财务数据关键指标变化 - 2022年核心一级资本充足率为9.77%，一级资本充足率为11.41%，资本充足率为13.18%[24] - 2022年核心一级资本净额为29,904,907千元，一级资本净额为34,934,174千元，二级资本净额为5,393,108千元，总资本净额为40,327,282千元[24] - 2022年风险加权资产合计为306,061,617千元，其中信用风险加权资产为277,528,095千元，市场风险加权资产为9,900,909千元，操作风险加权资产为18,632,613千元[24] - 2022年流动性比例为103.08%，不良贷款率为2.19%，单一客户贷款集中度为5.26%，单一集团客户授信集中度为9.79%，最大十家单一客户贷款比例为39.76%[24] - 2022年正常类贷款迁徙率为2.79%，关注类贷款迁徙率为32.44%，次级类贷款迁徙率为74.79%，可疑类贷款迁徙率为54.91%[24] - 2022年少数股东损益29,308千元，较2021年增加2,790千元，变动比例10.52%[56] - 2022年利息净收入78.39亿元，较上年减少2.09亿元，降幅2.60%[56] - 2022年公司贷款平均余额154,570,704，利息收入8,060,267，平均收益率5.21%；2021年平均余额157,645,092，利息收入8,367,126，平均收益率5.31%[59] - 2022年个人贷款平均余额67,975,825，利息收入3,532,420，平均收益率5.20%；2021年平均余额61,564,632，利息收入3,390,750，平均收益率5.51%[59] - 2022年票据贴现平均余额13,467,539，利息收入309,235，平均收益率2.30%；2021年平均余额9,873,671，利息收入286,319，平均收益率2.90%[59] - 2022年发放贷款和垫款平均余额236,014,068，利息收入11,901,922，平均收益率5.04%；2021年平均余额229,083,395，利息收入12,044,195，平均收益率5.26%[59] - 2022年公司利息支出为87.49亿元，较2021年增幅为2.03%[60] - 2022年代理及托管业务手续费315,817千元，结算与清算手续费191,445千元，银行卡服务手续费15,510千元，其他业务手续费95,341千元，手续费及佣金收入小计618,113千元，手续费及佣金支出(159,288)千元，手续费及佣金净收入458,825千元；2021年对应数据分别为331,115千元、197,996千元、17,517千元、100,968千元、647,596千元、(155,936)千元、491,660千元[62] - 2022年拨备覆盖率207.63%，贷款拨备率4.55%，成本收入比30.34%，总资产收益率0.54%，净利差2.01%，净利息收益率2.00%；2021年对应数据分别为231.77%、4.02%、29.22%、0.74%、2.18%、2.16%；2020年对应数据分别为278.73%、4.01%、28.79%、0.80%、2.60%、2.52%[64] - 2022年营业收入9943897，较2021年减少352861，变动比例为-3.43%[79] - 2022年利息净收入7839078，较2021年减少209164，变动比例为-2.60%[79] - 2022年营业支出7839621，较2021年增加907606，变动比例为13.09%[79] - 2022年营业利润2104276，较2021年减少1260467，变动比例为-37.46%[79] - 2022年净利润2346449，较2021年减少745618，变动比例为-24.11%[79] - 2022年发放贷款和垫款利息收入119.02亿元，占总利息收入71.75%，较上年减少1.42亿元，降幅1.18%[85] - 2022年吸收存款利息支出57.04亿元，占总利息支出65.20%，较上年增加5.66亿元，增幅11.01%[87] - 2022年应付债券利息支出21.61亿元，占总利息支出24.70%，较上年减少2.70亿元，降幅11.10%[89] - 2022年总生息资产平均余额392247439千元，平均收益率4.23%；总计息负债平均余额393710544千元，平均成本率2.22%[82] - 2022年利息收入165.89亿元，较上年末减少0.35亿元，降幅0.21%[84] - 2022年公司资产总额为4347.91亿元，较2021年末增长1.01%[117] - 2022年公司发放贷款和垫款为459.86亿元，较2021年增加86.19亿元[93] - 2022年公司金融投资利息收入为36.45亿元，占总利息收入21.97%，较2021年增加0.13亿元，增幅为0.36%[106] - 2022年公司净利差为2.01%、净利息收益率为2.00%，分别较2021年下降0.17、0.16个百分点[110] - 2022年公司手续费及佣金净收入4.59亿元，比上年减少0.33亿元，降幅为6.68%[111] - 2022年公司其他非利息净收入16.46亿元，比上年减少1.11亿元[112] - 2022年公司业务及管理费为30.17亿元，较上年增加0.08亿元，增幅为0.28%[114] - 2022年公司税金及附加支出为1.06亿元，较上年减少0.06亿元[115] - 2022年公司资产减值损失为0.16亿元，较上年同期减少0.40亿元[95] - 2022年公司计提的发放贷款和垫款信用减值损失为45.99亿元，较上年同期增加8.62亿元[115] - 截至2022年12月31日，公司资产总计4347.91亿元，较2021年末增加43.53亿元，增幅1.01%[118] - 截至2022年12月31日，公司发放贷款和垫款净额为2299.47亿元，占资产总额的52.89%，较2021年末提高0.94个百分点[118] - 2022年末，公司贷款和垫款中公司贷款和垫款为1545.47亿元，占比68.63%；个人贷款和垫款为706.42亿元，占比31.37%[121] - 截至2022年12月31日，公司票据贴现149.93亿元，较上年末增加1.00亿元，增幅为0.67%[123] - 2022年末，公司贷款按担保方式划分，抵押贷款占比最大为49.43%，金额为1187.33亿元[125] - 截至2022年12月31日，公司正常类贷款占比92.19%，金额为2214.21亿元；不良贷款余额为52.60亿元，不良贷款率为2.19%[127] - 2022年，公司现金及存放中央银行款项为2176.95亿元，较2021年末减少92.32亿元，降幅4.07%[118] - 2022年，公司拆出资金为1160.91亿元，较2021年末减少228.43亿元，降幅16.44%[118] - 2022年，公司买入返售金融资产为431.29亿元，较2021年末增加385.92亿元，增幅850.60%[118] - 2022年，公司递延所得税资产为421.49亿元，较2021年末增加94.49亿元，增幅28.90%[118] - 2022年末不良贷款总额52.5992亿元，青岛地区占比98.75%为51.94179亿元，其他地区占比1.25%为6574.1万元；2021年末不良贷款总额40.37601亿元，青岛地区占比96.47%为38.94988亿元，其他地区占比3.53%为1.42613亿元[131] - 2022年末未逾期贷款金额2329.79333亿元，占比97.00%；逾期贷款金额72.02463亿元，占比3.00%；发放贷款和垫款总额2401.81796亿元。2021年末未逾期贷款金额2276.07498亿元，占比97.87%；逾期贷款金额49.53709亿元，占比2.13%；发放贷款和垫款总额2325.61207亿元[131] - 2022年末重组贷款金额4.81826亿元，占发放贷款和垫款总额的0.20%；2021年末重组贷款金额2740.7万元，占比0.01%[133] - 2022年第一至四季度营业收入分别为24.9145亿元、28.41932亿元、26.87736亿元、19.22779亿元；归属于母公司股东的净利润分别为9.41164亿元、8.07665亿元、10.49825亿元、 - 4.81513亿元[135] - 2022年度非经常性损益净额1.23358亿元，减所得税影响后合计8448.8万元，其中影响母公司股东净利润的非经常性损益7184.9万元，影响少数股东损益的非经常性损益1263.9万元[136] - 截至2022年12月31日，个人贷款和垫款总额706.42亿元，较上年末增加58.74亿元，增幅9.07%，占发放贷款和垫款总额的29.41%[141] - 2022年末青岛地区贷款占发放贷款和垫款总额比例未提及具体数值，其他地区贷款金额152.14975亿元，占比6.33%；2021年末其他地区贷款金额151.32833亿元，占比6.51%[143] - 截至2022年12月31日，向十大单一借款人提供的贷款余额合计160.3405亿元，占发放贷款和垫款总额的6.67%[143] - 2022年末不良贷款率较上年末上升0.45个百分点，主要因房地产市场及上下游调整，房地产业和建筑业不良贷款上升以及经济发展受多因素影响[144] - 2022年公司贷款不良余额425.1958亿元，不良贷款率2.75%，较2021年的338.9013亿元和2.22%有所上升[146] - 2022年个人贷款不良余额100.7962亿元，不良贷款率1.43%，较2021年的64.8588亿元和1.00%有所上升[146] - 2022年不良贷款总额525.9920亿元，不良贷款率2.19%，较2021年的403.7601亿元和1.74%有所上升[146][148] - 2022年青岛地区不良贷款占全部不良贷款的98.75%[149] - 2022年抵债资产总额0.47亿元，计提减值准备0.47亿元，净值为0[151] - 2022年金融投资账面价值占资产总额的34.96%[152] - 2022年营业收入99.43897亿元，较2021年下降3.43%；净利润23.46449亿元，较2021年下降24.11%[158] - 2022年资产总额4347.91316亿元，较2021年增长1.01%；发放贷款和垫款总额2401.81796亿元，较2021年增长3.28%[158] - 2022年其他债权投资账面价值244.84亿元，较上年末减少20.26亿元，降幅为7.64%[162] - 2022年末向中央银行借款47.81亿元，较上年末下降52.91%[167][170] - 2022年末吸收存款2863.20亿元，较2021年末增长6.51%[167] - 2022年末负债总额3983.09亿元，较2021年末增长0.74%[168] - 2022年末公司存款856.95亿元，占比29.93%；个人存款1939.46亿元，占比67.73%[169] - 2022年末交易性金融资产账面价值459.48亿元，较上年末减少4.04%[176] - 2022年末债权投资账面价值815.68亿元，较上年末增加1.04%[178] - 2022年预期信用损失上年末余额93.58亿元，本年计提45.99亿元，年末余额109.21亿元[172] - 2022年末同业及其他金融机构存放款项632.62亿元，较上年末下降9.06%[167] - 2022年末拆入资金949.03亿元，较上年末下降7.58%[