Level 3 [153] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司企业债券（TPS证券）的折现率分别为5.79%和3.71%[163] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司次级附属债券的折现率分别为5.79%和3.71%[163] 贷款情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总贷款分别为94.57亿美元和90.85亿美元，净贷款分别为93.28亿美元和89.53亿美元[65] - 2022年6月30日和2021年12月31日，美国小企业管理局薪资保护计划贷款分别为3070万美元和1.326亿美元[65] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司问题债务重组贷款分别为440万美元和550万美元[67] - 2022年上半年未新增问题债务重组贷款，且在2022年和2021年3个月及6个月期间，无问题债务重组贷款在重组后12个月内发生支付违约[67] - 公司对贷款实施1 - 9级风险评级或贷款分级系统，用于评估贷款组合资产质量，报告期内该系统无重大变化[68] - 2022年6月30日，商业房地产投资物业贷款中，通过评级的为15.86亿美元，特别提及的为425.8万美元，次级的为3797.7万美元[75] - 2022年6月30日，商业房地产自用物业贷款中，通过评级的为7.73亿美元，特别提及的为749.4万美元，次级的为6