贷款相关数据变化 - 平均贷款较上一季度增加5000万美元，即3%，达到18亿美元[42] - 商业银行业务平均贷款余额较二季度增加4.86亿美元，增幅3%，至196亿美元[58] - 截至2023年9月30日，期末贷款余额237亿美元，较6月30日增加4.86亿美元，平均贷款余额增加5.25亿美元至234亿美元[100] - 截至2023年9月30日，公司总贷款为23724018美元，较2023年6月30日的23237659美元增长2.09%[182] - 2023年9月30日贷款承诺为144.0461亿美元，6月30日为149.79253亿美元[167] - 与2023年6月30日相比，非合格级贷款增加2300万美元[174] - 第三季度商业贷款净冲销额为650万美元，占平均贷款的年化比例为0.11%[200] - 第三季度冲销主要包括460万美元的一般商业贷款、220万美元的商业房地产贷款和150万美元的服务贷款[200] - 截至2023年9月30日，非应计贷款总额为119,585美元，较6月30日的132,251美元有所下降[204] - 截至2023年9月30日，非 performing 资产总额为123,338美元，较6月30日的136,478美元有所下降[204] - 截至2023年9月30日，排除美国政府机构担保的非 performing 资产总额为112,902美元，较6月30日的125,005美元有所下降[204] - 2023年9月30日，商业贷款余额为7.0698亿美元，非应计贷款（商业房地产）为7418万美元，个人贷款为4.1469亿美元，不良资产总额为1.23338亿美元[207] - 非应计贷款较2023年6月30日减少1300万美元[234] - 非应计商业房地产贷款减少1000万美元，非应计一般商业贷款减少550万美元，非应计医疗贷款增加510万美元[234] 财富管理业务数据变化 - 2023年第三季度财富管理业务对合并净收入的贡献为4300万美元，较2023年第二季度减少1430万美元，即25%[44] - 财富管理业务外部净利息收入从2023年6月30日的441.5万美元增至2023年9月30日的762.2万美元，增幅为73%[44] - 财富管理平均存款增加3.43亿美元，即5%，达到79亿美元[48] - 2023年第三季度，平均财富管理存款较第二季度增加3.43亿美元，其中计息交易账户余额增加3.03亿美元，定期存款余额增加1.33亿美元，活期存款余额减少9300万美元[213] - 财富管理收入依次为7886962美元、7544143美元、7432413美元、7888753美元、7999074美元[239] 合并净收入及相关收入数据变化 - 合并净利息收入和手续费收入较2023年第二季度减少1240万美元，即7%[47] - 机构交易活动总收入减少440万美元[47] - 投资银行收入增加470万美元[47] - 2023年第三季度净利息收入较二季度减少560万美元，降幅2%，主要因存款余额从无息账户转向有息账户[54] - 手续费及佣金收入减少180万美元，降幅3%，客户套期保值收入减少540万美元，部分被其他收入和投资银行收入增加抵消[55] - 2023年第三季度净利润为1.345亿美元，摊薄后每股收益2.04美元，较二季度减少；拨备前净收入较二季度减少3760万美元至1.748亿美元[70] - 2023年第三季度税等效净利息收入为3.031亿美元，较上一季度减少1900万美元[78] - 2023年第三季度其他运营收入为1.982亿美元，较第二季度减少1090万美元[83] - 2023年第三季度经纪和交易收入为6231.2万美元，较第二季度减少269.4万美元，降幅4%[84] - 2023年第三季度客户套期保值收入为690万美元，较上一季度减少680万美元[88] - 2023年第三季度信托和资产管理收入为5230万美元，与第二季度基本持平[89] - 第三季度净利息收入3.009亿美元，较上一季度减少2140万美元，净息差为2.69%，上一季度为3.00%[99] - 截至2023年9月30日的九个月，手续费和佣金收入5.843亿美元，较2022年同期增加1.207亿美元[104] - 2023年第三季度末，公司总应税等效利息收入为7.64167亿美元，较2022年增加6652.4万美元；总利息支出为6.46893亿美元，较2022年增加1.15307亿美元；应税等效净利息收入为1.17274亿美元，较2022年减少4878.3万美元[111] - 2023年第三季度，手续费和佣金收入占总收入的40%（不包括信贷损失拨备、其他资产、证券和衍生品的损益以及抵押贷款服务权公允价值的变动）[114] - 经纪和交易收入较2023年第二季度减少270万美元，降幅为4%[115] - 2023年第三季度交易收入为3450万美元，较上一季度减少250万美元，主要与市政债券交易活动有关[116] - 2023年第三季度投资银行业务收入为1390万美元，较2023年第二季度增加570万美元[117] - 2023年第三季度交易卡收入为2640万美元，与上一季度基本持平[118] - 2023年第三季度净其他资产收益为150万美元，而2023年第二季度为1260万美元[125] - 2023年第三季度，与抵押贷款服务权公允价值变动相关的经济成本净额为125.6万美元[127] - 与2023年第二季度相比，业务线净收入减少2890万美元，净利息收入减少1930万美元，其他运营收入减少1070万美元[155] - 2023年第三季度商业银行业务对合并净收入贡献1.579亿美元，较二季度减少1220万美元，降幅7%[156][158] - 手续费和佣金收入总计1.979亿美元，减少260万美元[160] 运营费用相关数据变化 - 运营费用较上一季度增加450万美元，即5%[47] - 2023年第三季度运营费用较二季度增加430万美元，增幅6%，公司费用分配减少360万美元，降幅17%[57] - 2023年第三季度其他运营费用总计3.243亿美元，较二季度增加560万美元，效率比率为64.01%，上一季度为58.75%[128] - 2023年第三季度非人员费用总计1.335亿美元，较二季度增加550万美元[130] - 2023年第三季度运营费用较二季度增加1090万美元，其中人员费用增加430万美元，非人员费用增加660万美元[155] - 定期薪酬较2023年二季度增加204万美元，增幅2%；较2022年同期增加2938.8万美元，增幅10%[128] - 基于现金的激励薪酬较2023年二季度增加280.8万美元，增幅6%；较2022年同期增加2290.5万美元，增幅19%[128] - 员工福利费用较2023年二季度减少100.7万美元，降幅4%；较2022年同期增加538.8万美元，增幅7%[128] - 2023年前九个月总运营费用为9.488亿美元，较2022年同期增加1.028亿美元[76] 资产相关数据变化 - 交易证券在2023年第三季度减少6.94亿美元，降至47亿美元[50] - 截至2023年9月30日，投资证券的公允价值为21亿美元，较上一季度减少1.33亿美元[51] - 截至2023年9月30日，管理或管理的资产总额为990亿美元，较6月30日减少46亿美元[73] - 平均盈利资产较2023年第二季度增加13亿美元，交易证券平均余额增加12亿美元[107] - 2023年9月30日，衍生品合同资产净公允价值为5.94亿美元，6月30日为5.38亿美元；负债净公允价值为5.82亿美元，6月30日为5.26亿美元[169] - 2023年9月30日客户风险管理计划资产衍生品合同净公允价值为3.96711亿美元[171] - 2023年9月30日贷款损失准备金期末余额为2.72114亿美元，6月30日为2.62714亿美元[173] - 截至2023年9月30日，公司管理的信托资产余额为28.817035亿美元，收入为3434万美元，利润率为0.48%；非管理资产余额为70.187144亿美元，收入为1791.6万美元，利润率为0.10%[120] - 2023年9月30日，公司最大的衍生品敞口是对一家能源客户的4400万美元净衍生品头寸[192] - 截至2023年9月30日，总衍生资产因从交易对手收到的1.97亿美元现金抵押品而减少，总衍生负债因向交易对手支付的2.42亿美元现金抵押品而减少[190] - 2023年9月30日，房地产和其他收回资产总计380万美元，较6月30日减少47.4万美元，主要由320万美元用于商业房地产开发的土地构成[209] 存款相关数据变化 - 与2023年第二季度相比，总平均存款增加9.18亿美元，其中计息存款增加18亿美元，活期存款减少8.4亿美元[79] - 商业银行业务平均存款较二季度增加2.76亿美元，增幅2%，至151亿美元[59] - 截至2023年9月30日，期末存款337亿美元，较6月30日增加3.58亿美元，平均存款增加9.18亿美元，贷存比为70%[101] - 2023年第三季度，平均商业银行业务存款余额较第二季度增加2.76亿美元，其中计息交易账户余额增加9.03亿美元，活期存款余额减少6.61亿美元[212] - 2023年第三季度，经纪存款占总存款的3%，平均计息交易账户包含3.26亿美元经纪存款，较第二季度增加7300万美元，平均定期存款包含7.33亿美元经纪存款，较第二季度增加3.59亿美元[214] - 2023年9月30日，期末经纪计息交易账户减少7400万美元至2.84亿美元，经纪定期存款减少7200万美元至6.88亿美元[214] - 2023年第三季度平均存款总额为333亿美元，较第二季度增加9.18亿美元[238] - 消费者银行平均存款余额较上一季度减少5000万美元[239] - 有息交易存款余额减少1.7亿美元，活期存款余额减少6500万美元，定期存款余额增加2.35亿美元[239] - 俄克拉荷马州9月30日总存款余额为16518342美元[242] - 得克萨斯州9月30日总存款余额为8237367美元[242] 资本充足率及相关比率数据 - 2023年9月30日，普通股一级资本充足率为12.06%，一级资本充足率为12.07%，总资本充足率为13.16%，杠杆率为9.52%[65] - 2023年9月30日有形普通股权益比率为7.74%，6月30日为7.79%；调整后9月30日为7.35%，6月30日为7.49%[181] - 平均有形普通股权益回报率分别为14.08%、15.86%、17.71%、19.14%、17.04%[224] - 拨备前净收入分别为1.74751亿美元、2.12309亿美元、2.24273亿美元、2.31293亿美元、2.11191亿美元[224] - 效率比率分别为64.01%、58.75%、56.79%、56.61%、57.33%[224] - 净冲销（年化）与平均贷款的比率分别为0.11%、0.12%、0.01%、0.28%、0.01%[225] - 贷款损失准备金（年化）与平均贷款的比率分别为0.27%、0.35%、0.26%、0.17%、0.02%[225] - 贷款损失准备金与非应计贷款的比率分别为249.31%、217.52%、235.36%、220.71%、212.37%[232] 信贷损失拨备及净冲销数据 - 2023年第三季度净冲销贷款减少110万美元至490万美元[54] - 2023年第三季度信贷损失拨备为700万美元，净冲销为650万美元，占平均贷款的年化比例为0.11%；9月30日，信贷损失准备金总额为3.25亿美元，占未偿还贷款的1.37%[72] - 截至2023年9月30日的九个月，预期信贷损失拨备4000万美元，2022年同期为1500万美元[105] - 2023年第三季度，公司信用损失拨备为700万美元，反映经济前景适度改善和能源价格上涨的影响，但被贷款增长和商业房地产环境挑战所抵消[197] - 未使用贷款承诺的信用损失风险方面，2023年9月30日的期末余额为52604美元，较期初余额59940美元减少12.24%[195] - 2023年9月30日贷款损失准备金总额为2.72亿美元，占未偿还贷款的1.15%[228] 业务情景概率权重及经济预测数据 - 2023年第三季度基本情景合理且可支持预测的概率权重保持在50%，下行情景概率权重从上个季度的40%降至35%[175] - 基础情景概率权重为50%，GDP预计未来12个月增长1.3%，2023年第四季度民用失业率3.