2023年第一季度整体财务关键指标 - 2023年第一季度净收益为5930万美元，摊薄后每股收益为0.42美元，年化平均股权回报率为12.15%，年化平均有形普通股权益回报率为20.59%，年化平均资产回报率为1.47%，净息差为3.45%，效率比率为39.50%[128] - 2023年第一季度净收益为5927万美元，较2022年同期的4556万美元增加1371万美元，增幅30.09%；较2022年第四季度的6616.8万美元减少689.8万美元，降幅10.42%[143] - 2023年第一季度净利息收入为1.25728亿美元，较2022年同期的1.1284亿美元增加1288.8万美元，增幅11.42%；较2022年第四季度的1.37395亿美元减少1166.7万美元，降幅8.49%[143] - 2023年第一季度净利息收入为1.257亿美元，较2022年第一季度增加1290万美元，增幅11.42%[154] - 2023年第一季度总利息收入为1.428亿美元，较2022年同期增加2870万美元，增幅25.14%[155] - 2023年第一季度贷款利息收入和费用为1.084亿美元，较2022年第一季度增加1890万美元，增幅21.16%[156] - 2023年第一季度投资证券利息收入为3360万美元，较2022年第一季度增加1010万美元，增幅42.80%[157] - 2023年第一季度利息支出为1710万美元，较2022年第一季度增加1580万美元[158] - 2023年第一季度信贷损失拨备为150万美元，2022年第一季度为250万美元[160] - 2023年第一季度非利息收入为1320万美元，较2022年第一季度的1130万美元增加190万美元，增幅17.21%[165][166] - 2023年第一季度非利息支出为5490万美元，较2022年第一季度减少340万美元，降幅5.76%[174] - 2023年第一季度和2022年第一季度非利息支出占平均资产的比例均为1.36%[172] - 2023年第一季度效率比率为39.50%，2022年第一季度为46.93%，若排除收购费用，2022年第一季度为42.38%[173] - 2023年第一季度净利息利差（税等效）为2.78%，低于2022年的2.85%；净利息收益率（税等效）为3.45%，高于2022年的2.90%[149] - 2023年第一季度生息资产平均为148亿美元，较2022年第一季度的159.6亿美元下降11.6亿美元，降幅7.26%[154] - 2023年第一季度净息差（TE）扩大至3.45%，较2022年第一季度的2.90%增加55个基点[154] 资产相关数据变化 - 2023年3月31日总资产为162.7亿美元，较2022年12月31日减少2.025亿美元，降幅1.23%；生息资产为148亿美元，减少1.728亿美元，降幅1.15%[132] - 2023年3月31日投资证券总额为57.4亿美元，较2022年12月31日减少6900万美元，降幅1.19%；持有至到期投资证券为25.4亿美元，减少1830万美元，降幅0.72%；可供出售投资证券为32亿美元，减少5070万美元，降幅1.56%，本季度投资的税等效收益率为2.37%[133] - 2023年3月31日贷款和租赁总额为89.4亿美元，较2022年12月31日减少1.369亿美元，降幅1.51%，本季度贷款收益率为4.90%[134] - 2023年3月31日公司总资产为162.7亿美元，较2022年12月31日减少2.025亿美元，降幅1.23%[178] - 2023年3月31日投资证券总额为57.4亿美元，较2022年12月31日减少6900万美元，降幅1.19%[180] - 2023年3月31日可供出售投资证券总额为32亿美元，包含税前净未实现损失4.597亿美元，2022年12月31日为5.001亿美元[180] - 2023年3月31日持有至到期投资证券总额为25.4亿美元[180] - 截至2023年3月31日，可供出售投资证券公允价值为31.94394亿美元，未实现持有损失为4597.81万美元；持有至到期投资证券公允价值为20.49983亿美元，未实现持有损失为3698.15万美元[185] - 截至2022年12月31日，可供出售投资证券公允价值为32.51395亿美元，未实现持有损失为5001.92万美元；持有至到期投资证券公允价值为20.97025亿美元，未实现持有损失为3996.27万美元[186] - 2023年3月31日，公司贷款和租赁摊销成本总额为89.4亿美元，较2022年12月31日减少1.369亿美元，降幅1.51%；核心贷款减少650万美元，降幅0.07%[188] - 公司投资组合从四季度末减少6900万美元至57.4亿美元，主要是可供出售投资证券减少，3月31日可供出售证券为32亿美元，未实现税前净亏损4.597亿美元[261] - 2023年第一季度，公司平均现金及现金等价物为2.121亿美元，较2022年同期减少16.3亿美元，降幅88.48%[263] - 2023年3月31日，现金及现金等价物为2.275亿美元，较2022年3月31日减少14.3亿美元，降幅86.24%[264] 负债与股本相关数据变化 - 2023年3月31日无息存款为78.4亿美元，较2022年12月31日减少3.2亿美元，降幅3.92%；较2022年3月31日减少12.6亿美元，降幅13.87%，占总存款的63.92%[135] - 2023年3月31日有息存款为44.3亿美元，较2022年12月31日减少2.443亿美元，降幅5.23%；较2022年3月31日减少9.529亿美元，降幅17.71%，客户回购协议总额为4.902亿美元[136] - 2023年3月31日联邦住房贷款银行短期借款为14亿美元，高于2022年12月31日的9.95亿美元，2023年第一季度平均资金成本为0.49%，高于2022年第一季度的0.03%[137] - 2023年3月31日公司总负债为142.8亿美元，较2022年12月31日减少2.438亿美元，降幅1.68%[179] - 2023年3月31日公司总股本为19.9亿美元，较2022年12月31日的19.5亿美元增加4130万美元[139] - 2023年第一季度公司根据10b5 - 1股票回购计划回购791800股普通股，平均回购价格为23.43美元，总计1850万美元[139] - 截至2023年3月31日，公司总股本增至19.9亿美元，较2022年12月31日增加4130万美元，增幅2.12%，一季度回购79.18万股，花费1850万美元[250] - 截至2023年3月31日，总存款为122.7187亿美元，较2022年12月31日的128.36245亿美元减少5.644亿美元，降幅4.40%[227] - 2023年第一季度，平均无息存款为80.9亿美元，较2022年第四季度的87亿美元减少6.102亿美元，降幅7.01%[228] - 截至2023年3月31日，储蓄存款为44.3亿美元，较2022年12月31日的46.7亿美元减少2.443亿美元，降幅5.23%；定期存款为2.839亿美元，较2022年12月31日的2.946亿美元减少1070万美元，降幅3.63%[229] - 2023年第一季度，总存款和客户回购协议平均为133亿美元，较上一季度减少9.43亿美元，降幅6.64%；无息存款平均为80.9亿美元，较第四季度平均余额减少6.102亿美元，降幅约7.01%[232] - 截至2023年3月31日，回购协议借款总额为4.902亿美元，加权平均利率为0.12%；2023年第一季度从FHLB平均借款9.717亿美元，3月31日借款峰值达14亿美元，借款成本约5%[235][236] - 截至2023年3月31日，与FHLB和FRB的有担保借款能力总计57.8亿美元，其中约43.7亿美元可用；与其他美国主要银行有超3亿美元联邦基金无担保信贷额度[237] - 截至2023年3月31日，总合同义务为142.25977亿美元，其中一年内到期的为141.54764亿美元[240] - 截至2023年3月31日，公司承诺提供信贷约18.1亿美元，信用证项下义务为5010万美元，信贷承诺准备金为850万美元，较2022年增加50万美元[245][246] - 2023年3月31日，公司存款和客户回购协议为127.6亿美元，较2022年12月31日减少6.396亿美元，降幅4.77%，一季度平均从FHLB借款9.717亿美元[260] 贷款业务相关数据 - 2023年3月31日，商业房地产贷款为6.950302亿美元，其中5.178亿美元（7.45%）为农田担保贷款；奶牛及畜牧业和农业综合企业贷款为3.078亿美元，其中奶牛及畜牧业贷款为2.613亿美元，农业综合企业贷款为4650万美元[191] - 2022年12月31日，商业房地产贷款为6.884948亿美元，其中5.178亿美元（7.52%）为农田担保贷款；奶牛及畜牧业和农业综合企业贷款为4.336亿美元，其中奶牛及畜牧业贷款为3.885亿美元，农业综合企业贷款为4510万美元[191] - 截至2023年3月31日，公司SBA 504贷款总额为2.068亿美元，SBA 7(a)贷款总额为7660万美元[193] - 公司在第一轮PPP计划中发放约4100笔贷款，总额11亿美元；第二轮发放约1900笔贷款，总额4.2亿美元；截至2023年3月31日，PPP贷款剩余未偿还余额为580万美元[194] - 截至2023年3月31日，公司建设贷款为8400万美元，占总投资性贷款的0.94%，且无不良建设贷款[195] - 2023年3月31日，公司商业房地产贷款地域分布中，洛杉矶县占比35.0%，中央山谷和萨克拉门托占比24.8%，橙县占比10.3%等[197] - 2023年3月31日，公司商业房地产贷款中，工业贷款占比33.0%，办公贷款占比16.9%，零售贷款占比14.3%等[198] - 截至2023年3月31日，非应计贷款为617.5万美元，较2022年12月31日的493万美元增加；不良资产总额为617.5万美元，占贷款总额的0.07%，占总资产的0.04%[202] - 2023年第一季度，对面临财务困难借款人的贷款修改涉及商业房地产、商业和工业、乳业及畜牧业和农业综合企业，摊销成本总计583.6万美元[205] - 2022年12月31日，总问题债务重组（TDRs）为781.7万美元，均为有还款能力的TDRs [211][213] - 截至2023年3月31日，不良贷款为620万美元，占总贷款的0.07%，较2022年12月31日增加120万美元，主要因商业和工业贷款增加72.9万美元[216] - 截至2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日，公司均无其他不动产（OREO）[217] 信用损失相关数据 - 2023年第一季度信贷损失拨备为150万美元，预计损失率从2022年底的0.94%升至2023年3月31日的0.97%，预计2023年GDP增长1.4%，失业率为4.2%；2024年GDP增长0.9%，失业率为5.1%[129] - 2023年3月31日信用损失拨备为8650万美元，高于2022年12月31日的8510万美元，预计损失率从2022年底的0.94%升至2023年3月31日的0.97%[138] - 截至2023年3月31日，信用损失准备金总额为8650万美元，占总贷款的0.97%，较2022年12月31日的8510万美元和2022年3月31日的7610万美元有所增加[218] - 2023年第一季度，信用损失准备金增加140万美元，其中包括150万美元的信用损失拨备；2022年增加1110万美元，包括860万美元的收购贷款和250万美元的信用损失拨备[218] - 2023年第一季度净冲销为7.7万美元，而2022年同期为5000美元[218] - 信用损失准备金基于终身损失率模型，公司有商业房地产、商业和工业、消费者三个集体贷款池[219] - 截至2023年3月31日，公司