利润分配 - 2019年度利润分配预案以股本总额5,555,555,556股为基数，每10股派发现金股利1.5元（含税），不送股、不转增股本[5] 资产规模与增长 - 2019年末资产规模达3,416.67亿元，增长16.16%[22] - 截至2019年末，集团资产总额3416.67亿元，增长16.16%[27] - 2019年末资产总额341667384，较2018年末增长16.16%[45] - 截至2019年12月31日，公司资产总额为3416.67亿元，较2018年增长16.16%[116] 存款业务数据 - 2019年末吸收存款2,188.06亿元，增长13.60%[22] - 2019年12月31日，个人存款1208.81亿元，占吸收存款比重55.25%；公司存款947.22亿元，占比43.29%[173] - 2019年12月31日，保证金存款75.86亿元，占比3.47%，较2018年增长31.58%[173] - 存款余额1208.81亿元，占吸收存款总额55.25%，较上年末增加135.29亿元，增幅12.60%[174] - 2019年末公司存款占吸收存款总额43.29%[174] 贷款业务数据 - 2019年末发放贷款和垫款总额1,787.09亿元，增长30.47%[22] - 2019年末不良贷款率1.46%，较年初下降0.11百分点[22] - 2019年末拨备覆盖率310.23%，较年初提高20.18个百分点[22] - 2019年发放贷款和垫款净额为1709.96亿元，占资产总额的50.05%，较2018年提高5.59个百分点[121] - 2019年发放贷款和垫款总额为1787.09亿元，较上年末增加417.35亿元，增幅为30.47%[122] - 2019年公司贷款和垫款总额为1283.36亿元，较上年末增加352.21亿元，增幅为37.83%[126] - 2019年票据贴现余额为47.05亿元，较2018年下降23.00%[128] - 2019年个人贷款和垫款占发放贷款和垫款总额的比例为25.55%[129] - 截至2019年12月31日，个人贷款和垫款总额456.68亿元，较上年末增加79.19亿元，增幅20.98%[132] - 2019年末发放贷款和垫款总额1787.09亿元，较2018年末的1369.74亿元增加417.35亿元[132][134][138] - 2019年末抵押贷款总额1022.69亿元，较上年末增加258.34亿元，增幅33.80%[132] - 2019年末青岛地区贷款占发放贷款和垫款总额的比例为94.73%[134] - 截至2019年12月31日，十大单一借款人贷款余额合计153.97亿元，占发放贷款和垫款总额的8.62%[138] - 2019年末不良贷款余额为26.15亿元，不良贷款率为1.46%，较上年末下降0.11个百分点[138] - 2019年制造业公司贷款不良余额6.48亿元，占公司贷款不良余额的32.11%，不良贷款率3.82%[139] - 2019年公司贷款不良余额20.17亿元，占不良贷款总额的77.11%，不良贷款率1.57%[143] - 2019年流动资金贷款不良余额15.33亿元，占不良贷款总额的58.61%，不良贷款率1.99%[143] - 2019年抵押贷款不良贷款余额14.90亿元，占不良贷款总额的56.97%，不良贷款率1.46%[143] - 2019年末不良贷款总额26.15亿元，不良贷款率1.46%；2018年末不良贷款总额21.44亿元，不良贷款率1.57%[146] - 2019年末青岛地区不良贷款金额26.08亿元，占比99.71%；2018年末青岛地区不良贷款金额21.44亿元，占比100%[147] - 2019年末未逾期贷款金额1732.92亿元，占比96.97%；逾期贷款金额54.17亿元，占比3.03%；2018年末未逾期贷款金额1335.10亿元，占比97.47%；逾期贷款金额34.64亿元，占比2.53%[148] - 2019年末重组贷款金额2.63亿元，占比0.01%；2018年末重组贷款金额2.79亿元，占比0.02%[151] - 2019年末贷款（含贴现）减值准备年末余额81.14亿元；2018年末贷款（含贴现）减值准备年末余额62.18亿元[152] - 发放贷款和垫款2019年12月31日为170,995,529千元，较2018年12月31日的130,756,019千元增长30.77%[191] 国际结算业务数据 - 2019年国际结算量149亿美元，同比增长14.62%[22] - 2019年国际结算量149亿美元、代客结售汇55亿美元，同比分别增长14.62%和12.92%[82] 营业收入与净利润 - 2019年归属于母公司股东的净利润28.25亿元，同比增长16.78%[22] - 2019年实现营业收入87.29亿元，同比增长16.98%[27] - 2019年归属于母公司股东净利润28.25亿元，同比增长16.78%[27] - 2019年营业收入8729188，较2018年增长16.98%；净利润2847247，较2018年增长16.50%[45] - 2019年基本每股收益0.52元/股，较2018年增长8.33%[45] - 2019年末归属于母公司股东的净资产24415271，较2018年末增长19.02%[45] - 2019年加权平均净资产收益率为12.38%，较2018年下降0.48个百分点[45] - 2019年营业收入87.29亿元，较2018年增加12.67亿元，增幅16.98%[90] - 2019年利息净收入70.90亿元，较2018年末增加5.60亿元，增幅8.58%[92] - 2019年非利息收入16.39亿元，较2018年增加7.07亿元，增幅75.80%[90] - 2019年营业支出55.92亿元，较2018年增加11.74亿元，增幅26.59%[90] - 2019年净利润28.47亿元，较2018年增加4.03亿元，增幅16.50%[90] 公司排名与荣誉 - 2019年公司市值总额位居“中国上市公司市值500强”第377位、山东省上市金融企业第1位[20] - 2020年初公司入选“富时罗素全球股票指数”，上榜国际权威《品牌金融》“全球银行品牌价值500强”第300位，位居全国农商银行第5位和山东省地方法人银行第1位[20] - 公司在“2019年全球银行1000强”榜单中位居第355位，在中国银行业100强榜单中位居第56位，在上市公司市值500强榜单中位居第377位[41] 公司基本信息 - 公司股票简称青农商行，代码002958，在深圳证券交易所上市[36] - 公司法定代表人是刘仲生，注册及办公地址为山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼[36] - 公司聘请的会计师事务所是毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）[40] - 公司聘请的保荐机构是招商证券股份有限公司，持续督导期为2019年3月26日至2021年会计年度结束[40] - 公司选定的信息披露媒体有《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[37] 公司业务范围与布局 - 公司经营范围包括吸收存款、发放贷款、办理结算等多项业务[62] - 公司无境外资产[63] - 公司已在烟台市设立异地分行一处，济南市设立异地支行一处，深圳、江西等8家蓝海村镇银行全部挂牌开业[66] - 截至2019年末，公司网点总数为356个，其中青岛地区354个，外地2个[68] 公司创新与服务 - 公司全国首创互联网小微云支付系统，推出“五专”服务，打造“四位一体”服务平台[68] - 公司通过“专项规模、专职团队、专业流程、专门风控”的运营模式全力服务中小微企业[71] - 公司建立多层次、全覆盖的中小微企业金融服务网络，提高中小微贷款审批效率[71] - 公司引入德国微贷技术，满足小微企业融资需求，打造“鑫融小微”服务品牌[71] 公司战略转型 - 2014年提出“一体两翼”的战略转型目标，推进金融市场部和投资理财部的事业部制改革[72] - 2016年4月，公司作为牵头银行发起设立蓝海金融合作联盟[72] - 公司积极向“金融市场、投资理财”的“轻资本、轻资产”交易性银行转型[72] - 公司建立以价值创造为核心的管理体系、以流程为轴线的运营体系等[76] 金融市场业务数据 - 金融市场业务债券交割量4.3万亿，债券交割规模首次进入全国农商银行排行榜前十名[86] 利息收支数据 - 发放贷款和垫款平均余额1629.75亿元，2019年利息收入95.13亿元，平均收益率5.84%[94] - 总生息资产平均余额2713.21亿元，2019年利息收入134.15亿元，平均收益率4.94%[94] - 总计息负债平均余额2881.76亿元，2019年利息支出63.25亿元，平均成本率2.19%[94] - 2019年利息收入为134.15亿元，较上年末增加13.80亿元，增幅为11.47%[98] - 发放贷款和垫款利息收入为95.13亿元，占总利息收入的70.91%，较上年增加23.77亿元，增幅为33.31%[98] - 发放贷款和垫款平均余额从2018年的1235.58亿元增长到2019年的1629.75亿元，增幅31.90%；平均收益率从2018年的5.78%上升到2019年的5.84%[101] - 金融投资利息收入为31.57亿元，占总利息收入23.53%，较2018年减少9.35亿元，降幅为22.84%[102] - 2019年利息支出为63.25亿元，较2018年上升14.89%[102] - 2019年利息净收入为70.90亿元，同比增长8.58%[105] - 2019年净利差为2.75%、净利息收益率为2.61%，分别较2018年提高0.46、0.12个百分点[105] 手续费及佣金净收入 - 2019年手续费及佣金净收入1.99亿元，比上年增加0.50亿元，增长33.37%[105] - 手续费及佣金净收入2019年为198,918千元，较2018年的149,145千元增长33.37%[188] 业务及管理费 - 2019年业务及管理费为26.40亿元，较上年增加2.35亿元，增幅为9.78%[110] 资产减值损失 - 2019年计提的发放贷款和垫款信用减值损失为25.96亿元[114] - 2019年资产减值损失为16.16亿元，2018年为193.23亿元[115] - 信用减值损失2019年为(2,697,899)千元[191] - 资产减值损失2019年为(161,575)千元，较2018年的(1,932,291)千元下降91.64%[191] 金融投资数据 - 截至2019年12月31日，金融投资账面价值占资产总额的35.88%[152] - 2019年末交易性金融资产账面价值500.87亿元，占比40.85%；报告期末比期初增加94.39亿元，增幅23.22%[155] - 2019年末债权投资账面价值522.82亿元，占比42.64%；报告期末比期初减少85.40亿元，下降14.04%[155][159] - 2019年末其他债权投资账面价值202.29亿元，占比16.50%；报告期末比期初增加87.36亿元，增长76.01%[155][159] - 2019年末其他权益工具投资账面价值0.52亿元，占比0.00%[155] - 截至2019年12月31日，其他债权投资合计202.29亿元，其中债券198.20亿元，应计利息4.09亿元[160] - 其他权益工具投资年末合计520万元，其中山东省农村信用合作社联合社370万元，持股比例6.78%；中国银联股份有限公司150万元，持股比例0.05%[163] - 2018年12月31日，可供出售金融资产账面价值442.88亿元，持有至到期投资342.72亿元，应收款项类投资251.12亿元；2019年12月31日余额均为0[163] - 截至2019年12月31日，前十大金融债券面值合计9.37亿元，年利率在3.54