净利润与每股收益 - 2021年第二季度，公司净利润为1.623亿美元，较去年同期增长1.225亿美元，增幅307.2%[211] - 2021年上半年，公司净利润为2.933亿美元，较去年同期增长2.016亿美元，增幅219.8%[213] - 2021年第二季度，摊薄后普通股每股收益为1.38美元，较2020年第二季度的0.32美元增长331.3%，较上一季度的1.11美元增长24.3%[211] - 2021年上半年，摊薄后普通股每股收益为2.49美元，较去年同期的0.74美元增长236.5%[213] 利息收入与支出 - 2021年第二季度，净利息收入较去年同期增加490万美元，增幅2.4%；上半年增加960万美元，增幅2.4%[211][212][213] - 2021年第二季度净利息收入为2.08亿美元，较2020年同期增加490万美元；税等效基础上为2.111亿美元，同比增加480万美元，环比增加230万美元[221] - 2021年第二季度总利息收入（税等效）较2020年同期减少230万美元，贷款利息收入为1.456亿美元，同比减少710万美元，降幅4.7%[222] - 2021年第二季度投资证券利息收入（税等效）为5720万美元，较去年同期增加470万美元，主要源于美国政府和联邦机构债务利息增加[223] - 2021年第二季度长期证券转售协议利息收入较去年同期减少32万美元，因平均收益率下降62个基点[224] - 2021年第二季度总生息资产平均税等效收益率为2.64%，低于2020年同期的3.09%[227] - 2021年第二季度总利息支出较2020年同期减少710万美元，其中计息存款利息支出减少610万美元，借款利息支出减少96.4万美元[228] - 2021年第二季度公司净生息资产收益率（税等效）为2.60%，2020年第二季度为2.94%[221] - 消费信用卡贷款利息因平均余额减少8820万美元和平均收益率下降54个基点，减少330万美元[222] - 州和市政债务利息收入增长230万美元，源于平均余额增长6.812亿美元，增幅53.0%，部分被平均收益率下降56个基点抵消[223] - 存款利息支出减少主要因整体平均支付利率下降18个基点，定期存款利息支出因平均支付利率下降82个基点和平均余额减少1.051亿美元，下降400万美元[228] - 2021年前六个月净利息收入为4.198亿美元，2020年同期为4.107亿美元；净息差为2.65%，2020年同期为3.12%[229] - 2021年前六个月总利息收入较去年同期增加920万美元，主要因生息存款和借款利息支出降低，部分被贷款利息收入减少抵消[229] - 2021年前六个月贷款利息收入下降2020万美元，降幅6.5%，主要因平均收益率下降42个基点，部分被平均贷款余额增加7.359亿美元抵消[229] - 2021年前六个月投资证券利息收入增长290万美元，主要因平均余额增加38亿美元[229] - 2021年前六个月总利息支出较去年同期减少2360万美元，生息负债总成本降至0.08%，2020年同期为0.38%[230] - 2021年第二季度总贷款平均余额为1.5990502亿美元，利息收入为14563.4万美元，平均收益率为3.65%；2020年同期平均余额为1.6155333亿美元，利息收入为15276.1万美元，平均收益率为3.80%[329] - 2021年第二季度投资证券平均余额为1.2879275亿美元，利息收入为5717.4万美元，平均收益率为1.78%；2020年同期平均余额为9426.456万美元，利息收入为5245.2万美元，平均收益率为2.24%[329] - 2021年第二季度总生息资产平均余额为3.2556658亿美元，利息收入为21421.4万美元，平均收益率为2.64%；2020年同期平均余额为2.8193312亿美元，利息收入为21651.9万美元，平均收益率为3.09%[329] - 2021年第二季度总利息负债平均余额为1.8770677亿美元，利息支出为315.4万美元，平均付息率为0.07%；2020年同期平均余额为1.6841429亿美元，利息支出为1026.6万美元，平均付息率为0.25%[329] - 2021年第二季度净利息收入为2.1106亿美元，2020年同期为2.06253亿美元[329] - 2021年第二季度生息资产净收益率为2.60%，2020年同期为2.94%[329] - 2021年上半年总贷款平均余额为16160789千美元，利息收入为293081千美元，平均收益率为3.66%；2020年同期平均余额为15424892千美元，利息收入为313302千美元，平均收益率为4.08%[332] - 2021年上半年总投资证券平均余额为12730267千美元，利息收入为110651千美元，平均收益率为1.75%；2020年同期平均余额为8979199千美元，利息收入为107780千美元，平均收益率为2.41%[332] - 2021年上半年总生息资产平均余额为31921220千美元，利息收入为426940千美元，平均收益率为2.70%；2020年同期平均余额为26442163千美元，利息收入为441341千美元，平均收益率为3.36%[332] - 2021年上半年总付息负债平均余额为18495622千美元，利息支出为7106千美元，平均付息率为0.08%；2020年同期平均余额为16322785千美元，利息支出为30686千美元，平均付息率为0.38%[332] - 2021年上半年净利息收入为419834千美元，生息资产净收益率为2.65%；2020年同期净利息收入为410655千美元，生息资产净收益率为3.12%[332] 非利息收入与支出 - 2021年第二季度，非利息收入较去年同期增加2160万美元，增幅18.4%；上半年增加3400万美元，增幅14.1%[211][212][213] - 2021年第二季度，非利息支出较去年同期增加1060万美元，增幅5.7%；上半年增加950万美元，增幅2.5%[211][212][213] - 2021年第二季度非利息收入为1.391亿美元，2020年同期为1.175亿美元，增长2160万美元，增幅18.4%[234] - 2021年前六个月非利息收入为2.752亿美元，2020年为2.412亿美元，增加3400万美元，增幅14.1%[235] - 2021年第二季度投资证券净收益为1680万美元，2020年同期净亏损410万美元[239] - 2021年前六个月投资证券净收益为2670万美元，2020年同期净亏损1740万美元[240] - 2021年前六个月私募股权活动中少数股东权益在合并损益表中确认为非控股权益，费用为520万美元，2020年同期收入为370万美元[240] - 2021年第二季度非利息支出为1.981亿美元，较去年同期增加1060万美元，增幅5.7%[241] - 2021年前六个月非利息支出为3.907亿美元，较2020年前六个月增加950万美元，增幅2.5%[244] 资产回报率与效率比率 - 2021年第二季度，年化平均资产回报率为1.93%，年化平均股权回报率为19.12%，效率比率为56.90%[211] - 2021年上半年，年化平均资产回报率为1.78%，年化平均股权回报率为17.42%，效率比率为56.64%[213] 贷款冲销与拨备 - 2021年第二季度净贷款冲销额为69.9万美元，上一季度为1000万美元，去年同期为840万美元[251] - 2021年第二季度商业贷款净回收额为500万美元，上一季度净冲销额为1.7万美元[251] - 与上一季度相比，2021年第二季度信用卡贷款净冲销额下降380万美元[251] - 截至2021年6月30日的三个月，平均信用卡年化净冲销率为3.59%，上一季度为5.98%，去年同期为2.17%[252] - 本季度消费贷款年化净冲销率为0.08%，上一季度为0.16%，去年同期为0.28%[252] - 2021年第二季度总年化净贷款冲销率为0.02%，上一季度为0.25%，去年同期为0.21%[252] - 2021年第二季度信贷损失拨备为收益4570万美元，一季度为收益620万美元，2020年二季度为费用8050万美元[253] - 2021年上半年净贷款冲销总额为1070万美元，去年同期为1930万美元[254] - 截至2021年6月30日，未使用贷款承诺的信贷损失拨备为收益1820万美元，较上一季度减少2230万美元，较2020年二季度减少2130万美元[255] - 截至2021年6月30日，贷款信贷损失准备金较3月31日减少2810万美元[256] 贷款相关情况 - 截至2021年6月30日，非应计贷款总额为1120万美元，较2020年12月31日减少1540万美元[263] - 截至2021年6月30日，潜在问题贷款总额为3.862亿美元，较2020年12月31日增加2450万美元，增幅6.8%[266] - 截至2021年6月30日，公司有1.184亿美元贷款在不良债务重组下进行了条款修改或重组[266] - 截至2021年6月30日，房地产建设和土地贷款占未偿还贷款总额的7.1%，其中商业建设贷款在上半年增加了9210万美元[268] - 截至2021年6月30日，商业房地产贷款总额为30亿美元，占公司贷款总额的19.3%[270] - 截至2021年6月30日，37.4%的商业房地产贷款用于业主自用房地产，历史净冲销率低于非业主自用商业房地产贷款[270] - 截至2021年6月30日，循环房屋净值贷款为2.836亿美元，其中原贷款价值比高于80%的未偿本金为3120万美元，占投资组合的11.0% [274] - 2021年6月30日，消费贷款组合中汽车贷款占43%，未偿余额为8.849亿美元，30天以上逾期余额为640万美元，占未偿余额的0.7% [275] - 2021年6月30日，消费信用卡贷款未偿余额为5.864亿美元，其中约9690万美元（16.5%）享受低促销利率，未来六个月内3900万美元将转为更高合同利率 [277] - 截至2021年6月30日，能源贷款组合总额为2.38843亿美元，次级和非应计贷款分别占总能源贷款余额的7.7%和1.1% [280][282] - 公司作为PPP计划参与贷款方，2020年提供15亿美元贷款，2021年提供4.021亿美元贷款，2021年6月30日PPP贷款余额为8.543亿美元 [283] 所得税情况 - 2021年第二季度所得税费用为4520万美元，有效税率为21.8%；上半年所得税费用为7730万美元，有效税率为20.9% [286][289] 资产与负债情况 - 2021年6月30日公司总资产为339亿美元，盈利资产为324亿美元，贷款占48%，投资证券占41% [290] - 与2020年12月31日相比，2021年6月30日总贷款减少7.108亿美元（4.3%），商业贷款减少7.423亿美元 [291] - 2021年6月30日总存款为275亿美元，较2020年12月31日增加5.395亿美元；借款总额为23亿美元，增加2.212亿美元 [293] - 2021年6月30日公司最具流动性资产总额为167.59095亿美元，其中可供出售债务证券公允价值为133亿美元，包含未实现净收益2.145亿美元 [294] - 约26亿美元可供出售债务投资组合预计在未来12个月到期或偿还[297] - 2021年6月30日，核心客户存款总计257亿美元，占总存款的93.6% [297] - 2021年第二季度总资产为3.381197亿美元，2020年同期为2.9764681亿美元[329] - 2021年第二季度总负债和权益为3.381197亿美元，2020年同期为2.9764681亿美元[329] 现金与资本情况 - 2021年上半年，公司现金、现金等价物和受限现金净增加3.38亿美元[302] - 2021年6月30日，公司满足所有资本充足率要求，一级普通股风险资本比率为14.20% [306] 股票相关情况 - 2021年上半年，公司回购535,433股普通股，平均价格为74.50美元[308] - 2021年第二季度，公司普通股现金股息为每股0.263美元，较2020年季度股息增长2.1% [309] 业务承诺与项目情况 - 2021年6月30日，公司贷款承诺总计132亿美元，备用信用证和商业信用证分别为4.127亿美元和950万美元[