公司基础信息 - 截至2022年6月30日，中央太平洋银行有28家分行和65台ATM机[268] - 截至2022年6月30日，公司超95%的员工已完全接种疫苗[294] 财务数据关键指标变化 - 2022年第二季度净收入为1760万美元，摊薄后每股收益0.64美元；2021年同期净收入为1870万美元，摊薄后每股收益0.66美元；2022年上半年净收入为3700万美元，摊薄后每股收益1.33美元；2021年上半年净收入为3680万美元，摊薄后每股收益1.29美元[276] - 2022年第二季度和上半年PPP净利息收入和净贷款费用分别为90万美元和280万美元；2021年同期分别为790万美元和1310万美元[277] - 2022年第二季度公司记录了100万美元的信贷损失准备金借方；2021年同期为340万美元的贷方；2022年上半年公司记录了220万美元的信贷损失准备金贷方；2021年同期为430万美元的贷方[278] - 2022年第二季度公司税前、拨备前收入为2480万美元；2021年同期为2120万美元；2022年上半年公司税前、拨备前收入为4700万美元；2021年上半年为4380万美元[279] - 2022年第二季度和上半年平均资产回报率分别为0.96%和1.01%；2021年同期分别为1.06%和1.07%；2022年第二季度和上半年平均股东权益回报率分别为14.93%和14.67%；2021年同期分别为13.56%和13.31%[280] - 2022年第二季度净利息收入为5310万美元，较去年同期的5220万美元增加100万美元，增幅1.9%[319] - 2022年第二季度PPP净利息收入和净贷款费用为90万美元，去年同期为790万美元；2022年第二季度公司收到PPP贷款减免和还款2490万美元，去年同期为1.958亿美元[320] - 2022年和2021年第二季度，公司平均PPP贷款余额分别为3300万美元和5.53亿美元，收益率分别约为10.77%和5.75%；截至2022年6月30日，公司剩余净递延费用为90万美元[322] - 2022年第二季度应税等效利息收入为5520万美元，较去年同期的5410万美元增加120万美元，增幅2.2%[323] - 2022年第二季度利息支出为210万美元，较去年同期的190万美元增加20万美元，增幅9.9%；长期债务平均利率从去年同期增加40个基点至4.30%，计息存款平均利率增加1个基点至0.09%[324] - 2022年第二季度净息差为3.05%，较去年同期的3.16%下降11个基点[325] - 2022年公司总资产为7.309939亿美元，较去年的7.039928亿美元增加2700.11万美元；总负债为6.838503亿美元，较去年的6.487824亿美元增加3506.79万美元；股东权益为471420美元，较去年的552102美元减少80682美元[319] - 2022年上半年净利息收入为1.043亿美元，较2021年同期的1.021亿美元增长2.1%[330] - 2022年上半年PPP净利息收入和净贷款费用为280万美元，2021年同期为1310万美元；2022年上半年收到PPP贷款减免和还款7380万美元，2021年同期为2.965亿美元[331] - 2022年和2021年上半年，公司平均PPP贷款余额分别为5070万美元和5.4亿美元，收益率分别约为11.24%和4.90%；截至2022年6月30日，PPP贷款净递延费用余额为90万美元[333] - 2022年上半年应税等效利息收入为1.083亿美元，较去年同期的1.06亿美元增加230万美元，即2.2%[334] - 2022年上半年投资证券平均余额较去年同期增加4.294亿美元，使利息收入增加约370万美元；贷款余额增加7260万美元，使利息收入增加约130万美元；投资证券平均收益率提高19个基点，使利息收入增加约160万美元；贷款平均收益率下降17个基点，使利息收入减少约450万美元[334] - 2022年上半年利息支出为400万美元，较去年同期的390万美元增加20万美元，即4.2%；计息存款平均利率为0.09%，与去年同期持平；计息负债平均利率为0.18%，较去年同期的0.19%下降1个基点[335] - 2022年上半年净息差为3.01%，较去年同期的3.18%下降17个基点[336] - 2022年上半年末，生息资产平均余额为6.957918亿美元，平均收益率为3.13%，利息收入为1.08294亿美元；计息负债平均余额为4.435678亿美元，平均利率为0.18%，利息支出为403.7万美元[329] - 2022年上半年末，非生息资产为3.67124亿美元，非计息存款为2.273639亿美元，其他负债为1.10868亿美元，总负债为6.820185亿美元，股东权益为504.825万美元，非控制性权益为32万美元，总权益为504.857万美元[329] - 利率差2022年为2.95%，2021年为3.11%，下降0.16个百分点[329] - 2022年第二季度，公司信贷损失拨备为借方100万美元，其中贷款信贷损失拨备借方150万美元，表外信贷风险敞口信贷损失拨备贷方50万美元[341] - 截至2022年6月30日的六个月，公司信贷损失拨备为贷方220万美元，其中贷款信贷损失拨备贷方150万美元，表外信贷风险敞口信贷损失拨备贷方70万美元[342] - 2021年第二季度，公司信贷损失拨备为贷方340万美元，其中贷款信贷损失拨备贷方300万美元，表外信贷风险敞口信贷损失拨备贷方20万美元，应收利息信贷损失拨备贷方20万美元[343] - 截至2021年6月30日的六个月，公司信贷损失拨备为贷方430万美元，其中贷款信贷损失拨备贷方390万美元，表外信贷风险敞口信贷损失拨备贷方20万美元，应收利息信贷损失拨备贷方20万美元[344] - 2022年第二季度公司净冲销为100万美元，上年同期为80万美元；截至2022年6月30日的六个月净冲销为140万美元，上年同期为160万美元[345] - 2022年第二季度，公司其他营业收入总额为1710万美元，较上年同期的1050万美元增加660万美元，增幅62.8%[349][350] - 截至2022年6月30日的六个月，公司其他营业收入总额为2670万美元，较上年同期的2120万美元增加540万美元，增幅25.6%[352][353] - 2022年第二季度，公司净利息收入为99.6万美元，较上年同期增加253.3万美元，减少153.7万美元[340] - 截至2022年6月30日，公司生息资产总额较上年同期增加250.2万美元，减少131.8万美元，净变化为118.4万美元[340] - 截至2022年6月30日，公司计息负债总额较上年同期减少31万美元，增加219万美元，净变化为188万美元[340] - 2022年第二季度其他运营总费用为4530万美元，较去年同期的4140万美元增加390万美元，增幅9.5%[355] - 2022年上半年其他运营总费用为8360万美元，较去年同期的7930万美元增加430万美元，增幅5.4%[359] - 2022年第二季度效率比率降至64.68%，去年同期为66.20%；上半年降至63.98%，去年同期为64.40%[362] - 2022年第二季度公司记录所得税费用620万美元，去年同期为590万美元，有效税率为26.01%，去年同期为23.93%[364] - 2022年上半年公司记录所得税费用1220万美元，去年同期为1130万美元，有效税率为24.81%，去年同期为23.58%[365] - 2022年6月30日净递延所得税资产估值备抵为310万美元，全部与加州州所得税净分摊净运营亏损结转相关[367] - 2022年6月30日公司总资产为73.0亿美元，较2021年12月31日的74.2亿美元减少1.199亿美元，降幅1.6%[368] - 2022年6月30日投资证券总额为14.5亿美元，较2021年12月31日的16.3亿美元减少1.81亿美元，降幅11.1%[369] - 截至2022年6月30日，贷款净额为53.0亿美元，较2021年12月31日的51.0亿美元增加2.00亿美元，增幅3.9%[376] - 截至2022年6月30日，不良资产为500万美元，较2021年12月31日的590万美元减少89.8万美元，降幅15.3%[380][382] - 90天以上逾期应计贷款较2021年12月31日减少21.2万美元，降幅15.6%[380] - 仍计利息的重组贷款较2021年12月31日减少185.6万美元，降幅37.9%[380] - 非应计贷款与总贷款的比率从0.12%降至0.09%，不良资产与总贷款和其他房地产拥有量的比率从0.12%降至0.09%[380] - 2022年6月30日，不良资产中的问题债务重组包括六笔夏威夷住宅抵押贷款，本金余额合计120万美元[383] - 2022年6月30日，仍计利息的问题债务重组为300万美元，2021年12月31日为490万美元[383] - 截至2022年6月30日，受批评贷款较2021年12月31日增加1670万美元至9270万美元，占贷款总额的1.7%；特别提及贷款增加3640万美元至6810万美元，占比1.3%；分类贷款减少1970万美元至2460万美元，占比0.5%[385] - 截至2022年6月30日，公司分类资产和其他房地产与一级资本和信贷损失准备金（ACL）的比率从2021年12月31日的6.42%降至3.52%[385] - 2022年第二季度，公司记录贷款信用损失准备金借方150万美元，净冲销100万美元；截至2022年6月30日的六个月，记录贷款信用损失准备金贷方150万美元，净冲销140万美元[389] - 截至2022年6月30日，ACL总额为6520万美元，低于2021年12月31日的6810万美元和2021年6月30日的7780万美元；ACL占总贷款的比例从2021年6月30日的1.53%和2021年12月31日的1.33%降至2022年6月30日的1.23%[388][390] - 截至2022年6月30日，联邦住房贷款银行（FHLB）股票余额为890万美元，较2021年12月31日增加100万美元，增幅12.3%[393] - 截至2022年6月30日，公司总存款为66.22亿美元，较2021年12月31日减少1710万美元，降幅0.3%；核心存款为61.56亿美元，较2021年12月31日减少230万美元；核心存款占总存款的比例从2021年12月31日的92.8%升至2022年6月30日的93.0%[394][395] - 截至2022年6月30日，公司总股东权益为4.551亿美元，低于2021年12月31日的5.582亿美元；总股东权益与总资产的比率从2021年12月31日的7.52%降至2022年6月30日的6.23%；每股账面价值从2021年12月31日的20.14美元降至2022年6月30日的16.57美元[397][399] - 截至2022年6月30日，控股公司CPF的可用现金余额约为1810万美元[401] - 截至2022年6月30日，银行法定留存收益为1.295亿美元；2022年7月26日，公司董事会宣布普通股现金股息为每股0.26美元，较上年的每股0.24美元增加8.3%[402] - 截至2022年6月30日，公司杠杆资本6.36亿美元，比率8.6%；一级风险资本6.36亿美元，比率11.6%；总风险资本7.59亿美元，比率13.9%；一级普通股资本5.86亿美元，比率10.7% [421] - 截至2022年6月30日，银行杠杆资本6.67亿美元，比率9.0%；一级风险资本6.67亿美元，比率12.2%；总风险资本7.35亿美元，比率13.5%；一级普通股资本6.67亿美元，比率12.2% [421] - 2022年6月30日净利息收入敏感性分析显示，利率逐步上升100个基点，估计净利息收入敏感性为3.26%；下降100个基点为 - 1.92%；瞬间上升100个基点为4.07%；下降100个基点为 - 5.77% [427] 业务线数据关键指标变化 - 夏威夷贷款组合较2021年12月31日增加4390万美元，增幅1.0%，主要因商业抵押、房屋净值等贷款组合增加，部分被SBA薪资保护计划贷款和其他商业贷款减少抵消[377] - 美国大陆贷款组合较2021年12月31日增加1.561亿美元，