公司基本信息 - 公司注册资本为人民币3,656,198,076元[9] - 公司注册地址于2019年9月23日由“贵州省贵阳市中华北路77号”变更至现所在地[9] - 公司普通股A股股票代码为601997，优先股股票代码为360031 [11] - 公司办公地邮政编码为550081 [9] - 公司披露年度报告的证券交易所网站为http://www.sse.com.cn [10] 公司治理与会议 - 公司第五届董事会2023年度第二次会议于2023年4月28日审议通过2022年年度报告及摘要，应出席董事13名，亲自出席12名[2] - 2022年5月19日召开2021年年度股东大会，出席股东和代理人220人，出席股东所持表决权股份总数1400129169股，占比38.2946%，审议17项议案获通过[174][175][177] - 2022年10月14日召开2022年第一次临时股东大会，出席股东和代理人48人，出席股东所持表决权股份总数1372522717股，占比37.5396%，审议3项议案获通过[174][177] - 股东大会审议一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司最近一期经审计总资产30%的事项[173] 财务审计与报告 - 公司年度财务报告由安永华明会计师事务所审计，并被出具标准无保留意见的审计报告[2] 利润分配 - 公司建议以3,656,198,076股普通股总股本为基数，每10股派送现金股利3元，共计派发现金股利1,096,859,422.80元[2] 营业收入相关 - 2022年公司营业收入为15,642,966千元，2021年为15,004,111千元，较上年同期增长4.26% [13] - 2022年公司营业收入156.43亿元，同比增长4.26%；营业支出88.34亿元，同比增长7.62%；营业利润68.09亿元，同比增长0.20%[76][77] - 2022年贵州省营业收入139.78亿元，占比96.97%；其中贵阳市营业收入65.36亿元，占比45.34%；四川省营业收入4.37亿元，占比3.03%[80] - 2022年公司实现营业收入156.43亿元，较上年增加6.39亿元，同比增长4.26%[95] 净利润相关 - 公司2022年归属于母公司股东的净利润为6106642千元，同比增长1.02%[14] - 2022年营业利润68.09亿元，同比增长0.20%；归属于母公司股东的净利润61.07亿元，同比增长1.02%[95] 现金流量相关 - 2022年经营活动产生的现金流量净额为 - 4534783千元，较2021年的 - 14113981千元增长67.87%[14] - 2022年经营活动产生的现金流量净额为-45.35亿元，同比增长67.87%；投资活动产生的现金流量净额为57.19亿元，同比增长44.81%；筹资活动产生的现金流量净额为-28.46亿元，同比下降1.99%[77] 资产与负债相关 - 2022年末资产总额为645998467千元，较期初增长6.13%；负债总额为587345893千元，较期初增长5.90%[14] - 2022年末同业存放271.77亿元，较2021年末的838.10亿元大幅减少；其他金融机构存放2455.37亿元，较2021年末的2834.61亿元有所减少[93] - 2022年末卖出回购金融资产合计130.13亿元，较2021年末的70.49亿元有所增加[94] - 2022年末归属于母公司股东权益合计56667172千元，较2021年末增长8.25%[110] - 截至报告期末，资产总额6459.98亿元，较年初增加373.11亿元，增长6.13%[37] 贷款相关 - 2022年贷款及垫款本金总额为285289048千元，较2021年增长11.88%，其中企业贷款增长13.95%，零售贷款增长2.60%，贴现增长16.68%[14] - 各项贷款余额2852.89亿元，增长11.88%，投向“四化”“强省会”领域贷款余额分别为1413.63亿元、1099.82亿元[34] - 制造业贷款余额172.91亿元，增长11.76%[34] - 普惠小微企业贷款余额320.15亿元，较年初增加53.47亿元，增速20.05%；有余额贷款户数38686户，较年初增加2171户[34] - 获批发行60亿元绿色金融债，绿色贷款余额282.16亿元，较年初新增54.67亿元，增速24.03%[34] - 涉农贷款余额1343.6亿元，较年初增加183.49亿元，增幅15.81%[34] - 截至报告期末，公司贷款和垫款本金总额2852.89亿元，较年初增加303亿元，增长11.88%，占资产总额比例为44.16%，较年初上升2.27个百分点[82] - 对公贷款（含贴现）余额2370.39亿元，较年初增长13.98%，占贷款总额比例为83.09%；个人贷款余额482.50亿元，较年初增长2.60%，占贷款总额比例为16.91%[82] - 企业贷款投放中，建筑业贷款余额635.51亿元，占比22.27%；批发和零售业贷款余额287.04亿元，占比10.06%等[84] - 贷款按地区划分，贵州省占比94.04%，其中贵阳市占比45.01%；四川省占比5.96%[85] - 前十名贷款客户合计贷款227.39亿元，占贷款总额比例7.97%，占资本净额比例33.52%[87] - 贷款按担保方式划分，抵押贷款占比29.51%，质押贷款占比32.07%，信用贷款占比12.79%，保证贷款占比25.63%[88] - 个人贷款中，个人住房贷款占比40.46%，个人经营性贷款占比41.80%，信用卡透支占比12.92%，其他占比4.82%[89] 资本充足率相关 - 2022年资本充足率为14.16%，较2021年上升0.20个百分点；一级资本充足率为12.02%，上升0.27个百分点；核心一级资本充足率为10.95%，上升0.33个百分点[14][15] - 2022年末合并和非合并核心一级资本充足率分别为10.95%、10.71%[20] - 2022年末合并和非合并一级资本充足率分别为12.02%、11.53%[20] - 2022年末合并和非合并资本充足率分别为14.16%、13.68%[20] - 截至报告期末，资本充足率14.16%，一级资本充足率12.02%，核心一级资本充足率10.95%，分别较年初上升0.20、0.27和0.33个百分点[38] - 2022年末核心一级资本净额合并为524.85亿元，非合并为477.66亿元，核心一级资本充足率合并为10.95%，非合并为10.71%[154] - 2022年末一级资本净额合并为576.14亿元，非合并为514.22亿元，一级资本充足率合并为12.02%，非合并为11.53%[154] - 2022年末资本净额合并为678.45亿元，非合并为610.02亿元，资本充足率合并为14.16%，非合并为13.68%[154] 不良贷款与拨备相关 - 2022年不良贷款率为1.45%，与2021年持平；拨备覆盖率为260.86%，较2021年下降10.17个百分点；拨贷比为3.79%，较2021年下降0.15个百分点[15] - 拨备覆盖率260.86%，拨贷比3.79%，资本充足率14.16%，一级资本充足率12.02%，核心一级资本充足率10.95%[33] - 不良贷款率1.45%[33] - 报告期末贷款总额2852.89亿元，不良贷款余额41.44亿元，不良贷款率1.45%，较年初无变化[118] - 正常类贷款余额27300.6378亿元（273,006,378千元），占比95.70%，较年初上升0.23个百分点[119] - 关注类贷款余额813.8743亿元（8,138,743千元），占比2.85%，较年初下降0.23个百分点[119] - 次级类贷款余额148.9856亿元（1,489,856千元），占比0.52%，较年初上升0.25个百分点[119] - 可疑类贷款余额120.4519亿元（1,204,519千元），占比0.42%，较年初下降0.14个百分点[119] - 损失类贷款余额144.9552亿元（1,449,552千元），占比0.51%，较年初下降0.11个百分点[119] - 报告期末逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例72.45%，逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例87.47%[121] - 贷款不良率前十行业中，住宿和餐饮业不良率最高为5.96%，科学研究和技术服务业最低为0.50%[120] 其他财务指标相关 - 2022年非经常性损益合计为71365千元，较2021年的51097千元有所增加[17] - 2022年流动性比例为75.11%，较2021年的89.13%有所下降；存贷比为74.36%，较2021年的70.88%有所上升[18] - 2022年单一最大客户贷款比率为5.60%，较2021年的6.00%有所下降；最大十家客户贷款比率为33.52%，较2021年的30.93%有所上升[18] - 2022年成本收入比为26.80%，较2021年的27.46%有所下降[18] - 2022年末正常类、关注类、次级类、可疑类贷款迁徙率分别为2.39%、20.51%、50.66%、90.14%[19] - 2022年末合并和非合并资本净额分别为67,844,904千元、61,001,732千元[20] - 2022年12月31日杠杆率为7.92%[23] - 2022年末合并和非合并流动性覆盖率分别为191.91%、176.37%[24] - 2022年12月31日净稳定资金比例为99.56%[25] - 2022年衍生金融工具当期变动为434千元，交易性金融资产当期变动为2,054,876千元[26] - 2022年采用公允价值计量项目合计期初余额为100,049,377千元，期末余额为114,029,342千元[26] - 基本每股收益1.60元，加权平均净资产收益率11.82%，总资产收益率1.00%[37] - 2022年利息净收入138.31亿元，较上年增加8.39亿元，增长6.45%；利息收入288.87亿元，较上年下降0.06%；利息支出150.56亿元，较上年减少8.56亿元，下降5.38%[97] - 2022年非利息收入18.12亿元，较上年减少2.00亿元，同比下降9.93%[100] - 2022年手续费及佣金净收入4.14亿元，较上年减少2.50亿元，同比下降37.65%[100] - 2022年投资收益12.70亿元，较上年增加1.43亿元，增长12.73%[100] - 2022年公允价值变动损益减少1.27亿元，受债券市场波动影响[100] - 2022年交易性金融资产为-6372千元，占比93.39%；2021年为121220千元，占比100.85%[105] - 2022年业务及管理费合计4192439千元，其中职工工资及福利2585366千元[106] - 2022年公司信用减值损失42.85亿元，同比增加3.74亿元[107] - 2022年发放贷款及垫款减值损失3078220千元，占比71.84%；2021年为3186825千元，占比81.48%[108] - 2022年所得税费用合计548611千元，其中当期所得税1219002千元[109] 行业排名相关 - 2022年度全球银行1000强第196位[27] - 2022年全球银行品牌价值500强第244位[27] - 2022年中国银行业100强第38位[27] - 2022年“陀螺”评价体系城商行中排名第16位[27] 公司社会责任与举措 - 公司党委全年研究讨论重大事项两百余项[29] - 公司联动子公司及参股公司向贵阳市卫健局捐赠1500万元[30] - 公司出台“稳增长保主体”27条措施[30] - 立改废制度539项，出台支持房地产市场平稳健康发展19条措施[33] 业务系统与科技投入 - 完成35个系统开发升级，需求解决率86%[35] - 截至报告期末，信息科技直接费用投入35826.26万元，占营业收入比重为2.29%；用于创新性研究