营业收入情况 - 2019年7 - 9月营业收入22.85203亿元，同比增长13.59%；1 - 9月营业收入65.79794亿元，同比增长22.99%[8] - 2019年1 - 9月集团营业收入6,579,794千元，较2018年1 - 9月的5,350,053千元增长约22.99%[56] - 2019年1 - 9月母公司报表营业收入合计为6,440,301千元，2018年同期为5,228,479千元[65] 净利润情况 - 2019年7 - 9月净利润9.47799亿元，同比增长20.83%；1 - 9月净利润23.70766亿元，同比增长15.86%[8] - 2019年1 - 9月合并报表净利润为2,370,766千元，2018年同期为2,046,260千元[59] - 2019年1 - 9月母公司报表净利润为2,350,068千元，2018年同期为2,028,700千元[69] 资产负债情况 - 2019年9月30日资产总额3286.15586亿元，较上年末增长11.72%；负债总额3039.72382亿元，较上年末增长11.43%[8] - 2019年9月30日集团资产总计328,615,586千元，较2018年12月31日的294,141,165千元增长约11.72%[47] - 2019年9月30日本行资产总计323,821,328千元，较2018年12月31日的289,882,470千元增长约11.71%[47] - 2019年9月30日集团负债合计303,972,382千元，较2018年12月31日的272,798,404千元增长约11.43%[50] - 2019年9月30日本行负债合计300,022,483千元，较2018年12月31日的269,371,982千元增长约11.38%[50] 贷款与存款情况 - 2019年9月30日发放贷款和垫款总额1724.36957亿元，较上年末增长25.89%；吸收存款2108.19906亿元，较上年末增长9.45%[8] - 2019年9月30日集团发放贷款和垫款为165,367,938千元，较2018年12月31日的130,756,019千元增长约26.47%[47] - 2019年9月30日本行发放贷款和垫款为162,357,476千元，较2018年12月31日的128,421,309千元增长约26.42%[47] 非经常性损益情况 - 2019年1 - 9月非经常性损益净额3.9393亿元，扣除所得税影响后合计2.896亿元[8] 资本充足率相关情况 - 2019年9月30日核心一级资本充足率10.48%，一级资本充足率10.48%，资本充足率12.28%[12] 流动性与不良贷款相关指标情况 - 2019年9月30日流动性比例66.10%，不良贷款率1.43%，拨备覆盖率309.45%[12] - 2019年9月30日，公司正常类贷款金额160,338,547千元，占比92.99%；关注类贷款金额9,629,675千元，占比5.58%；不良贷款金额2,468,735千元，不良贷款率1.43%[17] - 2018年12月31日，公司正常类贷款金额125,037,159千元，占比91.28%；关注类贷款金额9,793,079千元，占比7.15%；不良贷款金额2,143,710千元，不良贷款率1.57%[17] 财务比率情况 - 2019年1 - 9月成本收入比25.53%，总资产收益率（年化）1.02%，净利差（年化）2.72%，净利息收益率（年化）2.57%[12] 一级资本净额与杠杆率情况 - 2019年9月30日一级资本净额239.78137亿元，杠杆率6.88%[15] 每股收益情况 - 2019年基本每股收益7 - 9月为0.17元/股，同比增长6.25%；1 - 9月为0.44元/股，同比增长7.32%[8] - 2019年7 - 9月基本及稀释每股收益为0.17元，2018年同期为0.16元；2019年1 - 9月为0.44元，2018年同期为0.41元[62] 流动性覆盖率情况 - 截至2019年9月末，公司合格优质流动性资产382.63亿元，未来30天现金净流出量300.04亿元，流动性覆盖率127.53%[17] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数153,986户[18] - 青岛国际机场集团有限公司持股比例9.00%，持股数量500,000,000股；青岛国信发展（集团）有限责任公司持股比例9.00%，持股数量500,000,000股[18] - 日照钢铁控股集团有限公司持股比例5.40%，持股数量300,000,000股；青岛即发集团股份有限公司持股比例4.86%，持股数量270,000,000股[18] - 巴龙国际集团有限公司持股比例4.05%，持股数量225,000,000股，质押数量222,520,000股；巴龙国际建设集团有限公司持股比例3.15%，持股数量175,000,000股，质押数量172,990,000股[21] - 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动人，合计持股比例7.2%[21] 业务发展情况 - 2019年三季度，公司围绕全年工作部署推进各项业务，保持高速高效高质量发展态势[22] - 公司在全省金融机构中率先推出“山东自贸区综合金融服务二十条”，形成自贸区金融服务体系[25] 投资、汇兑、资产处置收益及营业支出变化情况 - 2019年1 - 9月投资净收益为1262142千元，较2018年1 - 9月的323456千元增长290.21%[30] - 2019年1 - 9月汇兑净收益为46137千元，较2018年1 - 9月的16169千元增长185.34%[30] - 2019年1 - 9月资产处置收益为17884千元，较2018年1 - 9月的5507千元增长224.75%[30] - 2019年1 - 9月营业支出合计为 - 3899169千元，较2018年1 - 9月的 - 2739249千元增长42.34%[30] - 2019年1 - 9月集团营业支出3,899,169千元，较2018年1 - 9月的2,739,249千元增长约42.34%[56] - 2019年1 - 9月母公司报表营业支出合计为3,789,099千元，2018年同期为2,640,245千元[65] 金融资产相关情况 - 2019年9月30日存放同业及其他金融机构款项为5948696千元，较2018年12月31日的9411288千元减少36.79%[30] - 2019年9月30日拆出资金为6037582千元，较2018年的4040374千元增长49.43%[33] - 2019年9月30日衍生金融资产为22718千元，较2018年的15207千元增长49.39%[33] - 2019年9月30日买入返售金融资产为1194367千元，较2018年的3518031千元减少66.05%[33] - 交易性金融资产期初余额为40647908千元，期末余额为45373697千元，本期公允价值变动损益为 - 100132千元[38] - 其他债权投资期初余额为11493250千元，期末余额为19302547千元，计入权益的累积公允价值变动为 - 34894千元，本期计提减值为 - 17945千元[38] 股本与资本公积情况 - 2019年9月30日集团股本为5,555,556千元，较2018年12月31日的5,000,000千元增长约11.11%[53] - 2019年9月30日集团资本公积为3,817,959千元，较2018年12月31日的2,221,443千元增长约71.87%[53] 营业利润情况 - 2019年1 - 9月合并报表营业利润为2,680,625千元，2018年同期为2,610,804千元[59] - 2019年1 - 9月母公司报表营业利润为2,651,202千元，2018年同期为2,588,234千元[69] 其他综合收益情况 - 2019年1 - 9月合并报表归属于母公司股东的其他综合收益税后净额为3,235千元，2018年同期为604,205千元[62] 综合收益总额情况 - 2019年1 - 9月合并报表综合收益总额为2,374,001千元，2018年同期为2,650,465千元[62] - 2019年1 - 9月母公司报表综合收益总额为2,353,303千元，2018年同期为2,632,905千元[69] 现金流量情况 - 2019年前三季度经营活动现金流入小计本集团为34,863,946千元，本行2018年同期为34,247,725千元[72] - 2019年前三季度经营活动现金流出小计本集团为43,064,386千元，本行2018年同期为35,743,601千元[72] - 2019年前三季度经营活动使用的现金流量净额本集团为 - 5,471,312千元，本行2018年同期为 - 1,495,876千元[72] - 2019年前三季度投资活动现金流入小计本集团为84,502,941千元，本行2018年同期为69,377,616千元[75] - 2019年前三季度投资活动现金流出小计本集团为86,418,217千元，本行2018年同期为78,738,123千元[75] - 2019年前三季度投资活动使用的现金流量净额本集团为 - 1,915,276千元，本行2018年同期为 - 9,360,507千元[75] - 2019年前三季度筹资活动现金流入小计本集团为69,856,376千元，本行2018年同期为55,761,109千元[75] - 2019年前三季度筹资活动现金流出小计本集团为62,279,366千元，本行2018年同期为48,675,514千元[75] - 2019年前三季度筹资活动产生的现金流量净额本集团为7,577,010千元，本行2018年同期为7,085,595千元[75] - 2019年前三季度现金及现金等价物净（减少）/增加额本集团为 - 77,685千元，本行2018年同期为 - 3,742,040千元[78]