财务数据关键指标变化 - 营业收入与净利润 - 2021年1 - 3月营业收入26.60227亿元，较2020年同期减少6.08%；净利润9.20537亿元，同比增长7.50%[7] - 2021年一季度，公司实现归属于母公司股东净利润9.13亿元[24] - 2021年Q1集团营业收入26.60227亿元，2020年Q1为28.32387亿元[58] - 2021年Q1集团净利润9.20537亿元，2020年Q1为8.56322亿元[61] 财务数据关键指标变化 - 资产与负债 - 2021年3月31日资产总额4232.92259亿元，较2020年末增长4.05%；负债总额3906.34586亿元，较2020年末增长3.59%[7] - 2021年3月31日集团资产总计423,292,259千元，较2020年12月31日的406,811,073千元增长4.05%[48] - 2021年3月31日本行资产总计414,767,532千元，较2020年12月31日的399,400,184千元增长3.85%[48] - 2021年3月31日集团负债合计390,634,586千元，较2020年12月31日的377,108,681千元增长3.59%[51] - 2021年3月31日本行负债合计383,000,046千元，较2020年12月31日的370,576,837千元增长3.35%[51] - 截至2021年3月末，公司资产总额4,232.92亿元，较上年末增长4.05%；发放贷款和垫款总额2,330.31亿元，较上年末增长6.97%[24] - 截至2021年3月末，公司负债总额3,906.35亿元，较上年末增长3.59%；吸收存款余额2,622.71亿元，较上年末增长4.62%[24] 财务数据关键指标变化 - 贷款与存款 - 2021年3月31日发放贷款和垫款总额2330.30907亿元，较2020年末增长6.97%；吸收存款2622.71228亿元，较2020年末增长4.62%[7] - 2021年3月31日集团发放贷款和垫款为223,981,834千元，较2020年12月31日的209,517,804千元增长6.90%[48] - 2021年3月31日本行发放贷款和垫款为218,985,637千元，较2020年12月31日的205,113,999千元增长6.76%[48] - 2021年3月31日集团吸收存款为262,271,228千元，较2020年12月31日的250,693,543千元增长4.61%[51] - 2021年3月31日本行吸收存款为254,989,317千元，较2020年12月31日的244,426,667千元增长4.32%[51] - 2021年一季度，公司个人存款余额突破1,500亿元[25] 财务数据关键指标变化 - 非经常性损益 - 2021年1 - 3月非经常性损益净额1.0851亿元，扣除所得税影响后合计0.8138亿元[10] 财务数据关键指标变化 - 资本充足率相关 - 2021年3月31日核心一级资本充足率9.45%，一级资本充足率10.81%，资本充足率12.64%[11] - 2021年3月31日一级资本净额320.52911亿元，调整后表内外资产余额4558.85173亿元，杠杆率7.03%[15] 财务数据关键指标变化 - 其他比率指标 - 2021年3月31日流动性比例78.43%，不良贷款率1.62%，单一客户贷款集中度5.83%[11] - 2021年3月31日拨备覆盖率252.70%，成本收入比23.48%，总资产收益率（年化）0.89%[11] - 2021年3月31日净利差（年化）2.24%，净利息收益率（年化）2.20%[11] 财务数据关键指标变化 - 每股指标 - 2021年基本每股收益0.16元/股，较2020年同期增长6.67%；归属于母公司普通股股东的每股净资产5.00元/股，较2020年末增长3.52%[7] - 2021年Q1基本每股收益0.16元，2020年Q1为0.15元[64] - 2021年Q1稀释每股收益0.15元，与2020年Q1持平[64] 财务数据关键指标变化 - 流动性覆盖率 - 截至2021年3月末，公司合格优质流动性资产451.77亿元，未来30天现金净流出量305.14亿元，流动性覆盖率148.05%[16] 财务数据关键指标变化 - 贷款分类 - 2020年12月31日，正常类贷款金额219,261,866千元，占比94.09%；关注类贷款金额10,000,077千元，占比4.29%；不良贷款金额3,768,964千元，不良贷款率1.62%[16] 财务数据关键指标变化 - 股东信息 - 报告期末普通股股东总数130,516户，青岛国信发展（集团）有限责任公司和青岛城市建设投资（集团）有限责任公司持股比例均为9.00%，持股数量均为500,000,000股[17] - 日照钢铁控股集团有限公司持股比例5.40%，持股数量300,000,000股[17] - 青岛即发集团股份有限公司持股比例4.93%，持股数量273,986,500股；城发投资集团有限公司持股比例4.50%，持股数量250,000,000股，质押100,000,000股[20] - 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动人，合计持股比例7.20%[21] 财务数据关键指标变化 - 各项收入与收益变化 - 2021年1 - 3月手续费及佣金收入225,018，较2020年同期的120,981增长85.99%，原因是代理业务手续费收入增加[29] - 2021年1 - 3月投资净收益210,039，较2020年同期的392,943减少46.55%，原因是交易性金融资产净收益减少[29] - 2021年1 - 3月其他收益20,284，较2020年同期的6,465增长213.75%，原因是收到与收益相关的政府补助增加[29] 财务数据关键指标变化 - 资产处置与其他资产变化 - 2021年1 - 3月资产处置损失(10,096)，较2020年同期的(481)增长1,998.96%，原因是抵债资产处置损失同比增加[29] - 2021年3月31日买入返售金融资产7,021,310千元，较2020年末的11,426,520千元减少38.55%，原因是买入返售债券业务减少[29] - 2021年3月31日其他资产413,272千元，较2020年末的832,634千元减少50.37%，原因是采用新租赁准则将原在其他资产中核算的待摊租金调整至使用权资产[29] - 2021年3月31日其他权益工具4,472,924千元，较2020年末的2,475,613千元增长80.68%，原因是发行无固定期限资本债券[29] 财务数据关键指标变化 - 少数股东损益 - 2021年1 - 3月少数股东损益7,539，较2020年同期的2,772增长171.97%，原因是少数股东损益增加[29] 财务数据关键指标变化 - 金融债券 - 截至2021年3月31日，金融债券1面值1,820,000千元，年利率4.13%，减值准备580千元[34] 财务数据关键指标变化 - 利率衍生工具 - 2021年3月31日利率衍生工具名义金额36,310,000千元，公允价值资产82,308千元，负债(117,731)千元；2020年末名义金额31,730,000千元，公允价值资产74,284千元，负债(108,160)千元[35] 财务数据关键指标变化 - 现金流量 - 2021年Q1集团经营活动现金流入小计250.04145亿元，2020年Q1为157.45157亿元[69] - 2021年Q1集团吸收存款净增加额114.73637亿元，2020年Q1为59.50296亿元[69] - 2021年Q1集团同业及其他金融机构存放款项净增加额14.73102亿元，2020年Q1为13.39596亿元[69] - 2021年Q1集团向中央银行借款净增加额11.56108亿元，2020年Q1为0.13338亿元[69] - 2021年Q1集团存放同业及其他金融机构款项净减少额44.03317亿元，2020年Q1为22.65亿元[69] - 2021年Q1集团收回已核销贷款、收取利息、手续费及佣金的现金为1.84596亿元，2020年Q1为0.51517亿元[69] - 2021年第一季度本集团经营活动现金流出小计364.97亿元，使用的现金流量净额114.93亿元，较2020年同期的219.32亿元和61.86亿元均有增加[72] - 2021年第一季度本集团投资活动现金流入小计246.71亿元，流出小计247.55亿元，使用的现金流量净额8407万元，而2020年同期产生现金流量净额22.33亿元[75] - 2021年第一季度本集团筹资活动现金流入小计265.34亿元，流出小计177.93亿元，产生的现金流量净额87.41亿元，较2020年同期的9.61亿元大幅增加[75] - 2021年第一季度本集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为315.5万元，较2020年同期的1969万元减少[78] - 2021年第一季度本集团现金及现金等价物净减少额28.33亿元，期初余额175.01亿元，期末余额146.68亿元[78] - 2021年第一季度本行经营活动现金流出小计357.81亿元，使用的现金流量净额109.81亿元，较2020年同期的215.22亿元和63.10亿元均有增加[72] - 2021年第一季度本行投资活动现金流入小计245.41亿元，流出小计246.42亿元，使用的现金流量净额10091万元，而2020年同期产生现金流量净额24.85亿元[75] - 2021年第一季度本行筹资活动现金流入小计265.34亿元，流出小计177.90亿元，产生的现金流量净额87.44亿元，较2020年同期的9.61亿元大幅增加[75] - 2021年第一季度本行汇率变动对现金及现金等价物的影响为315.5万元，较2020年同期的1969万元减少[78] - 2021年第一季度本行现金及现金等价物净减少额23.35亿元，期初余额153.84亿元，期末余额130.49亿元[78]