财务数据关键指标变化 - 资产相关 - 2021年末资产总额4304.38亿元，较年初增长5.81%[22] - 2021年末资产总额4304.38亿元，较2020年末增长5.81%[50] - 2021年末资产总计4304.38亿元，较2020年末增加236.27亿元，增幅5.81%[117] - 2021年末现金及存放中央银行款项2269.26亿元，较2020年末减少176.01亿元，降幅7.20%[117] - 2021年末拆出资金1389.34亿元，较2020年末增加656.99亿元，增幅89.71%[117] - 2021年末衍生金融资产17.75亿元，较2020年末增加9.08亿元，增幅104.80%[117] - 2021年末递延所得税资产326.99亿元，较2020年末增加71.93亿元，增幅28.20%[117] - 2021年末金融投资账面价值占资产总额的36.04%，交易性金融资产478.80亿元，较上年末增加55.25亿元，增幅13.04%[151][152] - 2021年末债权投资账面价值807.31亿元，较上年末增加149.59亿元，增长22.74%[156] - 截至2021年12月31日，公司其他债权投资账面价值265.10亿元，较上年末减少33.77亿元，下降11.30%[158] - 截至2021年12月31日，公司持有的其他权益工具投资账面价值0.15亿元[162] - 截至2021年12月31日，公司持有的金融债券账面价值为336.02亿元[163] - 交易性金融资产年初余额42,355,418千元，年末余额47,880,389千元；衍生金融资产年初余额86,672千元，年末余额177,503千元等[182] - 金融资产小计年初余额80,409,886千元，年末余额89,476,386千元；金融负债小计年初余额 - 108,160千元，年末余额 - 195,607千元[182] - 拆出资金从2020年12月31日的7,323,505千元增至2021年12月31日的13,893,386千元，增幅89.71%，因拆放境内其他金融机构资金规模增加[185] - 买入返售金融资产从2020年12月31日的11,426,520千元减至2021年12月31日的453,706千元，降幅96.03%，因债券类买入返售金融资产规模减少[185] - 应收利息合计从2020年的158,735千元经本期增加1,612,285千元、本期减少1,658,067千元后，变为2021年12月31日的112,953千元[188] - 应收利息减值准备从2020年的73,105千元降至2021年的40,865千元，降幅44.10%[188] 财务数据关键指标变化 - 负债相关 - 2021年末吸收存款总额2688.23亿元，较年初增长7.23%[22] - 2021年末吸收存款2688.23亿元，较2020年末增长7.23%[50] - 截至2021年12月31日，公司负债总额为3953.88亿元，较2020年12月31日增长4.85%[166] - 2021年吸收存款2688.23亿元，较2020年增加181.29亿元，增长7.23%[166] - 2021年个人存款余额1653.35亿元，占吸收存款总额的61.50%，较上年末增加226.32亿元，增幅为15.86%[172] - 2021年公司存款占吸收存款总额的36.42%[172] - 报告期末，公司向中央银行借款余额为101.54亿元，较上年末增长24.92%[172] - 2021年同业及其他金融机构存放款项较2020年减少13.61亿元，下降16.36%[166] - 2021年卖出回购金融资产款较2020年减少85.42亿元，下降43.60%[166] - 报告期末，同业及其他金融机构存放款项余额69.56亿元，较上年末下降16.36%；应付债券余额837.70亿元，较上年末增长10.06%；卖出回购金融资产款余额110.50亿元，较上年末下降43.60%[173] 财务数据关键指标变化 - 收入利润相关 - 2021年营业收入102.97亿元，同比增长7.58%[22] - 2021年归属于母公司股东的净利润30.66亿元，同比增长3.58%[22] - 2021年公司营业收入达102.97亿元，同比增长7.58%[30] - 2021年归属于母公司股东的净利润30.66亿元，同比增长3.58%[30] - 2021年营业收入102.97亿元，较2020年增长7.58%[50] - 2021年净利润30.92亿元，较2020年增长3.85%[50] - 2021年营业收入102.97亿元，较2020年增加7.25亿元，增幅7.58%[86] - 2021年利息净收入80.48亿元，较2020年减少0.37亿元，降幅0.46%[86] - 2021年利息收入166.23亿元，较2020年增加14.25亿元，增幅9.37%[86][94] - 2021年利息支出85.75亿元，较2020年增加14.62亿元，增幅20.55%[86] - 2021年非利息收入22.49亿元，较2020年增加7.62亿元，增幅51.31%[86] - 2021年营业支出69.32亿元，较2020年增加4.68亿元，增幅7.24%[86] - 2021年营业利润33.65亿元，较2020年增加2.57亿元，增幅8.27%[86] - 2021年净利润30.92亿元，较2020年增加1.15亿元，增幅3.85%[86] - 2021年发放贷款和垫款利息收入120.44亿元，占总利息收入72.45%，较2020年增加6.24亿元，增幅5.46%[95] - 2021年金融投资利息收入为36.32亿元，占总利息收入21.85%，较2020年增加4.93亿元，增幅为15.71%[99] - 2021年利息支出为85.75亿元，较2020年上升20.55%；吸收存款利息支出为51.38亿元，占总利息支出的59.92%，较上年增加8.79亿元，增幅为20.63%[99] - 2021年应付债券利息支出为24.31亿元，占总利息支出的28.35%，较上年增加3.06亿元，增幅为14.39%[104] - 2021年利息净收入为80.48亿元，同比减少0.46%；净利差为2.18%、净利息收益率为2.16%，分别较2020年下降0.42、0.36个百分点[104] - 2021年手续费及佣金净收入4.92亿元，比上年增加1.89亿元，增长62.66%[104] - 2021年其他非利息净收入17.57亿元，比上年上升5.73亿元[108] - 2021年业务及管理费为30.09亿元，较上年增加2.54亿元，增幅为9.21%[110] - 2021年税金及附加支出为1.11亿元，较上年增加0.10亿元[110] - 手续费及佣金净收入从2020年的302,268千元增至2021年的491,660千元，增幅62.66%，因代理及托管业务手续费收入增加[185] - 公允价值变动净损失从2020年的(486,960)千元减至2021年的(258,536)千元，降幅46.91%，因市场利率波动，交易性金融工具公允价值变动净损失减少[185] 财务数据关键指标变化 - 其他指标 - 2021年不良贷款率1.74%[22] - 2021年核心一级资本充足率9.62%，一级资本充足率11.27%，资本充足率13.07%[59] - 2021年非经常性损益净额7.56亿元[58] - 2021年风险加权资产合计304,417,603，2020年为277,949,525，2019年为234,559,480[62] - 2021年流动性比例为89.95%，2020年为74.90%，2019年为71.45%[62] - 2021年不良贷款率为1.74%，2020年为1.44%，2019年为1.46%[62] - 2021年拨备覆盖率为231.77%，2020年为278.73%，2019年为310.23%[62] - 2021年贷款拨备率为4.02%，2020年为4.01%，2019年为4.54%[62] - 2021年成本收入比为29.22%，2020年为28.79%，2019年为30.25%[62] - 2021年总资产收益率为0.74%，2020年为0.80%，2019年为0.90%[62] - 2021年净利差为2.18%，2020年为2.60%，2019年为2.75%[62] - 2021年总生息资产平均余额3733.18亿元，平均收益率4.45%；总计息负债平均余额3781.52亿元，平均成本率2.27%[91] - 发放贷款和垫款平均余额从2020年的2018.40亿元增长到2021年的2290.83亿元，增幅13.50%；平均收益率从2020年的5.66%下降到2021年的5.26%[98] - 2021年末不良贷款余额40.38亿元，不良贷款率为1.74%，较上年末上升0.30个百分点[133] - 2021年房地产业不良贷款余额10.40亿元，占比30.70%，不良贷款率3.44%[137] - 2021年批发和零售业不良贷款余额12.77亿元，占比37.69%，不良贷款率4.58%[137] - 2021年公司贷款不良余额33.89亿元，占比83.94%，不良贷款率2.22%[137][139] - 2021年流动资金贷款不良余额24.43亿元，占比60.52%，不良贷款率2.61%[139] - 2021年末不良贷款总额403.76亿元，不良贷款率1.74%，2020年末分别为313.66亿元和1.44%[142] - 2021年末青岛地区不良贷款金额389.50亿元，占比96.47%，2020年末金额312.41亿元，占比99.60%[143] - 2021年末未逾期贷款金额2276.07亿元，占比97.87%，逾期贷款金额49.54亿元，占比2.13%[146] - 2021年末重组贷款金额2.74亿元，占发放贷款和垫款总额的0.01%，与2020年末持平[147] - 2021年末抵债资产总额0.47亿元，计提减值准备0.32亿元，净值0.15亿元[147] - 2021年贷款（含贴现）减值准备上年末余额87.43亿元，本年计提37.37亿元，年末余额93.58亿元[149][152] - 2021年公司流动性覆盖率为189.56%，净稳定资金比例为134.53%，均符合中国银保监会要求[190] - 利率衍生工具名义金额从2020年的31,730,000千元增至2021年的31,917,000千元，2021年12月31日公允价值资产为160,834千元、负债为(195,607)千元[194] 各条业务线数据关键指标变化 - 贷款业务 - 2021年末发放贷款和垫款总额2325.61亿元，较年初增长6.75%[22] - 2021年末发放贷款和垫款总额2325.61亿元，较2020年末增长6.75%[50] - 2021年末发放贷款和垫款净额2236.32亿元，占资产总额51.95%，较2020年末提高0.45个百分点[118] - 2021年末发放贷款和垫款总额2325.61亿元，较上年末增加147.12亿元，增幅6.75%[122] - 2021年末公司贷款和垫款总额1529.00亿元，较上年末增加0.73亿元，增幅0.05%[123] - 2021年末票据贴现148.93亿元，较上年末增加68.17亿元，增幅84.42%[124] - 2021年末个人贷款和垫款总额647.69亿元，较上年末增加78.21亿元，增幅13.73%[127] - 2021