公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为2.0963958亿美元，较2021年12月31日的2.0945333亿美元略有增长[9] - 2022年第一季度，公司总利息收入为14.8285亿美元，较2021年同期的12.6042亿美元增长17.65%[11] - 2022年第一季度，公司总利息支出为2085万美元，较2021年同期的2048万美元增长1.71%[11] - 2022年第一季度，公司净利息收入为14.62亿美元，较2021年同期的12.3994亿美元增长17.91%[11] - 2022年第一季度，公司非利息收入为2.418亿美元，较2021年同期的2.3166亿美元增长4.37%[11] - 2022年第一季度，公司非利息支出为10.5053亿美元，较2021年同期的8.3559亿美元增长25.72%[11] - 2022年第一季度，公司税前收入为7.3127亿美元，较2021年同期的6.4401亿美元增长13.55%[11] - 2022年第一季度，公司净利润为5.7522亿美元，较2021年同期的5.1853亿美元增长10.93%[11] - 2022年第一季度，公司基本和摊薄后每股收益均为0.74美元，较2021年同期的0.73美元略有增长[11] - 2022年第一季度，公司其他综合损失为2.62939亿美元，较2021年同期的1.04467亿美元大幅增加[13] - 2022年3月31日普通股流通股数为78,644股，股东权益总额为2,360,779千美元；2021年3月31日普通股流通股数为71,739股，股东权益总额为2,275,063千美元[16][17] - 2022年第一季度净收入为57,522千美元，2021年同期为51,853千美元[16][17][19] - 2022年第一季度其他综合损失为262,939千美元，2021年同期为104,467千美元[16][17] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为62,376千美元，2021年同期为59,072千美元[19] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为135,233千美元，2021年同期为667,715千美元[19] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为220,619千美元，2021年同期为839,362千美元[19] - 2022年3月31日现金及现金等价物期末余额为972,476千美元，2021年同期为884,485千美元[19] - 2022年第一季度支付利息2,087千美元，2021年同期为1,553千美元；支付所得税净额11千美元，2021年同期为 - 1千美元[21] - 2022年第一季度未支付的房产和设备支出为216千美元，2021年同期为43千美元[21] - 2022年第一季度基本每股收益为0.74美元，2021年同期为0.73美元；稀释每股收益2022年第一季度为0.74美元，2021年同期为0.73美元[136] - 2022年第一季度来自客户合同的收入中，存款账户和资金管理费用为7,113千美元，卡收入为4,967千美元，金融服务和信托收入为4,632千美元，总计16,712千美元；2021年同期分别为6,358千美元、3,733千美元、3,381千美元，总计13,472千美元[138] 公司收购相关情况 - 2021年10月1日公司完成对Commerce银行及其子公司的收购，确认商誉5730万美元和核心存款无形资产1590万美元[28][29] - 2021年10月1日收购资产总计1982897千美元，承担负债总计1783970千美元，可辨认净资产公允价值为198927千美元，商誉57330千美元[31] - 收购的10.8亿美元净贷款中，4030万美元在购买日出现信用恶化，收购时问题信贷贷款（PCD）的票面价值为43419千美元，购买价格为40278千美元[32] - 2022年第一季度与收购相关的非利息费用总计2587千美元，与Umpqua交易确认450万美元收购相关费用[35] 公司证券相关数据关键指标变化 - 2022年3月31日，可供出售债务证券的摊余成本为5853160千美元，公允价值为5527371千美元；持有至到期债务证券的摊余成本为2202437千美元，公允价值为2038037千美元[37] - 2021年12月31日，可供出售债务证券的摊余成本为5898041千美元，公允价值为5910999千美元；持有至到期债务证券的摊余成本为2148327千美元，公允价值为2122606千美元[37] - 2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售和持有至到期证券均无信用损失准备[37] - 2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售证券的应计利息应收款分别为1840万美元和1920万美元，持有至到期证券的应计利息应收款分别为450万美元和440万美元[39] - 2022年和2021年第一季度，可供出售债务证券的销售和赎回无收益或损失，股权证券也无损益确认[41] - 2022年和2021年第一季度，无应计利息冲减利息收入的情况[38] - 截至2022年3月31日，债务证券按到期时间分类，一年内到期的摊余成本为92,542千美元，一年至五年到期的摊余成本为1,026,274千美元，五年至十年到期的摊余成本为1,432,895千美元，十年后到期的摊余成本为3,301,449千美元，债务证券总计摊余成本为5,853,160千美元[42] - 截至2022年3月31日，为担保公共资金、借款等目的质押的证券总计928,500千美元，其中担保公共资金的为590,026千美元，担保借款的为93,557千美元，其他质押证券为244,917千美元[42] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券未实现损失总计337,467千美元，其中美国政府机构和政府资助企业抵押支持证券和抵押债务义务未实现损失为205,237千美元[42] - 截至2022年3月31日，有584只美国政府机构和政府资助企业抵押支持证券和抵押债务义务证券处于未实现损失状态，公司认为无需计提信用损失准备[44] - 截至2022年3月31日，有81只其他资产支持证券处于未实现损失状态，公司认为无需计提信用损失准备[45] - 截至2022年3月31日，有433只州和市政政府证券处于未实现损失状态，公司认为无需计提信用损失准备[46] - 2022年3月31日，可供出售债务证券公允价值为5527371000美元，其中美国政府证券173342000美元为Level 1，其余为Level 2 [118] - 2022年3月31日，持有待售贷款公允价值为4267000美元，属于Level 2 [118] - 2022年3月31日，利率锁定承诺公允价值为36000美元，属于Level 3 [118] - 2022年3月31日，利率远期贷款销售合同公允价值为313000美元，利率合约公允价值为16784000美元，均属于Level 2 [118] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券总额为5910999千美元，其中美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务为3745601千美元[120] - 截至2021年12月31日，持有待售贷款为9570千美元[120] - 截至2021年12月31日，利率锁定承诺公允价值为356千美元，利率合约为24257千美元[120] - 截至2022年3月31日，利率锁定承诺公允价值为36千美元，拉动率范围为77.94% - 100.00%（加权平均94.64%）[121] - 截至2021年3月31日，利率锁定承诺公允价值为925千美元，拉动率范围为79.87% - 100.00%（加权平均90.39%）[121] - 2022年第一季度，利率锁定承诺期初余额为356千美元，收益变动为 - 19千美元，结算为 - 301千美元，期末余额为36千美元[123] - 2021年第一季度，利率锁定承诺期初余额为1096千美元，收益变动为1710千美元，结算为 - 1881千美元，期末余额为925千美元[123] 公司贷款相关数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，贷款总计10,759,684千美元，较2021年12月31日的10,641,937千美元有所增加，其中商业房地产贷款为5,047,472千美元，商业企业贷款为3,492,307千美元等[51] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，分别有35.1亿美元和34.9亿美元的商业和住宅房地产贷款作为抵押品用于联邦住房贷款银行（FHLB）预付款和额外借款额度[52] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司分别向美联储（FRB）质押了2.003亿美元和2.005亿美元的商业贷款以获取额外借款额度[52] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款应计利息分别为3290万美元和3240万美元，公司不对应计利息应收款计量信用损失准备[53] - 截至2022年3月31日，贷款组合总额为10759684千美元，其中当前贷款为10732673千美元，逾期30 - 59天贷款为8750千美元，逾期60 - 89天贷款为820千美元，逾期超90天贷款为9570千美元，非应计贷款为17441千美元[55] - 截至2021年12月31日，贷款组合总额为10641937千美元，其中当前贷款为10611528千美元，逾期30 - 59天贷款为4860千美元，逾期60 - 89天贷款为2508千美元，逾期超90天贷款为7368千美元，非应计贷款为23041千美元[55] - 2022年第一季度，商业贷款和消费贷款的核销利息分别为68千美元和8千美元，总计76千美元；2021年同期分别为211千美元和7千美元，总计218千美元[58] - 截至2022年3月31日，无相关ACL的非应计贷款摊余成本为8854千美元；截至2021年12月31日为9819千美元[58] - 2022年第一季度，TDR修改数量为1次，修改前未偿还记录投资为633千美元，修改后为633千美元；2021年同期修改数量为10次，修改前为1611千美元，修改后为1611千美元[58] - 截至2022年3月31日，公司对分类为TDR的贷款承诺额外提供714千美元资金；截至2021年12月31日为1500千美元[59] - 截至2022年3月31日，公司有83200千美元的PPP贷款未偿还，包含在商业业务贷款中[61] - 2022年3月31日ACL较2021年12月31日减少860万美元，主要因投资组合风险评级显著改善[69] - 2022年第一季度末总贷款ACL期末余额为146,949千美元，2021年同期为148,294千美元[69] - 2022年第一季度末商业房地产贷款ACL期末余额为57,307千美元，2021年同期为57,050千美元[69] - 2022年第一季度末商业企业贷款ACL期末余额为50,474千美元，2021年同期为58,405千美元[69] - 2022年第一季度未使用承诺和信用证准备金期初余额为8,500千美元，期末余额为9,000千美元[70] - 2021年第一季度未使用承诺和信用证准备金期初余额为8,300千美元，期末余额为9,800千美元[70] - 截至2022年3月31日，公司商业房地产贷款总额为5047472千美元，其中通过贷款为237545千美元[1] - 截至2022年3月31日，公司商业企业贷款总额为3492307千美元，其中通过贷款为129275千美元[1] - 截至2022年3月31日，公司农业贷款总额为765319千美元，其中通过贷款为26826千美元[1] - 截至2022年3月31日，公司建筑贷款总额为409242千美元，其中通过贷款为31991千美元[1] - 截至2022年3月31日，公司一至四户家庭房地产贷款总额为1003157千美元，其中通过贷款为39826千美元[1] - 截至2022年3月31日，公司其他消费者贷款总额为42187千美元，其中通过贷款为4351千美元[1] - 截至2022年3月31日，公司贷款总额为10759684千美元[1] - 公司需扣除的信贷损失拨备为146949千美元[1] - 2022年商业房地产贷款