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青农商行(002958) - 2020 Q3 - 季度财报
002958青农商行(002958)2020-10-27 00:00

营业收入情况 - 2020年7 - 9月营业收入20.22亿元,同比减少11.53%;1 - 9月营业收入70.66亿元,同比增长7.39%[6] - 2020年1 - 9月集团营业收入7,065,912千元,较2019年1 - 9月的6,579,794千元增长7.4%[55] - 2020年7 - 9月公司合并报表营业收入合计为1,970,891千元,1 - 9月为6,917,144千元;2019年1 - 9月为2,234,805千元[64] 净利润情况 - 2020年7 - 9月净利润9.89亿元,同比增长4.34%;1 - 9月净利润24.84亿元,同比增长4.76%[6] - 前三季度公司实现归属于母公司股东净利润24.73亿元,同比增长4.91%[22] - 2020年7 - 9月公司合并报表净利润为988,962千元,1 - 9月为2,483,582千元;2019年1 - 9月为947,799千元[58] - 2020年7 - 9月公司母公司报表净利润为988,425千元,1 - 9月为2,469,498千元;2019年1 - 9月为938,850千元[68] 资产情况 - 2020年9月30日资产总额3922.14亿元,较上年末增长14.79%;发放贷款和垫款总额2114.81亿元,较上年末增长18.34%[6] - 2020年9月30日集团资产总计392,214,282千元,较2019年12月31日的341,667,384千元增长14.8%[46] - 2020年9月30日本行资产总计385,101,097千元,较2019年12月31日的336,362,956千元增长14.5%[46] - 2020年9月30日集团发放贷款和垫款202,860,714千元,较2019年12月31日的170,995,529千元增长18.6%[46] - 2020年9月30日本行发放贷款和垫款198,638,770千元,较2019年12月31日的167,757,503千元增长18.4%[46] 负债情况 - 2020年9月30日负债总额3650.95亿元,较上年末增长15.39%;吸收存款2555.31亿元,较上年末增长16.78%[6] - 2020年9月30日集团负债合计365,095,174千元,较2019年12月31日的316,405,685千元增长15.4%[49] - 2020年9月30日本行负债合计358,851,797千元,较2019年12月31日的311,959,432千元增长15.0%[49] - 2020年9月30日集团吸收存款255,530,947千元,较2019年12月31日的218,805,639千元增长16.8%[49] - 2020年9月30日本行吸收存款249,496,817千元,较2019年12月31日的214,323,761千元增长16.4%[49] 非经常性损益情况 - 2020年1 - 9月非经常性损益净额2.29亿元,扣除所得税影响后合计1.67亿元[6] 资本充足率及相关指标情况 - 2020年9月30日核心一级资本充足率9.82%,一级资本充足率9.83%,资本充足率11.73%[10] - 2020年9月30日一级资本净额264.92亿元,调整后表内外资产余额4182.11亿元,杠杆率6.33%[14] 流动性及风险指标情况 - 2020年9月30日流动性比例64.70%,不良贷款率1.46%,单一客户贷款集中度6.64%[10] - 截至2020年9月末,公司合格优质流动性资产348.48亿元,未来30天现金净流出量274.43亿元,流动性覆盖率126.98%[15] - 2020年9月30日,正常类贷款金额196,183,460千元,占比92.77%;关注类贷款金额12,199,325千元,占比5.77%;次级类贷款金额1,055,603千元,占比0.50%;可疑类贷款金额1,894,532千元,占比0.89%;损失类贷款金额148,030千元,占比0.07%;发放贷款和垫款总额211,480,950千元;不良贷款金额3,098,165千元,不良贷款率1.46%[15] - 公司不良贷款率1.46%,较年初持平;拨备覆盖率298.23%[22] 收益及成本指标情况 - 2020年1 - 9月成本收入比26.38%,总资产收益率(年化)0.90%,净利差(年化)2.60%[10] - 2020年基本每股收益0.45元,同比增长2.27%;加权平均净资产收益率(年化)13.04%,下降0.95个百分点[6] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数150,155户,青岛国际机场集团有限公司、青岛国信发展(集团)有限责任公司持股比例均为9.00%,持股数量均为500,000,000股;日照钢铁控股集团有限公司持股比例5.40%,持股数量300,000,000股;青岛即发集团股份有限公司持股比例4.93%,持股数量273,700,000股[16] - 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动人,报告期末合计持股比例为7.20%[19] - 2020年10月,青岛国际机场集团有限公司持有的500,000,000股股份已无偿划转至青岛城市建设投资(集团)有限责任公司[19] 业务发行情况 - 截至9月末,公司成功发行可转债50亿元、使用支农支小再贷款53亿元[23] - 2020年8月25日,公司公开发行5,000,000,000元可转换公司债券,9月18日在深圳证券交易所上市交易[34] 普惠小微贷款情况 - 普惠小微贷款余额292亿元,较年初增加46亿元、增幅18.76%,高于发放贷款和垫款总额增速0.42个百分点[23] 手续费及佣金情况 - 2020年1 - 9月手续费及佣金收入317,909,较2019年同期增长37.05%;手续费及佣金净收入262,731,较2019年同期增长49.76%[27] 公允价值及汇兑情况 - 2020年1 - 9月公允价值变动净损失167,625,较2019年同期增长78.38%;汇兑净收益9,578,较2019年同期减少79.24%[27] 存放同业及衍生金融资产情况 - 2020年9月30日存放同业及其他金融机构款项8,688,010,较2019年末增长32.26%;衍生金融资产121,234,较2019年末增长505.47%[27] 金融债券持有情况 - 截至2020年9月30日,公司持有的金融债券1面值1,820,000千元,年利率4.13%;金融债券2面值1,750,000千元,年利率3.83%等[32] 利率衍生工具情况 - 2020年9月30日利率衍生工具名义金额30,020,000千元,公允价值资产78,755千元,负债113,610千元;2019年名义金额9,540,000千元,公允价值资产11,151千元,负债17,040千元[33] 其他重要事项情况 - 报告期内公司无股份回购情况,无其他重要事项[28] - 报告期内公司不存在承诺相关方超期未履行完毕的承诺事项[30] - 报告期内公司未发生正常业务范围之外的重大合同、委托理财事项,无违规对外担保情况[38][39] - 报告期内公司不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金[40] 营业利润情况 - 2020年7 - 9月公司合并报表营业利润为1,148,523千元,1 - 9月为2,702,798千元;2019年1 - 9月为1,071,662千元[58] - 2020年7 - 9月公司母公司报表营业利润为1,148,813千元,1 - 9月为2,684,858千元;2019年1 - 9月为1,059,813千元[68] 其他综合收益及综合收益总额情况 - 2020年7 - 9月公司合并报表归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额为 - 239,156千元,1 - 9月为 - 268,762千元;2019年1 - 9月为42,164千元[61] - 2020年7 - 9月公司合并报表综合收益总额为750,599千元,1 - 9月为2,215,570千元;2019年7 - 9月为989,963千元,1 - 9月为2,374,001千元[61] 利息收入情况 - 2020年7 - 9月公司母公司报表利息收入为3,746,227千元,1 - 9月为10,851,257千元;2019年1 - 9月为3,368,055千元[64] 营业支出情况 - 2020年1 - 9月集团营业支出4,363,114千元,较2019年1 - 9月的3,899,169千元增长11.9%[55] - 2020年7 - 9月公司母公司报表营业支出合计为 - 822,078千元,1 - 9月为 - 4,232,286千元;2019年7 - 9月为 - 1,174,992千元,1 - 9月为 - 3,789,099千元[64] 现金流量情况 - 2020年前三季度集团经营活动现金流入小计58240428千元,现金流出小计51848400千元,现金流量净额6392028千元;2019年同期经营活动现金流量净额为-5751042千元[71] - 2020年前三季度集团投资活动现金流入小计44903355千元,现金流出小计52795841千元,现金流量净额为-7892486千元;2019年同期投资活动现金流量净额为-1915276千元[74] - 2020年前三季度集团筹资活动现金流入小计67569889千元,现金流出小计64958465千元,现金流量净额2611424千元[74] - 2020年前三季度集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为5934千元[77] - 2020年前三季度集团现金及现金等价物净增加额1116900千元,期初余额17153911千元,期末余额18270811千元;2019年同期现金及现金等价物净减少额77685千元[77] - 2020年前三季度本行经营活动现金流入小计38127909千元,现金流出小计50572712千元,现金流量净额5741170千元;2019年同期经营活动现金流量净额为-5471312千元[71] - 2020年前三季度本行投资活动现金流入小计44333209千元,现金流出小计52014895千元,现金流量净额为-7681686千元;2019年同期投资活动现金流量净额为-1831566千元[74] - 2020年前三季度本行筹资活动现金流入小计69856376千元,现金流出小计64955015千元,现金流量净额7577010千元[74] - 2020年前三季度本行汇率变动对现金及现金等价物的影响为11623千元[77] - 2020年前三季度本行现金及现金等价物净增加额680292千元,期初余额13509179千元,期末余额13431494千元;2019年同期现金及现金等价物净增加额285755千元[77]