公司基本信息 - 公司普通股A股股票代码为600015，优先股股票代码为360020[17] - 公司投资者关系管理联系电话为010 - 85238570、010 - 85239938，传真为010 - 85239605，电子信箱为zhdb@hxb.com.cn[16] - 公司网址为http://www.hxb.com.cn[16] - 公司披露年度报告的媒体有《中国证券报》（www.cs.com.cn）、《上海证券报》（www.cnstock.com）、《证券时报》（www.stcn.com）、《证券日报》（www.zqrb.cn）[17] - 公司年度报告备置地点为本公司董事会办公室[17] - 公司股票上市交易所为上海证券交易所[17] - 公司法定代表人为李民吉，董事会秘书为宋继清，证券事务代表为王大为[16] - 2005年4月公司注册地址由北京市西城区西单北大街111号变更为东城区建国门内大街22号[16] - 公司有4万员工[14] - 公司在全国122个地级以上城市设44家一级分行、79家二级分行，营业网点1008家，员工3.92万人[27] - 2021年6月英国《银行家》全球1000家银行排名中，公司按一级资本排全球第51位、按资产规模排全球第64位[27] 公司人员变动 - 2022年2月副董事长罗乾宜及执行董事、行长张健华因工作变动辞职[11] 公司荣誉 - 2021年公司获得“金融惠民十大品牌”“优秀等级”“2020年度十佳社会责任机构”等多项荣誉[22] 财务数据关键指标变化 - 2021年末普通股总股本153.87亿股，每10股现金分红3.38元（含税）[1] - 集团资产总额3.68万亿元，较上年末增长8.13%；净利润239.03亿元，较上年增长10.83%；不良贷款率1.77%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率150.99%，较上年末提高3.77个百分点[6] - 2021年营业收入958.7亿元，较上年增长0.59%[18] - 2021年营业利润315.38亿元，较上年增长16.16%[18] - 2021年末资产总额36762.87亿元，较上年末增长8.13%[18] - 2021年末贷款总额22135.29亿元，较上年末增长4.96%[18] - 2021年末归属于上市公司股东的净资产2982.92亿元，较上年末增长6.30%[18] - 2021年不良贷款率1.77%，较上年下降0.03个百分点[19] - 2021年拨备覆盖率150.99%，较上年提高3.77个百分点[19] - 2021年末核心一级资本充足率8.78%，一级资本充足率10.98%，资本充足率12.82%[21] - 2021年末流动性覆盖率138.15%，净稳定资金比例107.83%[21] - 报告期末集团资产规模达36762.87亿元，较上年末增加2764.71亿元，增长8.13%；贷款总额22135.29亿元，增加1045.36亿元，增长4.96%；存款总额19043.63亿元，增加860.33亿元，增长4.73%[42] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润235.35亿元，较上年增加22.60亿元，增长10.62%；资产利润率0.67%与上年持平；净资产收益率9.04%，较上年提升0.40个百分点[43] - 公司成功发行670亿元金融债，报告期内非利息净收入162.65亿元，较上年增加29.23亿元，增长21.91%；非利息净收入占比16.97%，较上年提升2.97个百分点[43] - 报告期内集团净利润239.03亿元，较上年增加23.35亿元，增长10.83%[47] - 报告期内集团营业收入958.70亿元，较上年增加5.61亿元，增长0.59%；其中利息净收入占比83.03%，非利息净收入占比16.97%[50] - 2021 - 2020年利息净收入79605亿元降至81967亿元，降幅2.88%；非利息净收入从13342亿元增至16265亿元，增幅21.91%[48] - 2021 - 2020年营业支出从68158亿元降至64332亿元，降幅5.61%；利润总额从27153亿元增至31493亿元，增幅15.98%[48] - 2021 - 2020年所得税从5585亿元增至7590亿元，增幅35.90%；净利润从21568亿元增至23903亿元，增幅10.83%[48] - 2021 - 2020年非经常性损益总额从5亿元降至 - 4亿元；归属于公司普通股股东的非经常性损益从 - 25亿元降至 - 42亿元[49] - 2021 - 2019年利息净收入占比分别为83.03%、86.00%、85.44%；手续费及佣金净收入占比分别为9.65%、11.08%、12.01%；其他净收入占比分别为7.32%、2.92%、2.55%[51] - 公司报告期内利息净收入796.05亿元，比上年减少23.62亿元，下降2.88%[53] - 公司报告期内实现利息收入1528.41亿元，比上年增加56.02亿元，增长3.80%[56] - 公司报告期内发放贷款和垫款利息收入1087.26亿元，比上年增加33.62亿元，增长3.19%[57] - 公司报告期内金融投资利息收入365.83亿元，比上年增加1.22亿元，增长0.33%[59] - 公司报告期内存放中央银行款项利息收入26.21亿元，比上年减少0.11亿元，下降0.42%[60] - 公司报告期内同业业务利息收入49.11亿元，比上年增加21.29亿元，增长76.53%[61] - 公司报告期内实现利息支出732.36亿元，比上年增加79.64亿元，增长12.20%[62] - 公司报告期内吸收存款利息支出347.57亿元，比上年增加17.45亿元，增长5.29%[63] - 公司报告期内向中央银行借款利息支出41.51亿元，比上年增加3.72亿元，增长9.84%[65] - 公司报告期内应付债务凭证利息支出153.75亿元，比上年增加21.26亿元，增长16.05%[66] - 手续费及佣金净收入92.52亿元，较上年减少13.06亿元，下降12.37%[68][69] - 投资收益、公允价值变动收益、汇兑损益合计68.03亿元，较上年增加42.38亿元，增长165.22%[71] - 业务及管理费支出278.63亿元，较上年增长4.66%，报告期末成本收入比29.06%，较上年提高1.13个百分点[72][73] - 信用及其他资产减值损失353.76亿元，较上年减少50.55亿元，下降12.50%[74] - 所得税费用合计75.90亿元，较上年增加2.005亿元[75] - 资产总额36762.87亿元，较上年末增加2764.71亿元，增长8.13%[76] - 境外资产313.96亿元，占总资产比例0.58%[78] - 发放贷款和垫款总额22135.29亿元，较上年末增加1045.36亿元，增长4.96%[79] - 金融投资总额11564.43亿元，较上年末增加1584.48亿元，增长15.88%[80] - 持有金融债券合计2047.74亿元，政策性银行金融债占比71.17%[82] - 截至报告期末，集团现金及存放中央银行款项1861.74亿元，较上年末减少179.08亿元，下降8.77%[86] - 截至报告期末，集团存放同业款项及拆出资金1009.66亿元，较上年末增加459.91亿元，增长83.66%[87] - 截至报告期末，集团负债总额33755.85亿元，较上年末增加2584.24亿元，增长8.29%[88] - 截至报告期末，集团吸收存款总额19043.63亿元，较上年末增加860.33亿元，增长4.73%[92] - 2021年末买入返售金融资产中债券金额5775百万元，占比31.11%；票据金额12787百万元，占比68.89%[85] - 2020年末买入返售金融资产中债券金额14765百万元，占比58.98%；票据金额10271百万元，占比41.02%[85] - 2021年末吸收存款中对公活期存款657818百万元，占比34.54%；对公定期存款652450百万元，占比34.26%[93] - 2020年末吸收存款中对公活期存款691013百万元，占比38.00%；对公定期存款589609百万元，占比32.43%[93] - 2021年末卖出回购金融资产款中债券金额43498百万元，占比93.58%；票据金额2984百万元，占比6.42%[94] - 2020年末卖出回购金融资产款中债券金额43608百万元，占比88.77%；票据金额5515百万元，占比11.23%[94] - 2021年12月31日股东权益合计300.702亿元，较年初282.655亿元增加18.047亿元[95] - 经营活动现金净流入710.15亿元，比上年增加362.56亿元，增长104.31%[96] - 投资活动现金净流出1037.21亿元，比上年增加420.17亿元，增长68.09%[97] - 筹资活动现金净流入104.50亿元，比上年减少217.74亿元，下降67.57%[98] - 关注类贷款余额685.29亿元，比上年末减少37.81亿元，占比3.10%，比上年末下降0.33个百分点[100] - 不良贷款余额390.73亿元，比上年末增加10.97亿元，不良贷款率1.77%，比上年末下降0.03个百分点[100] - 公司贷款余额14266.65亿元，比上年末增加345.85亿元，增幅2.48%；不良余额276.18亿元，比上年末减少5.74亿元，不良贷款率1.94%，比上年末下降0.09个百分点[102] - 个人贷款余额6503.00亿元，比上年末增加557.89亿元，增幅9.38%；不良余额114.55亿元，比上年末增加16.71亿元，不良贷款率1.76%，比上年末上升0.11个百分点[102] - 票据贴现余额1365.64亿元，比上年末增加141.62亿元，增幅11.57%[102] - 制造业、批发和零售业不良贷款余额合计占集团不良贷款总量的39.87%，比上年末下降8.58个百分点，不良贷款率分别为5.14%和4.19%，分别比上年末下降0.45和1.23个百分点[104] - 截至报告期末，公司贷款总额22135.29亿元，较上年末增加1045.36亿元，增幅4.96%[107] - 长三角、京津冀和中东部地区贷款余额居前三位，分别为6171.29亿元、5694.68亿元和3394.72亿元，占比分别为27.88%、25.73%和15.34%[107] - 粤港澳大湾区和长三角地区贷款增长较快，增速分别达10.25%和6.39%，贷款占比分别比上年末上升0.47和0.38个百分点[107] - 京津冀地区、西部地区不良贷款率比上年末分别上升0.13和0.25个百分点，东北地区下降1.24个百分点[108] - 信用贷款、保证贷款、抵质押贷款占比分别为23.24%、29.15%、47.61%，比上年末分别上升0.49、下降1.29、上升0.80个百分点[110] - 截至报告期末，公司逾期贷款余额415.57亿元，比上年末增加3.10亿元，逾期贷款占比1.88%，比上年末下降0.08个百分点[112] - 逾期90天以内贷款和逾期90天以上贷款余额分别为102.22亿元和313.35亿元，占比分别为0.46%和1.42%[112] - 报告期末，公司逾期90天以上贷款与不良贷款的比例为80.20%，比上年末下降1.49个百分点[112] - 截至报告期末，公司重组贷款账面余额11.57亿元，比上年末增加4.65亿元，重组贷款占比0.05%，比上年末增加0.02个百分点[114] - 2021年公司贷款不良贷款率为1.77%，较2020年的1.80%有所下降[106] - 2021年末重组贷款金额为11.57亿元，占贷款总额0.05%；2020年末金额为6.92亿元，占比0.03%[115] - 报告期末，前十大客户贷款余额合计570.32亿元，占期末贷款总额2.73%，占资本净额17.35%；最大单一法人客户贷款余额118.50亿元，占期末贷款总额0.57%，占资本净额3.60%[116] - 2021年末前十名贷款客户余额为570.32亿元，占贷款总额2.73%；2020年末余额为515.86亿元，占比2.59%[117] - 2020年末正常类贷款迁徙率为2.