公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年公司收入218亿加元，2021年为200亿加元；报告/调整后净收入为62/66亿加元，2021年为64/67亿加元；调整前拨备前税前收益为94亿加元，2021年为88亿加元[13] - 2022年报告/调整后效率比率为58.6%/56.4%，2021年为57.6%/55.4%；报告/调整后普通股股东权益回报率为14.0%/14.7%，2021年为16.1%/16.7%；净息差为1.40%，2021年为1.42%；总股东回报率为 - 13.56%，2021年为58.03%[13] - 2022年报告/调整后摊薄每股收益为6.68加元/7.05加元，2021年为6.96加元/7.23加元；市值为561亿加元，2021年为677亿加元[13] - 2022年股息收益率为5.3%，2021年为3.9%；报告/调整后股息支付率为48.8%/46.3%，2021年为41.8%/40.3%[13] - 2022年摊薄每股收益为6.68加元，较2021年下降4%，3年复合年增长率为6.1%，5年复合年增长率为3.5%；调整后为7.05加元，较2021年下降2%，3年复合年增长率为5.8%，5年复合年增长率为4.9%[14] - 2022年公司报告收益为62亿美元，即每股6.68美元，调整后为66亿美元，即每股7.05美元，与去年持平[37] - 2022年公司收入为218亿美元，同比增长9%，调整后拨备前税前收益为94亿美元，同比增长7%[38] - 2022年公司报告摊薄每股收益和调整后摊薄每股收益同比分别下降4%和2%，3年复合年增长率分别为6.1%和5.8%，5年复合年增长率分别为3.5%和4.9%，未来目标调整后摊薄每股收益复合年增长率为7%至10%[72] - 2022年公司报告经营杠杆和调整后经营杠杆均为 - 1.9%，2021年分别为5.3%和0.7%，3年简单平均分别为 - 0.2%和 - 0.6%，5年简单平均分别为0.1%和0.5%，未来目标为正的调整后经营杠杆[72] - 2022年公司报告净资产收益率和调整后净资产收益率分别为14.0%和14.7%，2021年分别为16.1%和16.7%，3年平均分别为13.4%和14.4%，5年平均分别为14.2%和15.2%，到2025年调整后净资产收益率目标提高至至少16%[74] - 2022年公司报告股息支付率和调整后股息支付率分别为48.8%和46.3%，2021年分别为41.8%和40.3%，3年平均分别为53.8%和48.9%，5年平均分别为51.3%和47.4%，未来目标调整后股息支付率为40%至50%[74] - 截至2022年10月31日的三年公司总股东回报率为28.5%，与标准普尔/多伦多证券交易所综合银行指数的29.0%一致；五年总股东回报率为40.2%（2021年为91.9%），与同期该指数回报率40.6%一致[74] - 截至2022年10月31日，公司一级普通股资本充足率为11.7%，2021年为12.4%，高于监管要求，未来将维持高于监管要求的缓冲[74] - 截至2022年10月31日的季度，公司三个月日均流动性覆盖率为129%，去年同期为127%[74] - 2022年净利息收入为126.41亿美元，2021年为114.59亿美元[75] - 2022年非利息收入为91.92亿美元，2021年为85.56亿美元[75] - 2022年总营收为218.33亿美元，2021年为200.15亿美元[75] - 2022年净收入为62.43亿美元，2021年为64.46亿美元[75] - 2022年报告效率比率为58.6%，2021年为57.6%[75] - 2022年净利息收益率为1.40%，2021年为1.42%[75] - 2022年市场资本化价值为560.57亿美元，2021年为677.01亿美元[75] - 2022年总股东回报率为 - 13.56%，2021年为58.03%[75] - 2022年CET1比率为11.7%，2021年为12.4%[75] - 2022年全职等效员工数量为50427人，2021年为45282人[75] - 2022年公司报告净收入62.43亿美元，2021年为64.46亿美元；调整后净收入65.78亿美元，2021年为66.87亿美元[79] - 2022年公司报告摊薄后每股收益6.68美元，2021年为6.96美元；调整后摊薄后每股收益7.05美元，2021年为7.23美元[79] - 2022年净利息收入较2021年增加11.82亿美元，增幅10%，主要因业务量增长，部分被较低的交易收入抵消[80] - 2022年平均生息资产的净利息收益率与2021年相当，主要因较低的资产收益率被较高的存款收益率抵消[80] - 2022年净收入受收购和整合相关成本、法律准备金增加、收购相关无形资产摊销和房地产投资组合整合费用等项目影响，这些项目使净收入减少3.35亿美元；2021年这些项目使净收入减少2.41亿美元[79] - 非利息收入为91.92亿美元，较2021年增加6.36亿美元，增幅7%[81] - 承销和咨询费为5.57亿美元，较2021年减少1.56亿美元，降幅22%[81] - 交易收入为20.03亿美元，较2021年增加2.89亿美元，增幅17%[81] - 信贷损失拨备为10.57亿美元，较2021年增加8.99亿美元，增幅569%[82] - 非利息支出为128.03亿美元，较2021年增加12.68亿美元，增幅11%[82] - 员工薪酬和福利为71.57亿美元，较2021年增加7.07亿美元，增幅11%[82] - 计算机、软件和办公设备支出为22.97亿美元，较2021年增加2.67亿美元，增幅13%[82] - 广告和业务发展支出为3.34亿美元，较2021年增加0.97亿美元，增幅41%[82] - 总税收为27.26亿美元，较2021年减少600万美元[83] - 所得税费用为17.3亿美元，较2021年减少1.46亿美元[83] - 2022年相对2021年，平均汇率变化使合并利润表关键项目受美元换算影响，总营收增加1.43亿美元，信贷损失拨备增加600万美元，非利息支出增加6500万美元，所得税增加1000万美元，净利润增加6200万美元，基本和摊薄每股收益均增加0.07美元，美元相对加元升值2.9%[86] - 2022年第四季度总营收为53.88亿美元，净利息收入为31.85亿美元，非利息收入为22.03亿美元，信贷损失拨备为4.36亿美元，非利息支出为34.83亿美元，税前收入为14.69亿美元，所得税为2.84亿美元，净利润为11.85亿美元[87] - 与2021年第四季度相比，本季度净利润下降2.55亿美元或18%，净利息收入增加2.05亿美元，非利息收入增加1.19亿美元或6%，信贷损失拨备增加3.58亿美元或459%，非利息支出增加3.48亿美元或11%，所得税费用下降1.27亿美元或31%[87] - 与2022年第三季度相比，本季度净利润下降4.81亿美元或29%，净利息收入下降5100万美元或2%，非利息收入下降1.32亿美元或6%，信贷损失拨备增加1.93亿美元或79%，非利息支出增加3亿美元或9%，所得税费用下降1.95亿美元或41%[87] - 2022年第四季度基本每股收益为1.26美元，摊薄每股收益为1.26美元[87] - 2021年净收入为64.46亿美元，较2020年的37.92亿美元增加26.54亿美元，主要因信贷损失拨备降低和收入增加，部分被非利息费用增加抵消[92] - 净利息收入较2020年增加4.15亿美元或4%，主要因业务量增长和交易收入增加，部分被利率环境变化导致的产品利差降低和外汇折算影响抵消[92] - 非利息收入较2020年增加8.59亿美元或11%，主要因股权和债务发行收入、咨询活动、基于费用的收入、商业借款相关费用增长[92] - 信贷损失拨备较2020年减少23.31亿美元或94%，因2021年经济状况和经济前景改善，2020年受新冠疫情冲击[92] - 非利息费用较2020年增加1.73亿美元或2%，主要因基于绩效的薪酬增加[92] - 所得税费用较2020年增加7.78亿美元或71%，主要因收入增加[92] - 2022年全年公司总营收为2.1833亿美元，调整后为2.1817亿美元[96] - 2022年全年公司信贷损失拨备为1057万美元，调整后为963万美元[96] - 2022年全年公司非利息支出为1.2803亿美元，调整后为1.2429亿美元[96] - 2022年全年公司税前收入为7973万美元，调整后为8425万美元[96] - 2022年全年公司所得税为1730万美元，调整后为1847万美元[96] - 2022年全年公司净收入为6243万美元，调整后为6578万美元[96] - 2022年全年公司摊薄后每股收益为6.68美元[96] - 项目备注对净收入的总税前影响为452万美元[96] - 项目备注对净收入的总税后影响为335万美元[96] - 2022年净收入较2021年下降2.45亿美元，降幅10%，主要因非利息支出和信贷损失准备金增加[108] - 2022年营收较2021年增长7.59亿美元，增幅9%，主要源于业务量增长和手续费收入增加[108] - 2022年净利息收入较2021年增长7.03亿美元，增幅12%，主要因存款和贷款增长[108] - 2022年非利息收入较2021年增长5600万美元，增幅3%，主要因手续费收入增加[108] - 2022年信贷损失准备金较2021年增加5.26亿美元，增幅150%[111] - 2022年非利息支出较2021年增加5.61亿美元，增幅13%，主要因战略举措支出和员工薪酬增加[111] - 2022年所得税较2021年减少8300万美元，降幅9%，主要因收入降低[111] - 2022年平均资产较2021年增加325亿美元，增幅12%，主要因住宅抵押贷款增长和收购信用卡组合[111] - 2022年净收入较2021年增加2.3亿美元，增幅14%，主要因收入增加，部分被非利息费用增加和信贷损失拨备所抵消[116] - 2022年总收入较2021年增加5.84亿美元，增幅13%，其中商业银行业务收入增加4.51亿美元，增幅25%，财富管理业务收入增加1.33亿美元，增幅5%[116] - 2022年平均生息资产的净息差较2021年上升12个基点，主要因存款利差上升，部分被贷款利差下降所抵消[116] - 2022年信贷损失拨备较2021年增加6200万美元，增幅159%，主要因当年对正常贷款计提了小额信贷损失拨备，而前一年因经济前景改善进行了拨备转回[116] - 2022年非利息费用较2021年增加2.13亿美元，增幅9%，主要因战略举措支出增加以及基于绩效和员工相关的薪酬增加[116] - 2022年所得税较2021年增加7900万美元，增幅13%，主要因收入增加[116] - 2022年平均资产较2021年增加146亿美元，增幅21%，主要因商业贷款增长[116] - 2022年管理资产（AUA）较2021年减少321亿美元，降幅9%，主要因市场贬值[116] - 2022年净收入为5.88亿美元，较2021年下降1.66亿美元或18%[129] - 2022年总收入为19.02亿美元，较2021年增长1.54亿美元或9%[129] - 2022年商业银行业务收入为12.49亿美元，较2021年增长0.98亿美元或9%[129] - 2022年财富管理业务收入为6.53亿美元，较2021年增长0.56亿美元或9%[129] - 2022年信贷损失拨备为1.69亿美元，而2021年为拨回6100万美元[129] - 2022年非利息支出为10.28亿美元，较2021年增长1.35亿美元或15%[129] - 2022年所得税为1.17亿美元，较2021年下降6000万美元或34%[129] - 2022年平均资产为417亿美元，较2021年增长45亿美元或12%[129] - 2022年管理资产（AUA）为888亿美元，较2021年下降118亿美元或12%[12