流动性管理 - 银行的流动性比率在2023年9月底为161.22%，较2022年底的167.46%略有下降[38] - 银行的现金及来自银行的到期存款在2023年9月底达到1,545百万美元，较2022年底的1,269百万美元有所增加[38] - 银行的需求存款占总存款的比例在2023年9月底为20.99%，较2022年底的18.27%有所增加[38] - 银行的短期贷款和投资组合在2023年9月底的平均剩余期限为191天，较2022年底的200天有所下降[40] - 银行的未来现金流量在2023年9月底的资产和负债中，主要集中在1年内和1到5年内的期限内[41] - 银行持有的流动资产包括现金及现金等价物，用于管理由金融负债引起的流动性风险[45] - 银行在2023年9月底的流动性储备中，持有了1,544.5百万美元的现金及来自银行的资产[46] - 银行的未来融资支持的可用金融资产包括抵押的现金及来自银行的资产、投资证券和贷款[47] 风险管理 - 银行在管理市场风险时，通过考虑银行的综合财务状况来管理利率风险[48] - 2023年9月底，银行的美元LIBOR敞口总额为1.81亿美元，尚未纳入替代参考利率或过渡语言的银团信贷安排中[50] - 银行管理利率基准改革和由此产生的任何风险，预计在每笔交易再定价日期之前将更新合同[50] - 银行外币风险最大敞口金额表明，巴西雷亚尔、欧元、日元、哥伦比亚比索、墨西哥比索等外币对银行总资产和负债的影响[50] - 银行在2023年9月底的金融工具公允价值中，利率互换和跨货币互换等金融工具占据重要地位[52] - 银行在2023年9月底的非重复计价中，现金、银行存款、证券和贷款等金融工具的账面价值和估计公允价值[53] - 银行2023年9月底的现金和银行存款中，美联储无限制存款、其他银行的现金存款和利息存款等详细信息[55] 资产负债管理 - 2023年9月底，银行的证券总额为1,009,858千美元，较2022年底的1,023,632千美元略有下降[56] - 贷款总额为6,899,588千美元，较2022年底的6,763,020千美元有所增长，其中68%为固定利率贷款，剩余期限不超过180天[57] - 向A和B类股东发放的贷款总额为423,698千美元，占总贷款组合的6%[58] - 银行的贷款承诺和金融担保合同总额为1,078,890千美元，较2022年底有所增加[58] - 2023年前九个月，银行的金融工具损益为1,911千美元，主要来自衍生金融工具和外汇交易[59] - 银行使用的衍生金融工具中，以固定利率和外汇风险为主，总额为2,038,311千美元，较2022年底有所增加[60] - 银行的公允价值套期工具中，主要涉及利率风险和利率/外汇风险，总额为20,525千美元，较2022年底有所增加[62] - 银行使用的公允价值套期工具中，主要集中在1年以内和2-5年期限内，总额为834,852千美元[63] 财务状况 - 2023年9月30日，银行的短期借款和债务总额为1,597,054千美元，较2022年12月31日的2,194,225千美元有所下降[72] - 长期借款和债务总额为2,454,362千美元，较2022年12月31日的2,222,286千美元有所增加[73] - 银行在2023年9月30日向支付代理机构支付了1.029亿美元，用于偿还到期于2023年10月2日的债务的本金和利息[75] - 2023年第三季度，银行的净利润为4,575.3万美元，同比增长69.7%[78] - 2023年前九个月，银行的净利润为1.1977亿美元，同比增长96.6%[78] - 2023年第三季度，银行的资产总额为99.78349亿美元[78] - 2023年前九个月，银行的资产总额为93.09946亿美元[79] - 2023年第三季度，银行的资本充足率为13.61%[85] - 2023年第三季度，银行的杠杆比率为10.10%[85] - 2023年第三季度，银行的动态准备金总额为1.36亿美元[88] - 银行自愿设立了9520万美元的资本储备金[89] - 银行宣布2023年第三季度每股0.25美元的现金股息，董事会于2023年10月17日批准，股东截至2023年10月30日持股记录日可领取[89]