财报页面信息 - 财报中术语表在第3页[6] - 合并资产负债表在第7页[6] - 合并损益表在第8页[6] - 合并综合损失表在第9页[6] - 合并股东权益表在第10页[6] - 合并现金流量表在第11页[6] - 未经审计的合并财务报表附注在第13页[6] - 管理层对财务状况和经营成果的讨论与分析在第36页[6] - 关于市场风险的定量和定性披露在第63页[6] - 控制和程序相关内容在第64页[6] - 法律诉讼、风险因素等多项其他信息在第65页[6] 税法政策变化 - 2017年12月22日美国税法修订，联邦企业所得税税率从35%降至21%[16] - 2017年12月22日颁布的税法将美国联邦企业所得税税率从35%降至21%[16] 财务关键指标变化（资产负债相关） - 2022年3月31日现金及现金等价物为65483千美元，2021年12月31日为26981千美元[19] - 2022年3月31日证券可供出售的公允价值为746343千美元，2021年12月31日为792026千美元[19] - 2022年3月31日贷款净额为1546597千美元，2021年12月31日为1497224千美元[19] - 2022年3月31日总资产为2474895千美元，2021年12月31日为2418475千美元[19] - 2022年3月31日总存款为2249592千美元，2021年12月31日为2155433千美元[19] - 2022年3月31日总负债为2289385千美元，2021年12月31日为2207020千美元[19] - 2022年3月31日股东权益为185510千美元，2021年12月31日为211455千美元[19] - 2022年3月31日普通股发行数量为5310076股，2021年12月31日相同[19] - 2022年3月31日库存股数量为637003股，2021年12月31日为636720股[19] - 截至2022年3月31日，公司现金及现金等价物为65483千美元，较2021年12月31日的26981千美元有所增加[19] - 截至2022年3月31日，公司证券可供出售的公允价值为746343千美元，较2021年12月31日的792026千美元有所减少[19] - 截至2022年3月31日，公司贷款净额为1546597千美元，较2021年12月31日的1497224千美元有所增加[19] - 截至2022年3月31日，公司总资产为2474895千美元，较2021年12月31日的2418475千美元有所增加[19] - 截至2022年3月31日，公司总存款为2249592千美元，较2021年12月31日的2155433千美元有所增加[19] - 截至2022年3月31日，公司总负债为2289385千美元，较2021年12月31日的2207020千美元有所增加[19] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为185510千美元，较2021年12月31日的211455千美元有所减少[19] - 截至2022年3月31日，公司普通股发行数量为5310076股，与2021年12月31日持平[19] - 截至2022年3月31日，公司库藏股数量为637003股，较2021年12月31日的636720股有所增加[19] 财务关键指标变化（收入利润相关） - 2022年3月31日止三个月总利息和股息收入为1745.8万美元，2021年同期为1674万美元[21] - 2022年3月31日止三个月总利息支出为78.1万美元，2021年同期为95.4万美元[21] - 2022年3月31日止三个月净利息收入为1667.7万美元，2021年同期为1578.6万美元[21] - 2022年3月31日止三个月总非利息收入为566.3万美元，2021年同期为562.1万美元[21] - 2022年3月31日止三个月总非利息支出为1466.8万美元，2021年同期为1335.3万美元[21] - 2022年3月31日止三个月所得税前收入为881.7万美元，2021年同期为831.3万美元[21] - 2022年3月31日止三个月净利润为686.7万美元，2021年同期为653万美元[21] - 2022年3月31日止三个月其他综合损失为3107.5万美元，2021年同期为1015.3万美元[25] - 2022年3月31日止三个月综合损失为2420.8万美元，2021年同期为362.3万美元[25] - 2022年3月31日股东权益总额为18551万美元，2021年同期为19478.4万美元[27] - 2022年3月和2021年3月结束的三个月内净收入分别为6867千美元和6530千美元[30] - 2022年和2021年经营活动提供的净现金分别为5984千美元和8205千美元[30] - 2022年和2021年投资活动使用的净现金分别为44977千美元和130405千美元[30] - 2022年和2021年融资活动提供的净现金分别为77495千美元和170661千美元[30] - 2022年和2021年现金及现金等价物净增加额分别为38502千美元和48461千美元[30] - 2022年和2021年利息现金支付分别为764千美元和926千美元[32] - 2022年和2021年所得税现金支付分别为115千美元和550千美元[32] - 2022年和2021年三个月期间每股收益计算分别基于4689千股和4690千股加权平均流通股[45] - 2022年3月季度总利息和股息收入为1745.8万美元，2021年同期为1674万美元[21] - 2022年3月季度净利息收入为1667.7万美元，2021年同期为1578.6万美元[21] - 2022年3月季度总非利息收入为566.3万美元，2021年同期为562.1万美元[21] - 2022年3月季度总非利息支出为1466.8万美元，2021年同期为1335.3万美元[21] - 2022年3月季度所得税前收入为881.7万美元，2021年同期为831.3万美元[21] - 2022年3月季度净利润为686.7万美元，2021年同期为653万美元[21] - 2022年3月季度基本和摊薄后每股收益为1.46美元，2021年同期为1.39美元[21] - 2022年3月季度其他综合损失为3107.5万美元，2021年同期为1015.3万美元[25] - 2022年3月季度综合损失为2420.8万美元，2021年同期为362.3万美元[25] - 截至2022年3月31日股东权益总额为18551万美元，截至2021年3月31日为19478.4万美元[27] - 2022年3月和2021年3月结束的三个月净收入分别为6867千美元和6530千美元[30] - 2022年和2021年经营活动提供的净现金分别为5984千美元和8205千美元[30] - 2022年和2021年投资活动使用的净现金分别为44977千美元和130405千美元[30] - 2022年和2021年融资活动提供的净现金分别为77495千美元和170661千美元[30] - 2022年和2021年现金及现金等价物净增加额分别为38502千美元和48461千美元[30] - 2022年和2021年利息现金支付分别为764千美元和926千美元[32] - 2022年和2021年所得税现金支付分别为115千美元和550千美元[32] - 2022年和2021年三个月基本每股收益计算分别基于4689千股和4690千股加权平均流通股[45] 会计准则实施计划 - 公司将于2023年1月1日采用ASU 2016 - 13并同时实施ASU 2022 - 02[39][42] 疫情对贷款组合影响评估 - 公司评估了COVID - 19对贷款组合的潜在影响并采取行动识别额外信贷风险[43][44] 证券投资相关数据 - 截至2022年3月31日，可供出售证券摊余成本为791,841千美元，估计公允价值为746,343千美元；持有至到期证券摊余成本为3,576千美元，估计公允价值为3,576千美元[47] - 截至2021年12月31日，可供出售证券摊余成本为795,409千美元，估计公允价值为792,026千美元；持有至到期证券摊余成本为3,790千美元，估计公允价值为3,796千美元[47] - 2022年3月31日，按预期到期日划分，一年内到期的可供出售证券摊余成本为1,303千美元，公允价值为1,300千美元；持有至到期证券摊余成本和公允价值均为2,457千美元[49] - 截至2022年3月31日，有未实现损失的可供出售投资证券总计未实现损失46,272千美元；截至2021年12月31日，总计未实现损失9,970千美元[50] - 2022年3月31日，有未实现损失的可供出售投资证券中，美国国债未实现损失3,675千美元，住宅抵押贷款支持证券未实现损失41,085千美元等，总计未实现损失46,272千美元[50] - 2021年12月31日，有未实现损失的可供出售投资证券中，美国国债未实现损失680千美元，住宅抵押贷款支持证券未实现损失8,731千美元等，总计未实现损失9,970千美元[50] - 截至2022年3月31日，按公允价值计量的金融资产中，美国国债和债券公允价值为57223000美元（Level 1），住宅抵押贷款支持证券为529136000美元（Level 2）等，可供出售证券总计746343000美元[87] - 截至2022年3月31日，按公允价值计量的金融负债中，衍生负债公允价值为12847000美元（Level 2）[87] - 截至2022年3月31日，权益投资公允价值为2390000美元（Level 1），衍生资产公允价值为12668000美元（Level 2）[87] - 可供出售证券公允价值通常按全国认可证券交易所报价（Level 1）或矩阵定价（Level 2）确定，无报价或类似证券市场价格时用现金流折现等方法（Level 3）计算[80] - 权益投资公允价值按市场报价（Level 1）确定[81] - 截至2022年3月31日的三个月内，Level 1和Level 2之间无转移[87] - 截至2021年3月31日，可供出售证券总额为792,026美元，其中美国国债和债券公允价值为60,431美元[88] - 截至2021年12月31日，证券可供出售的账面价值为792,026,000美元，其中一级公允价值为60,431,000美元，二级为731,595,000美元[94] - 2021年第四季度末至2022年第一季度末，一级和二级之间无转移[88] 贷款业务相关数据 - 截至2022年3月31日，贷款组合净额（扣除递延发起费用和成本）为1,566,525千美元，记录的贷款投资总额为1,570,859千美元；截至2021年12月31日，分别为1,518,249千美元和1,522,382千美元[53] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司未偿还的PPP贷款余额分别为1790万美元和4320万美元，这些贷款为政府担保贷款，无需计提贷款损失准备[53] - 2022年3月31日，商业和工业贷款为254,048千美元，较2021年12月31日的256,893千美元略有下降[53] - 2022年3月31日，商业其他抵押贷款为767,549千美元，较2021年12月31日的720,358千美元有所增加[53] - 截至2022年3月31日，贷款损失准备金期末余额为19928000美元，较2021年同期的20909000美元有所下降[54] - 2022年第一季度，贷款冲销额为198000美元，回收额为246000美元，净回收额为48000美元[54] - 2022年第一季度，贷款损失准备金拨备为1145000美元[54] - 截至2022年3月31日，单独评估减值