净利润与每股收益 - 2023年第二季度净利润为1.278亿美元，较去年同期增加1200万美元，增幅10.4%[237] - 2023年第二季度摊薄后普通股每股收益为1.02美元，较2022年第二季度的0.92美元增加10.9%，较上一季度的0.95美元增加7.4%[237] - 2023年上半年净利润为2.472亿美元，同比增加1330万美元，增幅5.7%；摊薄后每股收益为1.97美元，同比增加7.1% [267] 利息收入与支出 - 2023年第二季度贷款利息总收入为9917.2万美元，较2022年同期增加[239] - 2023年第二季度投资证券利息总收入为 - 1578.7万美元，较2022年同期减少[239] - 2023年第二季度总利息收入为1.10001亿美元，总利息支出为9325.4万美元，净利息收入为1674.7万美元[239] - 2023年第二季度投资证券利息收入为7460万美元，较去年同期减少1580万美元 [270] - 2023年上半年总利息收入增加5880万美元，贷款利息收入增加1.912亿美元，增幅69.2%；投资证券利息收入减少1810万美元 [272] - 2023年上半年净利息收入增加6000万美元，增幅13.6%；非利息收入增加1400万美元，增幅5.2%；非利息支出增加3260万美元，增幅7.8% [267] - 总贷款平均余额为1.6669048亿美元，利息收入为2426.53万美元，平均收益率为5.84%，去年同期平均余额为1.5485579亿美元，利息收入为1434.81万美元，平均收益率为3.72%[342] - 总投资证券平均余额为1.2620459亿美元，利息收入为746.4万美元，平均收益率为2.37%，去年同期平均余额为1.5389363亿美元，利息收入为904.27万美元，平均收益率为2.36%[342] - 总生息资产平均余额为3.2412084亿美元，利息收入为3509.02万美元，平均收益率为4.34%，去年同期平均余额为3.3839655亿美元，利息收入为2409.01万美元，平均收益率为2.86%[342] - 总生息存款平均余额为1.6982604亿美元，利息支出为545.87万美元，平均付息率为1.29%，去年同期平均余额为1.7517383亿美元，利息支出为29.53万美元，平均付息率为0.07%[342] - 总借款平均余额为4331.729万美元，利息支出为445.58万美元，平均付息率为4.13%，去年同期平均余额为2373.341万美元，利息支出为29.38万美元，平均付息率为0.50%[342] - 总生息负债平均余额为2.1314333亿美元，利息支出为991.45万美元，平均付息率为1.87%，去年同期平均余额为1.9890724亿美元，利息支出为58.91万美元，平均付息率为0.12%[342] - 2023年上半年总贷款平均余额16537194千美元，利息收入467669千美元，平均收益率5.70%；2022年同期平均余额15355116千美元，利息收入276481千美元，平均收益率3.63%[343] - 2023年上半年总投资证券平均余额13050390千美元，利息收入147117千美元，平均收益率2.27%；2022年同期平均余额15375524千美元，利息收入165234千美元，平均收益率2.17%[343] - 2023年上半年总生息资产平均余额31992669千美元，利息收入662317千美元，平均收益率4.17%；2022年同期平均余额34385339千美元，利息收入455310千美元，平均收益率2.67%[343] - 2023年上半年总付息负债平均余额20460994千美元，利息支出157149千美元，平均付息率1.55%；2022年同期平均余额20214312千美元，利息支出8907千美元，平均付息率0.09%[343] - 2023年上半年净利息收入为505168千美元，2022年同期为446403千美元[343] - 利率上升300个基点时，2023年6月30日净利息收入变化为 - 30.9百万美元，变化率为 - 3.09%；2023年3月31日净利息收入变化为 - 7.6百万美元，变化率为 - 0.75%[345] - 利率下降300个基点时，2023年6月30日净利息收入变化为 - 34.3百万美元，变化率为 - 3.43%；2023年3月31日净利息收入变化为 - 66.5百万美元，变化率为 - 6.49%[345] 收益率与利率 - 2023年第二季度公司盈利资产净收益率（FTE）为3.12%，2022年第二季度为2.79%[240] - 2023年第二季度总生息资产平均完全应税等效收益率为4.34%，高于2022年第二季度的2.86%[241] - 2023年和2022年第二季度所有计息负债的总体平均利率分别为1.87%和0.12%[242] 银行卡交易手续费 - 2023年第二季度银行银行卡交易手续费总额为4972.5万美元，较2022年同期的4387.3万美元增加13.3%[244] - 2023年上半年银行银行卡交易手续费总额为9637.9万美元，较2022年同期的8591.8万美元增加12.2%[244] 非利息收入 - 2023年前六个月非利息收入为2.852亿美元，较2022年同期的2.712亿美元增加140万美元，增幅5.2%[245] 投资证券净收益 - 2023年第二季度投资证券净收益为340万美元，去年同期为100万美元[246] 净贷款冲销额与年化净冲销率 - 截至2023年6月30日的六个月，净贷款冲销额为1330万美元，上年同期为860万美元[250] - 2023年和2022年前六个月，消费信用卡贷款的年化净冲销率分别为3.27%和2.36%[250] - 2023年和2022年前六个月，消费贷款的年化净冲销率分别为0.25%和0.14%[250] - 2023年和2022年前六个月，透支的年化净冲销率分别为66.40%和29.50%[250] - 2023年和2022年前六个月，总年化净贷款冲销率分别为0.16%和0.11%[250] - 2023年第二季度净贷款冲销额为650万美元，较上一季度减少27.1万美元，较去年同期增加250万美元 [279] 不良资产相关 - 截至2023年6月30日，非应计贷款为616.1万美元，2022年12月31日为830.6万美元[252] - 截至2023年6月30日，不良资产总额为625.5万美元，2022年12月31日为840.2万美元[252] - 截至2023年6月30日，不良资产占总贷款的比例为0.04%，占总资产的比例为0.02%[252] 贷款信用损失拨备 - 截至2023年6月30日的六个月，贷款信用损失拨备增加850万美元；与2022年6月30日相比，增加2060万美元 [280] - 本季度贷款信用损失拨备590万美元，较上一季度减少1010万美元，较2022年6月30日止三个月减少140万美元[307] - 贷款信用损失准备为159.068万美元，去年同期为134.67万美元[342] - 2023年贷款信用损失准备为154617千美元，2022年为142136千美元[343] 各类贷款占比与余额 - 截至2023年6月30日，房地产建设和土地贷款总额为14.51783亿美元，占公司贷款总额的8.6% [283] - 截至2023年6月30日，商业房地产贷款总额为36亿美元，占公司贷款总额的21.4% [283] - 2023年6月30日，公司消费贷款组合中固定利率房屋净值贷款占比11.3%，前六个月净回收2.9万美元；私人银行贷款占比32.9%；私人银行等贷款前六个月净冲销100万美元，占平均余额的0.4%[289] - 2023年6月30日，公司消费者信用卡贷款未偿还余额5.748亿美元，约1.109亿美元（19.3%）为低促销利率，未来六个月内4410万美元将转为更高合同利率[290] - 2023年6月30日，公司能源贷款组合总额2.382亿美元，占总贷款的1.4%，较2022年末减少5830万美元[291] - 截至2023年6月30日，有潜在问题的贷款总额为2.288亿美元，较2022年12月31日减少3090万美元，降幅11.9% [282] - 截至2023年6月30日，总贷款较2022年12月31日增加6.534亿美元，增幅4.0%，主要源于商业、商业房地产和建筑贷款增长[321] - 截至2023年6月30日，循环房屋净值贷款为3.038亿美元，其中91.0%为只付利息的月度还款贷款[315] - 截至2023年6月30日，汽车贷款占消费贷款组合的39.3%，未偿还余额为8.297亿美元，较2022年12月31日的7.986亿美元有所增加[316] - 截至2023年6月30日，能源贷款组合总额为2.38154亿美元，较2022年12月31日的2.96427亿美元有所减少[318] - 截至2023年6月30日，共享国民信贷（SNC）贷款余额为14亿美元，与2022年12月31日持平，额外未使用承诺为21亿美元[318] - 2023年6月30日，公司建筑和土地贷款占未偿还总贷款的8.6%，商业建筑贷款在截至6月30日的六个月内增加9610万美元；多户住宅建设贷款3.703亿美元，占商业建筑贷款组合的30.4%，2022年12月31日为3.035亿美元（27.0%）[312] - 2023年6月30日，公司商业房地产贷款总额36.21222亿美元，占总贷款的21.4%，2022年12月31日为34.06981亿美元（20.9%）[313] 资产与负债相关 - 2023年6月30日，有形普通股权益与有形资产比率为7.70%，2022年为7.56% [265] - 2023年6月30日，公司总资产328亿美元，2022年12月31日为319亿美元；生息资产325亿美元，2022年12月31日为316亿美元，2023年6月30日贷款占52%，投资证券占37%[293] - 2023年6月30日，可供出售债务证券公允价值104亿美元，未实现净损失14亿美元；联邦基金出售280万美元；转售协议8.25亿美元，其中7亿美元将在未来12个月到期；美联储利息收益余额26亿美元，较2022年12月31日增加22亿美元[296] - 截至2023年6月30日，总存款为259亿美元，较2022年12月31日减少3.18亿美元，主要因活期存款减少[322] - 2023年第二季度非利息支出2.276亿美元，较去年同期增加1410万美元（6.6%），主要因薪资、员工福利、数据处理和软件等费用增加[304] - 2023年第二季度所得税费用为3600万美元，有效税率为22.0%，高于第一季度的21.6%和2022年第二季度的21.7%[319] - 2023年上半年公司回购553,586股股票，平均价格为65.78美元，截至6月30日，董事会授权下还有2,558,472股可回购[332] - 2023年第一季度公司额外借款13亿美元，截至3月31日，从FHLB的未偿还借款为15亿美元；第二季度初额外借款5亿美元，随后偿还10亿美元，截至6月未偿还借款为10亿美元[333] - 截至2023年6月30日，贷款承诺总计142亿美元，其中包括52亿美元未使用的已批准信用卡额度；备用信用证和商业信用证分别为5.903亿美元和570万美元；备用信用证担保义务账面价值为420万美元；未提供资金承诺负债总计2920万美元[335] - 债务证券未实现损失为1331.002万美元，去年同期为851.11万美元[342] - 总资产为3.2863354亿美元，去年同期为3.4092368亿美元[342] - 净利息差（FTE）为2517.57万美元，去年同期为2350.1万美元[342] - 2023年债务证券未实现损失为1358944千美元，2022年为514573千美元[343] - 2023年总资产为32139614千美元，总负债和权益为32139614千美元；2022年总资产为34999894千美元，总负债和权益为34999894千美元[343] - 2023年第二季度公司新增短期存单形式的经纪存款，截至6月30日未偿还金额为9.039亿美元[325] - 截至2023