净利润与每股收益相关 - 2022年第一季度归属于普通股股东的净利润为9740万美元，摊薄后每股收益为1.50美元，而2021年同期分别为1.139亿美元和1.77美元[154] - 2022年第一季度归属于普通股股东的净利润较2021年同期减少1640万美元，降幅为14.4%[155] - 2022年第一季度基本每股收益为1.51美元，2021年同期为1.78美元[155] - 2022年第一季度摊薄后每股收益为1.50美元，2021年同期为1.77美元[155] 收入与支出相关 - 2022年第一季度非利息支出增加2860万美元，所得税费用增加470万美元，部分被净利息收入增加820万美元和非利息收入增加820万美元所抵消[155] - 2022年前三个月净利息收入占总收入的71.1%[157] - 截至2022年3月31日的三个月，应税等效净利息收入增加820万美元，增幅3.1%，净利息收益率从2.72%降至2.33%[166] - 2022年第一季度非利息收入增加820万美元，增幅8.7%[179] - 2022年第一季度信托和投资管理费用增加330万美元，增幅9.5%；服务收费增加270万美元，增幅13.7%；保险佣金和费用减少70.5万美元，降幅4.1%；交换和卡交易费用增加13.3万美元，增幅3.2%；其他费用增加130万美元，增幅15.9%；其他非利息收入增加130万美元，增幅16.0%[180][182][183][188][189][190] - 2022年第一季度非利息支出增加2860万美元，增幅13.6%；薪资和工资增加1790万美元，增幅19.1%[192][193] - 2022年第一季度员工福利费用增加170万美元，增幅7.5%[194] - 2022年第一季度净占用费用增加140万美元，增幅5.2%[196] - 2022年第一季度技术、家具和设备费用增加110万美元，增幅4.1%[197] - 2022年第一季度存款保险费用为360万美元，较2021年同期的290万美元有所增加[198] - 2022年第一季度其他非利息费用增加590万美元，增幅15.9%[199] - 2022年第一季度净利息收入增加790万美元，增幅3.3%，主要因应税证券平均交易量增加，部分被贷款平均交易量和收益率下降等因素抵消[203] - 2022年第一季度非利息收入增加490万美元，增幅9.2%，主要因存款账户服务费、其他非利息收入和其他费用佣金增加，部分被保险佣金和费用减少抵消[205] - 2022年第一季度非利息费用增加2740万美元，增幅15.3%，主要因工资、其他非利息费用、净占用费用、员工福利费用、技术家具设备费用和存款保险费用增加[206] 利率相关 - 2021年优惠利率维持在3.25%，2022年3月上调25个基点至3.50%[158] - 2022年3月31日，1个月和3个月美元LIBOR利率分别为0.45%和0.96%，2021年同期分别为0.11%和0.19%[158] - 2021年联邦基金利率目标区间维持在0 - 0.25%，2022年3月上调25个基点至0.25 - 0.50%，预计到2022年底升至1.9%，2023年底升至2.8%[159] 生息资产与贷款相关 - 截至2022年3月31日的三个月，生息资产平均规模较2021年同期增加75亿美元[167] - 截至2022年3月31日的三个月，贷款平均应税等效收益率从3.87%降至3.74%，平均规模减少13亿美元，降幅7.3%[168] - 剔除PPP贷款，截至2022年3月31日的三个月贷款平均规模增加12亿美元，增幅8.3%[168] - 2022年3月31日，贷款占平均生息资产的34.6%，2021年同期为44.4%[168] - 2022年第一季度PPP贷款平均收益率为4.45%，2021年同期为4.39%，而贷款规定利率为1.0%[171] - 2022年第一季度证券平均应税等效收益率为2.88%，较2021年同期的3.41%下降53个基点；应税证券平均收益率从2.06%降至1.90%；免税证券平均应税等效收益率从4.09%降至4.03%；免税证券占比从67.2%降至47.6%；证券平均规模增加49亿美元，增幅40.2%；证券占平均生息资产比例从30.8%升至36.3%[172] - 2022年第一季度平均计息存款增加39亿美元，增幅39.6%，占平均生息资产比例从24.8%升至29.1%；平均收益率从0.10%升至0.18%[173] - 2022年第一季度计息负债平均付息率为0.11%，较2021年同期增加1个基点；平均存款增加76亿美元，增幅21.3%，其中计息存款增加49亿美元，非计息存款增加27亿美元；计息存款占总存款比例从56.8%升至58.2%；计息存款和总存款平均成本分别从0.07%和0.04%升至0.08%和0.05%[174] - 2022年第一季度净息差为2.28%，2021年同期为2.68%[175] - 贷款总额从2021年12月31日的163亿美元增至2022年3月31日的165亿美元，增加2.061亿美元，增幅1.3%；排除PPP贷款，增加4.274亿美元，增幅2.7%[218] - 商业和工业贷款从2021年12月31日的54亿美元增至2022年3月31日的56亿美元，增加2.192亿美元，增幅4.1%[219] - 能源贷款从2021年12月31日的11亿美元减至2022年3月31日的10亿美元，减少4120万美元，降幅3.8%；占总贷款比例从6.6%降至6.3%（排除PPP贷款从6.8%降至6.3%）[221] - 购买的共享国家信贷（SNC）从2021年12月31日的6.984亿美元增至2022年3月31日的7.056亿美元，增加720万美元，增幅1.0%；25.4%与建筑业相关，23.2%与能源业相关[222] - 商业房地产贷款从2021年12月31日的76亿美元增至2022年3月31日的78亿美元，增加2.218亿美元，增幅2.9%；占总房地产贷款比例从84.3%升至84.5%[223] - 消费贷款组合在2022年3月31日和2021年12月31日均为19亿美元；消费房地产贷款增加2280万美元，增幅1.6%；消费及其他贷款增加480万美元，增幅1.0%[224] 各业务线净收入相关 - 银行业务2022年第一季度净收入减少1830万美元，降幅16.7%[202] - 财富顾问业务2022年第一季度净收入增加230万美元，增幅28.1%[210] - 非银行部门2022年第一季度净亏损250万美元，较2021年同期的160万美元有所增加[215] 其他财务指标相关 - 2022年第一季度每股股息为0.75美元，2021年同期为0.72美元[155] - 2022年第一季度平均资产回报率为0.79%，2021年同期为1.09%[155] - 2022年第一季度平均普通股权益回报率为9.58，2021年同期为11.13[155] - 2022年第一季度平均股东权益与平均资产之比为8.48，2021年同期为10.10[155] - 2022年第一季度所得税费用为1260万美元，有效税率为11.3%，2021年同期分别为790万美元和6.4%[216] - 2022年第一季度平均资产总额为503亿美元，较2021年同期增加78亿美元，增幅18.3%[217] 贷款信用与风险相关 - 2022年第一季度贷款信用损失费用为4464万美元，表外信贷风险敞口信用损失费用为 - 4464万美元，2021年分别为0和65万美元；持有至到期证券信用损失费用2021年为 - 2万美元[178] - 2022年3月31日应计逾期贷款较2021年12月31日减少6050万美元；排除PPP贷款，减少4580万美元[229] - 2022年3月31日商业和工业应计逾期贷款占比0.29%，较2021年12月31日的0.70%下降[229] - 2022年3月31日能源应计逾期贷款占比0.03%，较2021年12月31日的0.15%下降[229] - 截至2022年3月31日，非应计贷款较2021年12月31日减少470万美元，主要因商业和工业贷款及能源贷款减少，部分被商业房地产贷款增加抵消[232] - 截至2022年3月31日，商业和工业贷款拨备为8702.6万美元，占比1.56%，较2021年12月31日增加1490万美元，增幅20.7%[236] - 截至2022年3月31日，能源贷款拨备为1542.2万美元，占比1.49%，较2021年12月31日减少180万美元，降幅10.4%[237] - 截至2022年3月31日，商业房地产贷款拨备为1.29亿美元，占比1.65%，较2021年12月31日减少1600万美元，降幅11.0%[238] - 截至2022年3月31日，消费者房地产贷款拨备为635.9万美元，占比0.44%，较2021年12月31日减少22.6万美元，降幅3.4%[239] - 截至2022年3月31日，消费者贷款拨备为907.4万美元，占比1.88%，较2021年12月31日增加120万美元，增幅15.8%[240] - 2022年3月31日工商业贷款加权平均风险等级升至6.34，2021年12月31日为6.22；合格工商业贷款加权平均风险等级升至6.18，2021年12月31日为6.01；“观察”和“特别提及”工商业贷款减少4810万美元，分类工商业贷款减少330万美元[246] - 2022年3月31日能源贷款加权平均风险等级降至5.89，2021年12月31日为6.06；“观察”和“特别提及”能源贷款减少2760万美元，分类能源贷款减少450万美元；合格能源贷款减少910万美元，合格能源贷款加权平均风险等级降至5.71，2021年12月31日为5.78[246] - 2022年3月31日商业房地产贷款加权平均风险等级降至7.11，2021年12月31日为7.19；合格商业房地产贷款增加3.61亿美元，“观察”和“特别提及”商业房地产贷款减少1.07亿美元，分类商业房地产贷款减少3220万美元[246] - 截至2022年3月31日，模型预期信贷损失向上调整加权平均Q因子约1.9%，调整总额为140万美元，2021年12月31日约为2.3%，调整总额为180万美元[250] - 截至2022年3月31日，工商业贷款总调整额为33916美元，其中Q因子调整700美元，下行情景叠加调整27218美元等[252] - 截至2022年3月31日，能源贷款总调整额为4260美元，其中Q因子调整90美元，信用集中叠加调整4170美元[252] - 截至2022年3月31日，业主自用商业房地产贷款总调整额为38218美元，其中Q因子调整160美元，模型叠加调整35546美元等[252] - 截至2022年3月31日，非业主自用商业房地产贷款总调整额为52348美元，其中Q因子调整14美元，模型叠加调整12107美元等[252] - 截至2022年3月31日，商业房地产建设贷款总调整额为20952美元，其中Q因子调整393美元，模型叠加调整12949美元等[252] - 截至2021年12月31日，工商业贷款总调整额为14609美元，其中Q因子调整939美元，小企业叠加调整3956美元等[260] - 2022年第一季度贷款净信贷损失费用为450万美元，2021年同期无净信贷损失费用或收益[263] - 2022年3月31日贷款信用损失准备金与总贷款比率为1.49%（不含PPP贷款为1.51%），2021年12月31日为1.52%（不含PPP贷款为1.56%）[263] - 2022年3月31日和2021年12月31日表外信贷敞口信用损失准备金分别约为4590万美元和5030万美元[264] - 2022年第一季度表外信贷敞口净信贷损失收益为450万美元，2021年同期净信贷损失费用为6.5万美元[264] 股东权益与股息支付相关 - 2022年3月31日和2021年12月31日股东权益分别为38亿美元和44亿美元[265] - 2022年第一季度和2021年第一季度普通股股息支付率分别为49.7%和40.5%[267] 股票回购与资金持有相关 - 2022年1月26日董事会授权1亿美元股票回购计划，报告期内未回购[268] - 2022年3月31日在美联储