银行整体财务数据 - 截至2022年3月31日，银行总资产13.48538亿美元，总存款11.50255亿美元[106] 流动性指标变化 - 公司流动性指标（净存款和短期负债与净现金、短期投资和可销售资产之和的比率）在2022年3月31日为34.42%，2021年12月31日为39.71%[108] 客户存款与可供出售投资证券数据 - 2022年3月31日客户存款为11.4958亿美元，2021年12月31日为11.11892亿美元；2022年3月31日可供出售投资证券为6.74715亿美元，2021年12月31日为6.47557亿美元[109] 有息存款、联邦基金额度与信贷额度数据 - 2022年3月31日公司在其他银行的有息存款为5921.7万美元，2021年12月31日为6856.3万美元；2022年3月31日和2021年12月31日与代理行的有担保和无担保联邦基金额度均为4500万美元[110] - 2022年3月31日公司未使用且可用的联邦住房贷款银行信贷额度为2.10522亿美元，2021年12月31日为2.21088亿美元；2022年3月31日公司未使用且可用的第一地平线银行有担保信贷额度为200万美元[110] 股东权益数据 - 2022年3月31日股东权益为6295万美元，2021年12月31日为1.059亿美元[112] 现金股息数据 - 2022年第一季度公司支付现金股息134.3万美元，每股0.24美元；2021年同期支付现金股息134.1万美元，每股0.24美元[114] 资本比率数据 - 截至2022年3月31日，公民控股公司一级杠杆比率实际金额为1.04957亿美元，比率7.70%；普通股一级资本比率实际金额为1.04957亿美元，比率12.77%；一级风险资本比率实际金额为1.04957亿美元，比率12.77%；总风险资本比率实际金额为1.09733亿美元，比率13.35%[116] - 截至2022年3月31日，费城公民银行一级杠杆比率实际金额为1.22237亿美元，比率8.97%；普通股一级资本比率实际金额为1.22237亿美元，比率8.97%；一级风险资本比率实际金额为1.22237亿美元，比率14.88%；总风险资本比率实际金额为1.27013亿美元，比率15.46%[116] 巴塞尔协议III规则要求 - 巴塞尔协议III规则要求银行组织普通股一级资本与总风险加权资产比率不低于4.5%，最低杠杆资本比率为4%，一级风险资本比率从4%提高到6%，总风险资本比率维持在8%[118] 资本充足率情况 - 截至2022年3月31日，公司和银行满足巴塞尔协议III的所有资本充足率要求，协议对风险加权资产计算的更改未对公司资本比率产生重大影响[121] 净利息收入与收益率数据 - 2022年第一季度净利息收入为8287美元，2021年同期为7633美元；年化净利息收益率为2.69%，2021年同期为2.32%[123][128][129] 证券与贷款利息收入数据 - 2022年第一季度证券利息增加1711美元（183.39%）至2644美元，资金成本降至33个基点，贷款利息收入减少1734美元（21.33%）[129] 年化平均股权回报率数据 - 2022年第一季度年化平均股权回报率（ROE）为8.53%，2021年同期为6.45%[124] 每股账面价值与平均资产数据 - 2022年3月31日，每股账面价值降至11.27美元，2021年12月31日为18.95美元；2022年第一季度平均资产为1352709美元，2021年为1412082美元[125] 净利润与每股收益数据 - 2022年第一季度净利润为2036美元，2021年同期为1897美元；基本每股收益和摊薄后每股收益均为0.36美元，2021年同期为0.34美元[123] 贷款平均余额与收益率数据 - 2022年第一季度贷款平均余额为578127美元，2021年为652783美元；平均收益率为4.45%，2021年为5.01%[132] 应税投资证券平均余额与收益率数据 - 2022年第一季度应税投资证券平均余额为462140美元，2021年为545923美元；平均收益率为1.47%，2021年为0.19%[132] 利息收入与支出及净利息收入变化数据 - 2022年第一季度利息收入因规模变化减少401美元，因利率变化增加376美元，总计减少25美元；利息支出因规模变化减少195美元，因利率变化减少484美元，总计减少679美元；净利息收入增加654美元[138] 利率预期 - 公司预计未来一年利率将继续上升，有望从加息中受益[130] 贷款损失准备金数据 - 截至2022年3月31日的三个月，贷款损失准备金为93美元，主要因季度贷款增长和通胀风险担忧的定性因素调整所致[144] 净贷款损失回收数据 - 2022年3月31日止三个月，净贷款损失回收至贷款损失准备金总计170美元，较2021年同期减少220美元[145] 其他收入数据 - 2022年3月31日止三个月，其他收入为2533美元，较2021年同期减少699美元，降幅21.63%[148] 非利息费用数据 - 2022年3月31日止三个月，非利息费用总计8301美元，较2021年同期减少167美元，降幅1.97%[151] 现金及银行存款、投资证券与存款总额数据 - 2022年3月31日，现金及银行存款为13228美元，较2021年12月31日增加2555美元，增幅23.94%[153] - 截至2022年3月31日，投资证券为600766美元，较2021年12月31日减少31069美元，降幅4.92%[153] - 截至2022年3月31日，存款总额为1149580美元，较2021年12月31日增加37688美元，增幅3.39%[153] 效率比率数据 - 2022年3月31日止三个月，公司效率比率为75.33%，而2021年同期为76.12%[152] 资产负债管理目标 - 公司资产负债管理的主要目标是评估资产负债表内的利率风险，在最大化净收入的同时控制利率风险[160] 利率风险模拟模型 - 公司使用利率风险模拟模型测试净利息收入和资产负债表的利率敏感性[163] 不同利率假设下净利息收入变化数据 - 2022年3月31日假设利率上升400个基点，13 - 24个月净利息收入变化为 - 2.9%和6.1%[164] - 2021年12月31日假设利率上升400个基点，后续12个月净利息收入变化为 - 3.7%[164] - 2022年3月31日假设利率上升300个基点，13 - 24个月净利息收入变化为 - 0.9%和5.9%[164] - 2021年12月31日假设利率上升300个基点，后续12个月净利息收入变化为 - 1.3%[164] 不同利率假设下经济价值的权益变化数据 - 2022年3月31日假设利率上升400个基点，经济价值的权益变化为 - 21.8%[165] - 2021年12月31日假设利率上升400个基点，经济价值的权益变化为 - 20.4%[165] - 2022年3月31日假设利率上升300个基点，经济价值的权益变化为 - 15.7%[165] - 2021年12月31日假设利率上升300个基点，经济价值的权益变化为 - 13.8%[165] 公司管理策略 - 公司管理强调发放短期贷款和浮动利率贷款，获取存款交易账户[166]