财务数据关键指标变化 - 本季度特定项目使非利息费用增加11.95亿美元，所得税增加2.14亿美元，净收入减少14.09亿美元[18] - 法律准备金增加11.69亿美元（税后8.44亿美元）[18] - 与2022年加拿大联邦预算相关的所得税费用为5.45亿美元[18] - 收购相关无形资产摊销为2600万美元（税后2000万美元）[18] - 加拿大个人和商业银行税后摊销为500万美元[18] - 美国商业和财富管理税后摊销为1200万美元[18] - 企业及其他业务税后摊销为300万美元[18] - 2023年1月31日净利息收入为32.05亿美元，非利息收入为27.22亿美元，总收入为59.27亿美元[19] - 2023年1月31日净收入为4.32亿美元，较2022年10月31日的11.85亿美元和2022年1月31日的18.69亿美元有所下降[19] - 2023年1月31日报告效率比率为75.3%，报告经营杠杆为 - 39.8%[19] - 2023年1月31日普通股股东权益回报率为3.1%，净息差为1.33%[19] - 2023年1月31日收盘价为60.74美元，加权平均基本股数为906,770千股[19] - 2023年1月31日市值为553.72亿美元，较2022年10月31日的560.57亿美元和2022年1月31日的719.82亿美元有所下降[19] - 2023年1月31日调整后普通股股东权益回报率为15.5%，调整后有效税率为22.2%[19] - 2023年1月31日贷款和承兑净额为531.306亿美元，总资产为921.991亿美元[19] - 2023年1月31日风险加权资产为315.038亿美元，一级普通股资本比率为11.6%[19] - 2023年第一季度报告净收入为4.32亿美元，去年同期为18.69亿美元，上一季度为11.85亿美元[23] - 2023年第一季度调整后净收入为18.41亿美元，去年同期为18.94亿美元，上一季度为13.08亿美元[23] - 净利息收入较去年同期增加7300万美元，增幅2%；较上一季度增加2000万美元，增幅1%[24] - 非利息收入较去年同期增加3.56亿美元，增幅15%；较上一季度增加5.19亿美元，增幅24%[25] - 本季度信贷损失拨备为2.95亿美元，较去年同期增加2.2亿美元；较上一季度减少1.41亿美元[25] - 非利息费用较去年同期增加14.39亿美元，增幅48%；较上一季度增加9.79亿美元，增幅28%[26] - 所得税费用较去年同期增加2.07亿美元，增幅39%；较上一季度增加4.54亿美元，增幅160%[27] - 2023年第一季度公司基于CRD税估计金额的现值确认所得税费用5.1亿美元[28] - 美元兑加元平均汇率变动，使2023年1月31日与2022年1月31日相比，总收入估计增加6700万美元[30] - 2023年1月31日公司总营收为59.27亿美元，2022年1月31日为54.98亿美元，2021年1月31日为50.64亿美元[31] - 2023年1月31日净利息收入为32.05亿美元，2022年1月31日为31.32亿美元，2021年1月31日为29.80亿美元[31] - 2023年1月31日非利息收入为27.22亿美元，2022年1月31日为23.66亿美元，2021年1月31日为20.84亿美元[31] - 2023年1月31日非利息费用为44.62亿美元，2022年1月31日为30.23亿美元，2021年1月31日为31.35亿美元[31] - 2023年1月31日所得税前收入为11.70亿美元，2022年1月31日为24.00亿美元，2021年1月31日为18.51亿美元[31] - 2023年1月31日净利润为4.32亿美元，2022年1月31日为18.69亿美元，2021年1月31日为14.40亿美元[31] - 2023年1月31日基本每股收益为0.39美元，2022年1月31日为2.02美元，2021年1月31日为1.54美元[31] - 2023年1月31日摊薄每股收益为0.39美元，2022年1月31日为2.01美元，2021年1月31日为1.54美元[31] - 2023年第一季度，加拿大帝国商业银行（CIBC）总营收为59.27亿美元[46] - 2023年第一季度，CIBC信贷损失准备金为2.95亿美元[46] - 2023年第一季度，CIBC非利息支出为44.62亿美元[46] - 2023年第一季度，CIBC所得税前收入为11.7亿美元[46] - 2023年第一季度，CIBC所得税为7.38亿美元[46] - 2023年第一季度，CIBC归属于普通股股东的净利润为4.23亿美元，摊薄后每股收益为0.39美元[46] - 2023年第一季度，各项重大事项对非利息支出的影响为1.195亿美元[46] - 2023年第一季度，各项重大事项对净利润的税前总影响为1.195亿美元[46] - 2023年第一季度，各项重大事项对所得税的影响为2140万美元[46] - 2023年第一季度，各项重大事项对净利润的税后总影响为1.409亿美元[46] - 截至2022年10月31日的三个月，公司总营收为53.88亿美元，信贷损失拨备为4.36亿美元[48] - 非利息支出为34.83亿美元，其中美国商业银行业务和财富管理板块为2.64亿美元[48] - 税前收入为14.69亿美元，其中美国商业银行业务和财富管理板块为1430万美元[48] - 所得税为2.84亿美元，其中美国商业银行业务和财富管理板块为270万美元[48] - 净收入为11.85亿美元，其中美国商业银行业务和财富管理板块为1160万美元[48] - 摊薄后每股收益为1.26美元[48] - 重大项目对净收入的税前总影响为1.67亿美元[48] - 重大项目对净收入的税后总影响为1.23亿美元[48] - 重大项目对摊薄后每股收益的影响为0.13美元[48] - 截至2022年1月31日的三个月，公司总营收为54.98亿美元，净收入为18.69亿美元[50] - 2022年10月31日止三个月，公司净收入为11.85亿美元，调整前拨备前、税前收益为19.05亿美元，调整后为20.72亿美元[50] - 2022年1月31日止三个月，公司净收入为18.69亿美元，调整前拨备前、税前收益为24.75亿美元，调整后为25.08亿美元[50] - 截至2022年1月31日的三个月，加拿大个人和商业银行非利息支出为11.52亿美元，加拿大商业和财富管理为6.73亿美元，美国商业和财富管理为3.18亿美元，资本市场为5.96亿美元，公司其他业务为2.84亿美元，总计30.23亿美元[50] - 2023年1月31日，加拿大个人和商业银行拨备信贷损失为1.58亿美元，加拿大商业和财富管理为0.46亿美元，美国商业和财富管理为0.98亿美元，资本市场为 - 0.1亿美元，公司其他业务为0.03亿美元，总计2.95亿美元[50] - 2022年10月31日，公司拨备信贷损失为4.36亿美元，所得税为2.84亿美元[50] - 2022年1月31日，公司拨备信贷损失为7500万美元，所得税为5.31亿美元[50] - 2023年第一季度公司营收22.6亿美元，同比增长7700万美元或4%，与上一季度基本持平[54] - 净利息收入同比增加1.22亿美元或8%，环比下降1100万美元或1%；非利息收入同比下降4500万美元或8%，环比增加900万美元或2%[55] - 平均生息资产的净利息收益率同比下降2个基点，环比下降3个基点[56] - 信贷损失拨备同比增加6000万美元，环比下降1.47亿美元[58] - 非利息费用同比增加1.38亿美元或12%，环比下降2300万美元或2%[59] - 2023年第一季度公司总营收14.81亿美元，较2022年同期的13.04亿美元增长13.6%，较上一季度的11.82亿美元增长25.3%[74] - 2023年第一季度净利息收益率为3.54%，较2022年同期的3.45%上升9个基点，较上一季度的3.49%上升5个基点[75] - 2023年第一季度信贷损失拨备较2022年同期增加5100万美元，与上一季度基本持平[78] - 2023年第一季度非利息支出较2022年同期增加3300万美元，增幅13%，较上一季度增加1900万美元，增幅7%[79] - 2023年第一季度所得税较2022年同期减少900万美元，较上一季度减少700万美元[80] - 资本市场业务2023年第一季度营收较2022年同期增加1.77亿美元，增幅14%，较上一季度增加2.99亿美元，增幅25%[82][83] - 资本市场业务2023年第一季度信贷损失拨备转回较2022年同期减少2800万美元，较上一季度增加900万美元[84] - 资本市场业务2023年第一季度非利息支出较2022年同期增加5400万美元，增幅9%，较上一季度减少600万美元，降幅1%[85] - 企业及其他业务2023年第一季度营收较2022年同期增加2400万美元，增幅23%，较上一季度增加1.54亿美元，增幅616%[90][91] - 企业及其他业务2023年第一季度信贷损失拨备为300万美元，2022年同期为拨回900万美元，较上一季度减少800万美元[92] - 非利息支出较去年同期增加11.93亿美元，增幅420%，较上一季度增加9.77亿美元，增幅195%，主要因法律准备金增加[93] - 所得税费用为8800万美元，较去年同期增加2.09亿美元，较上一季度增加3.3亿美元，主要因与2022年加拿大联邦预算相关的所得税费用增加[94] - 截至2023年1月31日，总资产较2022年10月31日减少216亿美元，降幅2%，其中约80亿美元因美元贬值[96] - 截至2023年1月31日，总负债较2022年10月31日减少211亿美元，降幅2%，其中约80亿美元因美元贬值[97] - 截至2023年1月31日，权益较2022年10月31日减少5亿美元，降幅1%，主要因留存收益净减少[98] - 截至2023年1月31日，CET1比率为11.6%，较2022年10月31日下降0.1%；一级资本比率为13.2%，较2022年10月31日下降0.1%；总资本比率为15.6%，较2022年10月31日上升0.3%[106][107][108][113] - 截至2023年1月31日，一级资本为4.1592亿美元，杠杆率敞口为967.199亿美元，杠杆率为4.3%，较2022年10月31日的4.4%下降0.1%[115] - 截至2023年1月31日，TLAC可用金额为9.1961亿美元，总风险加权资产（RWA）为31.5038亿美元，TLAC比率为29.2%，较2022年10月31日的30.1%下降0.9%；TLAC杠杆率为9.5%，较2022年10月31日的9.9%下降0.4%[117] - 减值贷款的信贷损失拨备为7.37亿美元，较去年同期减少5900万美元，较上一季度增加7300万美元[198] - 截至2023年1月31日，采购义务总计21.51亿美元，未来租赁承诺、投资承诺和承销承诺分别为5.69亿美元、5.29亿美元和2.62亿美元，养老金供款为1.14亿美元[202] - 截至2022年10月31日，采购义务总计36.25亿美元和45.88亿美元[202] 各条业务线数据关键指标变化 - 各业务板块中，加拿大个人商业银行业务营收22.62亿美元，信贷损失拨备3.05亿美元[48] - 2023年1月31日止三个月，加拿大个人和商业银行净收入为5.89亿美元，加拿大商业和财富管理为4.69亿美元，美国商业和财富管理为2.01亿美元，资本市场为6.12亿美元，公司其他业务亏损14.39亿美元，CIBC总计净收入为4.32亿美元[50] - 加拿大商业银行业务和财富管理业务营收同比增加5400万美元或4%，环比增加3500万美元；净利息收益率同比上升19个基点，环比上升11个基点[63][65][66] - 该业务信贷损失拨备为4600万美元，去年同期为拨回400万美元，环比增加2500万美元[67] - 非利息费用同比下降800万美元或1%，环比增加700万美元或1%[68] - 美国商业银行业务和财富管理业务营收环比增加4300万美元或9%[72] - 该业务商业银行业务营收环比增加900万美元，财富管理业务营收环比增加3400万美元[72] 公司业务运营与战略 - 公司有四个战略业务单元，包括加拿大个人和商业银行、加拿大