财务数据关键指标变化 - 2021年第三季度摊薄后每股收益为0.83美元，较2020年第三季度增加0.04美元，增幅5.1%；摊薄后调整后每股净收益为0.87美元，较2020年第三季度减少0.01美元，降幅1.1%；调整后税前、拨备前净收入为每股1.04美元，较2020年第三季度减少0.06美元，降幅5.5%[156] - 2021年第三季度和前九个月净收入较2020年同期分别增加250万美元（增幅5.9%）和2790万美元（增幅23.6%）；2021年第三季度每股收益为0.83美元，较2020年第三季度增加0.04美元；2021年前九个月每股收益为2.68美元，较2020年同期增加0.46美元[165] - 2021年第三季度调整后营业净收入较2020年第三季度减少50万美元（降幅1.0%），前九个月较2020年同期增加1940万美元（增幅15.3%）；2021年第三季度调整后营业每股收益为0.83美元，较2020年第三季度减少0.02美元；2021年前九个月调整后营业每股收益为2.68美元，较2020年同期增加0.30美元[167] - 2021年第三季度调整后税前、拨备前净收入为5650万美元，较2020年第三季度减少290万美元（降幅4.9%）；前九个月为1.738亿美元，较2020年同期增加160万美元（增幅0.9%）；2021年第三季度调整后税前、拨备前净收入每股为1.04美元，较2020年第三季度减少0.06美元；2021年前九个月为3.19美元，较2020年同期减少0.04美元[168] - 2021年前九个月公司生息资产收益率较上年同期下降62个基点，总资金成本下降11个基点[169] - 2021年第三季度和前九个月信贷损失拨备净收益分别为90万美元和1100万美元，较2020年同期分别减少290万美元和2830万美元；2021年第三季度和前九个月净冲销分别为140万美元和110万美元，2020年同期分别为130万美元和370万美元[170] - 第三季度和9月累计净收入分别为4530万美元和1.461亿美元，较2020年同期分别增加250万美元（5.9%）和2790万美元（23.6%）[172] - 第三季度净利息收入为9260万美元，较上年同期下降40万美元（0.4%）；2021年前九个月净利息收入增加370万美元（1.3%）[173] - 第三季度和9月累计信贷损失拨备较2020年同期分别减少290万美元和2830万美元[174] - 第三季度和年初至今非利息收入分别为6430万美元和1.823亿美元，较2020年同期分别增长460万美元（7.8%）和1110万美元（6.5%）[175] - 第三季度和9月累计非利息支出分别为1.004亿美元和2.872亿美元，较2020年同期分别增加350万美元（3.6%）和570万美元（2.0%）[176] - 2021年第三季度和年初至今有效所得税税率分别为21.1%和20.9%，高于上年同期的20.3%和19.8%[178] - 2021年第三季度净利息收益率为2.74%，较2020年第三季度下降38个基点；前九个月净利息收益率为2.85%，较上年同期下降51个基点[183] - 第三季度和年初至今投资（包括现金等价物）平均余额较上年同期分别增加18.1亿美元和20.5亿美元[187] - 平均计息存款较上年季度和年初至今分别增加10.4亿美元和13.1亿美元[188] - 季度和年初至今平均借款余额较上年同期分别减少5410万美元和3290万美元[188] - 截至2021年9月30日的三个月，公司总生息资产平均余额为1.3531686亿美元，平均收益率为2.83%；2020年同期平均余额为1.1957959亿美元，平均收益率为3.28%[191] - 截至2021年9月30日的九个月，公司总生息资产平均余额为1.3202017亿美元，平均收益率为2.95%；2020年同期平均余额为1.1036985亿美元，平均收益率为3.57%[195] - 截至2021年9月30日的三个月，公司总付息负债平均余额为8899501美元，平均利率为0.14%；2020年同期平均余额为7912447美元，平均利率为0.23%[191] - 截至2021年9月30日的九个月，公司总付息负债平均余额为8716611美元，平均利率为0.15%；2020年同期平均余额为7435801美元，平均利率为0.30%[195] - 截至2021年9月30日的三个月，公司净利息收益为93416美元；2020年同期为93928美元[191] - 截至2021年9月30日的九个月，公司净利息收益为281242美元；2020年同期为277980美元[195] - 截至2021年9月30日的三个月，公司生息资产的净利息差为2.69%，净利息收益率为2.74%；2020年同期分别为3.05%和3.12%[191] - 截至2021年9月30日的九个月，公司生息资产的净利息差为2.80%，净利息收益率为2.85%；2020年同期分别为3.27%和3.36%[195] - 截至2021年9月30日的三个月，公司完全税收等效调整为805美元；2020年同期为963美元[191] - 截至2021年9月30日的九个月，公司完全税收等效调整为2572美元；2020年同期为3010美元[195] - 2021年前三季度净利息收益为49822000美元，较2020年同期增加3262000美元[201] - 2021年第三季度非利息收入为6430万美元，前九个月为1.823亿美元，较2020年同期分别增加460万美元（7.8%）和1100万美元（6.4%）[208] - 2021年前三季度银行非利息收入为4810万美元，较2020年同期减少340万美元（6.7%）[209] - 2021年前三季度员工福利服务收入增加930万美元（12.5%），保险服务收入增加80万美元（3.1%），财富管理服务收入增加440万美元（21.4%）[210] - 2021年前三季度非利息收入与运营收入之比为39.6%，高于2020年同期的38.5%[211] - 2021年前三季度非利息支出为2.87225亿美元，较2020年同期增加5693000美元[215] - 2021年前三季度运营费用与平均资产之比为2.53%，低于2020年同期的2.80%[215] - 2021年第三季度和年初至今非利息支出分别为1.004亿美元和2.872亿美元，较上年同期分别增加350万美元（3.6%）和570万美元（2.0%）[218] - 2021年第三季度和年初至今效率比率分别为61.7%和60.1%，较上年同期分别不利2.8%和0.9%，主要因运营费用增幅高于运营收入[220] - 2021年第三季度和年初至今有效所得税税率分别为21.1%和20.9%，高于2020年同期的20.3%和19.8%，主要因州所得税税率提高[221] - 2021年第三季度末投资证券账面价值为44亿美元，较2020年12月31日增加8.081亿美元，较2020年9月30日增加11.3亿美元[222] - 2021年第三季度末现金等价物余额为21亿美元，较2020年12月31日增加6.294亿美元，较2020年9月30日增加4.617亿美元[222] - 2021年前九个月公司购买各类证券，同时有3.139亿美元投资到期、赎回和本金支付，还有850万美元投资证券净增值[222] - 2021年9月30日投资证券组合净未实现损失4750万美元，较2020年12月31日和2020年9月30日分别减少1.686亿美元和2.028亿美元[223] - 2021年9月30日，不良资产为6870万美元，较2020年末减少900万美元，较去年同期增加3530万美元[235] - 2021年9月30日，其他不动产（OREO）为90万美元，与2020年12月31日持平，较2020年9月30日减少30万美元[240] - 2021年第三季度净冲销额为140万美元，较2020年第三季度的130万美元高10万美元；2021年前九个月净冲销额为110万美元，较2020年前九个月的370万美元低260万美元[248] - 2021年第三季度信贷损失拨备录得90万美元净收益，年初至今录得1100万美元净收益；第三季度信贷损失拨备较上年同期的200万美元少290万美元；剔除2020年第二季度与收购相关的320万美元拨备，年初至今信贷损失拨备较上年同期低2510万美元[249] - 截至2021年9月30日，信贷损失准备金为4950万美元，较一年前减少1550万美元；信贷损失准备金与总贷款比率为0.68%，较2020年9月30日低19个基点，较2020年12月31日低14个基点[249] - 截至2021年9月30日，从前期收购中获得的11亿美元剩余非PCD贷款余额的净购买折扣约为880万美元，占该投资组合的0.80%[250] - 2021年第三季度平均存款为125亿美元，较2020年第三季度高15.7亿美元，即14.4%；较去年第四季度增加12.9亿美元，即11.5%[251] - 2021年第三季度平均非利息支票存款占平均总存款的30.7%，高于2020年第三季度的30.3%和去年第四季度的29.9%；非到期存款占公司存款资金基础的92.3%，高于一年前的91.2%；定期存款占第三季度平均总存款的7.7%，低于一年前的8.8%[251] - 2021年第三季度存款的季度平均成本为0.09%，低于2020年第四季度的0.12%和2020年第三季度的0.13%[251] - 2021年第三季度平均非公共基金存款较2020年第四季度增加11.4亿美元，即11.6%；较上年同期增加12.4亿美元，即12.7%；平均公共基金存款较2020年第四季度增加1.511亿美元，即11.4%；较2020年第三季度增加3.288亿美元，即28.5%[252] - 2021年第三季度末，不包括回购协议下出售的证券，借款总额为620万美元，较2020年12月31日低8110万美元，即92.9%；较2020年第三季度末低9250万美元，即93.7%[256] - 2021年第三季度末，客户回购协议为3.168亿美元，较2020年12月31日增加3280万美元；较2020年9月30日高3600万美元[257] - 第三季度末股东权益总额为20.7亿美元，较2020年12月31日余额减少3420万美元，过去12个月减少2870万美元[258] - 第三季度末一级杠杆率为9.22%，较2020年末下降94个基点，较一年前下降99个基点[260] - 2021年前九个月股息支付率为46.8%，2020年前九个月为55.8%；2021年前九个月宣布的股息较2020年同期增加3.7%，净收入增加23.6% [261] - 过去12个月普通股流通股数量增加0.7% [261] - 2021年9月30日，银行现金及现金等价物为23.2亿美元，其中21亿美元为存于美联储、联邦住房贷款银行和其他代理行的有息存款[264] - 2021年9月30日，公司未使用的联邦住房贷款银行借款额度为16.6亿美元，在美联储贴现窗口的资金可用性为2.489亿美元[264] - 2021年9月30日，公司有20.3亿美元无抵押证券可用于质押获取额外资金，与其他代理行的无担保信贷额度为2500万美元[264] - 截至2021年9月30日，30天短期流动性比率为24.9%，90天为25.1%，公司内部政策要求为7.5% [266] - 截至2021年9月30日，未来一年有足够流动性覆盖预计现金流出，压力测试表明在所有模拟压力情景下公司未来一年有足够资金来源[267] - 对未来五年贷款和存款增长的基线预测显示，未来五年有充足流动性支持贷款和其他资产增长[268] - 2021年第三季度GAAP净收入为45,336千美元，2020年同期为42,809千美元[275] - 2021年前九个月GAAP净收入为146,130千美元，2020年同期为118,191千美元[275] - 2021年第三季度非GAAP调整后税前、拨备前净收入为56,496千美元，2020年同期为59,416千美元[275] - 2021年前九个月非GAAP调整后税前、拨备前净收入为173,764千美元，2020年同期为172,174千美元[275] - 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