公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产44亿美元，较2020年12月31日增加2.83亿美元，增幅6.8%；总贷款30亿美元，增加5060万美元，增幅1.7%；总存款39亿美元，增加2.421亿美元，增幅6.7%[133][143] - 2021年第一季度净收入1230万美元，较2020年第一季度增加780万美元，增幅174.0%；净利息收入4030万美元，增加2010万美元，增幅99.4%[144] - 2021年前三个月基本每股收益0.60美元，摊薄后每股收益0.59美元，2020年前三个月基本和摊薄后每股收益均为0.34美元[145] - 2021年前三个月平均资产回报率为1.15%，高于2020年前三个月的0.80%；平均股权回报率为11.86%，高于2020年前三个月的6.31%[146] - 一级杠杆、一级普通股、一级风险加权和总风险加权资本比率分别为8.37%、10.64%、10.79%和13.95%；2020年12月31日社区银行杠杆比率为8.79%，2021年恢复基于风险的监管资本报告[147] - 每股账面价值20.03美元，较2020年12月31日的19.88美元增加0.75%[147] - 2021年第一季度净收入为1230万美元，每股基本收益0.60美元，摊薄后每股收益0.59美元；2020年同期净收入为450万美元，每股基本收益0.34美元，摊薄后每股收益0.34美元[148] - 2021年第一季度年化平均资产回报率从2020年同期的0.80%增至1.15%，年化平均股权回报率从6.31%增至11.86%[148] - 2021年第一季度净利息收入为4030万美元，净利息收益率为4.23%，净息差为4.06%；2020年同期分别为2020万美元、3.93%和3.55%[150][153] - 2021年第一季度贷款组合（不包括SBA PPP贷款）平均收益率为5.53%，2020年同期为5.55%；总生息资产平均收益率为4.65%，2020年同期为5.06%[150] - 2021年第一季度资金总成本较2020年同期下降79个基点[150] - 2021年第一季度利息收入增加1824.6万美元，利息支出减少184.4万美元，净利息收入增加2009万美元[155] - 2021年第一季度贷款损失拨备为340万美元，2020年同期为140万美元[156] - 2021年第一季度非利息收入为508.3万美元，较2020年同期增加227.9万美元，增幅81.3%[158] - 2021年第一季度非利息支出为2696.3万美元，较2020年同期增加1032万美元，增幅62.0%[161] - 2021年第一季度所得税费用为270万美元，较2020年同期增加220万美元，增幅440.1%，有效税率从10.1%升至18.1%[163] - 从2020年12月31日到2021年3月31日，公司总资产增加2.832亿美元，增幅6.8%[164] - 截至2021年3月31日，投资性贷款总额为30.0亿美元，较2020年12月31日增加5060万美元，增幅1.7%[166] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，投资性贷款占总存款的比例分别为78.8%和82.7%，占总资产的比例分别为68.5%和71.9%[167] - 2021年第一季度平均未偿还贷款为30.19亿美元，期末投资贷款总额为30.42亿美元；2020年平均未偿还贷款为26.13亿美元，期末投资贷款总额为29.91亿美元[193] - 截至2021年3月31日，投资证券账面价值总计7.212亿美元，较2020年12月31日的6.406亿美元增加8060万美元，增幅12.6%[198] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，证券分别占总资产的16.2%和15.4%[198] - 截至2021年3月31日，总存款为39亿美元，较2020年12月31日的36亿美元增加2.421亿美元，增幅6.7%；非利息存款为12亿美元，较2020年12月31日增加2250万美元，增幅1.9%[210] - 2021年第一季度平均存款为37亿美元，较2020年全年平均的28亿美元增加9.406亿美元，增幅33.7%；总生息存款平均利率从2020年的0.89%降至2021年第一季度的0.50%；存款成本从2020年的0.63%降至2021年第一季度的0.35%[211] - 2021年第一季度和2020年全年，平均非利息存款与平均总存款的比率分别为30.7%和29.1%[212] - 2021年第一季度和2020年全年，平均总资产分别为43亿美元和34亿美元[218] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司的信贷承诺分别为7.151亿美元和6.211亿美元；信用证承诺分别为2240万美元和2390万美元[220] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司现金及现金等价物分别为4.609亿美元和3.233亿美元[221] - 截至2021年3月31日，公司股东权益总额增至4.167亿美元，较2020年12月31日增加670万美元，增幅1.6%[222] - 2021年第一季度，公司总资本与风险加权资产之比为13.95%，一级资本与风险加权资产之比为10.79%，普通股一级资本与风险加权资产之比为10.64%；b1BANK总资本与风险加权资产之比为13.40%，一级资本与风险加权资产之比为12.62%，普通股一级资本与风险加权资产之比为12.62%[227] - 2021年第一季度，公司一级杠杆资本与平均资产之比为8.37%，b1BANK为9.79%；2020年12月31日，公司该比例为8.79%，b1BANK为9.24%[227] - 2021年第一季度，公司发行了5250万美元的次级债务，偿还了1100万美元的长期借款[228] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，FHLB预付款分别约为3310万美元和4310万美元，加权平均利率分别为1.86%和2.01%[230] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，次级债务分别为7750万美元和2500万美元[230] - 截至2021年3月31日，公司非取消性未来经营租赁总计1287.3万美元，定期存款总计7698.1万美元[231] - 截至2020年12月31日，公司非取消性未来经营租赁总计1293.2万美元，定期存款总计8102.31万美元[232] - 2021年第一季度核心净收入为1260万美元，摊薄后每股0.61美元，2020年同期为500万美元，摊薄后每股0.37美元[253] - 2021年第一季度利息收入为4426.2万美元，2020年同期为2601.6万美元[254] - 2021年第一季度利息支出为396.1万美元，2020年同期为580.5万美元[254] - 2021年第一季度贷款损失拨备为335.9万美元，2020年同期为136.7万美元[254] - 2021年第一季度其他收入为508.3万美元，2020年同期为280.4万美元[254] - 2021年第一季度其他支出为2696.3万美元，2020年同期为1664.3万美元[254] - 2021年第一季度税前收入为1506.2万美元，2020年同期为500.5万美元[254] - 截至2021年3月31日，总股东权益为416,701千美元，截至2020年12月31日为409,963千美元[257][261] - 截至2021年3月31日，总有形普通股权益为353,542千美元，截至2020年12月31日为346,367千美元[257][261] - 截至2021年3月31日，流通在外普通股股数为20,804,753股，截至2020年12月31日为20,621,437股[257] - 截至2021年3月31日，每股账面价值为20.03美元，截至2020年12月31日为19.88美元[257] - 截至2021年3月31日，每股有形账面价值为16.99美元，截至2020年12月31日为16.80美元[257] - 截至2021年3月31日，总资产为4,443,586千美元，截至2020年12月31日为4,160,360千美元[261] - 截至2021年3月31日，总有形资产为4,380,427千美元，截至2020年12月31日为4,096,764千美元[261] - 截至2021年3月31日，普通股权益与总资产比率为9.4%，截至2020年12月31日为9.9%[261] - 截至2021年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为8.1%，截至2020年12月31日为8.5%[261] 贷款业务线数据关键指标变化 - 贷款和租赁损失准备金占总投资贷款的0.83%，高于2020年12月31日的0.74%；不良贷款与总投资贷款的比率为0.44%，高于2020年12月31日的0.35%[145] - 商业贷款从2020年12月31日的8.863亿美元增至2021年3月31日的9.621亿美元，增加7580万美元，增幅8.6%[169] - 建筑和土地贷款从2020年12月31日的4.031亿美元增至2021年3月31日的4.182亿美元，增加1520万美元，增幅3.8%[170] - 1 - 4户家庭住宅贷款从2020年12月31日的4.687亿美元降至2021年3月31日的4.609亿美元，减少770万美元，降幅1.7%[171] - 非农场非住宅贷款从2020年12月31日的9.716亿美元降至2021年3月31日的9.664亿美元，减少520万美元，降幅5.3%[175] - 截至2021年3月31日，公司持有用于投资的贷款总额为30.41978亿美元，其中固定利率贷款为20.57217亿美元，浮动利率贷款为9.84761亿美元[176] - 截至2020年12月31日，公司持有用于投资的贷款总额为29.91355亿美元，其中固定利率贷款为19.95323亿美元，浮动利率贷款为9.96032亿美元[177] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司不良资产分别为2290万美元和2000万美元[181] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司不良贷款分别为1340万美元和1060万美元[181] - 截至2021年3月31日，不良贷款与持有用于投资的贷款总额的比率为0.44%，不良资产与总资产的比率为0.52[180] - 截至2020年12月31日，不良贷款与持有用于投资的贷款总额的比率为0.35%，不良资产与总资产的比率为0.48[180] - 截至2021年3月31日，公司修改了约2100笔贷款，未偿还余额总计7.696亿美元，给予临时本金和/或利息还款延期[182] - 截至2021年3月31日，公司持有用于投资的贷款中，通过评级的贷款为29.64583亿美元，特别提及的贷款为4332.2万美元，次级贷款为1661.8万美元，可疑贷款为1745.5万美元[187] - 截至2020年12月31日，公司持有用于投资的贷款中，通过评级的贷款为29.16507亿美元，特别提及的贷款为4377.6万美元，次级贷款为1717万美元，可疑贷款为1390.2万美元[188] - 公司维持贷款损失准备金，其基于内部指定的贷款风险分类、历史贷款损失率等因素确定[189] - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金总计2530万美元，占投资贷款总额的0.83%；截至2020年12月31日，该准备金总计2200万美元，占比0.74%[193] - 2021年第一季度贷款损失拨备为335.9万美元，总冲销为30.9万美元，总回收为17.7万美元，净冲销为13.2万美元；2020年贷款损失拨备为1143.5万美元，总冲销为196.3万美元，总回收为42.8万美元，净冲销为153.5万美元[193] - 截至2021年3月31日，房地产贷款损失准备金为1671.5万美元，占比66.2%；商业贷款为747.9万美元，占