每股收益情况 - 2023年第一季度摊薄每股收益为0.11美元，较2022年第一季度的0.86美元减少0.75美元，降幅87.2%；摊薄调整后每股净收益为0.90美元，较2022年第一季度的0.91美元减少0.01美元，降幅1.1%；调整后税前、拨备前每股净收入为1.16美元，较2022年第一季度增长0.04美元，增幅3.6%[313] - 2023年第一季度每股收益为0.11美元，较2022年第一季度减少0.75美元[314] - 2023年第一季度每股收益为0.11美元，较2022年第一季度减少0.75美元[348] - 2023年摊薄后每股收益（GAAP）为0.11美元，2022年为0.86美元；调整后税前、拨备前净收入每股（非GAAP）2023年为1.16美元，2022年为1.12美元[389] 资产与负债情况 - 截至2023年3月31日，可摊销无形资产净值为57978美元，2022年12月31日为60996美元[288] - 截至2023年3月31日，待售抵押贷款的未偿本金约为0.3百万美元，2022年12月31日无待售抵押贷款[299] - 截至2023年3月31日，其他房地产拥有量公允价值为508美元，2022年12月31日为503美元；抵押贷款服务权公允价值为983美元，2022年12月31日为1169美元；或有对价为 - 2800美元，2022年12月31日为 - 2800美元[303] - 其他房地产拥有量（OREO）估值折扣在2023年3月31日为9.0%至72.8%[304] - 2023年3月31日投资组合（不包括持有至到期投资证券）净未实现损失为3.85亿美元，较2022年12月31日增加1.377亿美元，较2022年3月31日增加1870万美元[366] 养老金缴款情况 - 2023年第一季度公司未向其设定受益养老金计划缴款，2022年第一季度缴款0.1百万美元[289] 或有事项情况 - 未记录负债的未决或有威胁事项的合理可能损失总额估计在0至1百万美元之间[295] - 公司对未决或有威胁法律诉讼等事项至少每季度评估一次负债和或有事项[295] - 截至2023年3月31日，公司认为未决或潜在法律事项的最终负债总额对合并财务状况不构成重大影响，超出已记录负债的合理可能损失总额预计在0至100万美元之间 [93] 每股收益计算方法 - 公司使用两级法计算基本和摊薄每股收益，截至2023年3月31日，所有未归属股票奖励均为参与性证券[291] 补充报告情况 - 公司提供“运营”“调整”或“有形”基础的补充报告，以帮助投资者和分析师衡量核心业绩并提高可比性[313] 净收入与收益情况 - 2023年第一季度净收入较2022年第一季度减少4130万美元，每股收益为0.11美元，较2022年第一季度减少0.75美元[314] - 2023年第一季度净收入为580万美元，较2022年第一季度减少4130万美元，降幅87.7%[348] - 2023年净利息收入为1.1103亿美元，高于2022年的0.94872亿美元；净收入为0.5798亿美元，低于2022年的4.7055亿美元[350][351] - 2023年税前、拨备前净收入（非GAAP）为1.0473亿美元，2022年为6.0738亿美元；调整后税前、拨备前净收入（非GAAP）2023年为6.2617亿美元，2022年为6.1035亿美元[389] - 2023年调整后净利润（非GAAP）为4884.6万美元，2022年为4964.6万美元；调整后平均资产回报率（非GAAP）均为1.29% [389] 流动资金与存款情况 - 2023年第一季度末公司即时可用流动资金来源达46.9亿美元，超过估计未保险存款的两倍，未保险存款占该季度末总存款不到20%[314] - 截至2023年3月31日，公司存款基础在客户群体间分布良好，消费者存款约占63%，企业存款占25%，市政存款占12%，平均存款账户余额低于2万美元[314] - 自2022年3月17日美联储本轮加息周期以来，公司存款beta值为5%，总资金beta值为8%，第一季度末74%的总存款位于无息支票、有息支票和储蓄账户[314] - 2023年第一季度平均存款为129.7亿美元，较2022年第一季度减少1.008亿美元，降幅0.8%；总平均存款余额较去年第四季度减少2.115亿美元，降幅1.6%[375] 收益率与息差情况 - 2022年第一季度至2023年第一季度，完全税收等效净息差增加47个基点，平均生息资产收益率增加82个基点，平均贷款收益率增加60个基点，平均投资收益率增加49个基点[315] - 2023年第一季度平均贷款收益率较2022年第一季度增加60个基点，平均投资收益率增加49个基点[353] 证券出售情况 - 2023年第一季度公司出售账面价值7.861亿美元的可供出售债务证券，实现税前损失5230万美元，预计约两年内弥补损失[315] 信贷损失拨备情况 - 2023年第一季度信贷损失拨备为350万美元，较2022年第一季度的90万美元增加260万美元，资产质量保持良好，不良和逾期贷款比率下降，净冲销为150万美元，年化占平均贷款的0.07%[315] - 2023年第一季度信贷损失拨备为350万美元，较2022年第一季度的90万美元增加260万美元[348] - 2023年第一季度公司计提信贷损失拨备350万美元，较上年同期增加260万美元；截至2023年3月31日，信贷损失拨备为6320万美元，较一年前增加1300万美元[374] 非利息收入情况 - 2023年第一季度非利息收入为1350万美元，较2022年第一季度减少5220万美元，降幅79.5%，主要因出售可供出售证券的损失[317] - 2023年第一季度非利息收入为1350万美元，较2022年同期减少5220万美元，降幅79.5%[328] - 2023年第一季度银行非利息收入为1640万美元，较上年同期减少60万美元，降幅3.6%[328] - 2023年第一季度员工福利服务收入较上年第一季度减少20万美元，降幅0.7%[328] - 2023年第一季度财富管理服务收入较上年第一季度减少40万美元，降幅4.5%[328] - 2023年第一季度保险服务收入较2022年第一季度增加110万美元，增幅10.7%[328] 剔除损益后的总收入情况 - 2023年第一季度剔除证券净实现和未实现损益及债务清偿收益后的总收入为1.766亿美元，较2022年第一季度增加1610万美元，增幅10%[317] 平均计息存款与借款情况 - 2022年第一季度至2023年第一季度，平均计息存款减少1.761亿美元，平均借款余额增加3.996亿美元，主要因平均隔夜借款增加3.625亿美元，第一季度末隔夜借款降至5840万美元[322] 净利息收入情况 - 2023年第一季度净利息收入为1.11亿美元，较2022年同期增加1620万美元，增幅17.0%[348] 所得税费用情况 - 2023年第一季度所得税费用较可比季度减少1160万美元，因税前收入减少5290万美元[349] 投资与贷款余额情况 - 2023年第一季度投资平均账面余额较上年同期减少15.3亿美元，平均贷款余额比上年第一季度增加14.9亿美元[354] - 业务贷款组合较2022年3月31日增加6.454亿美元，增幅20.8%；较2022年12月31日增加1.023亿美元，增幅2.8%[368] 资本充足情况 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司和银行满足所有适用的资本充足要求，被视为“资本状况良好”[381] 杠杆率与权益比率情况 - 第一季度末公司一级杠杆率为9.06%，较2022年12月31日上升27个基点，较一年前下降3个基点[382] - 2023年第一季度末股东权益与资产比率为10.71%，高于2022年12月31日的9.80%，低于2022年3月31日的11.85%[382] - 2023年股东权益与资产比率（GAAP）为10.71%，2022年为9.80%；季度末有形权益与资产比率（非GAAP）2023年为5.41%，2022年为4.64% [392] 非存款资金来源情况 - 截至2023年3月31日，非存款资金主要来源FHLB或美联储隔夜预付款未偿还借款为5840万美元[384] 流动性与压力测试情况 - 2023年3月31日数据显示，公司未来一年流动性足以覆盖预计现金流出，压力测试表明在所有模拟压力情景下公司下一年都有足够资金来源[385] 模型假设情况 - 模型假设公司未来十二个月平均存款余额将下降约2.1% [394] - 模型假设公司未来十二个月平均盈利资产余额将下降约3.3%，主要因某些美国国债到期 [88] 行业影响情况 - 近期银行业负面发展影响客户信心，可能对公司业务产生不利影响，且监管审查和新要求可能增加公司成本、减少收入并影响运营 [95][96][97]